銀行理財經(jīng)理注意什么意思，什么是理財經(jīng)理

來源：整理時間：2025-05-11 16:26:16 編輯：理財網(wǎng) 手機版

1，什么是理財經(jīng)理

主要負責向客戶進行資產(chǎn)配置規(guī)劃，提供理財產(chǎn)品建議

不是好東西。

現(xiàn)在的理財經(jīng)理都是開發(fā)客戶的

什么是理財經(jīng)理

2，什么是銀保理財經(jīng)理

銀保理財經(jīng)理其實有兩個概念概念一.您是和銀行簽的就業(yè)合同概念二，您是和保險工作簽的就業(yè)合同不過不管隸屬那個公司或銀行，您所作的工作是給銀行的客戶介紹保險產(chǎn)品，一般的產(chǎn)品是短期分紅型保險理財產(chǎn)品，希望對您有幫助

人壽保險分為個險業(yè)務、團險業(yè)務、銀保業(yè)務、養(yǎng)老業(yè)務等。銀保部是聯(lián)系銀保業(yè)務的，理財經(jīng)理。你看見銀行大堂里有理財經(jīng)理，那就是工作范圍。因此不需要到處跑。

什么是銀保理財經(jīng)理

3，怎樣做好理財經(jīng)理

1.熟悉本行的理財業(yè)務。2.熟悉行業(yè)的理財知識。3.積累好的客戶資源。4.自己多思考，積極發(fā)展客戶。5.發(fā)動身邊的關系網(wǎng)，關系營銷。6.為客戶著想。我的一點小建議，望對你有幫助。

首先要有豐富的理財知識，不僅是銀行做的，不做的也應該了解。關注時事，了解各類經(jīng)濟情況對理財?shù)挠绊?。多與客戶溝通，不要只關注眼前利益，長期跟進、了解客戶的真實需求。把自己當作投資的顧問而不是銷售，擺正心態(tài)，理性推薦。

