怎么說(shuō)服客戶做理財(cái)，一般做投資理財(cái)?shù)脑撛趺锤头榻B自己

來(lái)源：整理時(shí)間：2022-12-29 10:15:26 編輯：理財(cái)網(wǎng) 手機(jī)版

1，一般做投資理財(cái)?shù)脑撛趺锤头榻B自己

1、想投資理財(cái)?shù)漠a(chǎn)品2、網(wǎng)站瀏覽一遍了解企業(yè)及項(xiàng)目情況3、是男是女說(shuō)話要有耐心多咨詢互動(dòng)。

一般做投資理財(cái)?shù)脑撛趺锤头榻B自己

2，理財(cái)顧問(wèn)關(guān)于理財(cái)面對(duì)客戶的話術(shù)

這個(gè)得看客戶了，一般來(lái)說(shuō)不同的客戶，自然話術(shù)也不聽(tīng)，只要了解專業(yè)知識(shí)，剩下的，就是好好的跟他交流了，沒(méi)什么訣竅，你可能缺少一點(diǎn)信心吧

理財(cái)顧問(wèn)關(guān)于理財(cái)面對(duì)客戶的話術(shù)

3，如何說(shuō)服別人投資理財(cái)

別人看到利益且風(fēng)險(xiǎn)不是很大的話就會(huì)愿意投資了。本身沒(méi)有投資意向的人你勸也是沒(méi)用的，因?yàn)樗麄兂袚?dān)不了任何的風(fēng)險(xiǎn)除非你能保證收益否則一旦虧損你就麻煩了。

如何說(shuō)服別人投資理財(cái)

4，作為一個(gè)新的理財(cái)顧問(wèn)如何拓展客戶

親，首先你要具備勤奮、真誠(chéng)、熱情且樂(lè)于助人的思想品質(zhì)，其次你還要具備豐富的專業(yè)知識(shí)，只有如此才能做工作！

首先應(yīng)該明白的是你想做一個(gè)專業(yè)顧問(wèn)。那就意味著專業(yè)很強(qiáng)。顧問(wèn)，顧名思義，就是通過(guò)詢問(wèn)答疑解決客戶問(wèn)題，從而促成成交的。這樣說(shuō)就是以行業(yè)術(shù)語(yǔ)通過(guò)通俗易懂的語(yǔ)言站在客戶的角度為客戶服務(wù)。既然是投資顧問(wèn)，投資常識(shí)、產(chǎn)品特點(diǎn)以及操作流程等、公司或者相關(guān)情況都需要熟知的。交談也要注意方法，一定不表現(xiàn)的向個(gè)推銷的，這樣客戶根本就沒(méi)興趣繼續(xù)聽(tīng)下去，首先要勾起客戶的興趣，讓他主動(dòng)靠近你，這樣客戶也不會(huì)對(duì)你所說(shuō)的種種好處產(chǎn)生反感，不然客戶就覺(jué)得你在吹牛。甚至騙子想做個(gè)專業(yè)的顧問(wèn) 而且是投資顧問(wèn) 那么像股票期貨國(guó)債基金黃金外匯銀行保險(xiǎn) 這些所有和投資管理理財(cái)?shù)闹R(shí)是一定要學(xué)的專業(yè)的顧問(wèn)就是站在客戶的立場(chǎng)為他做出種種的選擇與分析使客戶可以相信你說(shuō)的話

