怎么當(dāng)銀行的理財(cái)經(jīng)理，怎樣才能成為一名優(yōu)秀的銀行理財(cái)經(jīng)理

來源：整理時(shí)間：2023-07-11 03:51:42 編輯：理財(cái)網(wǎng) 手機(jī)版

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1，怎樣才能成為一名優(yōu)秀的銀行理財(cái)經(jīng)理
2，銀行理財(cái)經(jīng)理需要考哪些證書
3，如何做好銀行理財(cái)經(jīng)理
4，中國銀行從柜員到理財(cái)經(jīng)理要多久
5，怎樣當(dāng)好專職理財(cái)經(jīng)理理財(cái)經(jīng)理的價(jià)值在哪里
6，銀行的理財(cái)經(jīng)理一般需要什么證書
7，如何做一名優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理
8，如何成為一名優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理
9，理財(cái)經(jīng)理怎么做

1，怎樣才能成為一名優(yōu)秀的銀行理財(cái)經(jīng)理

首先自己要有專業(yè)的能力，其次對(duì)客戶耐心有親和力，然后和同事的人際關(guān)系。

多學(xué)習(xí)

怎樣才能成為一名優(yōu)秀的銀行理財(cái)經(jīng)理

2，銀行理財(cái)經(jīng)理需要考哪些證書

銀行理財(cái)經(jīng)理需要考的證書:首先銀行從業(yè)資格證、基金從業(yè)資格證、證券從業(yè)資格證這些都是最基礎(chǔ)的證書。其次還有一個(gè)重要的證書RFP證書。RFP （Registered Financial Planner），全稱美國注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師，為美國注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)所特許制定的通行全球的國際權(quán)威認(rèn)證資質(zhì)。RFP是個(gè)人理財(cái)行業(yè)的資格認(rèn)證，金融行業(yè)及與金融相關(guān)的行業(yè)都對(duì)具有RFP認(rèn)證的個(gè)人理財(cái)師有很大的需求。具有RFP資格認(rèn)證的人員可以作為個(gè)人理財(cái)師為所在機(jī)構(gòu)的客戶提供個(gè)人理財(cái)方面的服務(wù)和咨詢。在國內(nèi)，RFP廣泛分布于各類理財(cái)機(jī)構(gòu)。RFP可服務(wù)于銀行、保險(xiǎn)、證券，基金、債券、外匯、期貨、黃金等業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或公司，也可從事投資業(yè)務(wù)和投資管理公司業(yè)務(wù)，以及與律師有關(guān)的業(yè)務(wù)，因此對(duì)于銀行理財(cái)經(jīng)理而言這個(gè)證書有一定幫含金量。

銀行理財(cái)經(jīng)理需要考哪些證書

3，如何做好銀行理財(cái)經(jīng)理

首先要有豐富的理財(cái)知識(shí)，不僅是銀行做的，不做的也應(yīng)該了解。關(guān)注時(shí)事，了解各類經(jīng)濟(jì)情況對(duì)理財(cái)?shù)挠绊?。多與客戶溝通，不要只關(guān)注眼前利益，長(zhǎng)期跟進(jìn)、了解客戶的真實(shí)需求。把自己當(dāng)作投資的顧問而不是銷售，擺正心態(tài)，理性推薦。

只有一個(gè)建議，如果有時(shí)間的話去別的銀行看那里面的理財(cái)經(jīng)理是怎么做，然后就是自己多學(xué)習(xí)這方面的知識(shí)，如果公司有培訓(xùn)的話就更好了。

如何做好銀行理財(cái)經(jīng)理

4，中國銀行從柜員到理財(cái)經(jīng)理要多久

經(jīng)歷2-3年柜員的鍛煉之后，會(huì)轉(zhuǎn)身成為理財(cái)經(jīng)理。擴(kuò)展資料：到銀行工作，最先接觸到的崗位通常都是銀行柜員崗。綜合柜員是銀行最基礎(chǔ)最常見的崗位，90%的新員工都是從綜合柜員崗位開始做。最重要的一點(diǎn)，每個(gè)支行行長(zhǎng)幾乎都是從柜員做起的。這就彰顯出從基層崗位做起更能夠有遠(yuǎn)大的發(fā)展前景銀行柜員是銀行柜臺(tái)里直接跟顧客接觸的銀行員工，也是銀行中在最前線工作、最為常見的工作崗位之一。工作主要包括接待客戶，處理貨幣結(jié)算業(yè)務(wù)和現(xiàn)金業(yè)務(wù)，授權(quán)和管理等，要求具有管理能力和較高的業(yè)務(wù)水平。因?yàn)轭櫩瓦M(jìn)入銀行接觸到的第一類人就是柜員，該職位一般要求柜員對(duì)顧客態(tài)度親切誠懇，即具有親和力和強(qiáng)烈的服務(wù)意識(shí)，為顧客提供銀行服務(wù)及相關(guān)資訊。銀行柜員要特別解銀行的基本業(yè)務(wù)，通過前臺(tái)業(yè)務(wù)的操作，了解銀行的基礎(chǔ)系統(tǒng)，為以后的晉升，轉(zhuǎn)崗提前打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)具體看你應(yīng)聘什么職位,如果應(yīng)聘的是柜臺(tái),那么必須先在柜臺(tái)做兩到三年才有可能升為網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理,如果應(yīng)聘的是其它什么理財(cái)顧問,放貸,業(yè)務(wù)經(jīng)理什么的,就不需要做柜員.

