基金的業(yè)績基準是什么，基金的業(yè)績基準是什么意思

來源：整理時間：2023-09-24 11:33:14 編輯：理財網(wǎng) 手機版

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1，基金的業(yè)績基準是什么意思
2，什么是基金的業(yè)績比較基準
3，什么是基金的業(yè)績基準

1，基金的業(yè)績基準是什么意思

說白了就是為基金設(shè)定一個想要達到又有可能達到的預(yù)期目標。相當于我們小時候常說的“我要考100分”，那么如果考了99分就是比較滿意，考了85分就是不太令人滿意了。舉例來說：如果業(yè)績比較基準定為"95%的滬深300指數(shù)增長率＋5%的銀行同業(yè)存款收益率"，則說明基金投資目標是力爭使收益率跑贏滬深300指數(shù)。比如202101 南方寶元的業(yè)績比較標準是“75%交易所國債指數(shù)+25%（上證a股指數(shù)+深證a股指數(shù)）”，就說明這支基金是想跑贏普通債券基金的。就你所說的這個“滬深300指數(shù)收益率*80%+中證國債指數(shù)收益率*20%”應(yīng)該說明這個基金是想以接近滬深300指數(shù)的收益率為目標的。

基金的業(yè)績基準是什么意思

2，什么是基金的業(yè)績比較基準

基金的業(yè)績比較有兩種方式，一是全域比較，將全部基金或同組基金放在一起進行排名。二是基金與事先確定的基準進行比較。這個事先確定的基準就是基金的業(yè)績比較基準。這種比較方法通過給被評價的基金定義一個適當?shù)幕鶞式M合，比較基金收益率與基準組合收益率的差異來對基金表現(xiàn)加以衡量。基準組合是可投資的、未經(jīng)管理的、與基金具有相同風格的組合。業(yè)績比較基準是投資者評價基金管理公司業(yè)績的重要標準。從2002年開始，國內(nèi)基金監(jiān)管部門就要求開放式基金在發(fā)行時公布其業(yè)績比較基準，不同風險收益的基金跟蹤不同的比較基準，這有利于基金風格的穩(wěn)定和投資者對基金業(yè)績進行合理的評判。隨著業(yè)績比較基準與基金凈值的比較成為法定信息披露內(nèi)容，將使投資者不再單純用“是否跑贏大盤”這種簡單且不盡合理的方法來判斷基金的優(yōu)劣，也有利于促進基金管理人遵守基金合同，保持穩(wěn)定的投資風格。新的基金信息披露規(guī)則規(guī)定，在基金年報、半年報和季度報告中，基金管理人都必須披露凈值增長率與其同期業(yè)績比較基準收益率的比較，并要求基金用圖示的方法披露基金合同生效以來的凈值變動情況，與業(yè)績比較基準的變動情況進行比較。這樣，投資者就可以直觀地了解過去一段時間內(nèi)基金的業(yè)績表現(xiàn)。

1、基金業(yè)績比較基準是衡量基金業(yè)績相對回報的一個重要指標,是基金為自己設(shè)定的想要達到的預(yù)期目標。在國外,業(yè)績比較基準是最為看重的。但是國內(nèi)最看重的則是基金業(yè)績相排名。 2、如果業(yè)績比較基準制定的合理,會為投資者及業(yè)界帶來選擇基金及衡量該基金投資管理能力的很好的標尺,反之,就失去了其存在的意義。

什么是基金的業(yè)績比較基準

3，什么是基金的業(yè)績基準

根據(jù)不同標準可以將證券投資基金劃分為不同的種類： ——根據(jù)投資對象的不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、期貨基金等 ——根據(jù)基金單位是否可增加或贖回，可分為開放式基金和封閉式基金。開放式基金不上市交易，一般通過銀行申購和贖回，基金規(guī)模不固定，基金單位可隨時向投資者出售，也可應(yīng)投資者要求買回的運作方式；封閉式基金有固定的存續(xù)期，期間基金規(guī)模固定，一般在證券交易場所上市交易，投資者通過二級市場買賣基金單位。 ——根據(jù)組織形態(tài)的不同，可分為公司型基金和契約型基金。證券投資基金通過發(fā)行基金股份成立投資基金公司的形式設(shè)立，通常稱為公司型基金；由基金管理人、基金托管人和投資人三方通過基金契約設(shè)立，通常稱為契約型基金。目前我國的證券投資基金均為契約型基金。 ——根據(jù)投資風險與收益的不同，可分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金。

什么是基金的業(yè)績基準