5，如何銷售理財(cái)產(chǎn)品

為大家簡(jiǎn)單介紹一些推銷技巧，希望可以為大家提供一些幫助。1. 　　顧客只要一跨進(jìn)你的店門(mén)，就意味著有銷售商品的可能，句真誠(chéng)的問(wèn)候，相信這位顧客所以公司要求門(mén)店對(duì)來(lái)店的顧客要提供“三個(gè)一”服務(wù)，即一句問(wèn)候、一個(gè)微笑和一杯水服務(wù)。2. .決定推銷對(duì)象　　經(jīng)常有時(shí)進(jìn)店購(gòu)買(mǎi)的不只一人，可能是一對(duì)夫婦或跟朋友、同事一起來(lái)。這時(shí)就必須先判定誰(shuí)是購(gòu)買(mǎi)的決定者。只要判斷正確了，在接著的推銷就可起到事半功倍的效果　　3. 過(guò)于熱情會(huì)趕走顧客　　當(dāng)顧客剛進(jìn)店在看商品，還沒(méi)有決定購(gòu)買(mǎi)時(shí)，他們的心情都是比較膽怯的，對(duì)店員的行為也比較敏感。特別是一些生疏的客人，如果對(duì)他過(guò)分積極的接待，可能會(huì)導(dǎo)致他的反感。此時(shí)不如給他一個(gè)相對(duì)寬松的環(huán)境，與之保持一定的距離，但要留意客人的舉止，需要時(shí)再主動(dòng)上前服務(wù)；4. .因人而異的推銷　　因每個(gè)顧客對(duì)商品的需求各有不同，所以在向顧客推薦商品時(shí)，必須先判斷顧客穿著的品位、風(fēng)格、檔次等，然后再推薦介紹。如果盲目地推薦只會(huì)造成顧客對(duì)你的不信賴。況且公司推崇的是“服務(wù)經(jīng)營(yíng)”，而不是“販賣銷售”的舊觀念，贏得客人的信賴才是最重要的　　5. 給顧客臺(tái)階的推銷　　顧客一般都比較好面子，所以在推銷過(guò)程中，一定要顧及他們的自尊。在可能傷及顧客自尊的情況下要選擇合適的理由，給他們臺(tái)階下。這樣既能做成交易，又不傷及顧客?！　?. .幽默推銷法　　幽默是一種潤(rùn)滑劑，它能夠緩和僵局，制造輕松的氣氛。即使在推銷上也不失是個(gè)好方法。在向客人推薦商品時(shí)，一句幽默的話往往可以博得客人的開(kāi)心，而放松防備的心理，最后達(dá)成交易。不過(guò)須注意幽默推銷時(shí)要懂得把握時(shí)機(jī)和推銷的對(duì)象?！　　　⊥其N 技巧還有很多方面的內(nèi)容，推銷人員要想全面的提高自己的業(yè)務(wù)能力，就要盡量讓自己變成一個(gè)雜家，我們不去力求做每個(gè)方面的專材，只要能完成我們的推銷職責(zé)就是好的。

（一）整合營(yíng)銷策略金融產(chǎn)品觀念應(yīng)是整合營(yíng)銷觀念的思想，發(fā)揮營(yíng)銷職能的各個(gè)部門(mén)應(yīng)統(tǒng)一指揮，在產(chǎn)品、價(jià)格、渠道、促銷等方面協(xié)調(diào)行動(dòng)，以取得綜合經(jīng)濟(jì)效益。為此，金融企業(yè)一要樹(shù)立“大市場(chǎng)”觀念，即突破傳統(tǒng)的時(shí)空界限，樹(shù)立起全方位、全時(shí)點(diǎn)服務(wù)。從傳統(tǒng)的同質(zhì)化、大規(guī)模營(yíng)銷觀念轉(zhuǎn)變?yōu)閭€(gè)性化的營(yíng)銷理念。 (二)新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)策略金融新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)要找準(zhǔn)“利基點(diǎn)”，以滿足客戶利益為傾向，設(shè)法多增加產(chǎn)品功能。具體可采取仿效法、組合法和創(chuàng)新法等不同方法。在這方面也可借鑒國(guó)外銀行成功經(jīng)驗(yàn)。為滿足客戶的新的需求和銀行自身發(fā)展的需要，應(yīng)注重產(chǎn)品的組合開(kāi)發(fā)，以及服務(wù)的更新。（三)促銷策略入世以后，面對(duì)強(qiáng)大的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，我國(guó)金融企業(yè)在促銷策略運(yùn)用上一方面應(yīng)加大投入，形成規(guī)模；另一方面則應(yīng)把各種好的促銷手段，把這一系列促銷手段加以有機(jī)組合、統(tǒng)一策劃、統(tǒng)一組織，以便收到良好的整體效果。促銷的主要策略有一是廣告促銷、二是營(yíng)銷促進(jìn)，國(guó)內(nèi)外金融業(yè)常用的促銷工具有有獎(jiǎng)銷售、贈(zèng)品、配套優(yōu)惠、免費(fèi)服務(wù)、關(guān)系行銷、聯(lián)合促銷等等。三是人員推銷。四是公共宣傳與公共關(guān)系。 (四)品牌經(jīng)理營(yíng)銷策略如何在保持金融企業(yè)整體形象、價(jià)值觀念和企業(yè)文化的前提下，或者說(shuō)在一個(gè)總品牌形象下，塑造品牌的各自特色，形成各自品牌的忠實(shí)消費(fèi)群體，為金融企業(yè)贏得更為廣闊的市場(chǎng)和生存空間，避免出現(xiàn)一個(gè)金融企業(yè)的品牌族群互相矛盾及沖突的尷尬局面。我國(guó)目前的金融營(yíng)銷現(xiàn)狀正反映了金融企業(yè)還未對(duì)金融營(yíng)銷有深入的了解，沒(méi)有看到它與其它產(chǎn)品營(yíng)銷之間的不同。因此也就未加重視，這也為今后開(kāi)展金融營(yíng)銷提出了新的要求，那就是必須深入了解其內(nèi)涵才能有的放矢地做好金融營(yíng)銷。

