做金融投資電話銷售怎么找客戶，做理財(cái)打電話怎麼才能約到人

來(lái)源：整理時(shí)間：2023-07-14 21:17:24 編輯：理財(cái)網(wǎng) 手機(jī)版

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1，做理財(cái)打電話怎麼才能約到人
2，金融行業(yè)如何尋找客戶
3，金融行業(yè)如何找客戶
4，金融銷售如何開(kāi)發(fā)客戶
5，金融業(yè)務(wù)員怎么找客戶

1，做理財(cái)打電話怎麼才能約到人

電話營(yíng)銷并不等于隨機(jī)地打出大量電話，而是需要一定的策略和技巧。　　1、首先要足夠的自信心,相信自己有能力做好這件事,因?yàn)殇N售涉及到談判,有足夠的自信心才能做好自己的談判工作?！　?、打電話之前，作為銷售人員我們必須掌握產(chǎn)品知識(shí)，包括當(dāng)然了解產(chǎn)品的性能參數(shù)和用途，這樣才能做到面對(duì)客戶的盤問(wèn)對(duì)答如流?！　?、打電話給客戶時(shí)要知道自己想做什么，準(zhǔn)備說(shuō)什么。要調(diào)節(jié)自己的心態(tài),不能太緊張。　　4、你的聲音很重要,要自信地想象自己可以掌控整個(gè)談話過(guò)程,同時(shí)相信自己所推廣的產(chǎn)品和服務(wù)真的可以幫助到自己的顧客?！　?、要控制電話時(shí)間，簡(jiǎn)化你的對(duì)話內(nèi)容，保證談話能夠簡(jiǎn)潔但是有效果，能夠獲得良好的效益。　　6、做為一名銷售人員，要適時(shí)的做客戶的心理評(píng)估和換位的思考，站在客戶的立場(chǎng)考慮問(wèn)題，將心比心?！　?、要做好電話的跟進(jìn)，這樣可以拉近與客戶的關(guān)系，不一定每通電話都要談業(yè)務(wù)，先嘗試和對(duì)方做朋友，但切記的就是交朋友是要交心，要讓對(duì)方感覺(jué)到自己在關(guān)心對(duì)方而非在找好處。

做理財(cái)打電話怎麼才能約到人

2，金融行業(yè)如何尋找客戶

普遍尋找法：這種方法也稱逐戶尋找法或者地毯式尋找法。其方法的要點(diǎn)是：在選擇特定的市場(chǎng)區(qū)域范圍內(nèi)，針對(duì)特定的群體，用上門、郵件或者電話、電子郵件等方式對(duì)該范圍內(nèi)的組織、家庭或者個(gè)人無(wú)遺漏地進(jìn)行尋找與確認(rèn)的方法。普遍尋找法有以下的優(yōu)勢(shì)：1、地毯式的鋪開(kāi)不會(huì)遺漏任何有價(jià)值的客戶；2、尋找過(guò)程中接觸面廣、信息量大、各種意見(jiàn)和需求、客戶反應(yīng)都可能收集到，是分析市場(chǎng)的一種方法；3、讓更多的人了解到自己的企業(yè)。普遍尋找法可以采用業(yè)務(wù)員親自上門、郵件發(fā)送、電話、與其他促銷活動(dòng)結(jié)合進(jìn)行的方式展開(kāi)。

金融行業(yè)如何尋找客戶

3，金融行業(yè)如何找客戶

一、按效果的次序獲得銷售線索：1推介（朋友，同事，現(xiàn)有的客戶和業(yè)務(wù)往來(lái)）；2、社交關(guān)系（行業(yè)活動(dòng)和其他場(chǎng)合中參加會(huì)議的人）；3、銷售伙伴（和在其他公司銷售優(yōu)良產(chǎn)品的其他銷售專家共事）；4、網(wǎng)站的訪問(wèn)者（訪問(wèn)你的企業(yè)網(wǎng)站并瀏覽產(chǎn)品的潛在客戶，然后才轉(zhuǎn)向5）打推銷電話（根據(jù)網(wǎng)站上他們和公司的信息聯(lián)系潛在客戶）。二、測(cè)量客戶轉(zhuǎn)換率，而不是機(jī)會(huì)轉(zhuǎn)換率。一條銷售線索進(jìn)入渠道，然后逐漸消失，只會(huì)增加銷售成本而不會(huì)創(chuàng)造任何收入。銷售專家用來(lái)嘗試發(fā)展一條沒(méi)有成功轉(zhuǎn)換的線索的每一秒鐘就是把錢往馬桶里扔。因此，重要的指標(biāo)是銷售線索是否轉(zhuǎn)化為掏錢的客戶，而不是銷售線索是否轉(zhuǎn)化為活躍的潛在客戶。將這一概念貫穿你的整個(gè)計(jì)劃，（尤其是）你的薪酬組合中。

