基金轉(zhuǎn)換怎么操作，天天基金網(wǎng)基金轉(zhuǎn)換操作流程

來源：整理時間：2023-09-12 07:19:13 編輯：理財網(wǎng) 手機版

本文目錄一覽

1，天天基金網(wǎng)基金轉(zhuǎn)換操作流程
2，基金如何轉(zhuǎn)換
3，如何操作基金轉(zhuǎn)換
4，基金轉(zhuǎn)換怎樣操作
5，基金如何互換

1，天天基金網(wǎng)基金轉(zhuǎn)換操作流程

在自己個人賬戶上，有申購，贖回，轉(zhuǎn)換這項點擊轉(zhuǎn)換基金，只能同一家公司旗下的產(chǎn)品才有可能轉(zhuǎn)換，并非全部哦。

天天基金網(wǎng)基金轉(zhuǎn)換操作流程

2，基金如何轉(zhuǎn)換

若是招行代銷基金，您可以通過手機銀行等渠道辦理轉(zhuǎn)換。請登錄手機銀行后，點擊“首頁→賬戶→基金→持倉→已持倉，選擇列表中相應(yīng)的基金操作基金轉(zhuǎn)換”。由于各基金公司轉(zhuǎn)換規(guī)則不完全一致，具體以各基金公司規(guī)定為準(zhǔn)：僅限同一基金公司管理且采取同一收費模式的基金；基金轉(zhuǎn)換費用收取和基金轉(zhuǎn)換的最低份額，以各基金公司公布為準(zhǔn)；對基金轉(zhuǎn)換的申請，招行將T+2日確認(rèn)轉(zhuǎn)換份額并劃入投資者賬戶，轉(zhuǎn)換凈值以申請當(dāng)日單位凈值為進行成交。

基金如何轉(zhuǎn)換

3，如何操作基金轉(zhuǎn)換

若是招行代銷基金，請登錄手機銀行，點擊“理財→基金→持倉，選擇列表中相應(yīng)的基金進入，點擊“轉(zhuǎn)換”，即可操作基金轉(zhuǎn)換。因為各基金公司轉(zhuǎn)換規(guī)則不完全相同，所以具體以各基金公司的規(guī)定為準(zhǔn)：同一基金公司管理并且采取同一收費模式的基金才能轉(zhuǎn)換；基金轉(zhuǎn)換費用收取和基金轉(zhuǎn)換的最低份額，以各基金公司公布為準(zhǔn)；對基金轉(zhuǎn)換的申請，招行會在T+2日確認(rèn)轉(zhuǎn)換份額并劃入投資者賬戶，轉(zhuǎn)換凈值成交以申請當(dāng)天單位凈值為準(zhǔn)。

如果是不同基金公司的基金轉(zhuǎn)換你只有賣出現(xiàn)有的基金重新買入別的基金如果是同基金公司轉(zhuǎn)換要看該基金公司是否開通了轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù) 開通了你直接選擇轉(zhuǎn)換選項就行了

