基金凈值怎么計(jì)算，基金的單位凈值是如何計(jì)算出來(lái)

來(lái)源：整理時(shí)間：2023-07-17 23:05:09 編輯：理財(cái)網(wǎng) 手機(jī)版

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1，基金的單位凈值是如何計(jì)算出來(lái)
2，基金凈值是怎么計(jì)算的
3，基金凈值怎么算出來(lái)的
4，基金凈值如何計(jì)算
5，基金凈值如何算

1，基金的單位凈值是如何計(jì)算出來(lái)

基金單位凈值計(jì)算方法: 每份基金單位的凈值=(基金的總資產(chǎn)-總負(fù)債)/基金的單位份額總數(shù) 投資者投資開(kāi)放式基金主要獲利方式: 1、凈值增長(zhǎng):由于開(kāi)放式基金所投資的股票或債券升值或獲取紅利、股息、利息等,導(dǎo)致基金單位凈值的增長(zhǎng);而基金單位凈值上漲以后,投資者賣出基金單位數(shù)時(shí)所得到的凈值差價(jià),也就是投資的毛利;再把毛利扣掉買基金時(shí)的申購(gòu)費(fèi)(分前后兩種方式)和贖回費(fèi)用,就是真正的投資收益。 2、分紅收益:根據(jù)國(guó)家法律法規(guī)和基金契約的規(guī)定,基金會(huì)定期進(jìn)行收益分配;投資者獲得的分紅也是獲利的組成部分。對(duì)不起!剛看到. 是的,總資產(chǎn)即每日所持有的證券（股票或債券）的價(jià)格,總負(fù)債即每日產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用. 基金的總資產(chǎn)是隨著持有的證券（股票或債券）的價(jià)格漲跌而在變化, 所以不是用賣出股票后賺得的利潤(rùn)來(lái)計(jì)算該基金業(yè)績(jī).

基金的單位凈值是如何計(jì)算出來(lái)

2，基金凈值是怎么計(jì)算的

“基金資產(chǎn)凈值”，是指基金資產(chǎn)總值減去按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定可以在基金資產(chǎn)中扣除的費(fèi)用后的價(jià)值?！懊恳粏挝换鹳Y產(chǎn)凈值”，是指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金單位總數(shù)后的價(jià)值。基金托管人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值及基金價(jià)格。基金凈值的計(jì)算有著一系列的過(guò)程，主要包括： 1、收市后需要等待交易所和銀行間市場(chǎng)證券的數(shù)據(jù)，包括品種、數(shù)量、價(jià)格、 2、收到所有數(shù)據(jù)后基金公司相關(guān)部門開(kāi)始進(jìn)行估值和計(jì)算凈值; 3、基金凈值計(jì)算完畢后，與各托管銀行進(jìn)行復(fù)核; 4、托管銀行將已復(fù)核完畢的基金凈值公告回復(fù)給基金公司之后，基金公司才能進(jìn)行基金凈值發(fā)布; 5、如果托管行和基金公司計(jì)算出的基金凈值有誤差，雙方必須重新核查，直到完全無(wú)誤后，基金公司才可進(jìn)行凈值發(fā)布。由此我們可以得知，如果基金凈值的計(jì)算在任何一個(gè)環(huán)節(jié)出現(xiàn)了問(wèn)題都會(huì)導(dǎo)致基金凈值公布時(shí)間的延后。而且，目前很多基金公司大都有2個(gè)托管行，有些甚至更多。那在基金凈值計(jì)算完畢后，必須所有托管行回復(fù)正確無(wú)誤后，基金公司才能將旗下所有的基金凈值進(jìn)行發(fā)布。

基金凈值是怎么計(jì)算的

3，基金凈值怎么算出來(lái)的

基金單位凈值計(jì)算方法: 每份基金單位的凈值=(基金的總資產(chǎn)-總負(fù)債)/基金的單位份額總數(shù) 投資者投資開(kāi)放式基金主要獲利方式: 1、凈值增長(zhǎng):由于開(kāi)放式基金所投資的股票或債券升值或獲取紅利、股息、利息等,導(dǎo)致基金單位凈值的增長(zhǎng);而基金單位凈值上漲以后,投資者賣出基金單位數(shù)時(shí)所得到的凈值差價(jià),也就是投資的毛利;再把毛利扣掉買基金時(shí)的申購(gòu)費(fèi)(分前后兩種方式)和贖回費(fèi)用,就是真正的投資收益。2、分紅收益:根據(jù)國(guó)家法律法規(guī)和基金契約的規(guī)定,基金會(huì)定期進(jìn)行收益分配;投資者獲得的分紅也是獲利的組成部分。對(duì)不起!剛看到. 是的,總資產(chǎn)即每日所持有的證券(股票或債券)的價(jià)格,總負(fù)債即每日產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用. 基金的總資產(chǎn)是隨著持有的證券(股票或債券)的價(jià)格漲跌而在變化, 所以不是用賣出股票后賺得的利潤(rùn)來(lái)計(jì)算該基金業(yè)績(jī)。