金融行業(yè)如何找客戶

4，金融銷售如何開(kāi)發(fā)客戶

一、利用現(xiàn)有客戶，開(kāi)發(fā)新的客戶一個(gè)客戶購(gòu)買了金融產(chǎn)品，那么至少證明這個(gè)客戶有能力有實(shí)力購(gòu)買相關(guān)的產(chǎn)品，同時(shí)也證明這個(gè)客戶周邊的朋友，多多少少也是有相似的經(jīng)濟(jì)實(shí)力的，那么這些客戶的朋友，其實(shí)就是你的潛在客戶，如果能夠利用好現(xiàn)有的客戶關(guān)系，通過(guò)這些現(xiàn)有客戶，發(fā)展他周圍的朋友也來(lái)購(gòu)買你的金融產(chǎn)品，那么你的銷售業(yè)績(jī)可能會(huì)非常不錯(cuò)所以平時(shí)要和現(xiàn)有的客戶打好關(guān)系，經(jīng)常性的回訪客戶，了解客戶近期的金融方面的想法和觀點(diǎn)，經(jīng)常和客戶進(jìn)行溝通，并且減少最新的金融產(chǎn)品給客戶，這樣現(xiàn)有的客戶就會(huì)了解到最新的金融產(chǎn)品，當(dāng)周圍的朋友有人有這方面的需求的話，他就會(huì)想到你。二、多做宣傳推廣很多人忽視了宣傳的作用，錯(cuò)誤的認(rèn)為大多數(shù)人已經(jīng)有足夠多的金融理財(cái)知識(shí)，并不需要再做過(guò)多的宣傳，這樣的想法是錯(cuò)誤的，雖然大家都知道要建立一定的金融理財(cái)觀念，也了解一些簡(jiǎn)單的金融理財(cái)知識(shí)，但是也僅僅局限于此，市場(chǎng)上有哪些不錯(cuò)的金融產(chǎn)品，那些金融產(chǎn)品是可靠的，不同的金融產(chǎn)品的收益又有哪些方面的不同，這些大家其實(shí)并不了解，所以這就需要宣傳推廣宣傳的方式有很多種，常見(jiàn)的就是網(wǎng)絡(luò)宣傳，網(wǎng)絡(luò)宣傳能夠讓大多數(shù)的年輕人和中年人了解到一些金融產(chǎn)品，但是對(duì)于老年人來(lái)說(shuō)，網(wǎng)絡(luò)宣傳并不能夠涉及他們的生活，所以必要的時(shí)候，也可以去周圍的小區(qū)、樓盤實(shí)地宣傳、講解金融理財(cái)產(chǎn)品和知識(shí)，讓老人家也能夠了解到這一塊的知識(shí)，這樣才能夠擴(kuò)展自己的客戶源，覆蓋面更加的廣。三、自媒體講解金融產(chǎn)品大家都非常的喜歡在空余時(shí)間刷手機(jī)消磨時(shí)間，在這個(gè)時(shí)間，其實(shí)是最好的宣傳時(shí)間，完全可以通過(guò)自媒體直播或者視頻或者文章的方式來(lái)講解金融，只要你講解的足夠深入，就能夠被大家所接受，這樣就會(huì)有很多的人來(lái)通過(guò)你咨詢相關(guān)的金融產(chǎn)品，這些都是你的潛在客戶，這個(gè)時(shí)候你就可以利用的知識(shí)專長(zhǎng)，幫助大家講解問(wèn)題，獲得信任，從而獲得新的客戶，這個(gè)空間是非常的大的。

