銀監(jiān)局怎么處罰銀行，銀監(jiān)局給銀行罰款是給行長(zhǎng)發(fā)還是銀行罰

來源：整理時(shí)間：2023-07-26 15:08:52 編輯：理財(cái)網(wǎng) 手機(jī)版

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1，銀監(jiān)局給銀行罰款是給行長(zhǎng)發(fā)還是銀行罰
2，投訴銀行暴力催收銀監(jiān)會(huì)罰款多少
3，目前銀監(jiān)會(huì)開出的最大罰單罰款金額是多少
4，銀監(jiān)會(huì)行政處罰類別的規(guī)定
5，今年有哪些機(jī)構(gòu)被銀監(jiān)會(huì)處罰
6，銀監(jiān)會(huì)處罰銀行的政策規(guī)定有哪些
7，銀行違規(guī)操作會(huì)得到什么懲罰

1，銀監(jiān)局給銀行罰款是給行長(zhǎng)發(fā)還是銀行罰

過去一般只對(duì)銀行罰款，現(xiàn)在不光對(duì)銀行罰款，還要同時(shí)對(duì)行長(zhǎng)個(gè)人罰款。

銀監(jiān)局給銀行罰款是給行長(zhǎng)發(fā)還是銀行罰

2，投訴銀行暴力催收銀監(jiān)會(huì)罰款多少

1、會(huì)被處五日以下拘留或者五百元以下罰款。2、情節(jié)較重的，處5日以上10日以下拘留，可以并處500元以下罰款。

投訴銀行暴力催收銀監(jiān)會(huì)罰款多少

3，目前銀監(jiān)會(huì)開出的最大罰單罰款金額是多少

銀監(jiān)會(huì)8日公布對(duì)廣發(fā)銀行違規(guī)擔(dān)保案件的處罰結(jié)果，對(duì)廣發(fā)銀行總行、惠州分行及其他分支機(jī)構(gòu)罰沒合計(jì)7.22億元，對(duì)6名涉案員工終身禁止從事銀行業(yè)工作。7.22億元的罰沒金額創(chuàng)下銀監(jiān)會(huì)成立以來單家罰款金額最高的紀(jì)錄。據(jù)了解，2016年12月20日，廣東惠州僑興集團(tuán)下屬的2家公司在“招財(cái)寶”平臺(tái)發(fā)行的10億元私募債到期無法兌付，該私募債由浙商財(cái)險(xiǎn)公司提供保證保險(xiǎn)，但該公司稱廣發(fā)銀行惠州分行為其出具了兜底保函。之后10多家金融機(jī)構(gòu)拿著兜底保函等協(xié)議，先后向廣發(fā)銀行詢問并主張債權(quán)。由此暴露出廣發(fā)銀行惠州分行員工與僑興集團(tuán)人員內(nèi)外勾結(jié)、私刻公章、違規(guī)擔(dān)保案件，涉案金額約120億元。

目前銀監(jiān)會(huì)開出的最大罰單罰款金額是多少

4，銀監(jiān)會(huì)行政處罰類別的規(guī)定

銀監(jiān)會(huì)行政處罰的種類是警告、罰款、沒收違法所得、責(zé)令停業(yè)整頓、吊銷金融許可證等。銀監(jiān)會(huì)行政處罰辦法總則是該辦法是規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、其他單位和個(gè)人的違反銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的行為的?！痉梢罁?jù)】《中國銀監(jiān)會(huì)行政處罰辦法》第二條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、其他單位和個(gè)人（以下簡(jiǎn)稱當(dāng)事人）違反法律、行政法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件中有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定（以下簡(jiǎn)稱違法、違規(guī)行為），銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法給予行政處罰的，依照本辦法實(shí)施。前款其他單位是指除銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以外的其他企業(yè)、事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體組織。《中國銀監(jiān)會(huì)行政處罰辦法》第六條行政處罰的種類包括：（一）警告；（二）罰款；（三）沒收違法所得；（四）責(zé)令停業(yè)整頓；（五）吊銷金融許可證；（六）取消董（理）事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格；（七）禁止一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作；（八）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他行政處罰。

