買(mǎi)基金怎么看市場(chǎng)，買(mǎi)基金怎么看行情

來(lái)源：整理時(shí)間：2023-07-21 23:18:37 編輯：理財(cái)網(wǎng) 手機(jī)版

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1，買(mǎi)基金怎么看行情
2，在定投基金時(shí)怎樣知道是牛市還是熊市
3，要買(mǎi)基金請(qǐng)分析一下目前的市場(chǎng)行情給點(diǎn)建議
4，在天天基金里買(mǎi)的基金怎么看接下來(lái)的走勢(shì)從哪里看謝謝
5，想請(qǐng)教下基金指數(shù)是怎么看的還有那凈值是什么又是怎么看懂高還

1，買(mǎi)基金怎么看行情

開(kāi)放式基金是沒(méi)有盤(pán)中的實(shí)時(shí)行情的，但是官網(wǎng)會(huì)有盤(pán)中實(shí)時(shí)凈值估算圖，不過(guò)這個(gè)一般也不是很準(zhǔn)確，都應(yīng)該以盤(pán)后基金公司公布的凈值為準(zhǔn) 。

如果是封基，用證券軟件看就行，開(kāi)盤(pán)時(shí)間即時(shí)變動(dòng)?，F(xiàn)在一般投資者買(mǎi)的是開(kāi)基，各大網(wǎng)站的基金頻道都有凈值表，凈值一天更新一次，一般最晚在晚上22：30前會(huì)全部更新為最新的凈值。

買(mǎi)基金怎么看行情

2，在定投基金時(shí)怎樣知道是牛市還是熊市

可以問(wèn)一下周邊的人，是否有買(mǎi)基金，如果大家都說(shuō)不敢買(mǎi)，就是熊市，大家都爭(zhēng)著搶著去買(mǎi)，是牛市

時(shí)間長(zhǎng)了管他牛熊現(xiàn)在是牛是熊啊市場(chǎng)更多時(shí)候是震蕩要真等個(gè)熊市多少機(jī)會(huì)錯(cuò)過(guò)了

如果要是定投的話，對(duì)于熊市和牛市選擇沒(méi)有太大要求，因?yàn)槎ㄍ兑砸粋€(gè)周期長(zhǎng)的投資，短期是看不到收益的。

在定投基金時(shí)怎樣知道是牛市還是熊市

3，要買(mǎi)基金請(qǐng)分析一下目前的市場(chǎng)行情給點(diǎn)建議

想買(mǎi)基金，無(wú)處下手。最好先學(xué)習(xí)基金基礎(chǔ)知識(shí)。有初步了解后再購(gòu)買(mǎi)基金，避免投資盲目性。否有可能沒(méi)有體會(huì)到投資基金的高收益，先體驗(yàn)了一把基金的高風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)在買(mǎi)賣(mài)基金有哪些注意事項(xiàng)，可以說(shuō)很多的細(xì)節(jié)，你是新手最好結(jié)合問(wèn)題咨詢(xún)，否則，要打一兩個(gè)小時(shí)字都不夠定投好還是一次性買(mǎi)入各有利弊，同一個(gè)基金定投的收益要比一次性購(gòu)買(mǎi)收益要小，同時(shí)承受的風(fēng)險(xiǎn)也要小，投資基金就是這樣，預(yù)期收益和對(duì)應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)是要匹配的，這是投資的鐵律如果是新手建議從中低風(fēng)險(xiǎn)基金開(kāi)始購(gòu)買(mǎi)，有一定經(jīng)驗(yàn)后再?lài)L試中高風(fēng)險(xiǎn)基金。當(dāng)然風(fēng)險(xiǎn)承受力較高也可以直接購(gòu)買(mǎi)偏股的權(quán)益類(lèi)基金如能采納為滿(mǎn)意回答，可以留下油箱，發(fā)送基金入門(mén)電子書(shū)一本以及指導(dǎo)如果學(xué)習(xí)基金投資理財(cái)知識(shí)。百度知道基金總排名第三csdx7504

現(xiàn)在買(mǎi)基金得注意點(diǎn)，我很多客戶(hù)從基金里出來(lái)的，大部分都虧了，現(xiàn)在還在解套

其實(shí)現(xiàn)貨也不錯(cuò)的

目前債券基金不錯(cuò)