如何操作基金轉(zhuǎn)換

4，基金轉(zhuǎn)換怎樣操作

基金轉(zhuǎn)換只能在同一銷售機構(gòu)（網(wǎng)點）辦理，且轉(zhuǎn)換的兩只基金必須都是由該銷售機構(gòu)（網(wǎng)點）銷售的同一基金管理人管理的、在同一注冊登記機構(gòu)處注冊的基金。如欲在其他開通基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的銷售機構(gòu)（網(wǎng)點）辦理，須首先進行基金份額轉(zhuǎn)托管?！　×硗?，投資者辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)時，轉(zhuǎn)出方的基金必須處于可贖回狀態(tài)，轉(zhuǎn)入方的基金必須處于可申購狀態(tài)?！　』疝D(zhuǎn)換是指資金從原先持有的基金轉(zhuǎn)換到同一公司旗下，并且在同一家注冊登記機構(gòu)的其它基金上面。相當(dāng)于贖回現(xiàn)在持有的基金，再以該筆贖回款申購統(tǒng)一公司旗下，并且在同一家注冊登記機構(gòu)的其它基金?！　』疝D(zhuǎn)換采取未知價法，即基金的轉(zhuǎn)換價格以申請受理當(dāng)日各轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入基金的基金份額凈值為基準(zhǔn)進行計算。注冊登記機構(gòu)以收到有效轉(zhuǎn)換申請的當(dāng)天作為轉(zhuǎn)換申請日(T日)，并在T+1日對投資者T日的基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)申請進行有效性確認(rèn)?！　×硗?，投資者轉(zhuǎn)換基金成功后，注冊登記機構(gòu)在T＋1日為投資者辦理權(quán)益轉(zhuǎn)換的注冊登記手續(xù)，投資者通常可自T＋2日(含該日)后在眾祿基金網(wǎng)查詢基金轉(zhuǎn)換的成交情況，并有權(quán)轉(zhuǎn)換或贖回該部分基金份額。經(jīng)轉(zhuǎn)換后的基金份額持有時間從轉(zhuǎn)換確認(rèn)日開始重新計算?！　』疝D(zhuǎn)換費用由兩部分組成：轉(zhuǎn)出基金贖回費和轉(zhuǎn)換補差費?！　〖矗夯疝D(zhuǎn)換費=轉(zhuǎn)出基金贖回費+轉(zhuǎn)換補差費　　（1）申購費用低的基金向申購費用高的基金轉(zhuǎn)換時，每次按照轉(zhuǎn)換金額對應(yīng)的轉(zhuǎn)出基金與轉(zhuǎn)入基金的申購費率差額收取轉(zhuǎn)換補差費?！　。?）申購費用高的基金向申購費用低的基金轉(zhuǎn)換時，不收取轉(zhuǎn)換補差費。

匯添富基金轉(zhuǎn)換金額包括轉(zhuǎn)出金額和轉(zhuǎn)入金額，其中：轉(zhuǎn)出金額＝申請轉(zhuǎn)出份額×轉(zhuǎn)出基金當(dāng)日基金份額凈值轉(zhuǎn)換費＝轉(zhuǎn)出金額×轉(zhuǎn)換費率轉(zhuǎn)入金額＝轉(zhuǎn)出金額－轉(zhuǎn)換費轉(zhuǎn)入份額＝轉(zhuǎn)入金額÷轉(zhuǎn)入基金當(dāng)日基金份額凈值例3：劉小姐于2007年4月26日將所持有的1萬份添富優(yōu)勢基金轉(zhuǎn)換成添富均衡基金，當(dāng)日添富優(yōu)勢凈值為3.0117元，添富均衡凈值為1.8612元，計算如下：轉(zhuǎn)出金額＝10000×3.0117＝30117元轉(zhuǎn)換費＝30117×0.5%＝150.59元轉(zhuǎn)入金額＝30117－150.59＝29966.41元轉(zhuǎn)入份額＝29966.41÷ 1.8612=16100.59份例4：劉小姐于2007年4月26日將所持有的1萬份添富貨幣基金轉(zhuǎn)換成添富均衡基金，當(dāng)日添富貨幣基金未分配收益為25.36元，添富均衡凈值為1.8612元，計算如下：轉(zhuǎn)出金額＝10000×1＋25.36＝10025.36元轉(zhuǎn)換費＝10025.36×1.5%＝150.38元轉(zhuǎn)入金額＝10025.36－150.38＝9874.98元轉(zhuǎn)入份額＝9874.98÷1.8612=5305.71份