怎樣做好理財經(jīng)理

4，理財經(jīng)理怎么做

銀行會推銷很多理財產(chǎn)品，理財經(jīng)理一般負責這塊，放心吧一般都會有人帶的

理財經(jīng)理作為一個新興的職業(yè)，一直以其專業(yè)性、私密性、尊貴性給人以神秘感，那么理財經(jīng)理的工作到底應該怎么做呢？我每天上班前，第一件事就是通過sop系統(tǒng)查詢明天過生日的客戶及理財產(chǎn)品到期客戶，并且通過電話對客戶進行生日慰問及到期客戶通知，同時把當前產(chǎn)品告知客戶。接著就是對貴賓客戶的提升，我通過以邀約客戶的方式與貴賓客戶做進一步的交流，更詳細介紹我行產(chǎn)品，以達到提升客戶的目的。這期間我還會不時地接待客戶，了解他們的喜好，做一個有心人，通過聊天把客戶的基本信息與喜好等等逐一的記錄下來，之后便有的放矢地對客戶進行營銷。其實，作為一名理財經(jīng)理，最主要的任務就是通過自己學習到的一系列專業(yè)知識，來給客戶作資產(chǎn)配置，隨著客戶財富的不斷提升，使我行的中間業(yè)務收入不斷增加。首先，在每次發(fā)售理財產(chǎn)品之前，我先要熟悉產(chǎn)品，把每個理財產(chǎn)品都理解透徹，知道產(chǎn)品的投資標的、投資期限、投資運作方式等，然后推薦給客戶，給客戶予以解釋。試想，倘若一個理財經(jīng)理連最基本的產(chǎn)品也不熟悉的話，還怎么來給客戶解釋，怎么給客戶推薦，更別說理財規(guī)劃了，所以熟悉產(chǎn)品是最基本的前提。其次，前期的宣傳工作也是非常重要的。我先通過短信和led欄告知客戶，我們現(xiàn)在正在發(fā)售或?qū)l(fā)售什么產(chǎn)品，并當天召集支行的客戶經(jīng)理，告知他們將要發(fā)售的產(chǎn)品和產(chǎn)品的基本情況，讓客戶經(jīng)理在營銷新客戶的同時可作為強有力的武器；同時，在每天的會計晨會上，告知客服主任與會計人員，讓他們對產(chǎn)品也有所了解，可以加大產(chǎn)品的廳堂銷售。一系列前期準備工作做好后，就進入了正式銷售環(huán)節(jié)。這是作為銷售產(chǎn)品最重要的環(huán)節(jié)，也是體現(xiàn)我們理財經(jīng)理能力的地方。比如：我們要堅定一個信念，就是“我們的產(chǎn)品永遠是最好的”，有了這個信念才能非常自信地去銷售每一個產(chǎn)品，如果對自己銷售的產(chǎn)品都沒什么信心的話，還怎么去給別人推薦產(chǎn)品呢？俗話說：只有不會銷售的人，沒有銷售不出去的產(chǎn)品。另外，要學會合理運用我們銀行的一系列理財產(chǎn)品，包括各種基金產(chǎn)品和保險產(chǎn)品。因為我們在銷售過程中不可能是一帆風順的，所以需要合理運用各種產(chǎn)品去打動客戶，通過自身的努力必會使客戶接受至少一款產(chǎn)品。就拿前不久銷售的民生加銀基金來說吧，當拿到分行下達的指標任務后，我便馬上開始制定銷售計劃，首先我把550萬元細化到每天，那么每天就要完成將近20萬元的指標任務，于是我便開始邀約客戶，我給自己的任務是平均每天必須邀約10位客戶，在眾多邀約客戶中總有客戶會對此款產(chǎn)品有興趣，在與客戶的不斷溝通后，終于功夫不負有心人，我在離銷售結束還有一星期的時候就超額完成了任務，最終銷售結束時共銷售了735萬元，排在全行第三位。只要我們用心做了，是沒有什么可以難倒我們的。在中國銀行業(yè)全面開放的今天，外資銀行加大了中國金融業(yè)的市場拓展步伐，尤其是在個人高端客戶理財?shù)戎虚g業(yè)務方面更是下足了功夫，通過各種途徑爭奪個人優(yōu)質(zhì)客戶和銀行業(yè)高端客戶經(jīng)理，面對這種局面國內(nèi)的商業(yè)銀行也是在被動的局面下，奮起直追，在產(chǎn)品設計、服務范圍和程度，以及網(wǎng)點設計和人員配備上都下大了功夫，那么在這個統(tǒng)一的平臺上，無論是外資銀行還是內(nèi)資銀行，作為一個理財經(jīng)理如何做好自己的工作呢？在這里跟大家做一個探討，希望大家都可以說出自己的觀點：從自己對理財業(yè)務的認識和幾年來的信貸客戶服務，想從以下幾個方面跟大家加以探討，不對之處請大家多點指點，不勝感激。1、專業(yè)素質(zhì)：我們都知道，國內(nèi)金融業(yè)在理財業(yè)務上起步晚，在專業(yè)人才上更是少的可憐？而現(xiàn)在客戶需要的是具有更加專業(yè)和全面的理財知識的理財經(jīng)理，因此，作為一名合格的理財經(jīng)理必須在業(yè)務素質(zhì)上要過硬，當然了，這是要一個長期的過程，但是我想大家要有時刻進步的精神和動力，只有這樣才能更好的服務客戶。2、貼心服務：可能大家接觸的外資銀行不多，我自己就親身體會過一次外資銀行的服務，是我的一個客戶為了讓我對外資銀行的服務有個感性的認識，將其在香港匯豐銀行的一個客戶經(jīng)理跟我認識，剛開始的時候，我的客戶是沒有直接介紹的，而是通過一個電話，通過他耐心細致的回答，讓我對外資銀行的服務有了相當好的認識，那么通過談話我了解到了什么呢？最近幾天的資金使用情況？客戶經(jīng)理這幾天都做了什么？上次客戶要求辦理的情況處理的如何？客戶下一步有什么進一步的要求？通過這些簡單的回答，讓客戶第一時間了解到了自己生意和資金的情況，心情很是舒服！所以，我們的理財經(jīng)理要在細節(jié)上下功夫，尤其是那些中高端客戶，更是要做好一對一的服務，比如：客戶所關心的、客戶的愛好、客戶的家庭情況、客戶的生意等等。3、執(zhí)著負責：有的時候客戶的要求并不是很高，他們所關心和要求的事情，不管能不能辦好，都要再第一時間向他們反映，任何一個人都想知道自己發(fā)出的信息，對方是否會給一個合理的反映，所以作為一個理財經(jīng)理，客戶的任何一個理財要求，不管可不可以做，可以做的話為什么可以做都要講個清楚，讓客戶明明白白跟你合作、以上只是一些不成熟的想法，還希望大家給以補充完善。

