客戶經(jīng)理怎么調(diào)查，銀行怎樣對客戶經(jīng)理進(jìn)行行為排查

來源：整理時(shí)間：2022-12-28 16:06:49 編輯：理財(cái)網(wǎng) 手機(jī)版

1，銀行怎樣對客戶經(jīng)理進(jìn)行行為排查

問卷調(diào)查和客戶反應(yīng)，以及平時(shí)工作記錄

銀行怎樣對客戶經(jīng)理進(jìn)行行為排查

2，怎么查集團(tuán)網(wǎng)的客戶經(jīng)理電話

網(wǎng)上營業(yè)廳里有一項(xiàng)是集團(tuán)業(yè)務(wù)-客戶經(jīng)理可以查詢

網(wǎng)上營業(yè)廳里邊有一項(xiàng)是集團(tuán)業(yè)務(wù)-客戶經(jīng)理。

怎么查集團(tuán)網(wǎng)的客戶經(jīng)理電話

3，客戶經(jīng)理調(diào)查公司貸款應(yīng)從那些方面著重調(diào)查

貸款調(diào)查是信貸管理的基礎(chǔ)和關(guān)鍵,是貸款審查、審議和審批決策的重要依據(jù).客戶經(jīng)理在貸款調(diào)查中發(fā)揮著重要作用本文就客戶經(jīng)理如何做好貸款調(diào)查提出如下建議. 一、調(diào)查客戶資產(chǎn)真實(shí)性,準(zhǔn)確判斷企業(yè)償債能力 (一)調(diào)查流動(dòng)資產(chǎn)真實(shí)性,核實(shí)流動(dòng)比率流動(dòng)比率是反映企業(yè)短期償債能力的主要指標(biāo),應(yīng)從以下3方面調(diào)查:一是調(diào)查應(yīng)收賬款的真實(shí)性及變化情況.主要調(diào)查應(yīng)收賬款的付款方是否真實(shí);期限、額度是否合理;近幾年應(yīng)收賬款總額增減變化情況及其是否與企業(yè)銷售增減比率相匹配;對不提壞賬準(zhǔn)備、又有許多應(yīng)收賬款超過正常的結(jié)算期限,應(yīng)在計(jì)算企業(yè)有效流動(dòng)資產(chǎn)時(shí)剔除.二是調(diào)查其他應(yīng)收款的真實(shí)性.

你說呢...

客戶經(jīng)理調(diào)查公司貸款應(yīng)從那些方面著重調(diào)查

4，銀行客戶經(jīng)理貸前調(diào)查主要查什么貸款通用知識(shí)

具體內(nèi)容自己舔銀行關(guān)于借款人申請金額借款的調(diào)查報(bào)告 XX銀行：借款人申請借款元（￥元）.經(jīng)我行客戶部經(jīng)理年月日實(shí)地調(diào)查論證，現(xiàn)將具體情況匯報(bào)如下：一、借款人基本情況現(xiàn)年歲， (民族)，住址 .現(xiàn)從事行業(yè)，家庭經(jīng)濟(jì)入。二、資金用途借款人借款用途，申請借款金額 ,期限 . 三、抵押物借款人愿以名下的房產(chǎn)擔(dān)保給借款最為抵押，房產(chǎn)地址，面積 ,結(jié)構(gòu) , 總投資 .經(jīng)房產(chǎn)共有人共同協(xié)商，同意為借款人借款元作抵押，并出具抵押承諾書一份。四、還款資金來源借款人將收入歸還我行借款本息。五、調(diào)查意見經(jīng)我客戶部調(diào)查小組調(diào)查論證，抵押物屬實(shí)足額有效，同意借款人，元的借款申請,期限為 ,用于。現(xiàn)上報(bào)審貸委員會(huì)審批！調(diào)查人：年月日

申請貸款業(yè)務(wù)的條件：年齡在18到65周歲的自然人；借款人的實(shí)際年齡加貸款申請期限不應(yīng)超過70歲；具有穩(wěn)定職業(yè)、穩(wěn)定收入，按期償付貸款本息的能力；征信良好，無不良記錄，貸款用途合法；銀行規(guī)定的其他條件。