5，怎樣當(dāng)好專職理財(cái)經(jīng)理理財(cái)經(jīng)理的價(jià)值在哪里

人際,金融,管理............. 當(dāng)一普通理財(cái)經(jīng)理不難,如果你想當(dāng)好的理財(cái)經(jīng)理,最好把自己打造成全能人才.大多數(shù)金融類公司生存的根本是不斷有新的資金注入(說白了就是客戶).所以這個(gè)行業(yè)入易行難! 不要求經(jīng)驗(yàn),降低入行的門檻,多數(shù)人都可以在行業(yè)內(nèi)嘗試,但是只停留在找客戶的基礎(chǔ)上,一輩子就做個(gè)顧問或者經(jīng)紀(jì)吧! 對(duì)行業(yè)知識(shí)的提高,只能建立在實(shí)際操作的基礎(chǔ)上,沒專業(yè)知識(shí)可以學(xué)習(xí),沒實(shí)際交易經(jīng)驗(yàn),了不起去做個(gè)講解員,忽悠忽悠......資金、市場(chǎng)調(diào)查看你的消費(fèi)人群有多少，消費(fèi)能力有多高。來決定店址和價(jià)位。具有一定的店面管理知識(shí)和制作經(jīng)驗(yàn)和設(shè)備的選擇經(jīng)驗(yàn)。從人員的的管理、設(shè)備的管理、原料的選購、加工工藝、成本核算。銷售方式等主要。就這幾點(diǎn)。你都要掌握。希望能幫到您。。最后祝您事業(yè)有成。。。

6，銀行的理財(cái)經(jīng)理一般需要什么證書

從業(yè)資格證是最基本的，起碼還有擁有RFP或者CFP的證書，這是國際認(rèn)可的兩個(gè)理財(cái)證書。另外還要考取銀行從業(yè)考試。有5科目：公共基礎(chǔ)、風(fēng)險(xiǎn)管理、公司信貸、個(gè)人貸款、個(gè)人理財(cái)。AFP：AFP即金融理財(cái)師，是遵循金融理財(cái)規(guī)范流程的六大步驟、幫助客戶實(shí)現(xiàn)人生目標(biāo)的專業(yè)人士。作為一名“金融理財(cái)師”，必須能夠正確分析和評(píng)估客戶的財(cái)務(wù)狀況，并根據(jù)客戶所處的生涯階段和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為客戶量身定做一份合理的理財(cái)方案。CFP：是CFP資格認(rèn)證體系的較高級(jí)。CFP資格證書是美國以及全世界公認(rèn)的金融理財(cái)行業(yè)權(quán)威等級(jí)證書。CFP資格廣泛授予金融理財(cái)領(lǐng)域內(nèi)的專業(yè)人員，包括理財(cái)經(jīng)理、基金經(jīng)理、財(cái)務(wù)總監(jiān)、投資顧問、投資銀行家、理財(cái)顧問等等。兩者區(qū)別：1、國內(nèi)對(duì)于具備基本理財(cái)技能的AFP的需求數(shù)量和急迫感均遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過具備更高專業(yè)素養(yǎng)和能力的CFP。2、AFP和CFP兩級(jí)資格之間有明顯的區(qū)別，可以保證AFP和CFP的差異化。3、國際組織在批準(zhǔn)中國實(shí)行兩級(jí)認(rèn)證體系時(shí)，明確指出AFP與CFP持證人數(shù)之間應(yīng)當(dāng)保持一定的差距。4、在實(shí)行多級(jí)認(rèn)證制度的國家，AFP和CFP持照人數(shù)之比大約為10：1。擴(kuò)展資料：CCBP是“中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證”（CertificationofChinaBankingProfessional）的英文縮寫。建立銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證制度是依法從事銀行業(yè)專業(yè)崗位的學(xué)識(shí)、技術(shù)和能力的基本要求。中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證制度，由四個(gè)基本的環(huán)節(jié)組成，即資格標(biāo)準(zhǔn)、考試制度、資格審核和繼續(xù)教育。按照《中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試證書管理辦法》規(guī)定，通過“銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（即原《公共基礎(chǔ)》）”考試并獲得證書是獲取專業(yè)證書的必要前提。資格考試分《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》（即原《公共基礎(chǔ)》）、《銀行業(yè)專業(yè)實(shí)務(wù)》。其中，《銀行業(yè)專業(yè)實(shí)務(wù)》下設(shè)《個(gè)人理財(cái)》、《風(fēng)險(xiǎn)管理》、《公司信貸》、《個(gè)人貸款》、《銀行管理》5個(gè)專業(yè)類別?？荚囶}型：全部為客觀題，包括單選題、多選題和判斷題。其中單項(xiàng)選擇題90道，多項(xiàng)選擇題40道，判斷題15道。參考資料:銀行從業(yè)資格證百度百科

