基金交易日贖回怎么算，基金贖回按哪一日凈值計(jì)算

來源：整理時(shí)間：2023-10-03 15:12:05 編輯：理財(cái)網(wǎng) 手機(jī)版

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1，基金贖回按哪一日凈值計(jì)算
2，基金贖回凈值按哪天算
3，基金贖回日期怎么計(jì)算
4，基金贖回怎么算
5，基金贖回記算公式

1，基金贖回按哪一日凈值計(jì)算

基金購買和贖回均采取“未知價(jià)”的原則:1.交易日15:00前購買/贖回，按照當(dāng)日凈值成交，當(dāng)日凈值需下個(gè)交易日查詢；2.交易日15:00后購買/贖回，視同為下個(gè)交易日的交易，按照下個(gè)交易日凈值成交并折算份額，第三個(gè)交易日才能查詢到成交的凈值。

這要看基金公司的條款。

15:00前贖回的基金，按15:00后收盤凈值計(jì)算贖回金額，15:00后贖回的基金，按下一交易日申請贖回處理。你贖回基金的凈值，是按3月6日下午9:00時(shí)后顯示的當(dāng)天凈值，2008年3月6日為1.1840計(jì)算；所有的基金都是一樣按“未知價(jià)”計(jì)算贖回金額，不是基金公司在計(jì)算方法上做文章。

15.00以前贖回按當(dāng)日凈值，15.00以后按次日凈值。

基金贖回按哪一日凈值計(jì)算

2，基金贖回凈值按哪天算

基金工作日當(dāng)天9點(diǎn)30分到15點(diǎn)之間贖回，凈值就以當(dāng)天收盤價(jià)算。在當(dāng)天15點(diǎn)過后贖回，凈值就以隔天的收盤價(jià)來算。基金贖回當(dāng)天的凈值按哪天的凈值計(jì)算，要看具體的基金贖回時(shí)間，如果投資人是在贖回基金當(dāng)天的下午3點(diǎn)閉市之前將基金贖回，則基金的凈值按照贖回日當(dāng)天的基金凈值計(jì)算金額，如果投資人是在基金贖回當(dāng)天的下午3點(diǎn)之后將基金贖回，則贖回的凈值按照下一個(gè)交易日的凈值計(jì)算金額?；疒H回凈值的計(jì)算：贖回總額=贖回份數(shù)×贖回當(dāng)日的基金份額凈值?；饐挝粌糁导疵糠莼饐挝坏膬糍Y產(chǎn)價(jià)值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數(shù)。開放式基金的申購和贖回都以這個(gè)價(jià)格進(jìn)行。封閉式基金的交易價(jià)格是買賣行為發(fā)生時(shí)已確知的市場價(jià)格；與此不同，開放式基金的基金單位交易價(jià)格則取決于申購、贖回行為發(fā)生時(shí)尚未確知(但當(dāng)日收市后即可計(jì)算并于下一交易日公告)的單位基金資產(chǎn)凈值。

基金贖回凈值按哪天算

3，基金贖回日期怎么計(jì)算

9:00----15:00之間贖回是按當(dāng)天的凈值. 目前通過銀行渠道贖回股票型、債券型、配置型基金的資金到賬時(shí)間為T＋4，也就是說至少需要4個(gè)工作日，而貨幣市場基金贖回時(shí)間為T＋2。建議盡量避免在節(jié)假日前申購和贖回?；鸬脑谕緯r(shí)間是按工作日計(jì)算的，法定節(jié)假日則不計(jì)算在途時(shí)間。比如黃金周前的最后一個(gè)交易日贖回貨幣基金，資金只能等到七天假期后的第二個(gè)工作日才能到賬，無形中成了T＋8；如果是黃金周前最后一個(gè)交易日申購的話，也是到節(jié)后才能成交，資金在黃金周內(nèi)既沒有存款利息，也不能享受貨幣基金的理財(cái)收益。