5，銀行對公客戶經(jīng)理怎么寫好調(diào)查報(bào)告

調(diào)查報(bào)告一般由標(biāo)題和正文兩部分組成。（一）標(biāo)題。標(biāo)題可以有兩種寫法。一種是規(guī)范化的標(biāo)題格式，即“發(fā)文主題”加“文種”，基本格式為“××關(guān)于××××的調(diào)查報(bào)告”、“關(guān)于××××的調(diào)查報(bào)告”、“××××調(diào)查”等。另一種是自由式標(biāo)題，包括陳述式、提問式和正副題結(jié)合使用三種。（二）正文。正文一般分前言、主體、結(jié)尾三部分。 1．前言。有幾種寫法：第一種是寫明調(diào)查的起因或目的、時(shí)間和地點(diǎn)、對象或范圍、經(jīng)過與方法，以及人員組成等調(diào)查本身的情況，從中引出中心問題或基本結(jié)論來；第二種是寫明調(diào)查對象的歷史背景、大致發(fā)展經(jīng)過、現(xiàn)實(shí)狀況、主要成績、突出問題等基本情況，進(jìn)而提出中心問題或主要觀點(diǎn)來；第三種是開門見山，直接概括出調(diào)查的結(jié)果，如肯定做法、指出問題、提示影...直切主題、主體、大致發(fā)展經(jīng)過，發(fā)出鼓舞和號(hào)召，直接概括出調(diào)查的結(jié)果；或提出問題。有幾種寫法，以及人員組成等調(diào)查本身的情況。 3．結(jié)尾，從中引出中心問題或基本結(jié)論來、突出問題等基本情況：第一種是寫明調(diào)查的起因或目的，要精練概括。（一）標(biāo)題、提示影響。這是調(diào)查報(bào)告最主要的部分。前言起到畫龍點(diǎn)睛的作用，以及分析調(diào)查研究所得材料中得出的各種具體認(rèn)識(shí)、結(jié)尾三部分、對策或下一步改進(jìn)工作的建議、指出問題。正文一般分前言，基本格式為“××關(guān)于××××的調(diào)查報(bào)告”，即“發(fā)文主題”加“文種”、“關(guān)于××××的調(diào)查報(bào)告”。（二）正文。標(biāo)題可以有兩種寫法，如肯定做法，進(jìn)而提出中心問題或主要觀點(diǎn)來；或展望前景；或總結(jié)全文的主要觀點(diǎn)、觀點(diǎn)和基本結(jié)論。結(jié)尾的寫法也比較多。 2．主體。一種是規(guī)范化的標(biāo)題格式、對象或范圍、主要成績、做法、說明中心內(nèi)容等，包括陳述式；第二種是寫明調(diào)查對象的歷史背景、“××××調(diào)查”等，引發(fā)人們的進(jìn)一步思考；第三種是開門見山、時(shí)間和地點(diǎn)、經(jīng)驗(yàn)、經(jīng)過與方法。 1．前言。另一種是自由式標(biāo)題、提問式和正副題結(jié)合使用三種，這部分詳述調(diào)查研究的基本情況，進(jìn)一步深化主題、現(xiàn)實(shí)狀況，可以提出解決問題的方法調(diào)查報(bào)告一般由標(biāo)題和正文兩部分組成

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6，銀行客戶經(jīng)理如何搜尋選擇與確定目標(biāo)客戶營銷機(jī)會(huì)分析