要買(mǎi)基金請(qǐng)分析一下目前的市場(chǎng)行情給點(diǎn)建議

4，在天天基金里買(mǎi)的基金怎么看接下來(lái)的走勢(shì)從哪里看謝謝

你好?；鹗强磧糁档?。在天天基金網(wǎng)基金代碼，就可以查詢(xún)每天的凈值，和你買(mǎi)入時(shí)的差價(jià)，就是一份的收益。

在明確股票型基金的總體狀況后，投資者可以先從基金凈值的評(píng)級(jí)、排名、凈值波動(dòng)和基金經(jīng)理任職期的業(yè)績(jī)狀況，綜合選出靠譜的股票型基金。基金評(píng)級(jí)，你可以重點(diǎn)關(guān)注3年和5年評(píng)級(jí)均為五星的基金，專(zhuān)業(yè)基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)晨星網(wǎng)具有很大參考價(jià)值。晨星的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)是“調(diào)整后收益”(mrar)，它衡量基金的收益是用月度回報(bào)率作為標(biāo)準(zhǔn)。接著，據(jù)此計(jì)算出。這是評(píng)價(jià)的核心指標(biāo)。2只收益情況相同的基金，可能具有迥然不同的風(fēng)險(xiǎn)程度，所以評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)時(shí)，不只看回報(bào)率，還要考察風(fēng)險(xiǎn)因素，將每只基金的收益進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整，然后再與同類(lèi)基金進(jìn)行比較。以“懲罰風(fēng)險(xiǎn)”的方式，對(duì)基金的回報(bào)率進(jìn)行調(diào)整，波動(dòng)越大，懲罰越多。基金業(yè)績(jī)排名。眾所周知，基金業(yè)績(jī)只能代表過(guò)去，未來(lái)投資業(yè)績(jī)?nèi)绾?，無(wú)法預(yù)測(cè)。國(guó)內(nèi)基金發(fā)展時(shí)間比較短，如果基金成立在3年以上，最起碼能夠獲得長(zhǎng)期投資業(yè)績(jī)的數(shù)據(jù)?；鸪掷m(xù)投資業(yè)績(jī)不錯(cuò)，至少能證明其投資不靠運(yùn)氣。所以，選取業(yè)績(jī)高于同類(lèi)平均水平的基金，比較簡(jiǎn)單的方法，就是直接看看四分位排名。長(zhǎng)期排在同類(lèi)基金的前二分之一和四分之一的，值得大家關(guān)注。基金風(fēng)險(xiǎn)管理能力。這項(xiàng)指標(biāo)主要看凈值波動(dòng)。基金都存在波動(dòng)的情況，不可能每一階段的業(yè)績(jī)都特別好。例如，景順長(zhǎng)城內(nèi)需增長(zhǎng)雖然近一年的收益高達(dá)70%，但是3個(gè)月凈值波動(dòng)非常大，下跌11.69%。選基金要選取相對(duì)穩(wěn)定、長(zhǎng)期業(yè)績(jī)較好的基金。股票投資實(shí)際上是對(duì)不確定性的把握和控制。有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制能力的評(píng)價(jià)，專(zhuān)業(yè)的基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)都有，可以看晨星網(wǎng)獲得。考察基金經(jīng)理的過(guò)往業(yè)績(jī)，除了看牛市中基金經(jīng)理的投資能力，更重要的是觀察基金經(jīng)理在股市處于熊市和震蕩市的選股能力。例如，王鵬輝管理的景順長(zhǎng)城內(nèi)需貳號(hào)和景順長(zhǎng)城內(nèi)需增長(zhǎng)，在2011年股市熊市中，凈值下跌分別為19.48%和19.21%，不過(guò)仍然跑贏滬深300和同類(lèi)基金，業(yè)績(jī)表現(xiàn)仍排在股票型基金前四分之一。尋找風(fēng)格明確的基金經(jīng)理在專(zhuān)業(yè)的投資領(lǐng)域，人們經(jīng)常會(huì)談到，價(jià)值股投資和成長(zhǎng)股投資。對(duì)于基金也一樣，基金經(jīng)理可以根據(jù)市場(chǎng)變換，逐漸通過(guò)選股和構(gòu)建投資組合，形成自己的風(fēng)格。市場(chǎng)上的基金經(jīng)理的風(fēng)格可分為價(jià)值型、成長(zhǎng)型和價(jià)值成長(zhǎng)型三大類(lèi)。通常來(lái)講，價(jià)值型投資風(fēng)格的基金經(jīng)理熱衷于“低買(mǎi)高賣(mài)”的投資策略，尋找“價(jià)格低廉”的股票。這類(lèi)風(fēng)格的基金經(jīng)理往往鐘情于金融、工業(yè)原材料等較穩(wěn)定的行業(yè)，而較少投資于高市盈率、價(jià)格收入比高的股票(如高科技、信息技術(shù)等行業(yè)的公司)。成長(zhǎng)型投資風(fēng)格的基金經(jīng)理通常更注重公司的長(zhǎng)期成長(zhǎng)性，而較少考慮購(gòu)買(mǎi)股票的價(jià)格。所謂的成長(zhǎng)性，包括收入的增長(zhǎng)性或凈利潤(rùn)的增長(zhǎng)性。這種風(fēng)格較少投資于已進(jìn)入成熟期的周期性行業(yè)，而青睞那些具有穩(wěn)步成長(zhǎng)性的行業(yè)(如醫(yī)藥行業(yè)、高科技股)。