5，金融業(yè)務(wù)員怎么找客戶

問(wèn)題一：金融業(yè)務(wù)員怎么找客戶最笨的辦法是掃街和搞號(hào)碼電話營(yíng)銷，高級(jí)點(diǎn)參加各種活動(dòng)、各種會(huì)議拓展人脈，有一定客戶后做好客戶服務(wù)讓客戶介紹客戶問(wèn)題二：業(yè)務(wù)員如何尋找客戶首先業(yè)務(wù)員下車后就要安頓好住所，通過(guò)旅館老板或員工了解當(dāng)?shù)氐氖袌?chǎng)情況，你要找的客戶一般都會(huì)集中在幾個(gè)專業(yè)市場(chǎng)或某個(gè)集中地方，因?yàn)樯庖话愣紩?huì)成行成市，如果太分散，客戶生意肯定太難做。了解目標(biāo)客戶的集中地后，業(yè)務(wù)員就要帶上有關(guān)產(chǎn)品資料，去那個(gè)地方掃街，挨家挨戶一個(gè)一個(gè)門面地走過(guò)去，察看有那些門面經(jīng)營(yíng)與你相同或近似的商品、銷售的商品知名度如何、門面位置是否臨近交通要道、貨物的堆積狀況怎樣、上門要貨的商家多不多等等，如果溜完一圈后，你心里就有譜了，那個(gè)門面適合做你的產(chǎn)品，那個(gè)陌生客戶適合成為你的產(chǎn)品經(jīng)銷商。選定你的目標(biāo)客戶后，業(yè)務(wù)員就開(kāi)始思考怎么樣與些陌生客戶商談。 2、利用集團(tuán)公司現(xiàn)有渠道拜訪陌生客戶實(shí)現(xiàn)資源共享借船出海有些大企業(yè)產(chǎn)品在市場(chǎng)上已經(jīng)有一定規(guī)模的銷售渠道，銷量也還比較穩(wěn)定。為了減低企業(yè)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，集團(tuán)公司會(huì)利用下屬子公司開(kāi)發(fā)新產(chǎn)品，而新產(chǎn)品也許與現(xiàn)有產(chǎn)品屬一大類，但還是在行業(yè)細(xì)分方面還是有所區(qū)別，于是只得重建銷售隊(duì)伍去開(kāi)拓市場(chǎng)。新產(chǎn)品新團(tuán)隊(duì)開(kāi)拓新市場(chǎng)，大企業(yè)的子公司可以對(duì)現(xiàn)有客戶資源去進(jìn)行招商，即使不做新產(chǎn)品銷售，也會(huì)對(duì)新產(chǎn)品入市提供必要的市場(chǎng)幫助。 3、先對(duì)市場(chǎng)目標(biāo)客戶定位，再進(jìn)行招商業(yè)務(wù)員在下市場(chǎng)招商前，公司領(lǐng)導(dǎo)一般都會(huì)告知業(yè)務(wù)員招商地域范圍和目標(biāo)客戶，是要銷售性的客戶還是做形象性的客戶。目標(biāo)要求明確了，業(yè)務(wù)員才不會(huì)盲動(dòng)，才能根據(jù)目標(biāo)方向去尋找客戶。 4、對(duì)沉淀客戶招商，實(shí)現(xiàn)客戶資源再利用許多企業(yè)經(jīng)營(yíng)若干年后，總會(huì)在市場(chǎng)上遺留一些沉淀客戶。何謂沉淀客戶，即曾經(jīng)銷售過(guò)公司產(chǎn)品，后來(lái)由于某些原因而放棄的老客戶。對(duì)沉淀客戶招商，業(yè)務(wù)員一定要謹(jǐn)慎，而且要言而有信。如果再次對(duì)沉淀客戶造成傷害，不要說(shuō)這個(gè)客戶不會(huì)銷售你的產(chǎn)品，就是這個(gè)市場(chǎng)其他客戶也不會(huì)接受你的產(chǎn)品，因?yàn)榭蛻糁g的信息是相通的，盡管客戶生意是各自為戰(zhàn)，但有一點(diǎn)是客戶們相同的，就是希望廠家信守成諾。沉淀客戶對(duì)廠家或多或少都有抱怨，業(yè)務(wù)員在拜訪之前，一定要弄清楚產(chǎn)生抱怨的原因，是廠家銷售方面造成的，還是客戶不符合公司發(fā)展要求。 5、利用朋友提供的客戶資源，拉近陌生客戶與你的距離俗話說(shuō)“在家靠父母，出外靠朋友”。業(yè)務(wù)員在外招商，經(jīng)常單槍匹馬，面對(duì)陌生的市場(chǎng)，面對(duì)陌生的客戶，為了自己的生存和銷售業(yè)績(jī)，不得不去結(jié)交一些朋友，也許是同道中的業(yè)務(wù)員，也許是談得投機(jī)的經(jīng)銷商。在與這些朋友的交談中，業(yè)務(wù)員可能會(huì)對(duì)一個(gè)陌生市場(chǎng)產(chǎn)生大概認(rèn)識(shí)，了解一些客戶信息，再過(guò)對(duì)這些信息的進(jìn) 行篩選，總可以找到一些符合招商的目標(biāo)客戶。 