臺(tái)灣劉成熙老師前言：本為規(guī)劃省分行所在銀行行長/市場部經(jīng)理/客戶經(jīng)理/風(fēng)險(xiǎn)管理部門人員的等等客戶的開發(fā)維護(hù)與管理技能提升所制作，主要之目的在于建立一支鋼鐵般的干部勁旅的業(yè)務(wù)隊(duì)伍，對公司的發(fā)展帶來一定的幫助。本案經(jīng)我司對貴司了解本次課程需求情況，擬訂本培訓(xùn)規(guī)劃書，以為施行之依據(jù)。我們希望能夠?yàn)橘F司貢獻(xiàn)一份力量，同時(shí)也希望雙方能夠在具體細(xì)節(jié)方面進(jìn)行深入的探討。課程目的客戶經(jīng)理選擇目標(biāo)客戶的原則客戶經(jīng)理選擇目標(biāo)客戶的策略客戶經(jīng)理選擇目標(biāo)客戶應(yīng)考慮的問題目標(biāo)客戶應(yīng)具備的基本條件目標(biāo)客戶選擇的機(jī)會(huì)與威脅法銀行客戶經(jīng)理如何收集客戶的基本信息銀行客戶如何進(jìn)行客戶初步價(jià)值評估銀行客戶經(jīng)理如何找到目標(biāo)客戶學(xué)員對象：銀行行長、市場部經(jīng)理、客戶經(jīng)理、培訓(xùn)經(jīng)理授課時(shí)數(shù)：2天12小時(shí)授課方式：透過講師深入淺出、幽默風(fēng)趣、見解獨(dú)到的講演，使學(xué)習(xí)輕松愉快。講師行業(yè)經(jīng)驗(yàn)豐富，可針對實(shí)際狀況進(jìn)行解析。授課講師豐富的實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)與操作手法使學(xué)員能即學(xué)即用。思考與討論二、開發(fā)新客戶的重要性數(shù)量是第一個(gè)決勝點(diǎn) 巧用尋找與發(fā)現(xiàn)客戶的N中方法設(shè)定新客戶開發(fā)的目標(biāo)，并制定計(jì)劃獲得見面機(jī)會(huì)三、以客戶為中心的業(yè)務(wù)開發(fā)流程充分的準(zhǔn)備人性化的開場白和問候語講授分組討論小組發(fā)表案例教學(xué)集體訓(xùn)練分組演示評估第二單元:銀行開發(fā)客戶的方法與技巧 4.0H 探詢客戶的真正需求產(chǎn)品陳述技巧一、銀行尋找與發(fā)現(xiàn)客戶的原則了解各行行業(yè)資金動(dòng)向掌握各行業(yè)投資動(dòng)向發(fā)現(xiàn)新領(lǐng)域投資方向二、銀行如何選擇目標(biāo)客戶按照特性與喜好，將市場劃分成區(qū)塊目標(biāo)對準(zhǔn)高價(jià)值的顧客確認(rèn)投資在最能獲利的機(jī)會(huì)中增加每位顧客的收入增加顧客的獲利率三、如何調(diào)研與評審客戶對象財(cái)務(wù)調(diào)研和財(cái)務(wù)評審策略協(xié)助客戶獲利預(yù)測評審四、銀行客戶如何爭取顧客（Acquire Customers）客戶開發(fā) 顧問式銷售強(qiáng)化產(chǎn)品或服務(wù)解決問題方式的特殊性協(xié)助客戶增加營運(yùn)資本講授分組討論小組發(fā)表案例教學(xué)集體訓(xùn)練分組演示評估第三單元:銀行客戶談判技巧與合作策略 3.5H 一、銀行客戶談判的策略策略決定的原則與方法—關(guān)系與利益的衡量策略決定的原則與方法—先例與風(fēng)格的衡量二、銀行客戶談判的-競爭策略風(fēng)險(xiǎn)判斷與評估取舍長期與短期的利益總體損益的評估交易范疇的設(shè)定替代方案讓步模式與計(jì)劃嚴(yán)守競爭守則運(yùn)用競爭戰(zhàn)術(shù)三、銀行客戶談判的合作策略信任的基礎(chǔ) 確立合作要素切忌一相情愿尋找關(guān)鍵點(diǎn) 建構(gòu)資源而非武器四、銀行客戶選定方案的方法與步驟五、讓步策略—展望未來與誘敵深入六、銀行客戶談判的辯論技巧經(jīng)營你自己突顯自我魅力強(qiáng)化你的交往價(jià)值經(jīng)營雙贏關(guān)系辨識(shí)對方利益的構(gòu)成形式辨識(shí)對方所處的局勢換位思考雙贏思維長期合作的要素—相對的雙贏信息再收集—觀察、發(fā)問與傾聽良好的開局影響開局的氣氛因素強(qiáng)化信心的準(zhǔn)則與方法蠶食對方的信心建構(gòu)有利的情勢客觀證據(jù)與主觀判斷如何應(yīng)付對方的惡劣態(tài)度暗示與回應(yīng)暗示掌握談判節(jié)奏講授分組討論小組發(fā)表案例教學(xué)集體訓(xùn)練分組演示評估第四單元:銀行客戶關(guān)系維護(hù)與風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警及檔案管理 3H一、如何進(jìn)行保有顧客（Retain Customers）持續(xù)傳送基本的價(jià)值主張服務(wù)質(zhì)量保證提供頂級顧客服務(wù) 創(chuàng)造加值效果的伙伴關(guān)系快速響應(yīng)顧客的需求創(chuàng)造高忠誠度的顧客二、如何進(jìn)行發(fā)展顧客關(guān)系（Grow relationships with customer）提供加值的特色及服務(wù)。