凈資產(chǎn)=總資產(chǎn)-負(fù)債單位凈值=凈資產(chǎn)/總份額.比如:某支基金投資股票或者其他票據(jù)所得的凈資產(chǎn)是40億元,這只基金目前的總份額是30億份.那他的單位凈值就是:40/30=1.3333元.中石油的收益要從它上市那天算入凈值，它現(xiàn)在還沒(méi)拋出,當(dāng)然不記入凈值,大盤每天都下跌，收益當(dāng)然要由高往下了,每支基金的凈值都在銳減。

按照當(dāng)天收市后基金所持股份及其它資產(chǎn)的公允價(jià)值計(jì)算基金所有資產(chǎn)，再除基金總份額開(kāi)放式基金所持股份一般是按照收盤價(jià)計(jì)算，有特殊情況的參照有關(guān)規(guī)定

基金凈值怎么算出來(lái)的

4，基金凈值如何計(jì)算

簡(jiǎn)單說(shuō)就是基金公司的結(jié)算部會(huì)有每天的資金結(jié)算,算出當(dāng)天每個(gè)基金的凈收益,然后在晚上公布出相應(yīng)的凈值

基金凈值即基金單位資產(chǎn)凈值，簡(jiǎn)稱基金凈值（Net Asset Value，NAV）,即每份基金單位的凈值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的余額再除以基金的單位份額總數(shù)。

他所有（股票＋債券＋現(xiàn)金－費(fèi)用）的凈資產(chǎn)除以總份額＝單位凈值

到天天基金網(wǎng)。 www.1234567.com.cn 輸入基金代碼，就可以查詢所持基金的當(dāng)然凈值了。

簡(jiǎn)單的說(shuō)就是你買基金時(shí)候的價(jià)格減去當(dāng)天的價(jià)格在減去2%的手續(xù)費(fèi)就是你基金當(dāng)天所賺的凈值拉

基金資產(chǎn)凈值是指在某一基金估值時(shí)點(diǎn)上，按照公允價(jià)格計(jì)算的基金資產(chǎn)的總市值扣除負(fù)債后的余額，該余額是基金單位持有人的權(quán)益。按照公允價(jià)格計(jì)算基金資產(chǎn)的過(guò)程就是基金的估值。單位基金資產(chǎn)凈值，即每一基金單位代表的基金資產(chǎn)的凈值。單位基金資產(chǎn)凈值計(jì)算的公式為：單位基金資產(chǎn)凈值=（總資產(chǎn)-總負(fù)債）/基金單位總數(shù) 其中，總資產(chǎn)是指基金擁有的所有資產(chǎn)（包括股票、債券、銀行存款和其他有價(jià)證券等）按照公允價(jià)格計(jì)算的資產(chǎn)總額?？傌?fù)債是指基金運(yùn)作及融資時(shí)所形成的負(fù)債，包括應(yīng)付給他人的各項(xiàng)費(fèi)用、應(yīng)付資金利息等?；饐挝豢倲?shù)是指當(dāng)時(shí)發(fā)行在外的基金單位的總量。基金估值是計(jì)算單位基金資產(chǎn)凈值的關(guān)鍵。基金往往分散投資于證券市場(chǎng)的各種投資工具，如股票、債券等，由于這些資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)格是不斷變動(dòng)的，因此，只有每日對(duì)單位基金資產(chǎn)凈值重新計(jì)算，才能及時(shí)反映基金的投資價(jià)值。基金資產(chǎn)的估值原則如下： 1、上市股票和債券按照計(jì)算日的收市價(jià)計(jì)算，該日無(wú)交易的，按照最近一個(gè)交易日的收市價(jià)計(jì)算。 2、未上市的股票以其成本價(jià)計(jì)算。 3、未上市國(guó)債及未到期定期存款，以本金加計(jì)至估值日的應(yīng)計(jì)利息額計(jì)算。 4、如遇特殊情況而無(wú)法或不宜以上述規(guī)定確定資產(chǎn)價(jià)值時(shí)，基金管理人依照國(guó)家有關(guān)規(guī)定辦理。封閉式基金的交易價(jià)格是買賣行為發(fā)生時(shí)已確知的市場(chǎng)價(jià)格；與此不同，開(kāi)放式基金的基金單位交易價(jià)格則取決于申購(gòu)、贖回行為發(fā)生時(shí)尚未確知（但當(dāng)日收市后即可計(jì)算并于下一交易日公告）的單位基金資產(chǎn)凈值。