5，今年有哪些機(jī)構(gòu)被銀監(jiān)會(huì)處罰

銀監(jiān)會(huì)27日公布，近日，經(jīng)過立案、調(diào)查、審理、審議、告知、陳述申辯意見復(fù)核等一系列法定程序，銀監(jiān)會(huì)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)相關(guān)銀監(jiān)局依法查處了郵儲(chǔ)銀行甘肅武威文昌路支行違規(guī)票據(jù)案件，對(duì)涉及該案的12家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)共計(jì)罰沒2.95億元。這是2018年以來銀監(jiān)會(huì)開出的第二張過億罰單。2016年12月末，郵儲(chǔ)銀行甘肅省分行對(duì)武威文昌路支行核查中發(fā)現(xiàn)，吉林蛟河農(nóng)商行購買該支行理財(cái)?shù)馁Y金被挪用，由此暴露出該支行原行長(zhǎng)以郵儲(chǔ)銀行武威市分行名義，違法違規(guī)套取票據(jù)資金的案件，涉案票據(jù)票面金額79億元，非法套取挪用理財(cái)資金30億元。為堅(jiān)決打擊市場(chǎng)亂象，銀監(jiān)會(huì)對(duì)案發(fā)機(jī)構(gòu)郵儲(chǔ)銀行武威市分行罰款9050萬元，禁止文昌路支行原行長(zhǎng)終身從事銀行業(yè)工作；對(duì)違規(guī)購買理財(cái)?shù)臋C(jī)構(gòu)吉林蛟河農(nóng)商行罰沒7744萬元；對(duì)紹興銀行、南京銀行鎮(zhèn)江分行、廈門銀行、河北銀行、長(zhǎng)城華西銀行、湖南衡陽衡州農(nóng)商行、河北定州農(nóng)商行、廣東南粵銀行、邯鄲銀行、乾安縣農(nóng)村信用聯(lián)社等10家違規(guī)交易機(jī)構(gòu)共計(jì)罰款12750萬元，對(duì)33名相關(guān)責(zé)任人作出行政處罰。銀監(jiān)會(huì)表示，此案暴露出一些機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理缺失，合規(guī)意識(shí)淡薄，嚴(yán)重違規(guī)經(jīng)營等問題。案發(fā)機(jī)構(gòu)的印章、合同、賬戶、營業(yè)場(chǎng)所等管理混亂，大額異常交易監(jiān)測(cè)失效，為不法分子提供了可乘之機(jī)。銀監(jiān)會(huì)將進(jìn)一步深化整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象，依法查處銀行業(yè)大要案，堅(jiān)持違法必究、糾查必嚴(yán)。

6，銀監(jiān)會(huì)處罰銀行的政策規(guī)定有哪些

法律分析：我國對(duì)銀行的行政處罰的主要依據(jù)是《中國銀監(jiān)會(huì)行政處罰辦法》，已經(jīng)中國銀監(jiān)會(huì)2015年第7次主席會(huì)議修訂通過?，F(xiàn)予公布，本辦法自2015年9月9日起施行，《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政處罰辦法》(中國銀監(jiān)會(huì)令2007年第5號(hào))同時(shí)廢止。法律依據(jù)：《中國銀監(jiān)會(huì)行政處罰辦法》第一條為規(guī)范中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱銀監(jiān)會(huì))及其派出機(jī)構(gòu)的行政處罰行為，維護(hù)銀行業(yè)秩序，保護(hù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、其他單位和個(gè)人的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國行政處罰法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等相關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本辦法。第二條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、其他單位和個(gè)人違反法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定，銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予行政處罰的，依照本辦法實(shí)施。第三條銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰以法律、行政法規(guī)和規(guī)章為依據(jù)。規(guī)章以下的規(guī)范性文件不得設(shè)定行政處罰，不得作為行政處罰的依據(jù)。

7，銀行違規(guī)操作會(huì)得到什么懲罰

銀行違規(guī)操作投訴到銀監(jiān)會(huì)會(huì)得到懲罰，會(huì)限制他的業(yè)務(wù)會(huì)罰款。責(zé)任人會(huì)受處分，涉及刑事犯罪會(huì)承擔(dān)法律責(zé)任。其實(shí)當(dāng)前銀行監(jiān)管非常嚴(yán)格，處罰力度歷史罕見，違規(guī)發(fā)放貸款肯定是要被罰的。而且有向關(guān)聯(lián)借款人發(fā)放貸款，向不符合貸款條件的人發(fā)放貸款，虛構(gòu)材料申請(qǐng)貸款等。這些情況發(fā)生后，如果沒有造成過多損失，那可能只會(huì)受到行政處罰；如果造成發(fā)放的貸款無法收回，而且數(shù)額較大的就要承擔(dān)法律責(zé)任。銀監(jiān)部門開展的對(duì)銀行的檢查近日開出了許多的巨額罰單，嚴(yán)重的還有內(nèi)部高管罰款100萬，且禁業(yè)終身的消息。對(duì)于銀行違規(guī)的處罰，大多以罰款的形式，少數(shù)嚴(yán)重的還會(huì)有上面提到的禁止從事該行業(yè)的處罰。那么，一般銀行違規(guī)罰款為20-50萬，銀行違規(guī)怎么處罰？一般處二十萬以上五十萬以下的罰款，滿足的情況如下：1、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的2、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的3、與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的4、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的5、拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查，拒絕提供調(diào)查材料或故意提供虛假材料。華律網(wǎng)提示：銀行違規(guī)怎么處罰?對(duì)于違規(guī)行為特別嚴(yán)重的情況，中國人民銀行可以處二十萬以上五十萬以下的罰款。隨著各地陸續(xù)結(jié)束上半年深化市場(chǎng)亂象檢查，也意味著在接下來的幾個(gè)月內(nèi)會(huì)針對(duì)檢查結(jié)果，對(duì)于違法監(jiān)管法規(guī)的機(jī)構(gòu)陸續(xù)開出罰單。有時(shí)還會(huì)作出警告的行政處罰決定。希望我的這些回答，可以給您一些參考和建議，幫您解除疑慮。

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4，銀監(jiān)會(huì)行政處罰類別的規(guī)定

5，今年有哪些機(jī)構(gòu)被銀監(jiān)會(huì)處罰

6，銀監(jiān)會(huì)處罰銀行的政策規(guī)定有哪些

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