易方達旗下基金的轉(zhuǎn)換費率目前旗下股票型基金之間的轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)換費率為0，貨幣市場基金和月月收益基金的轉(zhuǎn)換費率也為0。（1）由易方達貨幣市場基金轉(zhuǎn)出至本公司現(xiàn)有的其他開放式基金，轉(zhuǎn)換費率按照如下確定：1）單筆轉(zhuǎn)出金額為500萬元以下的，按以下方式確定轉(zhuǎn)換費率：基金份額持有時間轉(zhuǎn)換費率3個月以內(nèi) 轉(zhuǎn)換費率＝轉(zhuǎn)入基金的申購費率；滿3個月不滿1年轉(zhuǎn)換費率＝轉(zhuǎn)入基金的申購費率-O.25%滿1年不滿2年轉(zhuǎn)換費率＝轉(zhuǎn)入基金的申購費率-O.5%滿2年不滿3年轉(zhuǎn)換費率＝轉(zhuǎn)入基金的申購費率-1.0%滿3年以后轉(zhuǎn)換費率＝02）單筆轉(zhuǎn)出金額大于或等于500萬元，轉(zhuǎn)換費率為0。（2）由本公司現(xiàn)有的其他開放式基金轉(zhuǎn)出至易方達貨幣市場基金，轉(zhuǎn)換費率如下：1）單筆轉(zhuǎn)出金額小于500萬元的：轉(zhuǎn)換費率為轉(zhuǎn)換申請日轉(zhuǎn)出基金所適用的贖回費率。2）單筆轉(zhuǎn)出金額大于或等于500萬元的：轉(zhuǎn)換費率為0。（3）由易方達月月收益中短期債券投資基金轉(zhuǎn)出至本公司現(xiàn)有的其他股票型開放式基金，轉(zhuǎn)換費率為轉(zhuǎn)入基金的申購費率。（4）本公司現(xiàn)有的其他股票型開放式基金轉(zhuǎn)出至易方達月月收益中短期債券基金，轉(zhuǎn)換費率為轉(zhuǎn)出基金所適用的贖回費率。