7，如何做一名優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理

當(dāng)越來越多的開始有投資理財(cái)?shù)挠^念之后，理財(cái)行業(yè)的發(fā)展愈來愈快，在這其中，對(duì)于理財(cái)行業(yè)從業(yè)人員的要求也越來越高，尤其是近幾年大火的理財(cái)師。想要在競(jìng)爭(zhēng)激烈的行業(yè)中站穩(wěn)腳跟，就要有一定的實(shí)力，那么理財(cái)師如何判斷自己是否有這個(gè)實(shí)力在同行中“拔得頭籌”呢？跟著我們的文章一起來看看吧！對(duì)于理財(cái)產(chǎn)品是否熟悉作為一名理財(cái)師，專業(yè)是最基本的，這就要求理財(cái)師們對(duì)于保險(xiǎn)、證券、房產(chǎn)、基金等多個(gè)不同類別的金融產(chǎn)品要足夠了解，此外，同一個(gè)類別中的不同產(chǎn)品，理財(cái)師也要做到心中有數(shù)，每款產(chǎn)品的收益是多少、風(fēng)險(xiǎn)高低等基本信息，理財(cái)師也要做到牢記于心。只有做好充分準(zhǔn)備，我們?cè)诤涂蛻魷贤〞r(shí)才能做到胸有成竹，當(dāng)客戶提出任何疑問，我們都能及時(shí)給出解答。如果理財(cái)師對(duì)于某一類別的產(chǎn)品不夠了解的話，當(dāng)客戶對(duì)這類產(chǎn)品感興趣，想要詳細(xì)了解時(shí)，你無法給出專業(yè)解答，原本有意向的客戶也變得沒有意向了。對(duì)于客戶是否足夠了解想要在行業(yè)中“拔得頭籌”，熟悉產(chǎn)品是第一步，理財(cái)師接下來要做的就是對(duì)客戶的了解工作了。俗話說“對(duì)癥下藥”，只有足夠了解客戶，你才能有針對(duì)性的為其匹配合適的產(chǎn)品。所以，理財(cái)師應(yīng)該重視每一次和客戶溝通的機(jī)會(huì)，無論是線上、線下，初次見面還是后期的每次見面。始終保持一個(gè)專業(yè)形象和貼心的服務(wù)態(tài)度，讓客戶信任你，他才會(huì)愿意和你聊，只有客戶愿意聊了，你才能獲得更多信息，這樣你設(shè)計(jì)出來的財(cái)富管理方案才會(huì)是直擊客戶需內(nèi)心的。市場(chǎng)動(dòng)態(tài)能否及時(shí)同步給客戶大多數(shù)客戶對(duì)于金融行業(yè)是不太熟悉的，他們找到理財(cái)師一方面是想借助理財(cái)師的專業(yè)技能實(shí)現(xiàn)自己的財(cái)富管理目標(biāo)，另一方面也希望自己在投資理財(cái)?shù)臅r(shí)候能緊跟上金融行業(yè)的市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，為自己帶來更多財(cái)富。所以，理財(cái)師在服務(wù)客戶的過程中，對(duì)于金融行業(yè)的所有好的壞的市場(chǎng)動(dòng)態(tài)都應(yīng)該及時(shí)同步給客戶。對(duì)于負(fù)面的市場(chǎng)信息，理財(cái)師還應(yīng)該及時(shí)安撫好客戶，并且根據(jù)客戶實(shí)際情況和當(dāng)下市場(chǎng)進(jìn)展，適當(dāng)?shù)貛椭蛻粽{(diào)整理財(cái)計(jì)劃。金融行業(yè)本就專業(yè)且復(fù)雜，理財(cái)師只有幫助客戶找到最合適的理財(cái)產(chǎn)品，正確投資避免風(fēng)險(xiǎn)，就會(huì)有更多的客戶來找你了。