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5，怎么做好一位銀行理財經(jīng)理

理財經(jīng)理作為一個新興的職業(yè)，一直以其專業(yè)性、私密性、尊貴性給人以神秘感，那么理財經(jīng)理的工作到底應該怎么做呢？　　我每天上班前，第一件事就是通過SOP系統(tǒng)查詢明天過生日的客戶及理財產(chǎn)品到期客戶，并且通過電話對客戶進行生日慰問及到期客戶通知，同時把當前產(chǎn)品告知客戶。接著就是對貴賓客戶的提升，我通過以邀約客戶的方式與貴賓客戶做進一步的交流，更詳細介紹我行產(chǎn)品，以達到提升客戶的目的。這期間我還會不時地接待客戶，了解他們的喜好，做一個有心人，通過聊天把客戶的基本信息與喜好等等逐一的記錄下來，之后便有的放矢地對客戶進行營銷?！　∑鋵崳鳛橐幻碡斀?jīng)理，最主要的任務就是通過自己學習到的一系列專業(yè)知識，來給客戶作資產(chǎn)配置，隨著客戶財富的不斷提升，使我行的中間業(yè)務收入不斷增加。首先，在每次發(fā)售理財產(chǎn)品之前，我先要熟悉產(chǎn)品，把每個理財產(chǎn)品都理解透徹，知道產(chǎn)品的投資標的、投資期限、投資運作方式等，然后推薦給客戶，給客戶予以解釋。試想，倘若一個理財經(jīng)理連最基本的產(chǎn)品也不熟悉的話，還怎么來給客戶解釋，怎么給客戶推薦，更別說理財規(guī)劃了，所以熟悉產(chǎn)品是最基本的前提?！　∑浯?，前期的宣傳工作也是非常重要的。我先通過短信和LED欄告知客戶，我們現(xiàn)在正在發(fā)售或?qū)l(fā)售什么產(chǎn)品，并當天召集支行的客戶經(jīng)理，告知他們將要發(fā)售的產(chǎn)品和產(chǎn)品的基本情況，讓客戶經(jīng)理在營銷新客戶的同時可作為強有力的武器；同時，在每天的會計晨會上，告知客服主任與會計人員，讓他們對產(chǎn)品也有所了解，可以加大產(chǎn)品的廳堂銷售。　　一系列前期準備工作做好后，就進入了正式銷售環(huán)節(jié)。這是作為銷售產(chǎn)品最重要的環(huán)節(jié)，也是體現(xiàn)我們理財經(jīng)理能力的地方。比如：我們要堅定一個信念，就是“我們的產(chǎn)品永遠是最好的”，有了這個信念才能非常自信地去銷售每一個產(chǎn)品，如果對自己銷售的產(chǎn)品都沒什么信心的話，還怎么去給別人推薦產(chǎn)品呢？俗話說：只有不會銷售的人，沒有銷售不出去的產(chǎn)品?！　×硗?，要學會合理運用我們銀行的一系列理財產(chǎn)品，包括各種基金產(chǎn)品和保險產(chǎn)品。因為我們在銷售過程中不可能是一帆風順的，所以需要合理運用各種產(chǎn)品去打動客戶，通過自身的努力必會使客戶接受至少一款產(chǎn)品?！　【湍们安痪娩N售的民生加銀基金來說吧，當拿到分行下達的指標任務后，我便馬上開始制定銷售計劃，首先我把550萬元細化到每天，那么每天就要完成將近20萬元的指標任務，于是我便開始邀約客戶，我給自己的任務是平均每天必須邀約10位客戶，在眾多邀約客戶中總有客戶會對此款產(chǎn)品有興趣，在與客戶的不斷溝通后，終于功夫不負有心人，我在離銷售結束還有一星期的時候就超額完成了任務，最終銷售結束時共銷售了735萬元，排在全行第三位。只要我們用心做了，是沒有什么可以難倒我們的?！　≡谥袊y行業(yè)全面開放的今天，外資銀行加大了中國金融業(yè)的市場拓展步伐，尤其是在個人高端客戶理財?shù)戎虚g業(yè)務方面更是下足了功夫，通過各種途徑爭奪個人優(yōu)質(zhì)客戶和銀行業(yè)高端客戶經(jīng)理，面對這種局面國內(nèi)的商業(yè)銀行也是在被動的局面下，奮起直追，在產(chǎn)品設計、服務范圍和程度，以及網(wǎng)點設計和人員配備上都下大了功夫，那么在這個統(tǒng)一的平臺上，無論是外資銀行還是內(nèi)資銀行，作為一個理財經(jīng)理如何做好自己的工作呢？在這里跟大家做一個探討，希望大家都可以說出自己的觀點：　　從自己對理財業(yè)務的認識和幾年來的信貸客戶服務，想從以下幾個方面跟大家加以探討，不對之處請大家多點指點，不勝感激?！　?、專業(yè)素質(zhì)：我們都知道，國內(nèi)金融業(yè)在理財業(yè)務上起步晚，在專業(yè)人才上更是少的可憐？而現(xiàn)在客戶需要的是具有更加專業(yè)和全面的理財知識的理財經(jīng)理，因此，作為一名合格的理財經(jīng)理必須在業(yè)務素質(zhì)上要過硬，當然了，這是要一個長期的過程，但是我想大家要有時刻進步的精神和動力，只有這樣才能更好的服務客戶。　　2、貼心服務：可能大家接觸的外資銀行不多，我自己就親身體會過一次外資銀行的服務，是我的一個客戶為了讓我對外資銀行的服務有個感性的認識，將其在香港匯豐銀行的一個客戶經(jīng)理跟我認識，剛開始的時候，我的客戶是沒有直接介紹的，而是通過一個電話，通過他耐心細致的回答，讓我對外資銀行的服務有了相當好的認識，那么通過談話我了解到了什么呢？最近幾天的資金使用情況？客戶經(jīng)理這幾天都做了什么？上次客戶要求辦理的情況處理的如何？客戶下一步有什么進一步的要求？通過這些簡單的回答，讓客戶第一時間了解到了自己生意和資金的情況，心情很是舒服！所以，我們的理財經(jīng)理要在細節(jié)上下功夫，尤其是那些中高端客戶，更是要做好一對一的服務，比如：客戶所關心的、客戶的愛好、客戶的家庭情況、客戶的生意等等?！　?、執(zhí)著負責：有的時候客戶的要求并不是很高，他們所關心和要求的事情，不管能不能辦好，都要再第一時間向他們反映，任何一個人都想知道自己發(fā)出的信息，對方是否會給一個合理的反映，所以作為一個理財經(jīng)理，客戶的任何一個理財要求，不管可不可以做，可以做的話為什么可以做都要講個清楚，讓客戶明明白白跟你合作、　　以上只是一些不成熟的想法，還希望大家給以補充完善。