5，基金如何互換

基金轉(zhuǎn)換是指投資者在持有本公司發(fā)行的任一開放式基金后，可將其持有的基金份額直接轉(zhuǎn)換成本公司管理的其它開放式基金的基金份額，而不需要先贖回已持有的基金單位，再申購目標(biāo)基金的一種業(yè)務(wù)模式。投資者可在任一同時代理擬轉(zhuǎn)出基金及轉(zhuǎn)入目標(biāo)基金銷售的銷售機構(gòu)處辦理基金轉(zhuǎn)換。轉(zhuǎn)換的兩只基金必須都是該銷售人代理的同一基金管理人管理的、在同一注冊登記人處注冊的基金?！　∞D(zhuǎn)換條件　　轉(zhuǎn)換申請中的兩只基金要符合如下條件：　　(1)在同一家銷售機構(gòu)銷售的，且為同一注冊登記人的兩只同時開放式基金；　　(2)前端收費模式的開放式基金只能轉(zhuǎn)換到前端收費模式的其它基金，申購費為零的基金默認(rèn)為前端收費模式；　　3)后端收費模式的基金可以轉(zhuǎn)換到前端或后端收費模式的其它基金?！　∞D(zhuǎn)換費用　　構(gòu)成　　基金轉(zhuǎn)換費用由申購費補差和贖回費補差兩部分構(gòu)成，具體收取情況視每次轉(zhuǎn)換時的兩只基金的申購費率和贖回費率的差異情況而定?；疝D(zhuǎn)換費用由基金持有人承擔(dān)?！　』疒H回費　　贖回費補差　　基于每份轉(zhuǎn)出基金份額在轉(zhuǎn)換申請日的適用贖回費率，計算轉(zhuǎn)換申請日的轉(zhuǎn)出基金贖回費；基于轉(zhuǎn)入基金的零持有時間的適用贖回費率，計算轉(zhuǎn)換申請日的同等金額轉(zhuǎn)入基金的贖回費。若轉(zhuǎn)出基金的贖回費高于轉(zhuǎn)入基金的贖回費，則收取贖回費差；若轉(zhuǎn)出基金的贖回費不高于轉(zhuǎn)入基金的贖回費，則不收取贖回費差?！　∩曩徺M補差　　對于兩只前收費基金之間的轉(zhuǎn)換，按照轉(zhuǎn)出金額分別計算轉(zhuǎn)換申請日的轉(zhuǎn)出基金和轉(zhuǎn)入基金的申購費，由申購費低的基金轉(zhuǎn)到申購費高的基金時，收取申購費差價；由申購費高的基金轉(zhuǎn)到申購費率低的基金時，不收取差價?！　』鹕曩徺M　　對于兩只后收費基金之間的轉(zhuǎn)換，基于每份轉(zhuǎn)出基金份額在轉(zhuǎn)換申請日的適用后申購費率，計算轉(zhuǎn)換申請　　基金轉(zhuǎn)換費用　　日的轉(zhuǎn)出基金后收申購費；基于轉(zhuǎn)入基金的零持有時間的適用后申購費率，計算轉(zhuǎn)換申請日的同等金額轉(zhuǎn)入基金后收申購費。由后收申購費高的轉(zhuǎn)到后收申購費低的基金時，收取后收申購費差價；由后收申購費低的轉(zhuǎn)到后收申購費高的基金時，不收取差價。對于后端收費基金往前端收費基金的轉(zhuǎn)換，基于每份轉(zhuǎn)出基金份額在轉(zhuǎn)換申請日的適用后申購費率，計算轉(zhuǎn)出基金的后收申購費；基于轉(zhuǎn)出金額計算轉(zhuǎn)換申請日轉(zhuǎn)入基金的前收申購費。除收取基金的后收申購費外，當(dāng)后收申購費低于前收申購費時，收取申購費差價，否則不另外收取差價。　　對于T日申請基金轉(zhuǎn)換的投資者，轉(zhuǎn)換申請于T+2日(工作日)確認(rèn)?！　∞D(zhuǎn)換技巧　　時機　　如果投資者已經(jīng)有一定的市場經(jīng)驗，可以在市場低迷的時候投資貨幣市場基金，在行情有起色的時候再　　轉(zhuǎn)換技巧很關(guān)鍵　　把貨幣基金轉(zhuǎn)換成相應(yīng)的股票基金。這樣，投資者一方面可以享受貨幣基金高于銀行定期存款的收益，同時也能享受市場上升時帶來的收益。同樣道理，如果投資者覺得市場比較弱的時候，可以將自己的股票基金轉(zhuǎn)換成貨幣市場基金，避免市場波動對已實現(xiàn)收益的影響?！　≠M率　　基金轉(zhuǎn)換時，投資者只需支付較低的轉(zhuǎn)換費率，不必要支付較高的贖回和申購費率。一般來說，基金管理公司為了挽留投資者，一般設(shè)定的轉(zhuǎn)換費率是千分之一(非貨幣基金的相互轉(zhuǎn)換)，即1000元的資產(chǎn)支付1元的轉(zhuǎn)換費率，而與此相對的贖回和申購費率分別是千分之五和百分之一點五，也就是1000元的資產(chǎn)需要支付20元的贖回和申購的費率，這個費用是轉(zhuǎn)換費的20倍?！　