如何做好一名理財(cái)經(jīng)理？關(guān)鍵是有專業(yè)的知識(shí)，同時(shí)要和客戶保持長(zhǎng)期的戰(zhàn)略同盟關(guān)系，和您的同事保持好合作關(guān)系，最終幫客戶實(shí)現(xiàn)其財(cái)富目標(biāo)。關(guān)注時(shí)事，了解各類經(jīng)濟(jì)情況對(duì)理財(cái)?shù)挠绊憽６嗯c客戶溝通，不要只關(guān)注眼前利益，長(zhǎng)期跟進(jìn)、了解客戶的真實(shí)需求。把自己當(dāng)作投資的顧問而不是銷售，擺正心態(tài)，理性推薦。

8，如何成為一名優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理

對(duì)于許多人有志于加入這個(gè)金領(lǐng)行業(yè)——銀行，而理財(cái)經(jīng)理則是初入職場(chǎng)新人的不錯(cuò)選擇。理財(cái)經(jīng)理究竟是個(gè)什么樣的工作，需要具備哪些素質(zhì)，今后如何發(fā)展，本文將做簡(jiǎn)要介紹。一、理財(cái)經(jīng)理的生活繁忙而充實(shí) 國內(nèi)理財(cái)經(jīng)理實(shí)質(zhì)上是一種服務(wù)加營銷的角色，工作是很繁忙的，每天的工作與在影視劇中看到的差不多：西裝革履，接待不同的人，參加各種商務(wù)活動(dòng)，同時(shí)用幾臺(tái)電腦看資料。與銀行中很多簡(jiǎn)單重復(fù)性工作崗位相比，理財(cái)崗位的重復(fù)性要弱一些，可以自主支配時(shí)間，每天的工作內(nèi)容也很豐富。與同齡的員工相比，理財(cái)經(jīng)理的收入要多一些，晉升的機(jī)會(huì)要多一些，培訓(xùn)的機(jī)會(huì)多一些，出入高檔場(chǎng)所、進(jìn)行高檔消費(fèi)的機(jī)會(huì)也會(huì)多一些，如果趕上市場(chǎng)機(jī)會(huì)好，理財(cái)經(jīng)理的待遇十分令人羨慕。這都是許多不能忍受寂寞的年輕人所喜歡的。2.壓力與機(jī)會(huì) 在考核、績(jī)效、晉升通道都比較清晰的情況下，銀行內(nèi)職務(wù)晉升最快的就是營銷人員，幾乎所有的指標(biāo)都是量化的，達(dá)到什么樣的程度賺多少錢，是否提升都是可以提前知道的，不用“拼爹”或討好領(lǐng)導(dǎo)，非常適合有沖勁的年輕人。當(dāng)然，壓力也是非常大的，工作不是考試，考核也不是玩游戲，每一份業(yè)績(jī)的取得要用辛勤的汗水換來。3.定位與越位實(shí)際工作中，許多理財(cái)經(jīng)理把自己的定位都給搞錯(cuò)了：有的把自己定位成服務(wù)員，只知道為客戶跑前跑后；有的把自己定位成市場(chǎng)預(yù)測(cè)人士，熱衷于指導(dǎo)客戶投資；有的把自己當(dāng)成了辦公室職員，坐在工位上等客戶；有的經(jīng)常與高端客戶在一起，也把自己當(dāng)成了高端客戶。錯(cuò)誤的定位就會(huì)造成錯(cuò)誤的結(jié)果，有些人業(yè)績(jī)的確提升很快，但也有些理財(cái)經(jīng)理干得很辛苦卻麻煩纏身，這時(shí)需要檢討一下，看是否對(duì)崗位的理解出現(xiàn)了偏差——服務(wù)和營銷才是銀行理財(cái)經(jīng)理的準(zhǔn)確定位。二、理財(cái)經(jīng)理的基本素質(zhì)性格與品德在越來越強(qiáng)調(diào)個(gè)人感受的今天，人們不愿意做那種純粹為了生計(jì)而不感興趣的工作。工作的內(nèi)容一定要與性格不沖突，扭曲性格工作會(huì)讓人感覺不到幸福，自然工作也做不好。像下面幾種性格的人通常不能從事理財(cái)經(jīng)理崗位：第一是內(nèi)向不喜歡與人交流的，理財(cái)經(jīng)理的工作內(nèi)容就是要不停地與周圍的人交流；第二是心理承受能力差的，因?yàn)檫@個(gè)崗位經(jīng)常被客戶抱怨，也會(huì)面對(duì)或大或小的市場(chǎng)波動(dòng)，許多人離開這個(gè)崗位就是因?yàn)闊o法承受客戶投訴所帶來的心理壓力；第三是言辭夸張、好大喜功的人，理財(cái)是一份專業(yè)的工作，向客戶介紹時(shí)需要足夠的嚴(yán)謹(jǐn)，夸大性的言辭會(huì)誤導(dǎo)客戶的決策，進(jìn)而帶來難以估量的損失；第四是為達(dá)目的不擇手段的人，人做事都有目的性，工作也是有目的性的，這無可厚非，但如果為達(dá)目的不擇手段，在理財(cái)這個(gè)崗位上不但害人，而且害已，有的理財(cái)經(jīng)理為了業(yè)績(jī)和收入，誤導(dǎo)客戶，給客戶造成巨大損失，最終導(dǎo)致無法收拾的局面。