購買基金評估怎么評估，怎樣做風(fēng)險評估購買基金需要

來源：整理時間：2023-07-02 01:24:30 編輯：理財網(wǎng) 手機版

本文目錄一覽

1，怎樣做風(fēng)險評估購買基金需要
2，基金是怎么估值的啊
3，手機銀行購買基金做風(fēng)險評估在哪做
4，如何判斷基金估值高低
5，如何評定一只基金的好與壞從哪幾方面考慮
6，如何去評價一只基金的好壞
7，怎樣去判斷一只新基金的好壞
8，基金評級的方法有哪些
9，基金評級的方法有哪些

1，怎樣做風(fēng)險評估購買基金需要

您好，我行根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會2011年8月28日頒發(fā)的《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》要求，對理財系統(tǒng)進行了升級改造，對于首次進行風(fēng)險評估的客戶，要求前行我行柜面辦理。請您在方便的時候，本人攜帶身份證和一卡通前往我行任意網(wǎng)點辦理?！　∪缒€有疑問，請您打開www.cmbchina.com 點擊右上角“在線客服”進入咨詢。

投資開放式基金可以到銀行、證劵公司、基金公司網(wǎng)站等機構(gòu)開立一個基金賬戶即可投資購買?；痫L(fēng)險和收益從高到低依次為股票型、混合型、債券型、貨幣型。目前貨幣型基金是為風(fēng)險無費用的投資，對于短期投資或者保守型的投資者是較好的投資選擇。其次是債券型基金，是低風(fēng)險低收益的基金品種。對于穩(wěn)健保守一些的投資者也是可以選擇債券型基金投資的。

怎樣做風(fēng)險評估購買基金需要

2，基金是怎么估值的啊

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基金是怎么估值的啊

3，手機銀行購買基金做風(fēng)險評估在哪做

1、手機銀行購買基金做風(fēng)險評估在購買基金之前會自動彈出來基金的風(fēng)險評估的?！　?、風(fēng)險評估（Risk Assessment）是指，在風(fēng)險事件發(fā)生之前或之后（但還沒有結(jié)束），該事件給人們的生活、生命、財產(chǎn)等各個方面造成的影響和損失的可能性進行量化評估的工作。即，風(fēng)險評估就是量化測評某一事件或事物帶來的影響或損失的可能程度。　　從信息安全的角度來講，風(fēng)險評估是對信息資產(chǎn)（即某事件或事物所具有的信息集）所面臨的威脅、存在的弱點、造成的影響，以及三者綜合作用所帶來風(fēng)險的可能性的評估。作為風(fēng)險管理的基礎(chǔ)，風(fēng)險評估是組織確定信息安全需求的一個重要途徑，屬于組織信息安全管理體系策劃的過程。

風(fēng)險評估無法做的話，基金是不能買的，這個就要盡快與銀行客戶經(jīng)理聯(lián)系，手工干預(yù)。

手機銀行購買基金做風(fēng)險評估在哪做

4，如何判斷基金估值高低

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5，如何評定一只基金的好與壞從哪幾方面考慮

一是要注意選擇基金公司和優(yōu)秀基金經(jīng)理。并非大公司就是好公司，有些小公司同樣有優(yōu)異的業(yè)績表現(xiàn)。應(yīng)該選擇產(chǎn)品風(fēng)格比較穩(wěn)定、持股集中度和換手率較低、信息透明度較高、注重投資者教育的基金管理公司的產(chǎn)品。二是掌握優(yōu)秀基金挑選方法。第一個原則是：看整體表現(xiàn)。單個基金業(yè)績的漲跌有很多偶然因素，而只要其中一個因素發(fā)生重大變化，不可避免導(dǎo)致業(yè)績起伏。但一家基金管理公司所有的基金如果表現(xiàn)出較強的協(xié)同性和一致性，就說明這家公司整體的投資研究水平較高，不會因為偶然因素造成業(yè)績波動。第二個原則是：看長期表現(xiàn)。為了更好地了解基金經(jīng)理的操盤能力,通常我們應(yīng)該看3年以上的時段。因為3年以上的業(yè)績通常不會只有上升或只有下跌波段,從而更能看出基金經(jīng)理在不同大勢下的表現(xiàn)。一般說來,短(1年左右)、中(1至3年)、長(3年以上)各期的報酬率都維持在同類基金排名前三分之一的,才能算是績效表現(xiàn)不錯的基金。第三個原則是：看風(fēng)險調(diào)整后的基金收益水平。國內(nèi)有一些排名靠前的基金，其風(fēng)險指標(biāo)也很高，如果按風(fēng)險調(diào)整后收益來比較，排名就會下降。對投資者來說，高收益、低風(fēng)險是最好的選擇。有時候，風(fēng)險控制的重要程度也許比獲得高收益更加重要。因此，風(fēng)險調(diào)整后的收益是投資者應(yīng)該更加重視的指標(biāo)。