6、利用互聯(lián)網(wǎng)搜索目標(biāo)客戶招商經(jīng)濟(jì)又快捷現(xiàn)在是一個(gè)信息發(fā)達(dá)社會(huì)，很多客戶信息都可以在互聯(lián)網(wǎng)上找到，這種方法既經(jīng)濟(jì)又快捷，而且還可以減少業(yè)務(wù)員車馬勞頓之苦。業(yè)務(wù)員在網(wǎng)上搜索到客戶信息后，可以充分利用**、MSN、電子郵件、電話等方式與客戶取得聯(lián)系，從項(xiàng)目投資收益與風(fēng)險(xiǎn)，到產(chǎn)品的市場(chǎng)賣點(diǎn)、銷售政策、售后服務(wù)等，都可以祥細(xì)地與客戶商談，直到雙方都有合作意向時(shí)，才可以上門拜訪。在上門拜訪時(shí)，業(yè)務(wù)員不過(guò)要多長(zhǎng)一個(gè)心眼，畢竟網(wǎng)絡(luò)是一個(gè)虛擬世界。首先要看客戶是否有固定的辦公場(chǎng)所和各種營(yíng)業(yè)證件，其次是否有相對(duì)固定的營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)，最終還要看客戶是否有一定的資金實(shí)力。如果客戶沒(méi)有固定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和各種證件，業(yè)務(wù)員不要貿(mào)然簽約，避免上當(dāng)受騙。大千世界，無(wú)奇不有。業(yè)務(wù)員在外單槍匹馬，面對(duì)陌生客戶時(shí)一定多長(zhǎng)一個(gè)心眼，避免造成不必要的損失。，各路業(yè)務(wù)精英都可以與筆者共同探討。不管采取何種方法，但都必須有實(shí)效，能尋找到陌生客戶，與客戶談判簽約，把客戶的貨款拿回來(lái)，把產(chǎn)品銷......>> 問(wèn)題三：金融銷售如何尋找客戶？ 30分找有錢人，你得知道哪兒有有錢人或者誰(shuí)有這樣的資源。銀行的理財(cái)客戶，一些基金信托等的理財(cái)客戶。還有就是高端物業(yè)的業(yè)主，高檔車車主，高檔會(huì)所的，玩高爾夫的，企事業(yè)單位的等等找這樣的話單或者去找這樣的人。方法很多啦。問(wèn)題四：金融行業(yè)的銷售怎么找客戶金融行業(yè)一般針對(duì)的都是有點(diǎn)積蓄的人，像老師，公務(wù)員，白領(lǐng)以及一些大大小小老板，你可以試著加群問(wèn)題五：投資理財(cái)業(yè)務(wù)員怎么找客戶您好，非傳統(tǒng)金融行業(yè)的理財(cái)產(chǎn)品做網(wǎng)絡(luò)推廣效果不明顯，主要還是通過(guò)身邊親戚朋友開(kāi)始挖掘，然后盡量接觸身邊的生活圈。問(wèn)題六：我是一個(gè)金融投資方面的業(yè)務(wù)員，請(qǐng)教一下怎么去尋找客戶啊 30分電話，短信，見(jiàn)面，網(wǎng)絡(luò)，掃街，所有能讓你接觸人的事情都能幫你找到客戶，有人的地方就有客戶，加油吧。問(wèn)題七：在小額貸款公司做業(yè)務(wù)員應(yīng)該如何去找客戶？ 10分一、目標(biāo)客戶群體選擇小額貸款公司的目標(biāo)客戶群體主要具備以下特征：客戶具備有生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)能力以及貸款償還能力，且得不到所需的金融服務(wù),沒(méi)有充分享受到金融服務(wù)的群體。貸款客戶定位主要包括貸款客戶定位和合作單位定位兩部分內(nèi)容。（一）貸款客戶定位客戶定位是小額貸款公司對(duì)服務(wù)對(duì)象的選擇，也是小額貸款公司根據(jù)自身的優(yōu)劣來(lái)選擇客戶，滿足客戶需求,使客戶成為自己忠實(shí)合作伙伴的過(guò)程。以中、低收入者為群體一直是小額貸款公司所提倡和堅(jiān)持的經(jīng)營(yíng)和服務(wù)取向,包括農(nóng)牧民，個(gè)體工商戶以及小微企業(yè)都是小額貸款公司可以選擇的服務(wù)對(duì)象。 1.小額貸款公司個(gè)人貸款客戶申請(qǐng)貸款的參考條件： (1)具備完全民事行為能力的自然人,年齡在18-65(含)周歲； (2)具備合法有效的身份證明(居民身份證、戶口薄或其他有效身份證件)及婚姻狀況證明等； (3)遵紀(jì)守法,沒(méi)有違法行為,具有良好的信用記錄和還款意愿,在中國(guó)人民銀行個(gè)人征信系統(tǒng)中沒(méi)有嚴(yán)重的違約記錄； (4)具有穩(wěn)定的收入來(lái)源和按時(shí)足額償還貸款本息的能力； (5)具有還款意愿； (6)貸款具有真實(shí)的使用用途等。 