5，想請(qǐng)教下基金指數(shù)是怎么看的還有那凈值是什么又是怎么看懂高還

1，基金指數(shù)怎么看：基金指數(shù)為反映基金市場(chǎng)的綜合變動(dòng)情況，深圳證券交易所和上海證券交易所均以現(xiàn)行的證券投資基金編制基金指數(shù)?！　。ㄒ唬┥钍谢鹬笖?shù) 　　深圳證券交易所自 2000 年 7 月3 日起終止以老基金為樣本的原“深證基金指數(shù)”（代碼：9904）的編制與發(fā)布，同時(shí)推出以證券投資基金為樣本的新基金指數(shù)，名稱(chēng)為“深市基金指數(shù)”（代碼：9905）。　　深市基金指數(shù)的編制采用派氏加權(quán)綜合指數(shù)法計(jì)算，權(quán)數(shù)為各證券投資基金的總發(fā)行規(guī)模。基金指數(shù)的基日：為 2000年 6月 30 日，基日指數(shù)為 1000 點(diǎn)。　?。ǘ┥献C基金指數(shù) 　　上證基金指數(shù)選樣范圍為在上交所上市的證券投資基金，上證基金指數(shù)將同現(xiàn)有各指數(shù)一樣通過(guò)行情庫(kù)實(shí)時(shí)發(fā)布，上證基金指數(shù)在行情庫(kù)中的代碼為 000011，簡(jiǎn)稱(chēng)為“基金指數(shù)”。　　計(jì)算方法：采用派許指數(shù)公式計(jì)算，以發(fā)行的基金單位總份額為權(quán)數(shù)。　　指數(shù)計(jì)算公式：　　報(bào)告期基金的總市值　　報(bào)告期指數(shù)=——————————×基日指數(shù)基期　　其中，基金的總市值=∑（基金市值?基金單位總份額）。　　基金指數(shù)與現(xiàn)有的綜合指數(shù)等9 個(gè)指數(shù)均屬于股價(jià)指數(shù)，基金指數(shù)屬于基金價(jià)格指數(shù)，不屬于股價(jià)指數(shù)，不納入任何一個(gè)股價(jià)指數(shù)的編制范圍?！　』鹬笖?shù)是指封閉式基金的指數(shù),和開(kāi)放式基金沒(méi)有關(guān)系.如果你買(mǎi)的是封閉式基金,那和基金指數(shù)緊密相關(guān),如果你買(mǎi)的是開(kāi)放式基金那它的漲跌只和基金所持有的股票有關(guān),關(guān)注基金所持10大重倉(cāng)股的漲跌走向.　　查看及參考指數(shù)網(wǎng)站： http://funds.money.hexun.com/fundsindex/　　開(kāi)放式基金沒(méi)有什么具體的指數(shù)，它的收益是跟股市掛鉤的（一般指股票型基金）。買(mǎi)賣(mài)基金一定要了解以下方面：　　1.看過(guò)往的業(yè)績(jī)。　　2.看基金規(guī)模?！　?.看基金公司的規(guī)模，旗下基金的整體表現(xiàn)。　　4.看基金招募說(shuō)明書(shū)，它的投資理念是不是自己認(rèn)同的。　　5.看它的季報(bào)、年報(bào)，是不是跟它的投資理念相吻合。　　6.看基金經(jīng)理的閱歷，從事這個(gè)行業(yè)多長(zhǎng)時(shí)間，是不是經(jīng)常跳槽，從事基金經(jīng)理的時(shí)間有多長(zhǎng)，是很年輕，還是30－40歲經(jīng)歷過(guò)股市的暴漲暴跌。　　7.觀察它的波動(dòng)幅度。