流動(dòng)性錯(cuò)配是什么意思，P2P中的錯(cuò)配是什么意思

來源：整理時(shí)間：2025-05-29 01:59:28 編輯：理財(cái)網(wǎng) 手機(jī)版

本文目錄一覽

1，P2P中的錯(cuò)配是什么意思
2，基金資產(chǎn)負(fù)債期限錯(cuò)配是什么意思
3，什么是資產(chǎn)錯(cuò)配
4，會(huì)計(jì)問題請(qǐng)問會(huì)計(jì)錯(cuò)配是什么意思
5，什么是久期錯(cuò)配

1，P2P中的錯(cuò)配是什么意思

期限錯(cuò)配打個(gè)比方，有點(diǎn)像交房租，房東要求你月初交付房租，你卻月中才會(huì)發(fā)工資，才有錢交。

P2P中的錯(cuò)配是什么意思

2，基金資產(chǎn)負(fù)債期限錯(cuò)配是什么意思

“基金負(fù)債是指基金運(yùn)作及融資時(shí)所形成的負(fù)債，包括應(yīng)付給他人的各項(xiàng)費(fèi)用，應(yīng)付資金利息等?！币陨鲜前俣壬纤阉鞯降?。。我理解就是：支付給他人的各項(xiàng)費(fèi)用、應(yīng)付收益、應(yīng)付資金利息等。比如您買了一筆基金，基金運(yùn)作人員用您的錢進(jìn)行各項(xiàng)投資，獲得了收益，這比收益中需要支付給像您這樣投資人員的錢就是資金負(fù)債。

河北穩(wěn)升為您服務(wù)。期限錯(cuò)配舉個(gè)例子，負(fù)債是短期的，而投入的資產(chǎn)是長期的，容易發(fā)生流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。負(fù)債是長期的，資產(chǎn)是短期的，可能出現(xiàn)收益覆蓋不了成本，這種不常見。一般期限錯(cuò)配指前一種。

基金資產(chǎn)負(fù)債期限錯(cuò)配是什么意思

3，什么是資產(chǎn)錯(cuò)配

銀行的短存長貸也就是資產(chǎn)錯(cuò)配，存長貸，就是字面意思，銀行的存款都是短期的長期存款少。而貸款出去的資金都是中長期貸款這樣銀行就會(huì) 營養(yǎng)不良的舉例來說，銀行吸納了3個(gè)月期限的定存，可能會(huì)向外發(fā)放1年期的貸款，因?yàn)樵介L期的貸款利率越高。存款到期后，銀行可以用其他資金或者同業(yè)拆借，借錢還給儲(chǔ)戶。

什么是資產(chǎn)錯(cuò)配

4，會(huì)計(jì)問題請(qǐng)問會(huì)計(jì)錯(cuò)配是什么意思

會(huì)計(jì)錯(cuò)配，是會(huì)計(jì)學(xué)中的專業(yè)術(shù)語，見于《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第22號(hào)——金融工具確認(rèn)和計(jì)量》（財(cái)會(huì)[2017]7號(hào)）第八條。會(huì)計(jì)錯(cuò)配，是指當(dāng)企業(yè)以不同的會(huì)計(jì)確認(rèn)方法和計(jì)量屬性對(duì)在經(jīng)濟(jì)上相關(guān)的資產(chǎn)或負(fù)債進(jìn)行確認(rèn)或計(jì)量由此產(chǎn)生的利得或損失時(shí)，可能導(dǎo)致的會(huì)計(jì)確認(rèn)和計(jì)量上的不一致。例如：企業(yè)使用期貨合同對(duì)其持有的存貨的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行套期，按照常規(guī)會(huì)計(jì)處理方法，該期貨合同應(yīng)當(dāng)以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益，而存貨則以成本與可變現(xiàn)凈值孰低計(jì)量，這同樣會(huì)導(dǎo)致企業(yè)利潤表反映的損益產(chǎn)生較大的波動(dòng)。當(dāng)期貨和存貨價(jià)格同時(shí)上漲時(shí)，期貨合約會(huì)虧損計(jì)入當(dāng)期損益，而存貨浮盈不能計(jì)入當(dāng)期損益。

淺啡好點(diǎn)就算有點(diǎn)破損補(bǔ)的好是看不出來的。。爵士白裂橫太多。一但破損補(bǔ)出來太明顯了。不要買那種深海礦的淺啡。。

5，什么是久期錯(cuò)配

久期匹配（或稱免疫）法就是要在資產(chǎn)組合中將資產(chǎn)與負(fù)債的利率風(fēng)險(xiǎn)相匹配。該方法傳統(tǒng)的模型假定利率期限結(jié)構(gòu)平緩且平行變動(dòng)。　　當(dāng)然目前很多模型得到了擴(kuò)展，用以管理利率期限結(jié)構(gòu)曲線形狀變動(dòng)等引起的現(xiàn)金流量的波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)及信用風(fēng)險(xiǎn)。由于久期隨利率波動(dòng)而變化，即使最初資產(chǎn)與負(fù)債的久期是匹配的，隨著利率的變化它們的久期就可能不再匹配，為此提出了一個(gè)“有效久期”概念。有效久期依賴于資產(chǎn)價(jià)格相對(duì)于利率變化的變動(dòng)率，這個(gè)變動(dòng)率由其凸性衡量。也就是說，金融機(jī)構(gòu)為確保資產(chǎn)負(fù)債的匹配，不僅要求資產(chǎn)負(fù)債的久期匹配，而且通過控制資產(chǎn)和負(fù)債的凸性，通過資產(chǎn)和負(fù)債的久期和凸性的匹配，來更精確地規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。

如果給定了一組現(xiàn)金流量，某種證券的久期可以計(jì)算出來，從概念上看，久期可以看成是現(xiàn)金流量的時(shí)間加權(quán)現(xiàn)值。久期匹配（或稱免疫）法就是要在資產(chǎn)組合中將資產(chǎn)與負(fù)債的利率風(fēng)險(xiǎn)相匹配。該方法傳統(tǒng)的模型假定利率期限結(jié)構(gòu)平緩且平行變動(dòng)。當(dāng)然目前很多模型得到了擴(kuò)展，用以管理利率期限結(jié)構(gòu)曲線形狀變動(dòng)等引起的現(xiàn)金流量的波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)及信用風(fēng)險(xiǎn)。由于久期隨利率波動(dòng)而變化，即使最初資產(chǎn)與負(fù)債的久期是匹配的，隨著利率的變化它們的久期就可能不再匹配，為此提出了一個(gè)“有效久期”概念。有效久期依賴于資產(chǎn)價(jià)格相對(duì)于利率變化的變動(dòng)率，這個(gè)變動(dòng)率由其凸性衡量。也就是說，金融機(jī)構(gòu)為確保資產(chǎn)負(fù)債的匹配，不僅要求資產(chǎn)負(fù)債的久期匹配，而且通過控制資產(chǎn)和負(fù)債的凸性，通過資產(chǎn)和負(fù)債的久期和凸性的匹配，來更精確地規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。