6，投資理財(cái)?shù)脑捫g(shù)怎么說(shuō)

原發(fā)布者:一般小調(diào)88文本預(yù)覽：話術(shù)第一通電話：您好，先生/女士我這邊是夏泰資產(chǎn)理財(cái)中心，我姓***，我們公司主要是為客戶配置固定收益理財(cái)產(chǎn)品的?，F(xiàn)在有一個(gè)短期的理財(cái)產(chǎn)品，年化收益12%，周期一年，不知道您之前有沒(méi)有做過(guò)一些其他理財(cái)產(chǎn)品。。。。。。是這樣的，我們公司這個(gè)月推出一款理財(cái)產(chǎn)品，它的年化收益是12%，跟您打個(gè)比方，如果投資10萬(wàn)的話，一個(gè)月有1000塊的利息，一年就有12000塊的利息，并且還要和我們公司簽訂一個(gè)一年的法律合同來(lái)保障您的利益。如果說(shuō)您有興趣的話，這兩天可以到我們公司來(lái)看看，了解一下。我們公司在*****，您知道這個(gè)地方嗎？。。。。離您那遠(yuǎn)嗎？。。。。行，我姓***，女士/先生您貴姓***，我待會(huì)把我們公司地址和一些簡(jiǎn)單的信息發(fā)給您，您可以到我們公司來(lái)看一下這邊我就不打擾您了。祝您工作愉快。問(wèn)題：1沒(méi)興趣我理解您的想法，說(shuō)實(shí)話，很多老客戶在沒(méi)來(lái)我們公司了解之前也不感興趣，但很多人來(lái)公司以后還是做了，因?yàn)槲覀児咀龅睦碡?cái)產(chǎn)品比較吸引人，年化收益12%,投資期限是一年。您可以花點(diǎn)時(shí)間到我們公司了解一下，了解完后，如果覺(jué)得適合您的話您可以考慮投資一下，如果感覺(jué)不合適可以在看看公司的其他產(chǎn)品，對(duì)您沒(méi)什么損失，只是花了點(diǎn)時(shí)間而已，而且也多了解一個(gè)投資品種對(duì)吧？（敲定時(shí)間）2、我忙，沒(méi)時(shí)間我知道您忙，您忙來(lái)忙去不都是忙著賺錢(qián)嘛，我們公司是做短期理財(cái)?shù)模昊找?2%,投資期限是一年，我個(gè)人認(rèn)為蠻不錯(cuò)的，您可以了解了解。3、要不你電話