一般情況下，基金指數(shù)的高低與收益成正比，或者理論上說(shuō)應(yīng)該是成正比的，但實(shí)際上也得看各基金公司追蹤指數(shù)的誤差率的大小，像嘉實(shí)，易方達(dá)指數(shù)基金是在追蹤指數(shù)方面做得最好的，所以，它們的指數(shù)基金和收益是成正比的，但也有部分誤差率高的指數(shù)基金就不一定是和收益成正比，原因也是在指數(shù)股的配置和指數(shù)股的比例，倉(cāng)位都存在誤差，所以，其收益會(huì)落后指數(shù)的升幅。2，基金凈值：基金凈值即基金單位資產(chǎn)凈值,簡(jiǎn)稱(chēng)基金凈值,即每份基金單位的凈值,等于基金的總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的余額再除以基金的單位份額總數(shù)。計(jì)算公式為:基金單位資產(chǎn)凈值=(總資產(chǎn)-總負(fù)債)/基金單位總數(shù)。單位基金凈值是反映基金績(jī)效表現(xiàn)的一個(gè)重要指標(biāo),開(kāi)放式基金的交易價(jià)格就是以每基金單位的凈值為依據(jù)確定的。由于基金所擁有的資產(chǎn)的價(jià)值總是隨市場(chǎng)的波動(dòng)而變動(dòng),所以基金凈值也會(huì)不斷變化。累計(jì)基金凈值=單位凈值與基金成立以來(lái)累計(jì)分紅派息之和,它屬于一個(gè)參照值。舉例說(shuō)明,例如:2007年4月2日某基金單位凈值是1.0486元,2008年1月份派發(fā)的現(xiàn)金紅利是每份基金單位0.025元,則累計(jì)凈值=1.0486+0.025=1.0736元。按照證監(jiān)會(huì)的要求，基金凈值增長(zhǎng)率的計(jì)算公式為今日凈值增長(zhǎng)率＝（今日凈值－昨日凈值）/昨日凈值，如果當(dāng)日有分紅，則今日凈值增長(zhǎng)率＝〔今日凈值－（昨日凈值－分紅）〕/（昨日凈值－分紅）。累計(jì)單位凈值＝單位凈值＋基金成立后累計(jì)單位派息金額基金凈值?；饍糁档母叩筒⒉皇沁x擇基金的主要依據(jù)，基金凈值未來(lái)的成長(zhǎng)性才是判斷投資價(jià)值的關(guān)鍵。凈值的高低除了受到基金經(jīng)理管理能力的影響之外，還受到很多其他因素的影響?！締挝换鹳Y產(chǎn)凈值＝（總資產(chǎn)－總負(fù)債）／基金單位總數(shù)其中，總資產(chǎn)指基金擁有的所有資產(chǎn)，包括股票、債券、銀行存款和其他有價(jià)證券等；總負(fù)債指基金運(yùn)作及融資時(shí)所形成的負(fù)債，包括應(yīng)付給他人的各項(xiàng)費(fèi)用、應(yīng)付資金利息等；基金單位總數(shù)是指當(dāng)時(shí)發(fā)行在外的基金單位的總量?！客顿Y者通過(guò)基金的份額凈值可以了解自己持有的某只基金在某一天值多少錢(qián)（基金份額凈值×基金份額）。同時(shí)，它也是基金申購(gòu)、贖回時(shí)的價(jià)格。如何知道基金的盈虧：拿當(dāng)天的基金凈值乘以你的基金份額=資金總額。拿資金總額減去你的投資錢(qián)數(shù)，如果是正值，就是盈利的錢(qián)數(shù)，如果是負(fù)值，就是虧損的錢(qián)數(shù)。對(duì)我們投資者來(lái)說(shuō)，單位凈值就是買(mǎi)賣(mài)的計(jì)算價(jià)格，所謂凈，就是已扣除了管理費(fèi)等所有費(fèi)用，但贖回費(fèi)還是要的。累計(jì)凈值就是自基金成立以來(lái)的，沒(méi)有減去分紅的凈值。累計(jì)凈值-累計(jì)分紅=單位凈值。