∵m合　　部分投資者在購買基金的時候，對自己所購買的基金并不是特別了解，明明是風(fēng)險承受能力較高的投資　　市場波動，轉(zhuǎn)換時機很重要　　者，結(jié)果買了混合型基金；而有的投資者不喜歡凈值波動較高的基金，卻在購買的時候誤買了股票型基金。當(dāng)發(fā)生這種情況的時候，建議投資者不必馬上贖回基金，而是選擇基金轉(zhuǎn)換的方式，將自己現(xiàn)有的基金轉(zhuǎn)換成適合自己的基金產(chǎn)品。　　節(jié)省　　相比贖回和再申購基金，基金轉(zhuǎn)換一般在2個工作日就可以完成，而贖回基金的款項一般至少需要4個工作日才可以到賬，申購也需要2個工作日才能確認(rèn)。　　相關(guān)基金　　關(guān)注免收轉(zhuǎn)換費用基金：銀行建聯(lián)基民在銀河銀聯(lián)穩(wěn)健積極配置與銀聯(lián)收益基金之間進行轉(zhuǎn)換，免收一切轉(zhuǎn)換費用?！　￠_通免費轉(zhuǎn)換的銀河銀聯(lián)收益基金，是銀河旗下的低風(fēng)險型債券基金，該基金自2006年成立以來，被多家專業(yè)評級機構(gòu)評為五星級基金產(chǎn)品，兩年來為投資者創(chuàng)造了近60%的收益回報?！　°y河基金固定收益部總監(jiān)索峰表示，在市場未來走向尚不明朗，而負(fù)利率現(xiàn)象不斷加劇的情況下，投資者不妨采取“股+債”的基金組合來應(yīng)對通貨膨脹。事實上，2008年首季273只股票型基金全部虧損，平均跌幅達到22.27%，而債券型基金整體跌幅僅為1.12%，債券基金正成為環(huán)境下的突出品種。通過基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)調(diào)整投資結(jié)構(gòu)，可以節(jié)省不少的手續(xù)費和交易時間?！　±勉y河基金新推的“鼠來寶”網(wǎng)上申購系統(tǒng)，基民還可以享受到最低4折的優(yōu)惠費率。銀河基金和交通銀行聯(lián)合宣布，銀河基金管理公司在交通銀行各網(wǎng)點開通旗下各開放式基金的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。自2008年以來，銀河基金已先后開通了建行、中行、交行等多家銀行的基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)?！　∫话銇碚f，在開通轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的基金之間，基金公司都會采取優(yōu)惠的轉(zhuǎn)換費率，而貨幣基金的手續(xù)費率更是為零。銀河基金稱，公司旗下銀河銀聯(lián)系列基金兩只子基金——銀河穩(wěn)健基金和銀河收益基金可以不限次數(shù)互相轉(zhuǎn)換，不收取任何費用。銀河銀聯(lián)系列基金、銀河銀泰基金轉(zhuǎn)換為銀河銀富貨幣基金、銀富貨幣基金轉(zhuǎn)換為銀河銀泰基金，轉(zhuǎn)換時也均不收取轉(zhuǎn)換費用?！　∽⒁馐马棥　∞D(zhuǎn)換時機　　由于基金轉(zhuǎn)換與贖回后重新購買最大的不同是轉(zhuǎn)換及時，并且可以節(jié)省手續(xù)費。不少基金公司為了推廣基　　把握時機是關(guān)鍵　　金轉(zhuǎn)換這一業(yè)務(wù)，進行了不少的優(yōu)惠措施，投資者進行基金轉(zhuǎn)換的費用，要遠(yuǎn)遠(yuǎn)少于兩只基金的申購費和贖回費用?！　∈袌鰞r格波動，轉(zhuǎn)換時機很重要　　理財專家介紹，央行降低了存貸款利率后，債券市場看好，投資者不妨將股票型、混合型基金轉(zhuǎn)換為債券型基金，如此既規(guī)避了股票市場的下跌帶來的風(fēng)險，又節(jié)省了贖回費和申購費，而且還避免了期間資金閑置產(chǎn)生的機會成本?！　、鸥鶕?jù)宏觀基金形式把握轉(zhuǎn)換時機　　投資者要注重宏觀經(jīng)濟以及各類金融市場的趨勢分析。在經(jīng)濟復(fù)蘇期，股市逐漸向好時，投資者應(yīng)選擇股票基金；當(dāng)經(jīng)濟高漲，股市漲至高位時，投資者應(yīng)逐步轉(zhuǎn)換到混合型基金；當(dāng)利率高企，經(jīng)濟過熱，即將步入衰退期時，投資者可轉(zhuǎn)換到債券基金或貨幣基金?！　、聘鶕?jù)證券市場走勢選擇轉(zhuǎn)換時機　　股票市場經(jīng)過長期下跌后開始中長期回升時，適宜將貨幣型、債券型基金轉(zhuǎn)換為股票型基金，以充分享受股票市場上漲帶來的收益；當(dāng)股票市場經(jīng)過長期上漲后開始下跌時，適宜將股票型基金轉(zhuǎn)換為貨幣型或債券型基金，以回避風(fēng)險?！　