首先，你必須熟悉理財知識，才不至于忽悠自己，忽悠客戶。其次，你必須具有職業(yè)修養(yǎng)，不會被任務左右你的理性判斷。第三，你必須熟悉理財各種工具（產(chǎn)品），面對不同客戶你才能游刃有余。第四、你必須掌握必要的市場信息并具有自己的分析判斷能力。第五、你必須有足夠的耐性和方法了解客戶的實際需要，才能做出客戶滿意的配置方案。第六、從身邊的親戚朋友開始，拓展客戶，奠定基礎。同時通過內(nèi)部客戶管理系統(tǒng)熟悉現(xiàn)有客戶，通過電話、短信、函件與客戶溝通，善于利用節(jié)日或其他特殊事件，加強與客戶溝通。第七、在取得客戶信賴的基礎上，通過客戶轉(zhuǎn)介紹拓展新客戶。第八、單位總會有任務落在自己頭上，要將任務和客戶需求對接好，不要把任務推給不需要的客戶，而需要的客戶又被忽略；要做到在合適的時間將合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶，這樣既討好客戶，也討好上級。

1、提高推銷技巧。要以消費者的立場去理解理財產(chǎn)品，這樣才能推銷得好產(chǎn)品，因為你已經(jīng)知道作為消費者會有哪些關心的問題，在消費者購買時，你應該已經(jīng)作好準備功課，而不是信口開河。2、加強金融知識的學習。養(yǎng)成每天了解各類信息的習慣，從宏觀方面，包括國家政策，宏觀經(jīng)濟導向，國家間關系和貿(mào)易，外匯股市等，同時金融方面的底子肯定要打的，否則知道了這些宏觀方面的信息也沒用。這樣的話，還不如去進修一個課程，接受有系統(tǒng)有條理的學習，并讀個資質(zhì)證書出來，比如理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格。祝你成功！