2. 小額貸款公司企業(yè)客戶申請(qǐng)貸款的參考條件： (1)符合國(guó)家的產(chǎn)業(yè)、行業(yè)政策，不屬于高污染、高耗材、高耗能的微小企業(yè)； (2)企業(yè)具有工商行政管理部門核準(zhǔn)登記，且在工商、稅務(wù)、技術(shù)監(jiān)督局及人民銀行年檢合格； (3)經(jīng)營(yíng)期3年以上，并有透明的審計(jì)和會(huì)計(jì)賬目； (4)法人代表有良好的經(jīng)營(yíng)信譽(yù)和執(zhí)業(yè)經(jīng)歷； (5)在社會(huì)責(zé)任方面已做出表現(xiàn)； (6)企業(yè)在行業(yè)內(nèi)有一定的競(jìng)爭(zhēng)力； (7)企業(yè)決定申請(qǐng)貸款擔(dān)保的股東會(huì)或合伙人意見(jiàn)統(tǒng)一； (8)特殊行業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)已獲得行業(yè)許可。（二）合作單位定位小額貸款公司除了直接面向貸款客戶主體外，還可以借助其他平臺(tái)擴(kuò)展自己的業(yè)務(wù)鏈條來(lái)提供金融服務(wù)。二、客戶選擇的主要方式（一)區(qū)域性選擇（二)收入結(jié)構(gòu)選擇（三)行業(yè)差別化選擇（四)個(gè)性化服務(wù)目標(biāo)客戶選擇三、客戶選擇的工作要點(diǎn) （一）以微小或小型企業(yè)、中低收入者為主要貸款對(duì)象；（二）資金需要以“小額、快速、分散”為主要特征；（三）缺乏傳統(tǒng)銀行機(jī)構(gòu)要求抵押擔(dān)保品，但從貸款申請(qǐng)人一些非財(cái)務(wù)的“軟信息”能夠判定其具有良好資信，具備還本付息能力與意愿。四、小額貸款公司的業(yè)務(wù)范圍（一）現(xiàn)行試點(diǎn)政策規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍在現(xiàn)行試點(diǎn)政策框架下，各地監(jiān)管部門對(duì)小額貸款公司業(yè)務(wù)范圍的規(guī)定有所不同。但基本上為不吸收公眾存款，辦理小額貸款，辦理票據(jù)貼現(xiàn)，及相關(guān)的咨詢活動(dòng)和其他經(jīng)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)。（二）一般貸款業(yè)務(wù) 貸款業(yè)務(wù)是指小額貸款公司自有資金以貨幣資金形式，按照一定的貸款利率貸放給客戶并約期償還的一種運(yùn)用資金的方式。 1.貸款期限 2.貸款按用途分為流動(dòng)資金貸款和固定資產(chǎn)貸款 3. 貸款按有無(wú)擔(dān)保分為信用貸款和擔(dān)保貸款（三）小額信貸中間業(yè)務(wù) 小額貸款公司除了開(kāi)展一般的貸款業(yè)務(wù)以外，在其允許的經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)還可以開(kāi)展一些中間業(yè)務(wù)。不過(guò)在實(shí)際運(yùn)營(yíng)過(guò)程中，中間業(yè)務(wù)基本屬于空白。問(wèn)題八：那些金融投資的業(yè)務(wù)員，都是通過(guò)什么辦法開(kāi)發(fā)客戶的??？ 10分首先自己的業(yè)務(wù)知識(shí)要豐富，面對(duì)市場(chǎng)做好目標(biāo)分析，找準(zhǔn)客戶的需求，這樣對(duì)開(kāi)發(fā)就容易多了。比如這人沒(méi)有腳你要買鞋子給他你說(shuō)現(xiàn)實(shí)嗎。去見(jiàn)客戶不被罵就燒高香了，哪里能談開(kāi)發(fā)了。問(wèn)題九：為什么做金融銷售想找一個(gè)客人都那么難啊？你是資方？找項(xiàng)目？我們是秒虎金融如果你需要資金可以找我們！利用人脈唄什么事其實(shí)都不容易的！慢慢來(lái)！別急！但你要想干好金融，就必須有敏銳的商業(yè)嗅覺(jué)！善于挖掘潛在的客戶！問(wèn)題十：?jiǎn)栂抡铱蛻舻霓k法！像是那些做貸款金融的都是怎么找客戶的？插卡，掛橫幅，朋友介紹