基金凈值：共同基金所擁有的資產(chǎn)每個(gè)營(yíng)業(yè)日根據(jù)市場(chǎng)收盤(pán)價(jià)所計(jì)算出之總資產(chǎn)價(jià)值，扣除基金當(dāng)日之各類(lèi)成本及費(fèi)用后，所得到的就是該基金當(dāng)日之凈資產(chǎn)價(jià)值。除以基金當(dāng)日所發(fā)行在外的單位總數(shù)，就是每單位凈值。收盤(pán)價(jià)：收盤(pán)價(jià)是指某種證券在證券交易所一天交易活動(dòng)結(jié)束前最后一筆交易的成交價(jià)格。如當(dāng)日沒(méi)有成交,則采用最近一次的成交價(jià)格作為收盤(pán)價(jià),因?yàn)槭毡P(pán)價(jià)是當(dāng)日行情的標(biāo)準(zhǔn),又是下一個(gè)交易日開(kāi)盤(pán)價(jià)的依據(jù),可據(jù)以預(yù)測(cè)未來(lái)。折價(jià)率封閉試基金的折價(jià)率是指基金的市值和它凈值的比, 市值是封閉試基金在交易所買(mǎi)賣(mài)的價(jià)格,而凈值是它帳面上的價(jià)值.現(xiàn)在我過(guò)封閉試基金折價(jià)率偏高,具有投資價(jià)值,但是和股票一樣,建議做波段性操作. 收益＝贖回到帳金額－購(gòu)買(mǎi)時(shí)付出的金額+現(xiàn)金分紅收益=贖回基金份額×贖回凈值－贖回基金份額×贖回凈值×贖回費(fèi)率－投入資金＋基金現(xiàn)金分紅申購(gòu)：是說(shuō)基金打開(kāi)后你可以在市場(chǎng)上買(mǎi)進(jìn)，贖回：是說(shuō)基金打開(kāi)后你在市場(chǎng)上賣(mài)出，基金到底賺了多少錢(qián)？相信這是每個(gè)投資人首先想知道的。我們把基金在一定時(shí)期內(nèi)的收益定義為總回報(bào)，作為衡量基金以往表現(xiàn)的最基本方法?？偦貓?bào)的來(lái)源有兩部分，一是收入回報(bào)，即基金在一定時(shí)期內(nèi)收到的分紅和利息收入，例如股息、債券利息和銀行存款利息等；二是資本回報(bào)，反映基金所持有的股票與債券價(jià)格漲跌的幅度。首先要了解基金的資產(chǎn)凈值，這是計(jì)算總回報(bào)的基礎(chǔ)?？偦貓?bào)表現(xiàn)為該時(shí)期單位基金資產(chǎn)凈值的增長(zhǎng)率。基金資產(chǎn)凈值是在某一時(shí)點(diǎn)上，基金資產(chǎn)的總市值扣除負(fù)債后的余額，代表了基金持有人的權(quán)益。單位基金資產(chǎn)凈值，即每一基金單位代表的基金資產(chǎn)的凈值。單位基金資產(chǎn)凈值＝(總資產(chǎn)-總負(fù)債)/基金單位總數(shù) 其中，總資產(chǎn)指基金擁有的所有資產(chǎn)，包括股票、債券、銀行存款和其他有價(jià)證券等；總負(fù)債指基金運(yùn)作及融資時(shí)所形成的負(fù)債，包括應(yīng)付給他人的各項(xiàng)費(fèi)用、應(yīng)付資金利息等；基金單位總數(shù)是指當(dāng)時(shí)發(fā)行在外的基金單位的總量。按照公允價(jià)格計(jì)算基金資產(chǎn)的過(guò)程就是基金的估值，這是計(jì)算單位基金資產(chǎn)凈值的關(guān) 鍵。由于基金所擁有的股票、債券等資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)格是變動(dòng)的，所以必須于每個(gè)交易日對(duì)單位基金資產(chǎn)凈值重新計(jì)算。