銀行檢查情況說(shuō)明什么，銀行會(huì)核查離岸賬戶(hù)的情況有哪些

來(lái)源：整理時(shí)間：2024-04-25 05:58:57 編輯：理財(cái)網(wǎng) 手機(jī)版

1，銀行會(huì)核查離岸賬戶(hù)的情況有哪些

賬戶(hù)往來(lái)有沒(méi)有涉及敏感國(guó)家，賬戶(hù)持有人身份確定及公司業(yè)務(wù)往來(lái)情況，賬戶(hù)是否達(dá)到銀行最低存款，是否有賬戶(hù)操作涉及銀行禁止項(xiàng)目，通常會(huì)要求填寫(xiě)調(diào)查表

賬戶(hù)往來(lái)有沒(méi)有涉及敏感國(guó)家，賬戶(hù)持有人身份確定及公司業(yè)務(wù)往來(lái)情況

銀行會(huì)核查離岸賬戶(hù)的情況有哪些

2，銀行卡校查是什么意思

銀行的過(guò)失，你到銀行柜臺(tái)，記住一定是柜臺(tái) 盤(pán)問(wèn)，這種不清楚的，他們的過(guò)失，只要錢(qián)打回來(lái)就OK了，也別得理不饒人，人家大機(jī)構(gòu) 保護(hù)員工，錯(cuò)了也不認(rèn)錯(cuò)，他們經(jīng)常有這種情zhidao況，建議你換一個(gè)銀行的卡用用比如工行，建行，交行，總比農(nóng)行這個(gè)抽風(fēng)的好一些吧?。?！希望幫得到你，謝謝?。。。。?！

你好，應(yīng)該為餐卡的用費(fèi)。相關(guān)信息還是得問(wèn)學(xué)校相關(guān)負(fù)責(zé)人。打字不易，采納哦！

銀行卡校查是什么意思

3，銀行的人過(guò)來(lái)公司檢查說(shuō)明公司要貸款呢還是我該怎么理解才好啊

銀行的人怎么可能有權(quán)利去公司進(jìn)行檢查，如果銀行去了不是拉存款就是做貸款，要不貸后檢查。

銀行有貸前調(diào)查和貸后調(diào)查，想貸款的或有貸款的，銀行都要調(diào)查資信情況和還款能力。特別是去年銀監(jiān)新規(guī)后，還要調(diào)查貸款資金的實(shí)際用途。

這只是人行規(guī)定的貸款利率浮動(dòng)的下限，及基準(zhǔn)利率*0.8但各家銀行因?yàn)橘J款投向的不同，支持行業(yè)、主體的不同，利率定價(jià)方法的不同，以及因內(nèi)部資金使用產(chǎn)生的業(yè)務(wù)成本不同，所實(shí)際執(zhí)行的利率也是不同的。所以，正如同您的舉例，貸100萬(wàn)，在各商業(yè)銀行的利率也是不盡相同的。

銀行的人過(guò)來(lái)公司檢查說(shuō)明公司要貸款呢還是我該怎么理解才好啊

4，收到農(nóng)業(yè)銀行體檢通知是什么意思

收到農(nóng)業(yè)銀行體檢通知意思是在經(jīng)歷過(guò)筆試和面試后，農(nóng)業(yè)銀行要對(duì)你進(jìn)行體檢測(cè)試，再根據(jù)考生的筆試、面試和體檢等情況，最終確定簽約人員。體檢通知分為兩種：（1）對(duì)于筆試面試排名靠前的人，一般在第一批次收到體檢通知，數(shù)量通常要小于錄取人數(shù)，這些人體檢通過(guò)后，基本就被錄用了。（2）差額體檢，所謂差額體檢，就是參加體檢的人數(shù)大于單位錄用人數(shù)，即體檢前單位已經(jīng)確定要錄用的名單，但又不知道這些人的身體狀況是否健康，或者是否有人放棄，便采取差額體檢的方式錄取。擴(kuò)展資料：農(nóng)行體檢的范圍：農(nóng)行體檢項(xiàng)目很多，比如血常規(guī)（包括肝功（不是兩對(duì)半檢查）），B超，心電圖（還有聽(tīng)診），CT，尿檢，耳鼻喉眼，血壓身高，婦科等。農(nóng)行嚴(yán)格遵守國(guó)家公務(wù)員體檢標(biāo)準(zhǔn)，從大家初檢的情況來(lái)看，肝功和心電圖出現(xiàn)問(wèn)題的人數(shù)最多。肝功出問(wèn)題的主要是ALT（谷丙氨酸轉(zhuǎn)氨酶）和AST（天冬氨酸轉(zhuǎn)氨酶），它們是檢查肝臟是否異常（主要是判斷急慢性肝炎）的重要依據(jù)，心電圖能夠確診出詳細(xì)的病狀。只要排除了心臟病理性改變，都合格。參考資料來(lái)源：搜狗百科-差額體檢參考資料來(lái)源：搜狗百科-中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行參考資料來(lái)源：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行官方-問(wèn)題與解答