加強(qiáng)自身知識(shí)的積累，對(duì)理財(cái)知識(shí)都要很好的了解，掌握理財(cái)規(guī)劃的一般流程，從客戶的角度出發(fā)，了解客戶個(gè)人信息、收入支出情況、資產(chǎn)負(fù)債情況、理財(cái)目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行全面分析，從而為客戶提供全面的理財(cái)規(guī)劃建議對(duì)自己公司的理財(cái)產(chǎn)品有個(gè)全面的認(rèn)識(shí)：自己公司里的所有理財(cái)產(chǎn)品哪款最好？?jī)?yōu)點(diǎn)、缺點(diǎn)、以及未來(lái)一兩年內(nèi)各理財(cái)產(chǎn)品的投資標(biāo)的的發(fā)展趨勢(shì)如何？各個(gè)理財(cái)產(chǎn)品適合什么類型的客戶？公司的理財(cái)產(chǎn)品和其他公司同類理財(cái)產(chǎn)品相比的優(yōu)勢(shì)、不足？營(yíng)銷技能培訓(xùn)：掌握各個(gè)階段客戶心理發(fā)展過(guò)程，以及各個(gè)不同客戶類型的性格特征然后，1. 首先一定要判斷客戶的類型，只有和客戶的性格類型走到一個(gè)頻道上，客戶才會(huì)喜歡你2. 然后判斷客戶現(xiàn)在的心理階段，循序漸進(jìn)，一步一步引導(dǎo)客戶3. 掌握理財(cái)規(guī)劃的流程：和客戶交流過(guò)程中要了解到哪些信息？收入、支出、資產(chǎn)負(fù)債、理財(cái)目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等一些信息，為客戶出具全面的理財(cái)規(guī)劃建議

交流過(guò)程注意問(wèn)題： 1、不要問(wèn)客戶現(xiàn)在是否有空？假如客戶說(shuō)他現(xiàn)在在忙，就回答，那這樣吧，你先忙，我一個(gè)小時(shí)后再給你去電話。 2、一通電話不要全部都是自己講，學(xué)會(huì)傾聽(tīng)客戶的提問(wèn) 3、第一通電話，客戶沒(méi)有明顯意向，不要目的太強(qiáng)，這樣會(huì)引起客戶的防備心態(tài) 4、不要急著問(wèn)客戶的姓名，等通話中段再問(wèn) 5、跟客戶預(yù)示，為下次去電準(zhǔn)備（非農(nóng)數(shù)據(jù)，有什么消息第一時(shí)間通知你） 6、有什么問(wèn)題解決什么問(wèn)題，切勿畫(huà)蛇添足。 7、針對(duì)分類出意向客戶，制定合理的跟蹤方案并解決客戶所提出的各種問(wèn)題，促使客戶成交。

結(jié)合所營(yíng)銷的理財(cái)產(chǎn)品的特點(diǎn)，總結(jié)出一些話術(shù)。然后看面對(duì)的潛在客戶群的需求，把產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)告訴他們就可以了。如果感覺(jué)不行你問(wèn)問(wèn)你經(jīng)理的意見(jiàn)我是UNX。

比如說(shuō):你好！我們這有一款很好的投資產(chǎn)品，我看了您的基本信息資料，感覺(jué)您挺適合的，然后介紹這款的詳細(xì)信息。希望可以幫到你。

交流過(guò)程注意問(wèn)題：1、不要問(wèn)客戶現(xiàn)在是否有空？假如客戶說(shuō)他現(xiàn)在在忙，就回答，那這樣吧，你先忙，我一個(gè)小時(shí)后再給你去電話。2、一通電話不要全部都是自己講，學(xué)會(huì)傾聽(tīng)客戶的提問(wèn)3、第一通電話，客戶沒(méi)有明顯意向，不要目的太強(qiáng)，這樣會(huì)引起客戶的防備心態(tài)4、不要急著問(wèn)客戶的姓名，等通話中段再問(wèn)5、跟客戶預(yù)示，為下次去電準(zhǔn)備（非農(nóng)數(shù)據(jù)，有什么消息第一時(shí)間通知你）6、有什么問(wèn)題解決什么問(wèn)題，切勿畫(huà)蛇添足。7、針對(duì)分類出意向客戶，制定合理的跟蹤方案并解決客戶所提出的各種問(wèn)題，促使客戶成交。