也就是說至少需要4個(gè)工作日，無形中成了t＋8，而貨幣市場基金贖回時(shí)間為t＋2。比如黃金周前的最后一個(gè)交易日贖回貨幣基金，資金在黃金周內(nèi)既沒有存款利息，資金只能等到七天假期后的第二個(gè)工作日才能到賬。建議盡量避免在節(jié)假日前申購和贖回，也是到節(jié)后才能成交、債券型，法定節(jié)假日則不計(jì)算在途時(shí)間；如果是黃金周前最后一個(gè)交易日申購的話。基金的在途時(shí)間是按工作日計(jì)算的9. 目前通過銀行渠道贖回股票型:00----15:00之間贖回是按當(dāng)天的凈值、配置型基金的資金到賬時(shí)間為t＋4，也不能享受貨幣基金的理財(cái)收益

基金贖回價(jià)：在當(dāng)天下午三點(diǎn)鐘之前贖回，贖回價(jià)是按當(dāng)前的基金凈值來算的，如果在三點(diǎn)鐘之后贖回，贖回價(jià)就是下一個(gè)交易日的基金凈值。比如你在6月26日下午2點(diǎn)半申購基金“泰達(dá)荷銀精選”，基金當(dāng)天的凈值晚上會發(fā)布出來，可以網(wǎng)上查到是4.0694元，這就是你的購買價(jià)，如果你在6月26日下午3點(diǎn)半申購基金“泰達(dá)荷銀精選”，你的購買價(jià)就是6月27日晚上發(fā)布出來的凈值價(jià)格4.1815元。贖回時(shí)同理。

基金贖回日期怎么計(jì)算

4，基金贖回怎么算

是的；交易日當(dāng)天下午三點(diǎn)前贖回按當(dāng)天的凈值算，三點(diǎn)后贖回按第二天的凈值算；如果遇到非交易日，則順延，按下一工作日的凈值算。當(dāng)天的凈值會在當(dāng)晚公布。

按你贖回申請被確認(rèn)的當(dāng)日收盤后單位凈值計(jì)算，一般快的話2-3天就能到賬了。慢的話要一個(gè)星期左右。已經(jīng)給你短信，請看右上角的消息。

如果在當(dāng)天交易時(shí)間短內(nèi)贖回就按照當(dāng)天凈值如果交易時(shí)間外贖回的再第二個(gè)交易日算

采用“份額贖回”方式，贖回價(jià)格以 t 日的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算，計(jì)算公式：贖回費(fèi)用=贖回份額*贖回當(dāng)日基金份額凈值*贖回費(fèi)率，贖回費(fèi)率持有基金 1 年以內(nèi)(不含 1 年) 2.0%， 1 年以上-2 年以內(nèi)(不含 2 年) 1.5%；2 年以上-3 年以內(nèi)(不含 3 年) 1.0%； 3 年以上（含 3 年） 0。凈贖回金額=贖回份額*贖回當(dāng)日基金份額凈值-贖回費(fèi)用。該基金近2年回報(bào)率9、72%，10000元收益900元左右。

交易日當(dāng)天3點(diǎn)以前提交基金贖回，是按照當(dāng)天的凈值賣出，以晚上基金公司公布凈值為準(zhǔn)。3點(diǎn)以后的提交按下一交易日凈值計(jì)算申購開放式基金采取未知價(jià)格法，就是說，在你買開放式基金的時(shí)候，你是用金額確定的方法買的，比如你要買10萬塊錢的基金，但是你暫時(shí)不知道你可以買到幾份，每份是多少錢。而在你賣出基金的時(shí)候，你是份額確定，就是說，你賣的時(shí)候你賣出5000份基金，但是你暫時(shí)不知道這些基金是每份多少錢賣出的。除了節(jié)假日一般當(dāng)晚基金公司公布就知道了。假定贖回一千份，當(dāng)晚公布凈值1.5000元，贖回費(fèi)率0.5% 贖回手續(xù)費(fèi)=（1000份*1.5）*0.5%=7.5元申購1000元，申購費(fèi)1.5%申購基金手續(xù)費(fèi)計(jì)算方法：申購=1000元-1000元/(1+1.5%)=14.78元2007年3月，中國證監(jiān)會基金部給所有基金管理公司和基金托管銀行下發(fā)通知，要求基金管理人在通知下發(fā)之日起，按照“外扣法”對所管理的基金認(rèn)(申)購費(fèi)用及認(rèn)(申)購份額的計(jì)算方法進(jìn)行調(diào)整外扣法”的具體計(jì)算公式如下：凈申購金額＝申購金額/（1＋申購費(fèi)率）