5，基金凈值如何算

基金資產(chǎn)凈值是由基金資產(chǎn)的總市值扣除其負(fù)債后的余額?；鹳Y產(chǎn)的總市值是指基金擁有的所有資產(chǎn)（包括股票、債券、銀行存款等其他有價(jià)證券）在某一時(shí)點(diǎn)，按照公允價(jià)格計(jì)算得出的資產(chǎn)總額；而負(fù)債就是基金在運(yùn)作、融資過(guò)程中要支付給他人的各項(xiàng)費(fèi)用、利息等。單位基金資產(chǎn)凈值，就是指每一基金單位所代表的基金資產(chǎn)凈值，計(jì)算公式為：單位基金資產(chǎn)凈值＝（總資產(chǎn)－總負(fù)債）/ 基金單位總數(shù) 之所以一直強(qiáng)調(diào)基金凈值“要在某一估值時(shí)點(diǎn)上，按照公允價(jià)格來(lái)計(jì)算”，是由于基金所擁有的這些資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)格是在不斷變化的，所以基金資產(chǎn)凈值也隨之不斷變化。因此，只有每日對(duì)單位基金資產(chǎn)凈值重新計(jì)算，才能及時(shí)地反映出它真實(shí)的投資價(jià)值。（

你先算出你原價(jià)錢買的基金有多少股。比如用一百元買了一股一元的，就是一百股，你現(xiàn)在贖回就按現(xiàn)在股票的價(jià)格乘以一百股就是你的收益。我買了不賺不賠，沒(méi)意思。

你可以到基金公司網(wǎng)站上，都有基金計(jì)算器，你可以把自己的基金的情況輸入基金計(jì)算器，就可以算出了。

凈值，又稱折余價(jià)值，是指固定資產(chǎn)原始價(jià)值或重置完全價(jià)值減去累計(jì)折舊額后的余額。股票凈值的計(jì)算公式為：股票凈值總額=公司資本金+法定公積金+資本公積金+特別公積金+累積盈余－累積虧損；基金單位凈值，是指當(dāng)前的基金總凈資產(chǎn)除以基金總份額。其計(jì)算公式為：基金單位凈值=總凈資產(chǎn)/基金份額。

單位凈值即每一基金份的資產(chǎn)凈值,是反、映基金業(yè)績(jī)的重要指標(biāo),也是開(kāi)放式基金的交易價(jià)格。.單位凈值計(jì)算公式為：.單位凈值=（總資產(chǎn)-總負(fù)債）/基金總份額。其中總資產(chǎn)是指基金擁有的股票、債券、銀行存款和其他有價(jià)證券在內(nèi)的資產(chǎn)總值。上市股票和債券按照計(jì)算日的收市價(jià)格計(jì)算，當(dāng)日未交易的按照最近一個(gè)交易日的收市價(jià)格計(jì)算。未上市的國(guó)債及未到期的定期存款以至計(jì)算日的應(yīng)計(jì)利息額計(jì)算。總負(fù)債是指基金運(yùn)作所形成的負(fù)債，包括應(yīng)付出的各項(xiàng)費(fèi)用?！　∮捎诨鸪钟械墓善焙蛡旧厦總€(gè)交易日的價(jià)格都會(huì)發(fā)生變化，因此單位凈值也每個(gè)交易日的價(jià)格都會(huì)在變化，與上一日持平的情況很少見(jiàn)。每天股市收盤后，基金公司匯集當(dāng)日股票和債券收市價(jià)格和基金的申購(gòu)、贖回份額，計(jì)算出單位凈值，自17：00-21：00陸續(xù)公布?！　≡诨鸬膯挝粌糁抵?，已扣除了管理費(fèi)和托管費(fèi)，但在贖回是要扣除贖回費(fèi)。　　贖回基金的收益=贖回凈金額-本金　　贖回費(fèi)用 = 贖回日基金單位資產(chǎn)凈值×贖回份額×贖回費(fèi)率　　贖回凈金額 = 贖回日基金單位資產(chǎn)凈值×贖回份額 - 贖回費(fèi)　　贖回費(fèi)和贖回金額經(jīng)四舍五入后保留小數(shù)點(diǎn)后兩位。　　例如,某投資者贖回某開(kāi)放式基金9677.41份基金單位，贖回費(fèi)率為0.5%，假設(shè)贖回當(dāng)日基金單位資產(chǎn)凈值是1.1168元，則其可得到的贖回金額為：　　贖回費(fèi)用 = 1.1168×9677.41×0.5% = 54.04元　　贖回凈金額 = 1.168×9677.41-54.04 = 10,753.69元　　即：投資者贖回某開(kāi)放式基金9677.41份基金單位，假設(shè)贖回當(dāng)日基金單位資產(chǎn)凈值是1.1168元，則其可得到的贖回金額為10753.69元。