封閉式基金凈值每周至少公告一次，開(kāi)放式基金每個(gè)交易日都公告凈值。估值方法十分重要。例如，基金所擁有的上市流通證券，比如某只股票，是按其估值日在證券交易所掛牌的市價(jià)（平均價(jià)或收盤(pán)價(jià)）估值。按平均價(jià)估值，基金資產(chǎn)凈值的變動(dòng)受股票價(jià)格波動(dòng)的影響要小一些。目前，封閉式基金和少數(shù)開(kāi)放式基金按平均價(jià)估值，大多數(shù)開(kāi)放式基金按收盤(pán)價(jià)估值。最新頒布的將于2004年1月1日起施行的基金信息披露編報(bào)規(guī)則第2號(hào)統(tǒng)一規(guī)定，封閉式基金按平均價(jià)估值，開(kāi)放式基金按收盤(pán)價(jià)估值。對(duì)于開(kāi)放式基金而言，單位凈值是其計(jì)價(jià)基礎(chǔ)，即申購(gòu)或贖回的價(jià)格取決于當(dāng)日的基金單位凈值(一般是次日公布)，并加上或扣除相應(yīng)的交易費(fèi)用。封閉式基金由于發(fā)行規(guī)模有限，投資人對(duì)基金的需求與供給并不平衡，導(dǎo)致其交易價(jià)格高于或低于單位凈值，稱(chēng)為溢價(jià)交易或折價(jià)交易。目前境內(nèi)封閉式基金普遍處于折價(jià)交易狀態(tài)，折價(jià)率約為20%。例如，某只開(kāi)放式基金上年末的單位凈值為1元，本年末的單位凈值為1.05元，則該基金在本年度的總回報(bào)為5%，計(jì)算方法為(1.05-1)/1＝5%。這一計(jì)算并沒(méi)有考慮基金的分紅情況和費(fèi)用(申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)、管理費(fèi)、托管費(fèi)等)。由于費(fèi)用因素比較復(fù)雜，本文僅對(duì)考慮基金分紅的總回報(bào)作進(jìn)一步分析。基金通常會(huì)把已經(jīng)實(shí)現(xiàn)的收益向投資人進(jìn)行分配。分紅的基礎(chǔ)為“基金凈收益”，即基金的收入回報(bào)和通過(guò)賣(mài)出證券實(shí)現(xiàn)的資本回報(bào)，減去依法可以在基金收益中扣除的費(fèi)用后的余額。按照目前有關(guān)規(guī)定，分紅有兩個(gè)約束條件：一是基金投資要有已實(shí)現(xiàn)的凈收益，二是分紅比例在一年中不得低于已實(shí)現(xiàn)凈收益的90%。對(duì)于分紅方式，投資人有兩種選擇，一是分配現(xiàn)金；二是再投資，即將分得的收益再投資于基金，并折算成相應(yīng)數(shù)量的基金單位。分紅后，單位基金資產(chǎn)凈值會(huì)下降。假設(shè)分紅前單位凈值1.06元，單位分紅金額0.05元，則分紅后單位凈值降至1.01元。考慮了分紅因素后，我們?cè)賮?lái)計(jì)算總回報(bào)。總回報(bào)＝(Ne÷Nb)×(1＋D1÷N1)×(1＋D2÷N2)×……×(1＋Dn÷Nn)-1 其中：Ne和Nb分別為期末和期初單位資產(chǎn)凈值；D1、D2、Dn分別為第1次、第2次、第n次單位分紅金額；N1、N2、Nn分別為第1次、第2次、第n次分紅后單位凈值。如果該基金在本年度進(jìn)行了兩次分紅，第一次分紅前的單位凈值為1.06元，每基金單位分紅0.05元，分紅后單位凈值1.01元；第二次分紅前的單位凈值為1.08元，每基金單位分紅0.06元，分紅后單位凈值1.02元。總回報(bào)＝(1.05÷1)×(1＋0.05÷1.01)×(1＋0.06÷1.02)-1＝16.68%。