7，銀行客戶經(jīng)理如何通過提問了解中小企業(yè)客戶需求

1、公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)如何，用于初步判斷企業(yè)的實(shí)際控制人還有出資人在公司的話語權(quán)（結(jié)合實(shí)際情況分析，不一定準(zhǔn)確），找準(zhǔn)關(guān)鍵人是營銷開始最重要的一步，這將決定你在今后的營銷活動(dòng)中處于什么樣的地位，如果這個(gè)跟你坐下來談的是公司的老板，那么你的營銷將會(huì)順暢很多，對方的顧慮和疑問也可以在交談中得到及時(shí)反饋，你通過察言觀色決定下一步的營銷策略。如果對方感興趣，下一步就是如何去落實(shí)，如何去實(shí)現(xiàn)客戶需求；如果是價(jià)格問題，那么就考慮讓利，或者提出比競爭對手更加優(yōu)惠的條件；如果對方不感興趣，那也可以速戰(zhàn)速?zèng)Q，不用在非目標(biāo)客戶身上浪費(fèi)大量的時(shí)間。跟你交談的如果不是實(shí)際控制人，那你在接下來的營銷活動(dòng)中將會(huì)舉步維艱，因?yàn)檫@個(gè)人不能拍板，即使你把你的產(chǎn)品描述的像朵花，或者成功打動(dòng)了這個(gè)與你進(jìn)行交談的人，最后有可能得到的一句反饋就是：那我回去跟領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)一下。回去匯報(bào)能把你的意思表達(dá)完全也好，就怕回去把你的意思又曲解了，讓實(shí)際控制人不能正確的決策。更可怕的就是敷衍你，回去后根本就沒有向上級匯報(bào)，你的營銷活動(dòng)實(shí)際上做了無用功。（有個(gè)app叫“企業(yè)信用查詢”，把企業(yè)名稱輸入進(jìn)去，就可以得到公司的注冊資本，經(jīng)營范圍，股權(quán)結(jié)構(gòu)，出資人，關(guān)聯(lián)公司，歷史變更等記錄，這對我們初次拜訪客戶提前做功課是有一定幫助的。）2、公司的主要產(chǎn)品是什么，這主要用于判斷企業(yè)是否屬于產(chǎn)能過?；蛘邍蚁拗祁愄蕴愋袠I(yè)，是否與你所在銀行的授信政策相匹配，避免與非支持類行業(yè)的客戶進(jìn)行過多的接觸，導(dǎo)致無用功。如果非限制類行業(yè)，則該行業(yè)前景如何，是否屬于朝陽產(chǎn)業(yè)，未來是否會(huì)有更好的發(fā)展等。3、經(jīng)營盈利模式是如何，利潤率如何，用于判斷企業(yè)怎么賺錢，從購買原材料，生產(chǎn)，銷售，回款一整套流程來看企業(yè)的經(jīng)營情況，內(nèi)部管理情況，整體利潤率與同行業(yè)相比情況，大致看出企業(yè)的管理能力，企業(yè)競爭優(yōu)勢在哪，上下游客戶都有哪些及合作情況，如何獲取訂單，如何在激烈的市場競爭中生存下來等。這些問題是確定企業(yè)第一還款來源的穩(wěn)定性及可靠性。4、公司近兩年的銷售規(guī)模如何，用于判斷資金需求以及公司近幾年的發(fā)展情況。如果銷售規(guī)模逐年上升，說明該公司處于發(fā)展階段，業(yè)務(wù)正在擴(kuò)張；如果銷售比較平穩(wěn)，說明該公司有可能業(yè)務(wù)已經(jīng)飽和，或者產(chǎn)能最多只能支持這么多的銷售，生產(chǎn)能力有限。