是按照受理你贖回的那天的晚上收盤的凈值。一般要5個(gè)工作日，資金才到帳。我是馬路動作，百度知道二級分類----基金類，排名43，很高興為你解答。有什么不清楚的，或者其他疑問，歡迎追問。

5，基金贖回記算公式

交易日當(dāng)天3點(diǎn)以前提交基金贖回，是按照當(dāng)天的凈值賣出，以晚上基金公司公布凈值為準(zhǔn)。3點(diǎn)以后的提交按下一交易日凈值計(jì)算申購開放式基金采取未知價(jià)格法，就是說，在你買開放式基金的時(shí)候，你是用金額確定的方法買的，比如你要買10萬塊錢的基金，但是你暫時(shí)不知道你可以買到幾份，每份是多少錢。而在你賣出基金的時(shí)候，你是份額確定，就是說，你賣的時(shí)候你賣出5000份基金，但是你暫時(shí)不知道這些基金是每份多少錢賣出的。除了節(jié)假日一般當(dāng)晚基金公司公布就知道了。假定贖回一千份，當(dāng)晚公布凈值1.5000元，贖回費(fèi)率0.5%贖回手續(xù)費(fèi)=（1000份*1.5）*0.5%=7.5元申購1000元，申購費(fèi)1.5%申購基金手續(xù)費(fèi)計(jì)算方法：申購=1000元-1000元/(1+1.5%)=14.78元2007年3月，中國證監(jiān)會基金部給所有基金管理公司和基金托管銀行下發(fā)通知，要求基金管理人在通知下發(fā)之日起，按照“外扣法”對所管理的基金認(rèn)(申)購費(fèi)用及認(rèn)(申)購份額的計(jì)算方法進(jìn)行調(diào)整外扣法”的具體計(jì)算公式如下：凈申購金額＝申購金額/（1＋申購費(fèi)率）

購買開放式證券投資基金一般有三種費(fèi)用：一是在購買新成立的基金時(shí)要繳納“認(rèn)購費(fèi)”；二是在購買老基金時(shí)需要繳納“申購費(fèi)”；三是在基金贖回時(shí)需要繳納“贖回手續(xù)費(fèi)”。一般認(rèn)購率為1.2%，申購率為1.5%，贖回率為0.5%(貨幣市場基金免收費(fèi)用)。基金認(rèn)購計(jì)算公式為：認(rèn)購費(fèi)用＝認(rèn)購金額×認(rèn)購費(fèi)率。凈認(rèn)購金額＝認(rèn)購金額-認(rèn)購費(fèi)用＋認(rèn)購日到基金成立日的利息認(rèn)購份額。基金申購計(jì)算公式為：申購費(fèi)用＝申購金額×申購費(fèi)率。申購份額＝(申購金額-申購費(fèi)用)÷申請日基金單位凈值。基金贖回計(jì)算公式為：贖回費(fèi)＝贖回份額×贖回當(dāng)日基金單位凈值×贖回費(fèi)率

持有虧損狀態(tài)基金的人，總希望撈本而舍不得贖回或換其他基金，其實(shí)換了業(yè)績好的可能早就有收益了??！原因很簡單，人的本性在做怪，人性的弱點(diǎn)這幾只基金不錯(cuò)了，經(jīng)歷熊市還能有不錯(cuò)的收益，可以說名列前茅了?。°y華領(lǐng)先股票定投從2008-3月到2009-12-25。收益54.70%左右銀華優(yōu)選股票定投從2008-3月到2009-12-25。收益46.80%左右景順內(nèi)需增長2 定投從2008-3月到2009-12-25。收益36.75%左右華夏中小板e(cuò)tf 定投從2008-3月到2009-12-25。收益38.72%左右可以網(wǎng)上銀行買賣了，還可以到柜臺買賣基金，到銀行網(wǎng)站的網(wǎng)上銀行買七折了，到基金公司網(wǎng)上用網(wǎng)銀買的話六折了。有些證券公司搞活動時(shí)免費(fèi)開戶的，比銀行收25（銀行卡，基金卡）好多了，買所有的基金六折，建行還是挺黑的，光大銀行網(wǎng)點(diǎn)挺多，免辦卡費(fèi)年費(fèi)。前端和后端都一樣了，只不過是先收和后收費(fèi)的問題，但基金公司望你把錢長時(shí)間留著，所以后端4年后無任何費(fèi)用了。