2.知識(shí)與技能首先，不要認(rèn)為從事理財(cái)經(jīng)理崗位必須要有財(cái)經(jīng)專業(yè)背景，實(shí)際上，任何專業(yè)背景的人都可以成為理財(cái)人員。有位花旗銀行的高管，做理財(cái)經(jīng)理出身，而他在做理財(cái)之前是名警察?？鐚I(yè)、多專業(yè)，對(duì)理財(cái)經(jīng)理日后的工作還會(huì)有不少幫助，在與客戶溝通時(shí)，這些專業(yè)多少還會(huì)派上用場(chǎng)。一般來說，理財(cái)經(jīng)理在入職前和在本崗位工作時(shí)，業(yè)務(wù)培訓(xùn)會(huì)比較多，有的金融機(jī)構(gòu)還會(huì)要求考取各種專業(yè)證照。只要認(rèn)真學(xué)，專業(yè)知識(shí)這一課會(huì)很快補(bǔ)上。當(dāng)然，隨著日后職務(wù)的晉升，維護(hù)客戶等級(jí)的提高，擁有扎實(shí)專業(yè)功底還是很必要的，不過銀行畢竟不需要從事研究的學(xué)術(shù)型人員和過于精深的專業(yè)背景?！胺菍I(yè)型”理財(cái)經(jīng)理只要在平時(shí)的工作和生活中多留心積累，多看書學(xué)習(xí)，專業(yè)知識(shí)會(huì)很快補(bǔ)上。除了專業(yè)技能外，理財(cái)經(jīng)理最好還要具備一項(xiàng)非專業(yè)技能，例如收藏、珠寶、養(yǎng)生、命理、宗教等高端人士比較感興趣的領(lǐng)域，即使沒有這些，在育兒、旅游、裝修等方面的豐富知識(shí)也會(huì)很有幫助。要想與客戶的關(guān)系更進(jìn)一層，理財(cái)經(jīng)理不僅要與客戶談專業(yè)，非專業(yè)技能也是打開雙方溝通之門的一把鑰匙。3.經(jīng)驗(yàn) 理財(cái)經(jīng)理的經(jīng)驗(yàn)分為兩個(gè)部分，一個(gè)部分是專業(yè)經(jīng)驗(yàn)；另一部分是維護(hù)客戶的經(jīng)驗(yàn)。專業(yè)經(jīng)驗(yàn)非常重要，只要政策允許，理財(cái)經(jīng)理應(yīng)該參與市場(chǎng)的實(shí)際操作，而且要有所側(cè)重。股市、貴金屬、外匯、債券、基金等都可以。多經(jīng)歷些市場(chǎng)波動(dòng)是很有好處的：一來讓理財(cái)經(jīng)理能夠更清晰地理解市場(chǎng)，更深刻地理解“風(fēng)險(xiǎn)”二字，別把自己當(dāng)作是市場(chǎng)的贏家；二來是跟客戶有更多的交流話題，因?yàn)榭蛻羰遣辉敢馀c一個(gè)新入市場(chǎng)的菜鳥交流的；第三，擁有市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)也是營銷客戶的一項(xiàng)重要資本。客戶維護(hù)經(jīng)驗(yàn)更加重要，因?yàn)槔碡?cái)經(jīng)理要跟形形色色的人打交道，要用這些人能夠接受的方式來交流。這一技能是無法教授的，需要理財(cái)經(jīng)理在不斷的磕碰和體會(huì)中，了解自己的性格特點(diǎn)，同時(shí)也識(shí)別和適應(yīng)別人。無論今后在什么崗位，這項(xiàng)能力都很重要。在實(shí)際工作中，這一要求也太高，團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人一般會(huì)根據(jù)理財(cái)經(jīng)理的性格進(jìn)行分工，例如年輕的男性貴賓客戶一般不用年輕男性理財(cái)經(jīng)理而用女性，而老大媽級(jí)的客戶一般會(huì)用男性理財(cái)經(jīng)理等。