7，關(guān)于讓人投資理財(cái)?shù)碾娫挔I(yíng)銷話術(shù)

轉(zhuǎn)載“電話營(yíng)銷作為一種營(yíng)銷模式，在今下這個(gè)時(shí)期都被很多的人認(rèn)為是一種過(guò)時(shí)的，太過(guò)傳統(tǒng)而且效率很低的營(yíng)銷方式，但就現(xiàn)在的發(fā)展水平，電話營(yíng)銷仍是現(xiàn)代企業(yè)采取的最為直接和高效的營(yíng)銷方式．　　作為一名優(yōu)秀的電話銷售人員，應(yīng)該以善于向客戶提問(wèn)關(guān)鍵問(wèn)題為導(dǎo)向。以幫助客戶解決問(wèn)題為導(dǎo)向的銷售代表，會(huì)時(shí)刻注意客戶目前的環(huán)境中可能存在什么問(wèn)題，而自己的產(chǎn)品怎樣卓有成效地幫助客戶解決這些問(wèn)題?！　〉悄闳绾尾拍苋娴亓私饪蛻艨赡艽嬖诘膯?wèn)題呢？這就需要向客戶提問(wèn)各種關(guān)鍵的問(wèn)題了。所以，想要做一名出色的電話營(yíng)銷人員，就一定要記住：　　向客戶提問(wèn)各種關(guān)鍵問(wèn)題的能力跟銷售的能力是成正比的。－－提問(wèn)的方式　　根據(jù)提問(wèn)的角度，可以簡(jiǎn)要地把問(wèn)題分為兩大類：開(kāi)放式的問(wèn)題和封閉式的問(wèn)題。1.開(kāi)放式的問(wèn)題　　開(kāi)放式的問(wèn)題就是為引導(dǎo)對(duì)方能自由啟口而選定的話題。如果你想多了解一些客戶的需求，就要多提一些開(kāi)放式的問(wèn)題。能體現(xiàn)開(kāi)放式的問(wèn)題的疑問(wèn)詞有：“什么”、“哪里”、“告訴”、“怎樣”、“為什么”、“談?wù)劇钡??！　?.封閉式的問(wèn)題　　封閉式的問(wèn)題是指為引導(dǎo)談話的主題，由提鮮者選定特定的話題來(lái)希望對(duì)方的回答于限定的范圍。封閉式的問(wèn)題經(jīng)常體現(xiàn)在“能不能”、“對(duì)嗎”、“是不是”、“會(huì)不會(huì)”、“多久”等疑問(wèn)詞之間。如果你想獲得一些更加具體的資料和信息時(shí)，就需要對(duì)客戶提出封閉式的問(wèn)題，這樣才能讓客戶確認(rèn)你是否理解了他的意思。但是在電話銷售中，如果你問(wèn)了很多封閉式的問(wèn)題，這會(huì)給客戶造成一種壓力，同時(shí)也不利于自己對(duì)信息的收集。所以在前期了解客戶的需求時(shí)，應(yīng)多問(wèn)一些開(kāi)放式的問(wèn)題，以便讓客戶能夠自由、毫無(wú)拘束地說(shuō)，這樣才更有可能使你從中獲得有用的信息，找到新的商機(jī)。－－提問(wèn)的技巧　　提問(wèn)的技巧具體分為以下四個(gè)方面：　　1.前奏　　前奏的就是告訴客戶，回答你的問(wèn)題是必要的或至少是沒(méi)有壞處的。如果你要提出客戶可能不愿回答的敏感問(wèn)題，運(yùn)用一個(gè)前奏就能有望改變客戶的想法。例如提問(wèn)客戶的項(xiàng)目預(yù)算，一般的客戶都是不愿意告訴你的。這時(shí)你可以加一個(gè)這樣的前奏：“為了給您推薦一個(gè)最適合的方案，我想知道這個(gè)項(xiàng)目大概的投資水平在怎樣的范圍內(nèi)呢？”通過(guò)前奏就能有效地提醒客戶，讓我了解項(xiàng)目預(yù)算是必要的，客戶就有正面回答的一些可能性?！　