基金這東西怎么說呢，如果你有一筆富裕的錢當(dāng)然可以去買寫基金什么的玩玩，賠與賺都不要太看死了如果是你積攢的血汗錢，我權(quán)你不要了

現(xiàn)在股市那么牛,股票類基金都能賺點吧,國內(nèi)不清楚,國外基金都是看基金經(jīng)理的資歷,有些什么成績(在熊市里能賺錢的是水平,牛市能虧錢的是水平)

買基金,比存銀行合適.再看看別人怎么說的。

6，如何去評價一只基金的好壞

如何能夠快速看出一只基金的好壞？ 00:00 / 01:3970% 快捷鍵說明空格: 播放 / 暫停Esc: 退出全屏 ↑: 音量提高10% ↓: 音量降低10% →: 單次快進5秒 ←: 單次快退5秒按住此處可拖拽不再出現(xiàn) 可在播放器設(shè)置中重新打開小窗播放快捷鍵說明

7，怎樣去判斷一只新基金的好壞

　　五個指標(biāo)選好基金　　目前我國已有300多只基金，作為投資者來說，選擇起來比較困難。選擇基金可以借助于專業(yè)的評價機構(gòu)，對于一般投資者來說，選擇基金可以參考五個指標(biāo)：成長性、穩(wěn)定性、流動性、換手率和盈利能力?！　』鸬某砷L性相對是考核的主要指標(biāo)，也就是基金業(yè)績和比較基準(zhǔn)的誤差。如果一個基金三年業(yè)績都保持同類基金排名的前25%，一般就被認(rèn)為是好基金。　　另外，投資者還可以看基金的穩(wěn)定性。評價指標(biāo)主要有：1.標(biāo)準(zhǔn)差，它代表基金過去一段時間表現(xiàn)的穩(wěn)定程度。數(shù)字越低，基金績效的穩(wěn)定程度越高，越值得信賴。2.β值，可以表示基金業(yè)績波動程度。如果β值大于1，表示基金風(fēng)險大于市場總體風(fēng)險，反之則小于市場總體風(fēng)險。3.夏普指數(shù)，如果夏普指數(shù)為0，則表示基金每一份風(fēng)險所帶來的收益和銀行定期存款相同；夏普指數(shù)大于0，則表示收益優(yōu)于銀行定期存款；夏普指數(shù)小于0，則表示收益不如銀行定期存款。　　此外，還需要看基金的流動性、換手率和投資標(biāo)的盈利能力。比如，如果基金所投資的股票每天的成交量都很活躍，很穩(wěn)定，說明該基金的流動性就比較好；如果基金持有的股票主營業(yè)務(wù)突出、治理結(jié)構(gòu)穩(wěn)健、公司成長性較好，則基金的凈值會比較穩(wěn)定，投資價值也較高。