三、如何成為一名理財(cái)經(jīng)理轉(zhuǎn)崗。在銀行內(nèi)部會(huì)有許多轉(zhuǎn)崗機(jī)會(huì)，一般來說，內(nèi)部轉(zhuǎn)崗都是從柜臺(tái)人員轉(zhuǎn)崗而來，這些人要參與考試選拔。這些做過客戶服務(wù)和具體業(yè)務(wù)的人員更熟悉業(yè)務(wù)，轉(zhuǎn)成理財(cái)經(jīng)理是有一定優(yōu)勢(shì)的。當(dāng)然也有客戶經(jīng)理業(yè)績(jī)不好被降級(jí)成理財(cái)經(jīng)理的。2、社會(huì)招聘。在不“拼爹”的前提下，要成為銀行的理財(cái)經(jīng)理，是眾多有志于從事銀行業(yè)的年輕人較為容易的選擇之一。想進(jìn)入銀行，從事大堂服務(wù)崗位、貸款輔助人員、信用卡營銷人員相對(duì)比較簡(jiǎn)單，應(yīng)聘或晉升成為理財(cái)經(jīng)理也不算太難。許多銀行都愿意招聘有工作經(jīng)驗(yàn)或者有金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的人來做理財(cái)經(jīng)理。對(duì)那些沒有金融機(jī)構(gòu)工作經(jīng)驗(yàn)的年輕人而言，在應(yīng)聘銀行之前，不妨先去證券公司或保險(xiǎn)（放心保）公司工作一段時(shí)間，把相關(guān)資格證書考下來，就會(huì)相對(duì)容易一些。四、理財(cái)經(jīng)理的職業(yè)發(fā)展有理財(cái)經(jīng)理的銀行機(jī)構(gòu)，一般都會(huì)建立理財(cái)經(jīng)理的職業(yè)發(fā)展序列，從最初的助理到高級(jí)理財(cái)經(jīng)理、資深理財(cái)經(jīng)理等。高級(jí)別理財(cái)經(jīng)理的待遇相當(dāng)于支行長(zhǎng)或更高。如果業(yè)績(jī)優(yōu)秀，理財(cái)經(jīng)理就會(huì)延著專業(yè)通道一直向上發(fā)展。初級(jí)的理財(cái)經(jīng)理接待大眾客戶，而高級(jí)的理財(cái)經(jīng)理會(huì)接待高凈值客戶。其中的佼佼者，經(jīng)過訓(xùn)練會(huì)成為私人銀行級(jí)別的理財(cái)經(jīng)理。除此之外，經(jīng)過幾年磨練的理財(cái)經(jīng)理，還有其它的業(yè)務(wù)條線可以發(fā)展。第一是客戶經(jīng)理。理財(cái)經(jīng)理的工作相對(duì)忙碌，服務(wù)客戶眾多，如果手中的客戶比較少，但是質(zhì)量較好、關(guān)系穩(wěn)定，特別是企業(yè)客戶較多的，許多理財(cái)經(jīng)理會(huì)選擇轉(zhuǎn)崗成為客戶經(jīng)理?？蛻艚?jīng)理承擔(dān)的工作職責(zé)與理財(cái)經(jīng)理不一樣，業(yè)務(wù)會(huì)更全面?？蛻艚?jīng)理的收入要比理財(cái)經(jīng)理高一些，時(shí)間更加自由，當(dāng)然考核的壓力也會(huì)更大。第二是個(gè)金產(chǎn)品經(jīng)理。好的理財(cái)經(jīng)理，由于對(duì)產(chǎn)品、市場(chǎng)、客戶維護(hù)等領(lǐng)域比較熟悉，就可以擔(dān)任個(gè)人銀行的產(chǎn)品經(jīng)理了。這個(gè)崗位不再維護(hù)客戶，而是在分行機(jī)關(guān)從事管理工作，制訂政策、推出產(chǎn)品、組織培訓(xùn)等，工作壓力相對(duì)營銷崗位會(huì)少許多。當(dāng)然，如果理財(cái)經(jīng)理獲得提拔有行政職務(wù)了，那就進(jìn)入了行政序列，如主管、經(jīng)理、總經(jīng)理等。中國有“學(xué)而優(yōu)則仕”的傳統(tǒng)，理財(cái)工作做好了，也可以進(jìn)入“仕途”。理財(cái)經(jīng)理這個(gè)崗位，可以為許多人提供一展才華、實(shí)現(xiàn)夢(mèng)想的平臺(tái)，年輕人只要用心體會(huì)，努力去做，心存善念，一定會(huì)收獲豐厚的回報(bào)。以上回復(fù)希望幫到你。

