基金托管費(fèi)怎么算，基金的托管費(fèi)是如何收取的是按認(rèn)購金額還是象存款一樣需要乘以日

來源：整理時(shí)間：2023-09-30 22:31:23 編輯：理財(cái)網(wǎng) 手機(jī)版

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1，基金的托管費(fèi)是如何收取的是按認(rèn)購金額還是象存款一樣需要乘以日
2，基金公司的托管費(fèi)管理費(fèi)怎么計(jì)算
3，基金定投時(shí)所產(chǎn)生的托管費(fèi)和管理費(fèi)是怎么計(jì)算的呢是一次性扣除
4，基金托管費(fèi)的計(jì)算和收取是怎樣的
5，基金的托管費(fèi)通常計(jì)算并累計(jì)

1，基金的托管費(fèi)是如何收取的是按認(rèn)購金額還是象存款一樣需要乘以日

基金托管費(fèi)，是指基金托管人為基金提供托管服務(wù)而向基金或基金公司收取的費(fèi)用。托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例提取，逐日計(jì)算累積，定期支付給托管人

你說呢...

基金的托管費(fèi)是如何收取的是按認(rèn)購金額還是象存款一樣需要乘以日

2，基金公司的托管費(fèi)管理費(fèi)怎么計(jì)算

以上投摩根雙息基金為例 (一)基金管理費(fèi)的計(jì)提比例和計(jì)提方法基金管理費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的 1.5% 年費(fèi)率計(jì)提。在通常情況下,基金管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值 1.5% 年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算方法如下: H = E ×年管理費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù) H 為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi) E 為前一日的基金資產(chǎn)凈值 (二)基金托管費(fèi)的計(jì)提比例和計(jì)提方法基金托管費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的 0.25% 年費(fèi)率計(jì)提。在通常情況下,基金托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的 0.25% 年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算方法如下: H = E ×年托管費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù) H 為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi) E 為前一日的基金資產(chǎn)凈值其他基金都差不多。

基金公司的托管費(fèi)管理費(fèi)怎么計(jì)算

3，基金定投時(shí)所產(chǎn)生的托管費(fèi)和管理費(fèi)是怎么計(jì)算的呢是一次性扣除

在通常情況下，管理費(fèi)及托管費(fèi)從基金財(cái)產(chǎn)中每日計(jì)提，按月支付。計(jì)算方法如下：每日計(jì)提的管理費(fèi)(或托管費(fèi))＝前一日基金資產(chǎn)凈值×管理費(fèi)率(或托管費(fèi)率)/當(dāng)年天數(shù)。這些費(fèi)用直接從基金資產(chǎn)中扣除，不需投資者直接支付。所以每天公布的基金凈值已經(jīng)扣除過以上費(fèi)用了。我們操心的是基金凈值上漲的較快、較多即可。

基金管理費(fèi)：是支付給基金管理人的費(fèi)用，以負(fù)擔(dān)管理基金發(fā)生的成本?；鸸芾碣M(fèi)每日計(jì)提，年費(fèi)率一般在1%～3%之間，我國(guó)目前一般為1.5％?；鹜泄苜M(fèi)：是支付給基金托管行的費(fèi)用，以負(fù)擔(dān)保管基金資產(chǎn)等發(fā)生的支出。基金托管費(fèi)每日計(jì)提，年費(fèi)率一般在0.25%左右。從基金資產(chǎn)中扣除的費(fèi)用，不由投資者直接支付。

在出基金凈值前，已提前計(jì)提。所以從投資人賬面上沒有顯示。

基金定投時(shí)所產(chǎn)生的托管費(fèi)和管理費(fèi)是怎么計(jì)算的呢是一次性扣除

4，基金托管費(fèi)的計(jì)算和收取是怎樣的

這個(gè)是不用你自己去計(jì)算的，管理費(fèi)和托管費(fèi)從基金資產(chǎn)中每日計(jì)提。每個(gè)工作日公告的基金凈值已扣除管理費(fèi)和托管費(fèi)，無需投資者在每筆交易中另行支付。

管理費(fèi)率和托管費(fèi)率這些對(duì)于投資人來說，是不會(huì)管的，因?yàn)樵谀阃顿Y時(shí)，這些費(fèi)用都已經(jīng)算過了，是基金公司內(nèi)部算的，更明白點(diǎn)也就是說你每天所看到的基金凈值，那些都是扣完管理費(fèi)和托管費(fèi)以后的。例，5日投資1萬元，申購費(fèi)1.8% 贖回費(fèi)0.8%,當(dāng)日的凈值為1.0168則,申購費(fèi)用1萬*1.8%=180元.申購份額(1萬元-180)/1.0168=9657.75份當(dāng)25日贖回時(shí),當(dāng)日的凈值為1.1200則,贖回費(fèi)用1.1200*9657.75*0.8%=86.53元贖回金額1.1200*9657.75-86.53=10730.15元,這也就是從你5日投資1萬元,到了25日賣出時(shí),凈掙了730.15元.當(dāng)凈值為1.036時(shí),保本,而且那時(shí)還掙了54.29元,這也就是說,你的凈值越大時(shí),你越掙錢

5，基金的托管費(fèi)通常計(jì)算并累計(jì)

基金在運(yùn)作過程中產(chǎn)生的費(fèi)用支出就是基金費(fèi)用，部分費(fèi)用構(gòu)成了基金管理人、托管人、銷售機(jī)構(gòu)以及其他當(dāng)事人的收入來源。開放式基金的費(fèi)用由直接費(fèi)用和間接費(fèi)用兩部分組成。直接費(fèi)用包括交易時(shí)產(chǎn)生的認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)和贖回費(fèi)，這部分費(fèi)用由投資者直接承擔(dān)；間接費(fèi)用是從基金凈值中扣除的法律法規(guī)及基金契約所規(guī)定的費(fèi)用，包括管理費(fèi)、托管費(fèi)和運(yùn)作費(fèi)等其他費(fèi)用。基金托管費(fèi)是指基金托管人為基金提供服務(wù)而向基金收取的費(fèi)用，比如銀行為保管、處置基金信托財(cái)產(chǎn)而提取的費(fèi)用。托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例提取，目前通常為0.25%，逐日累計(jì)計(jì)提，按月支付給托管人。此費(fèi)用也是從基金資產(chǎn)中支付，不須另向投資者收取。

以上投摩根雙息基金為例（一）基金管理費(fèi)的計(jì)提比例和計(jì)提方法基金管理費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的 1.5% 年費(fèi)率計(jì)提。在通常情況下，基金管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值 1.5% 年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算方法如下： h ＝ e ×年管理費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù) h 為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi) e 為前一日的基金資產(chǎn)凈值（二）基金托管費(fèi)的計(jì)提比例和計(jì)提方法基金托管費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的 0.25% 年費(fèi)率計(jì)提。在通常情況下，基金托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的 0.25% 年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算方法如下： h ＝ e ×年托管費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù) h 為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi) e 為前一日的基金資產(chǎn)凈值其他基金都差不多。