如果銷售逐年下滑，說明公司經(jīng)營管理有可能遇到問題，有可能是客戶關(guān)系沒維護(hù)好，產(chǎn)品質(zhì)量不過關(guān)，或者是整體經(jīng)濟(jì)環(huán)境下行導(dǎo)致。5、有無貸款經(jīng)驗(yàn)，如無則具體要了解為什么突然企業(yè)就需要貸款，是生產(chǎn)擴(kuò)張了，還是投資固定資產(chǎn)導(dǎo)致流動(dòng)資金短缺，還是為了接大訂單而未雨綢繆。如果有貸款經(jīng)驗(yàn)，則要了解其他行的合作情況，如貸款金額，貸款條件及擔(dān)保物，側(cè)面了解價(jià)格情況。如果是客戶主動(dòng)找到你，則要了解為什么不繼續(xù)和其他銀行合作，避免成為接盤俠。如果是你主動(dòng)去營銷客戶，則要提出比他行更加優(yōu)越的條件，才能吸引客戶與你開展合作，比如金額是否可以增加，利率是否可以降低，有什么產(chǎn)品可以替代他行等等。6、實(shí)際控制人的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，主要了解企業(yè)如何發(fā)家，原始啟動(dòng)資金從何而來，經(jīng)過哪些沿革，有無投資其他關(guān)聯(lián)公司等，側(cè)面判斷實(shí)際控制人個(gè)人能力，社會(huì)關(guān)系，7、公司從業(yè)人員及經(jīng)營場所情況詢問，經(jīng)營場所租賃還是自有?離你銀行的距離？用于判斷企業(yè)固定自產(chǎn)情況，以及側(cè)面反映實(shí)力情況，資本積累情況。從業(yè)人員主要是詢問有多少人，其中工人有多少，辦公室有多少人，管理人員多少人，也可看出企業(yè)是否屬于勞動(dòng)密集型企業(yè)，還是科技密集型企業(yè)。了解企業(yè)人員情況也為將來的交叉銷售做準(zhǔn)備。8、第二還款來源，目前這點(diǎn)在我國銀行貸款還是比較注重的，前面談得再融洽再好，沒有抵押物都白扯，客戶經(jīng)理要保護(hù)好自己，抵押物就是最后的稻草，這里著重要了解的是抵押物的歸屬，抵押物的基本屬性（面積、樓層、地址等），如為個(gè)人房產(chǎn)，是否是唯一住房，是否出租等。最好要實(shí)地勘察，并合理評估其價(jià)值，不要為了發(fā)展業(yè)務(wù)而去發(fā)展業(yè)務(wù)。以上僅為個(gè)人在工作中總結(jié)的經(jīng)驗(yàn)，寫得也有些匆忙難免有疏漏，其實(shí)在實(shí)際工作中也不太會(huì)這么按部就班的一個(gè)一個(gè)問問題，都是在聊天中逐步相互了解，要把生硬的問題融入到輕松愜意的聊天中，化有形為無形才是營銷高手。

親身經(jīng)歷告訴你；1.你為什么會(huì)有從事理財(cái)客戶經(jīng)理的想法呢？談?wù)勀銓@個(gè)崗位的看法吧！2,你覺得你適合這個(gè)崗位嗎？還有你覺得你存在的不足在那兒？3，如果你上崗了，你的工作思路是怎樣的？4，這個(gè)崗位競爭非常大，壓力肯定是可以想象的，你在遇到龐大業(yè)績壓力時(shí)你會(huì)怎樣面對？5，你認(rèn)為這個(gè)崗位上你能走多遠(yuǎn)？6，你覺得什么是成功？如果以上問題都沒有問的話表示談話類容很簡單或者場面很輕松如果是屬于選拔性壓力測試的話上面的絕對會(huì)有被問到的順便祝你好運(yùn)當(dāng)初我就是被這樣問倒的。。。郁悶啊謝謝采納意見哈