在挑選基金時，選一個值得信賴的基金公司是最先需要考慮的步驟?；鸬恼\信與經(jīng)理人的素質(zhì)，以長期的眼光來看，其重要性甚至超過基金的績效。以下是一個值得信賴的基金公司所必備的條件。其一是公司誠信度。基金公司最基本的條件，就是必須以客戶的利益最大化為目標(biāo)，內(nèi)控良好，不會公器私用。其二是基金經(jīng)理人的素質(zhì)和穩(wěn)定性。變動不斷的人事很難傳承具有質(zhì)量的企業(yè)文化，對于基金操作的穩(wěn)定性也有負(fù)面的影響。其三是產(chǎn)品線廣度。產(chǎn)品種類愈多的公司對客戶愈有利。因為在不同市場，有不同的漲跌情況，產(chǎn)品種類多的公司，可以提供客戶轉(zhuǎn)換到其他低風(fēng)險產(chǎn)品的機會。其四是客戶人數(shù)?？偪蛻羧藬?shù)愈多，基金公司經(jīng)營風(fēng)險愈小。假如客戶只集中在幾個機構(gòu)大客戶，則大客戶的進出會極大地影響基金的操作策略。同時，客戶過分集中，基金操作也容易受到特定人的影響?？蛻羧藬?shù)愈多，愈可以分散這類風(fēng)險。其五是旗下基金整體績效?；鸬淖罱K目的，是要為投資人賺錢，績效當(dāng)然重要?？匆患夜酒煜禄鸬臉I(yè)績是否整齊均衡，可以了解其績效水平。其六是服務(wù)質(zhì)量。這是作為客戶的基本權(quán)益。服務(wù)質(zhì)量好的公司，通常代表公司以客戶利益為歸依的文化特質(zhì)?！√暨x基金時，必須對基金的績效進行評估?；鸬牟僮骺冃?，等于買這只基金的投資報酬率。報酬率分為兩種：累積報酬率和平均報酬率。累積報酬率是指在一段時間內(nèi)，基金單位凈值累計成長的幅度。而平均年報酬率是指基金在一段時間內(nèi)的累計報酬率換算為以復(fù)利計算后，每年的報酬率。平均年報酬率之所以重要，是因為基金過去的平均年報酬率可以當(dāng)作基金未來報酬率的重要參考。一只基金如果過去10年來平均年報酬率是15%,則通?？梢灶A(yù)期其未來的報酬率也應(yīng)當(dāng)維持這樣的水平。有了預(yù)期報酬率之后，一般財務(wù)計算或是規(guī)劃就可以進行了。國內(nèi)的投資人往往以短線的報酬率決定基金的好壞，其實這樣做是錯誤的。長期累積的報酬率才是評估基金好壞最客觀的標(biāo)準(zhǔn)。如果只以基金短期的表現(xiàn)作為參考，則質(zhì)地優(yōu)良的基金會因為短期表現(xiàn)不佳而被忽略。而要看一只基金操作得好不好，光看絕對報酬率是不夠的，還要和其業(yè)績基準(zhǔn)(benchmark)作比較。每只基金都有一個業(yè)績基準(zhǔn)，這是衡量基金表現(xiàn)的重要依據(jù)。作為一個經(jīng)理人，首要工作就是要打敗業(yè)績基準(zhǔn)。比如說，對一只指數(shù)基金而言，如果表現(xiàn)輸給所復(fù)制的指數(shù)，那么投資人自己照著每家公司占指數(shù)的比重買股票就好了，何必還要經(jīng)理人呢?所以，評估一只基金的表現(xiàn)時，首先要看這只基金的表現(xiàn)是不是比業(yè)績標(biāo)準(zhǔn)好；其次才比較這只基金是不是比其他同類基金績效優(yōu)

新基金PK老基金不少投資者都比較喜歡購買新基金，他們認(rèn)為新基金每份1元，比較便宜。其實新老基金并沒有差別，同樣對于10000元基金投資，購買新基金可以認(rèn)購1萬份，如果購買一個2元的老基金，可以申購5000份，如果兩個基金同時上漲5%的話，新基金每份上漲15%=0.05，10000份收益是500元；老基金每份上漲25%=0.1，5000份收益也同樣為500元，所以覺得新基金比老基金合算是存在誤區(qū)的。另外，工行的理財專家認(rèn)為，在市場一路上揚的時候投資老基金較好，因為此時老基金已經(jīng)建倉完畢，而新基金由于入市較晚，因此建倉成本較高；相反，在市場進入調(diào)整行情或者下跌行情的時候，則投資新基金比較好，因為此時老基金購買的股票面臨下跌，而新基金則可以在相對便宜的點位上建倉。不過新基金有3個月的封閉期，在此期間內(nèi)投資者是不能贖回的。