、歉鶕?jù)具體基金的盈利能力選擇轉(zhuǎn)換時機　　隨著基金規(guī)模的不斷壯大，大的基金公司下一般都會有幾只不同風(fēng)格的配置型基金和股票型基金，表現(xiàn)有差異也是必然會出現(xiàn)的事情，當(dāng)目標(biāo)基金的投資能力突出，基金凈值增長潛力大的時候就可以考慮將手中表現(xiàn)相對較差的基金轉(zhuǎn)出。　　注意要點　　在進行基金轉(zhuǎn)換的時候，投資者要掌握好基金轉(zhuǎn)換的時機。轉(zhuǎn)換時要注意以下幾點：　　基金轉(zhuǎn)換流程　　1、投資者應(yīng)根據(jù)股市與債市的市場繁榮情況，在各類基金之間進行自由靈活轉(zhuǎn)換。同時注意不要過于頻繁的轉(zhuǎn)換基金產(chǎn)品，或者盲目進行基金產(chǎn)品之間的轉(zhuǎn)換，這樣不但會增加基金的轉(zhuǎn)換成本，而且也可能要承擔(dān)原有基金產(chǎn)品可能獲利的機會成本?！　?、投資者可以選擇傘形基金。傘形基金的一個重要特點，就是投資者可以在同一傘形基金之下自由轉(zhuǎn)換，投資者根據(jù)自己的需求和市場情況的變化，在傘形基金各子基金之間相互轉(zhuǎn)換時，不需花費任何費用或僅需支付相當(dāng)?shù)偷馁M用，這意味著投資者可實現(xiàn)零或者低成本的倉位調(diào)整和資產(chǎn)配置?！　?、在進行基金轉(zhuǎn)換之前一定要查詢費率。現(xiàn)在很多基金公司為了吸引投資者，紛紛推出基金申購、轉(zhuǎn)換方面的優(yōu)惠措施，不過這些優(yōu)惠不同的基金公司是不一樣的，而且基金公司也可以根據(jù)不同的情況隨時變化，具體要看基金公告。此外，轉(zhuǎn)換的兩只基金必須都是該銷售機構(gòu)代理的同一基金管理人管理的、在同一注冊登記人處注冊的基金?！　?、投資者想當(dāng)天在基金之間相互轉(zhuǎn)換，需要滿足幾個條件。首先，基金轉(zhuǎn)換只能在同一基金管理公司的基金之間轉(zhuǎn)換，而且必須是同一個TA賬戶。其次，不同基金的轉(zhuǎn)換需要基金公司開放轉(zhuǎn)換功能，哪幾個基金之間可以轉(zhuǎn)換是嚴(yán)格限制的?；鹬g的相互轉(zhuǎn)換還受到基金本身的條件限制，如果兩個基金之間本來是可以相互轉(zhuǎn)換的，但是基金公司隨時可以停止這種轉(zhuǎn)換，也隨時可以恢復(fù)轉(zhuǎn)換。如其中的一個基金由于規(guī)模控制，不希望規(guī)模過大，基金可以暫停申購，那么這個基金也就不能被轉(zhuǎn)換了。　　區(qū)別　　基金轉(zhuǎn)換是指購買某基金公司的任一開放式基金后，投資者可將其持有的基金份額直接轉(zhuǎn)換為該基金公司管理的其它任何一只開放式基金的基金份額，而無需先將其已持有的基金份額贖回后，再申購其它開放式基金的基金份額的一種業(yè)務(wù)運作模式?！　』疝D(zhuǎn)換只能轉(zhuǎn)換為同一基金公司所管理的、并在同一注冊登記人存管的、同一基金賬戶下的基金份額。而且，基金轉(zhuǎn)換只能在同一銷售機構(gòu)內(nèi)進行。　　而基金轉(zhuǎn)托管則是指投資者欲從管理基金申購和贖回等業(yè)務(wù)的某一銷售機構(gòu)變更為另一銷售機構(gòu)時，由于各銷售機構(gòu)之間不能通存通兌，必須將由某一銷售機構(gòu)托管的基金份額轉(zhuǎn)到另一銷售機構(gòu)的一種業(yè)務(wù)運作模式。這有些類似于商業(yè)銀行之間的轉(zhuǎn)存業(yè)務(wù)：由于各商業(yè)銀行之間不能通存通兌，要想將存于某銀行中的存款轉(zhuǎn)到另一銀行，必須辦理轉(zhuǎn)存手續(xù)?！　∮纱丝梢姡罢呤窃谕换鸸芾砉酒煜碌牟煌鹬g進行轉(zhuǎn)換，而且只能在同一銷售機構(gòu)內(nèi)；而后者則是在不同銷售機構(gòu)之間進行的?？梢允峭换鸸竟芾淼耐换鸹驇字换鹜瑫r辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。

同一基金公司的,免費互換,不過換前去一下這個基金公司的網(wǎng)站上再確認(rèn)一下.有時候某一品種可有可能不可以互換本公司其它的基金.如廣發(fā)小盤就不能換廣發(fā)的其它基金.

不同公司的基金不能互換,贖回原來的以后重新申購.