9，理財(cái)經(jīng)理怎么做

銀行會(huì)推銷很多理財(cái)產(chǎn)品，理財(cái)經(jīng)理一般負(fù)責(zé)這塊，放心吧一般都會(huì)有人帶的

理財(cái)經(jīng)理作為一個(gè)新興的職業(yè)，一直以其專業(yè)性、私密性、尊貴性給人以神秘感，那么理財(cái)經(jīng)理的工作到底應(yīng)該怎么做呢？我每天上班前，第一件事就是通過sop系統(tǒng)查詢明天過生日的客戶及理財(cái)產(chǎn)品到期客戶，并且通過電話對(duì)客戶進(jìn)行生日慰問及到期客戶通知，同時(shí)把當(dāng)前產(chǎn)品告知客戶。接著就是對(duì)貴賓客戶的提升，我通過以邀約客戶的方式與貴賓客戶做進(jìn)一步的交流，更詳細(xì)介紹我行產(chǎn)品，以達(dá)到提升客戶的目的。這期間我還會(huì)不時(shí)地接待客戶，了解他們的喜好，做一個(gè)有心人，通過聊天把客戶的基本信息與喜好等等逐一的記錄下來，之后便有的放矢地對(duì)客戶進(jìn)行營銷。其實(shí)，作為一名理財(cái)經(jīng)理，最主要的任務(wù)就是通過自己學(xué)習(xí)到的一系列專業(yè)知識(shí)，來給客戶作資產(chǎn)配置，隨著客戶財(cái)富的不斷提升，使我行的中間業(yè)務(wù)收入不斷增加。首先，在每次發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品之前，我先要熟悉產(chǎn)品，把每個(gè)理財(cái)產(chǎn)品都理解透徹，知道產(chǎn)品的投資標(biāo)的、投資期限、投資運(yùn)作方式等，然后推薦給客戶，給客戶予以解釋。試想，倘若一個(gè)理財(cái)經(jīng)理連最基本的產(chǎn)品也不熟悉的話，還怎么來給客戶解釋，怎么給客戶推薦，更別說理財(cái)規(guī)劃了，所以熟悉產(chǎn)品是最基本的前提。其次，前期的宣傳工作也是非常重要的。我先通過短信和led欄告知客戶，我們現(xiàn)在正在發(fā)售或?qū)?huì)發(fā)售什么產(chǎn)品，并當(dāng)天召集支行的客戶經(jīng)理，告知他們將要發(fā)售的產(chǎn)品和產(chǎn)品的基本情況，讓客戶經(jīng)理在營銷新客戶的同時(shí)可作為強(qiáng)有力的武器；同時(shí)，在每天的會(huì)計(jì)晨會(huì)上，告知客服主任與會(huì)計(jì)人員，讓他們對(duì)產(chǎn)品也有所了解，可以加大產(chǎn)品的廳堂銷售。一系列前期準(zhǔn)備工作做好后，就進(jìn)入了正式銷售環(huán)節(jié)。這是作為銷售產(chǎn)品最重要的環(huán)節(jié)，也是體現(xiàn)我們理財(cái)經(jīng)理能力的地方。比如：我們要堅(jiān)定一個(gè)信念，就是“我們的產(chǎn)品永遠(yuǎn)是最好的”，有了這個(gè)信念才能非常自信地去銷售每一個(gè)產(chǎn)品，如果對(duì)自己銷售的產(chǎn)品都沒什么信心的話，還怎么去給別人推薦產(chǎn)品呢？俗話說：只有不會(huì)銷售的人，沒有銷售不出去的產(chǎn)品。另外，要學(xué)會(huì)合理運(yùn)用我們銀行的一系列理財(cái)產(chǎn)品，包括各種基金產(chǎn)品和保險(xiǎn)產(chǎn)品。因?yàn)槲覀冊(cè)阡N售過程中不可能是一帆風(fēng)順的，所以需要合理運(yùn)用各種產(chǎn)品去打動(dòng)客戶，通過自身的努力必會(huì)使客戶接受至少一款產(chǎn)品。就拿前不久銷售的民生加銀基金來說吧，當(dāng)拿到分行下達(dá)的指標(biāo)任務(wù)后，我便馬上開始制定銷售計(jì)劃，首先我把550萬元細(xì)化到每天，那么每天就要完成將近20萬元的指標(biāo)任務(wù)，于是我便開始邀約客戶，我給自己的任務(wù)是平均每天必須邀約10位客戶，在眾多邀約客戶中總有客戶會(huì)對(duì)此款產(chǎn)品有興趣，在與客戶的不斷溝通后，終于功夫不負(fù)有心人，我在離銷售結(jié)束還有一星期的時(shí)候就超額完成了任務(wù)，最終銷售結(jié)束時(shí)共銷售了735萬元，排在全行第三位。只要我們用心做了，是沒有什么可以難倒我們的。在中國銀行業(yè)全面開放的今天，外資銀行加大了中國金融業(yè)的市場(chǎng)拓展步伐，尤其是在個(gè)人高端客戶理財(cái)?shù)戎虚g業(yè)務(wù)方面更是下足了功夫，通過各種途徑爭(zhēng)奪個(gè)人優(yōu)質(zhì)客戶和銀行業(yè)高端客戶經(jīng)理，面對(duì)這種局面國內(nèi)的商業(yè)銀行也是在被動(dòng)的局面下，奮起直追，在產(chǎn)品設(shè)計(jì)、服務(wù)范圍和程度，以及網(wǎng)點(diǎn)設(shè)計(jì)和人員配備上都下大了功夫，那么在這個(gè)統(tǒng)一的平臺(tái)上，無論是外資銀行還是內(nèi)資銀行，作為一個(gè)理財(cái)經(jīng)理如何做好自己的工作呢？在這里跟大家做一個(gè)探討，希望大家都可以說出自己的觀點(diǎn)：從自己對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)的認(rèn)識(shí)和幾年來的信貸客戶服務(wù)，想從以下幾個(gè)方面跟大家加以探討，不對(duì)之處請(qǐng)大家多點(diǎn)指點(diǎn)，不勝感激。1、專業(yè)素質(zhì)：我們都知道，國內(nèi)金融業(yè)在理財(cái)業(yè)務(wù)上起步晚，在專業(yè)人才上更是少的可憐？而現(xiàn)在客戶需要的是具有更加專業(yè)和全面的理財(cái)知識(shí)的理財(cái)經(jīng)理，因此，作為一名合格的理財(cái)經(jīng)理必須在業(yè)務(wù)素質(zhì)上要過硬，當(dāng)然了，這是要一個(gè)長(zhǎng)期的過程，但是我想大家要有時(shí)刻進(jìn)步的精神和動(dòng)力，只有這樣才能更好的服務(wù)客戶。2、貼心服務(wù)：可能大家接觸的外資銀行不多，我自己就親身體會(huì)過一次外資銀行的服務(wù)，是我的一個(gè)客戶為了讓我對(duì)外資銀行的服務(wù)有個(gè)感性的認(rèn)識(shí)，將其在香港匯豐銀行的一個(gè)客戶經(jīng)理跟我認(rèn)識(shí)，剛開始的時(shí)候，我的客戶是沒有直接介紹的，而是通過一個(gè)電話，通過他耐心細(xì)致的回答，讓我對(duì)外資銀行的服務(wù)有了相當(dāng)好的認(rèn)識(shí)，那么通過談話我了解到了什么呢？最近幾天的資金使用情況？客戶經(jīng)理這幾天都做了什么？上次客戶要求辦理的情況處理的如何？客戶下一步有什么進(jìn)一步的要求？通過這些簡(jiǎn)單的回答，讓客戶第一時(shí)間了解到了自己生意和資金的情況，心情很是舒服！所以，我們的理財(cái)經(jīng)理要在細(xì)節(jié)上下功夫，尤其是那些中高端客戶，更是要做好一對(duì)一的服務(wù)，比如：客戶所關(guān)心的、客戶的愛好、客戶的家庭情況、客戶的生意等等。3、執(zhí)著負(fù)責(zé)：有的時(shí)候客戶的要求并不是很高，他們所關(guān)心和要求的事情，不管能不能辦好，都要再第一時(shí)間向他們反映，任何一個(gè)人都想知道自己發(fā)出的信息，對(duì)方是否會(huì)給一個(gè)合理的反映，所以作為一個(gè)理財(cái)經(jīng)理，客戶的任何一個(gè)理財(cái)要求，不管可不可以做，可以做的話為什么可以做都要講個(gè)清楚，讓客戶明明白白跟你合作、以上只是一些不成熟的想法，還希望大家給以補(bǔ)充完善。