8，基金評級的方法有哪些

對基金的評級主要通過能反映基金風(fēng)險收益特征的指標(biāo)體系或評級模型對基金定期公布的數(shù)據(jù)進行分析，并將結(jié)果予以等級評價。其通常的做法是：　　1．對基金進行分類。不同的基金因投資策略、投資范圍及投資品種等的不同，表現(xiàn)出不同的風(fēng)險收益特征，如果將這些基金放在一起直接比較，會直接影響評級的有效性。　　2．建立評級模型。設(shè)計合理的指標(biāo)體系，并以此建立有效可行的評級模型是公正、客觀評價基金的關(guān)鍵步驟?！　?．計算評級數(shù)據(jù)。建立可靠、安全的數(shù)據(jù)庫和高效的基金評級系統(tǒng)是快速、正確計算評級數(shù)據(jù)的保障，也是進行客觀、規(guī)范、持續(xù)評級的技術(shù)要求。　　4．劃分評價等級。根據(jù)評級指標(biāo)的計算結(jié)果，制定等級設(shè)置規(guī)則，對同類基金進行等級評價。目前常用的等級評價主要根據(jù)指標(biāo)的排序范圍設(shè)置為五個等級，為方便投資者直觀地了解，有時采用星級標(biāo)識，如“五星級…”“四星級”等?！　?．發(fā)布評價結(jié)果。基金評級機構(gòu)應(yīng)以公開的方式向非特定對象發(fā)布評價結(jié)果，公開形式包括通過報刊、電臺、電視臺、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體形式或講座、報告會、分析會、電腦終端、電話、傳真、電子郵件、短信等形式。