?.反問(wèn)　　如果客戶向你提出的問(wèn)題而你卻不知道怎樣回答，這時(shí)你有兩種方式可以選擇：①實(shí)事求是，切忌不懂裝懂；②反過(guò)來(lái)提問(wèn)客戶，讓客戶說(shuō)出他是怎樣看待這個(gè)問(wèn)題的，這通常就是他希望得到的回答，你也就正好可以據(jù)此投其所好了?！　?.沉默　　如果在通話過(guò)程中出現(xiàn)了長(zhǎng)時(shí)間的沉默，這當(dāng)然會(huì)造成很尷尬的局面。但是適當(dāng)?shù)某聊彩鞘直匾?。例如向客戶提?wèn)后，保持一小段時(shí)間的沉默，正好能給客戶提供一次必要的思考的時(shí)間。　　4.同一時(shí)間只問(wèn)一個(gè)問(wèn)題　　通常你可能需要同時(shí)提出幾個(gè)問(wèn)題要對(duì)方回答，而他往往只會(huì)記得其中的一個(gè)，或覺(jué)得無(wú)從談起。所以同一時(shí)間只問(wèn)一個(gè)問(wèn)題才是最好的選擇。－－傾聽(tīng)的技巧　　學(xué)會(huì)傾聽(tīng)是非常必要的，客戶勢(shì)必不會(huì)總是重復(fù)同一問(wèn)題。如果你心不在焉，聽(tīng)而不聞，就很可能漏掉一些很重要的信息，以致失去成交的機(jī)會(huì)。所以傾聽(tīng)技巧非常重要，好的傾聽(tīng)技巧主要有以下四個(gè)：　　1.確認(rèn)　　在客戶講話過(guò)程中，可能會(huì)有一些詞語(yǔ)你沒(méi)有聽(tīng)清，也可能有一些專業(yè)術(shù)語(yǔ)你不懂，這就特別需要向客戶進(jìn)行確認(rèn)，進(jìn)一步明確客戶所講的內(nèi)容。　　同時(shí)，你跟客戶交流時(shí)一定要注意自己的術(shù)語(yǔ)使用問(wèn)題，你不能運(yùn)用太多的術(shù)語(yǔ)，以免容易給客戶造成理解上的障礙。2.澄清　　對(duì)容易產(chǎn)生歧義的地方，要及時(shí)地與對(duì)方溝通，以便充分了解客戶的真正想法?？蛻粽f(shuō)的某一句話可能存在著兩種或多種理解，如果自以為是，只按照自己的好惡去理解，就必然容易產(chǎn)生誤解。所以一定要及時(shí)地與客戶進(jìn)行交流，澄清事實(shí)。　　3.反饋　　在傾聽(tīng)的過(guò)程中，要積極地向客戶及時(shí)進(jìn)行反饋。你要不斷地讓他意識(shí)到你始終都在認(rèn)真地聽(tīng)他講話。如果你只顧自己長(zhǎng)時(shí)間的講話而聽(tīng)不到回應(yīng)，勢(shì)必會(huì)給客戶造成心理壓力，他自然就不愿意繼續(xù)講下面的內(nèi)容而只想盡快地結(jié)束通話了?！　?.記錄　　在進(jìn)行電話交流時(shí)一定要做好記錄。電話交流的時(shí)間很有限，你很難記住客戶需求的所有關(guān)鍵點(diǎn)，最好的辦法是隨時(shí)把客戶提到的重點(diǎn)及時(shí)地記錄下來(lái)?！　?.判斷客戶的性格　　通過(guò)打電話聽(tīng)出客戶的性格。根據(jù)前面講過(guò)的四種類型的性格，給目前的客戶一個(gè)大概的定位。然后對(duì)應(yīng)這個(gè)定位去適應(yīng)對(duì)方，根據(jù)上文講到的方法分別應(yīng)對(duì)。