現(xiàn)在銀行理財(cái)沒多少利息還存在一些風(fēng)選我買一次最后本金虧450。如果您理財(cái)可以來我們擔(dān)保公司理財(cái)利率最低12%月月付息。我名字就是電話

怎么當(dāng)銀行的理財(cái)經(jīng)理，怎樣才能成為一名優(yōu)秀的銀行理財(cái)經(jīng)理

本文目錄一覽

1，怎樣才能成為一名優(yōu)秀的銀行理財(cái)經(jīng)理

2，銀行理財(cái)經(jīng)理需要考哪些證書

3，如何做好銀行理財(cái)經(jīng)理

4，中國銀行從柜員到理財(cái)經(jīng)理要多久

5，怎樣當(dāng)好專職理財(cái)經(jīng)理理財(cái)經(jīng)理的價(jià)值在哪里

6，銀行的理財(cái)經(jīng)理一般需要什么證書

7，如何做一名優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理

8，如何成為一名優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理

9，理財(cái)經(jīng)理怎么做

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1，怎樣才能成為一名優(yōu)秀的銀行理財(cái)經(jīng)理

2，銀行理財(cái)經(jīng)理需要考哪些證書

3，如何做好銀行理財(cái)經(jīng)理

4，中國銀行從柜員到理財(cái)經(jīng)理要多久

5，怎樣當(dāng)好專職理財(cái)經(jīng)理理財(cái)經(jīng)理的價(jià)值在哪里

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8，如何成為一名優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理

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