9，基金評級的方法有哪些

晨星評級(Morning Star)重風(fēng)險、質(zhì)化分析目前美國最主要的投資研究機構(gòu)之一，是國際基金評級的權(quán)威機構(gòu)。2003年2月進入中國市場，在國內(nèi)基金評級中具有權(quán)威地位。評級原理：按規(guī)模與成長價值屬性(用P/E、P/B衡量)對基金進行兩維風(fēng)格分析。評級標(biāo)準(zhǔn)：晨星根據(jù)基金的資產(chǎn)類型，對國內(nèi)的開放式基金，根據(jù)投資風(fēng)格進行劃分：股票型基金、配置型基金、普通債券基金、短債基金、貨幣市場基金和保本基金。晨星采用星級評級制(一至五星)。根據(jù)基金過去的月收益數(shù)據(jù)，晨星給出該基金過去1年、3年、5年和10 年的評級。并根據(jù)過去不同時期的評級，綜合計算出該基金的總評級。晨星公司對基金的收益和風(fēng)險分別評級，而后計算收益評級和風(fēng)險評級的差額，并根據(jù)差額的大小把基金評定在5個不同的星級中。特色：晨星評級會利用現(xiàn)代投資理論指標(biāo)，如Alpha系數(shù)、β系數(shù)、標(biāo)準(zhǔn)差、決定系數(shù)、收益率均值、夏普系數(shù)等對基金業(yè)績作出綜合評價。不足：晨星評級是對過去不同時段評級的加權(quán)平均，并對加權(quán)平均結(jié)果進行四舍五入。這種賦權(quán)方法會導(dǎo)致兩種誤差，一種是平均作用帶來的誤差，另一種是四舍五入制導(dǎo)致的誤差。通俗地講就是基金成立時間越長對評級越有利。假設(shè)基金過去3年的評級從四星降到了三星，其他時段的評級不變，在這種情況下，長期基金和中期基金的總評級未發(fā)生變化，而短期基金的總評級則相應(yīng)下降。另外，根據(jù)實證研究，發(fā)現(xiàn)一種矛盾現(xiàn)象。一方面，晨星評級對資金投向影響巨大;另一方面，晨星評級與日后的基金業(yè)績表現(xiàn)沒有明確的關(guān)系。造成這種現(xiàn)象無非有兩個原因：一是歷史表現(xiàn)并不能完全有效地預(yù)測未來表現(xiàn);二是晨星評級本身存在著某種偏差。理柏(Lipper)提供多元選擇Lipper是路透旗下全資子公司，專為資產(chǎn)管理公司及媒體機構(gòu)提供獨立性全球集合投資信息，包括共同基金、退休基金、對沖基金、基金費用及開支。理柏認(rèn)為，基金評級應(yīng)以投資者不同的投資需求為出發(fā)點，幫助不同的投資者根據(jù)特定的投資目標(biāo)進行篩選，從而避免購買不合適的基金，使挑選基金的過程更有針對性。評級原理：同類型基金中，領(lǐng)先的20%基金為第5級，被授予“優(yōu)”稱號，之后均以20%為標(biāo)準(zhǔn)再區(qū)分。評級標(biāo)準(zhǔn)：理柏基金評級在中國所推出的評估標(biāo)準(zhǔn)有總回報、穩(wěn)定回報、保本能力和費用四種。在總回報上獲“優(yōu)”的基金，反映在其所屬類別中有較高的總收益;在穩(wěn)定回報上獲“優(yōu)”的基金，反映在其所屬類別中有較好的穩(wěn)定性和風(fēng)險調(diào)整收益;在保本能力上獲“優(yōu)”的基金，反映在其所屬資產(chǎn)類別(股票、混合資產(chǎn)或債券)中證明其較高的保本能力;在費用上獲“優(yōu)”的基金，反映在其所屬類別中擁有較低的總體費用率。理柏認(rèn)為，投資者投資的需求就是追求絕對收益，他們往往把總回報作為主要的參考，因此設(shè)計了總回報這樣一個指標(biāo)。特色：理柏考慮的是在過去的一個時期里各個時間段的風(fēng)險調(diào)整收益，而不會像一般的風(fēng)險指標(biāo)只考慮單一期間。理柏會參考過去四年里面每個月、每個季度、每半年或每一年作為持有期來計算穩(wěn)定回報指標(biāo)。而保本能力旨在為不同風(fēng)險程度的投資者提供獨特的單一亮量度下跌風(fēng)險的指標(biāo)。不足：由于理柏評級涉及基金公司內(nèi)部未公開數(shù)據(jù)，而中國基金公司都不愿公開，這會直接導(dǎo)致理柏中國評級的權(quán)威性和公正性。銀河證券基金評級立足于單個基金的評價2001年6月，中國銀河證券基金研究中心成立后向?qū)I(yè)媒體推出了“基金凈值增長率排行榜”等指標(biāo)，旨在對國內(nèi)證券投資基金的績效表現(xiàn)進行動態(tài)跟蹤。評級原理：與晨星基本相似，也同樣以5個不同的星級來評定優(yōu)秀基金，只是在參數(shù)側(cè)重點和基金分類標(biāo)準(zhǔn)上略有不同。主要還是采用收益評價指標(biāo)、風(fēng)險評價指標(biāo)和風(fēng)險調(diào)整后收益指標(biāo)這三大項來衡量。評級標(biāo)準(zhǔn)：在收益評價指標(biāo)上，綜合考慮基金在評價期內(nèi)的凈值增長率、平均季度凈值增長率以及平均月度凈值增長率，并將基金在每個階段的凈值增長率轉(zhuǎn)換為標(biāo)準(zhǔn)分。合計標(biāo)準(zhǔn)分越高，基金的收益越好。在風(fēng)險評價指標(biāo)上，將月度凈值增長率的標(biāo)準(zhǔn)差轉(zhuǎn)化為標(biāo)準(zhǔn)分的形式進行評價;對風(fēng)險調(diào)整后的收益指標(biāo)，銀河證券則綜合考慮基金的收益評價和風(fēng)險評價，從收益評價的得分減去風(fēng)險評價的得分，即為風(fēng)險調(diào)整收益標(biāo)準(zhǔn)分。風(fēng)險調(diào)整收益標(biāo)準(zhǔn)分越高，基金整體表現(xiàn)越好。特色：銀河證券基金評級主要采用兩種方式，客觀性評價和主觀評價?？陀^評價的主要原則以公開披露的信息為準(zhǔn)，在分類的基礎(chǔ)上進行評級，指數(shù)及增強指數(shù)型基金不參與評級，采用風(fēng)險調(diào)整收益指標(biāo)、不但考慮最終收益，同時注重收益過程的考察，以滾動收益率作為計算的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，有1年、2年、3年、5年等多個時間長度評級，市場有多久，評價就有多長。主觀評價主要考慮的因素有，基金公司過往業(yè)績、行業(yè)配置、個股配置等。不足：銀河證券基金評級只立足于對單個基金的評價，并沒有對基金之間的相關(guān)關(guān)系做出分析，因此在構(gòu)造基金組合時，以高星級基金構(gòu)成的投資組合可能并不是一個有效組合。

1、(基金評級存在的價值)晨星回答：評級簡單易懂，在投資者選擇基金時起到篩選、縮小基金挑選范圍的作用。晨星評級反映了基金過往三年風(fēng)險調(diào)整后收益的情況，投資者可以根據(jù)評級了解到基金過往投資成績?nèi)绾??；鹪u級存在的價值簡而言之，就是將基金歷史的風(fēng)險調(diào)整后收益進行比較，以此反映基金經(jīng)理的投資管理能力，是一個定量評價指標(biāo)，旨在為投資者提供一個簡化篩選基金過程的工具，是對基金進一步研究的起點，而不應(yīng)視為買賣基金的建議。2、各家評級機構(gòu)都有自己的參考評價標(biāo)準(zhǔn)。晨星的評價體系是怎樣的?和其他的基金評級有哪些不同?晨星回答：晨星的基金評價體系涵蓋定量和定性分析，其中晨星星級評價是以基金過往業(yè)績?yōu)榛A(chǔ)的定量評價。和其它的基金評級相比，晨星的主要不同點體現(xiàn)在分類和風(fēng)險調(diào)整后收益的計算上。首先，與國內(nèi)大部分評級機構(gòu)采用事前分類(即按照契約分類)的標(biāo)準(zhǔn)不同的是，晨星的基金分類方法以分析基金的投資組合為基礎(chǔ)，而不是僅僅按照基金名稱或是招募說明書中關(guān)于投資范圍和投資比例的描述進行分類。分類的目的是把不同風(fēng)險收益特征的基金區(qū)分開，為投資者認(rèn)識基金風(fēng)險、構(gòu)建組合提供支持。其次，在風(fēng)險調(diào)整后收益的計算上，我們風(fēng)險調(diào)整的方法是建立在投資者風(fēng)險偏好的基礎(chǔ)上，即對基金月度回報率的下跌風(fēng)險進行懲罰。其他機構(gòu)的風(fēng)險調(diào)整后收益算法基本沿用經(jīng)典的夏普比率的調(diào)整方式。3、被評為五星級的基金，它需要具備哪些要素?評級的調(diào)整主要是依靠那些標(biāo)準(zhǔn)?(比如去年是三星級的基金今年變?yōu)?星級了，請具體舉例基金)晨星回答：某只基金被評為5星，代表它過往三年風(fēng)險調(diào)整收益排名占到同一類別的前10%，這一類基金值得投資者關(guān)注?；鸾?jīng)理應(yīng)該具備較強的獲取超額收益的能力，同時對風(fēng)險的控制能力較好。公司的研究團隊能夠為基金投資提供較好的研究支持，同時基金經(jīng)理也較為注重對基金運營成本的控制。值得注意的是，基金具備高的星級，并不代表未來一定能夠取得良好的業(yè)績，未來的表現(xiàn)仍然受到諸如基金經(jīng)理變更、投資策略變動、投資組合改變等影響。評級的調(diào)整主要是風(fēng)險調(diào)整后收益的相對排名發(fā)生了改變，并不一定代表基金業(yè)績表現(xiàn)回落，有可能是其它同類基金業(yè)績好轉(zhuǎn)所致。所以，投資者也不應(yīng)該以星級下降作為拋售基金的指引。4、有人質(zhì)疑，在不少年度，基金未來的業(yè)績變化甚至正好與星級評級給出的優(yōu)先順序相反，越高星級的基金下一年業(yè)績反而越差。是否會出現(xiàn)這種情況?原因是什么?晨星回答：星級是反映過往基金的業(yè)績，并不能夠預(yù)測未來。如果基金經(jīng)理發(fā)生離職，可能會導(dǎo)致之前較高的星級之后無法延續(xù)，會出現(xiàn)這種高星級基金后續(xù)業(yè)績反而較差的情況。而且，基金過往星級高，代表基金經(jīng)理過往三年的投資策略較為有效。但也許未來基金經(jīng)理的投資策略與市場風(fēng)格不夠吻合時，也會出現(xiàn)短暫的業(yè)績回落。例如，2010年以來a股市場出現(xiàn)結(jié)構(gòu)性的分化，大盤風(fēng)格的股票遠(yuǎn)遠(yuǎn)落后于中小盤股票，有些開放式基金專注于大盤股的投資，在過去取得了較好的星級，但由于其投資策略中基本不會參與業(yè)績題材股或是沒有業(yè)績支撐的中小盤股票，可能會導(dǎo)致2010年之后業(yè)績一直不夠理想。所以，投資者在用星級篩選完基金后，還需要具體去了解一下基金經(jīng)理個人的投資偏好、投資風(fēng)格是否與自己的理念相匹配，再進行選擇或購買。5、基金半年度、年度排名可謂上串下跳，變臉不斷，短期排名是否具有價值?基金評級和基金排名的區(qū)別?晨星回答：短期排名的展示可以給投資者一定的參考，但正確運用短期排名很重要。短期排名不應(yīng)該作為我們買賣基金的標(biāo)準(zhǔn)，即不能夠買入短期業(yè)績表現(xiàn)好的基金，賣出短期業(yè)績表現(xiàn)差的基金。這一點和股票低買高賣的原理較為相似，短期業(yè)績表現(xiàn)好累計的潛在風(fēng)險較高，可能組合中的股票都是一些市場的熱門品種，正面臨高估值回調(diào)的風(fēng)險。短期業(yè)績表現(xiàn)較差的基金，其持倉可能會成為下一階段的市場熱點。因此，短期內(nèi)基金業(yè)績也會呈現(xiàn)風(fēng)水輪流轉(zhuǎn)的特性。而且，短期排名受到市場偶然性因素的影響較大，我們無法判斷表現(xiàn)好的原因是基金經(jīng)理的投資管理能力好還是運氣好。晨星評級的時間段是3年，我們覺得3年作為一個考核周期，這個周期內(nèi)更大概率包括了市場的高潮期與低估期，算是一個完整的牛熊周期，可以更全面地考核基金經(jīng)理業(yè)績。但是排名可以提供最近一年、最近兩年等中短期排序。另外，評級是風(fēng)險和業(yè)績的綜合體，而排名僅針對業(yè)績。6、對于投資者而言，在挑選基金時，應(yīng)該如何利用并參考基金評級?(按照投資者的不同需求?不同風(fēng)險偏好?)晨星回答：挑選基金時，先確定自己的風(fēng)險收益特征，去尋找符合自己的基金類型，例如高風(fēng)險偏好的投資者可以選擇股票型基金或激進配置型基金。評級是篩選基金的工具，投資者可以考慮將三星以上的品種作為一個備選池。7、在同樣是5星級的基金中，投資者如何選擇?晨星回答：同樣是5星級的基金，投資者需要從一些基本面的角度來挑選，例如基金經(jīng)理的穩(wěn)定性、基金經(jīng)理的行業(yè)背景以及從業(yè)經(jīng)驗、投資組合的特征、基金公司的實力背景、基金公司產(chǎn)品線完善程度、基金費用等角度進行全面的了解。優(yōu)質(zhì)基金的特點應(yīng)該是基金經(jīng)理歷史投資管理經(jīng)驗豐富、業(yè)績穩(wěn)健、公司整體投資實力較強、產(chǎn)品線比較豐富(便于投資者進行基金轉(zhuǎn)換或構(gòu)建組合)、費率在同類中處于平均水平。8、被評為5星級的基金通常能吸引更多的投資者的眼球，那么對于那些3、4星級的基金，它們的投資價值又在哪里?晨星回答：3、4星級的基金同樣可以關(guān)注，星級只是過往的代表，并不能作為我們未來選擇的標(biāo)準(zhǔn)，在星級的基礎(chǔ)上，我們需要找到一些能夠使未來業(yè)績持續(xù)的因素，例如基金經(jīng)理、基金公司的質(zhì)地。

購買基金評估怎么評估，怎樣做風(fēng)險評估購買基金需要

本文目錄一覽

1，怎樣做風(fēng)險評估購買基金需要

2，基金是怎么估值的啊

3，手機銀行購買基金做風(fēng)險評估在哪做

4，如何判斷基金估值高低

5，如何評定一只基金的好與壞從哪幾方面考慮

6，如何去評價一只基金的好壞

7，怎樣去判斷一只新基金的好壞

8，基金評級的方法有哪些

9，基金評級的方法有哪些

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