收到農(nóng)業(yè)銀行體檢通知說(shuō)明已經(jīng)經(jīng)過(guò)了筆試和面試，這是進(jìn)入銀行的最后一關(guān)了，體檢注意事項(xiàng)　　1、請(qǐng)攜帶身份證原件、學(xué)生證原件、社保卡原件(如有)于規(guī)定時(shí)間內(nèi)前往醫(yī)院體檢中心我行工作人員處簽到，簽到后至醫(yī)院工作人員處領(lǐng)取體檢單并參加體檢。謝絕家屬陪同?！　?、參加體檢無(wú)需空腹，但請(qǐng)注意前一天飲食清淡，體檢報(bào)告由我行統(tǒng)一領(lǐng)取。　　3、本次體檢為差額體檢，體檢名單中包含了備選錄用人員。　　4、體檢過(guò)程中嚴(yán)禁舞弊，如發(fā)現(xiàn)后一律取消錄用資格?！　?、務(wù)必在規(guī)定時(shí)間內(nèi)參加體檢，逾期不參加體檢者視同自動(dòng)放棄?！　?、后續(xù)通知仍將通過(guò)招聘網(wǎng)站公告、手機(jī)短信等方式發(fā)布，請(qǐng)隨時(shí)關(guān)注，并保持手機(jī)信號(hào)暢通。

體檢常規(guī)內(nèi)容主要包括三大部分：一是一般的體格檢查，包括內(nèi)科、外科、婦科、五官科的專(zhuān)科檢查；二是功能檢查，包括心電圖、x光、b超（包括肝、膽、脾、腎和生殖系統(tǒng)）等影像學(xué)檢查；三是化驗(yàn)檢查，包括血、尿、便三大常規(guī)及血糖、血脂、肝腎功能、乙肝五項(xiàng)。此外，還有腫瘤三項(xiàng)（甲胎蛋白、eb病毒、癌胚抗原）檢查等。

5，銀行貸款流程都有哪些

親，針對(duì)這個(gè)問(wèn)題我來(lái)給你解答吧，銀行貸款大致上無(wú)外乎以下幾點(diǎn)：　　一、銀行貸款流程　　借款單位必須具備的幾項(xiàng)基本條件：　　1、須經(jīng)國(guó)家工商行政管理部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立，　　登記注冊(cè)，持有營(yíng)業(yè)執(zhí)照;　　2、實(shí)行獨(dú)立經(jīng)濟(jì)核算，自主經(jīng)營(yíng)、自負(fù)盈虧。即企業(yè)有獨(dú)立從事生產(chǎn)、商品流通和其他經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的權(quán)力，有獨(dú)立的經(jīng)營(yíng)資金、獨(dú)立的財(cái)務(wù)計(jì)劃與會(huì)計(jì)報(bào)表，依靠本身的收入來(lái)補(bǔ)償支出，獨(dú)立地計(jì)劃盈虧，獨(dú)立對(duì)外簽訂購(gòu)銷(xiāo)合同;　　3、有一定的自有資金;　　4、遵守政策法令和銀行信貸、結(jié)算管理制度，并按規(guī)定在銀行開(kāi)立基本賬戶(hù)和一般存款賬戶(hù);　　5、產(chǎn)品有市場(chǎng);　　6、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)要有效益;　　7、不擠占挪用信貸資金;　　8、恪守信用等十余項(xiàng)內(nèi)容?！　∵€應(yīng)符合下列條件：　　1、有按期還本付息的能力，即原應(yīng)付貸款本金及利息已償還，沒(méi)有償還的已經(jīng)做了銀行認(rèn)可的償還計(jì)劃;　　2、經(jīng)工商行政管理部門(mén)辦理了年檢手續(xù);　　3、資產(chǎn)負(fù)債率符合銀行的要求等等。　　申請(qǐng)貸款情況說(shuō)明書(shū)　　要求填寫(xiě)兩份，加蓋公司公章，提供法人的人名章以及法人委托他全權(quán)辦理貸款手續(xù)的委托書(shū)，企業(yè)法人的概況?！　〗杩钌暾?qǐng)表　　填寫(xiě)并按照所需提交書(shū)面文件的細(xì)目準(zhǔn)備材料：　　1、法定發(fā)證機(jī)關(guān)辦理的年審合格的本企業(yè)貸款證;　　2、貸款申請(qǐng)報(bào)告。報(bào)告載明了下列內(nèi)容：企業(yè)的基本情況，包括注冊(cè)資金、企業(yè)性質(zhì)、隸屬關(guān)系、辦公地點(diǎn)、聯(lián)系電話、聯(lián)系人、主營(yíng)業(yè)務(wù)及企業(yè)介紹;企業(yè)法人概況，包括姓名、性別、文化程度、專(zhuān)業(yè)職稱(chēng)、曾經(jīng)從事的職業(yè)及職務(wù)、有何業(yè)績(jī)等;詳細(xì)寫(xiě)清借款金額、用途、期限、還款途徑及擔(dān)保形式，以及附上項(xiàng)目可行性報(bào)告、購(gòu)銷(xiāo)合同等;企業(yè)財(cái)務(wù)情況，包括貨幣資金、存貨量、負(fù)債總額、所有者權(quán)益合計(jì)、總資產(chǎn)、本期凈利潤(rùn)以及最近一年累計(jì)利潤(rùn)總額;　　3、財(cái)務(wù)報(bào)表。包括兩方面內(nèi)容：上年度的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表和財(cái)務(wù)狀況變動(dòng)表;本期的資產(chǎn)負(fù)債表和損益表;　　4、有關(guān)證件、證明(借款人、擔(dān)保人均須提交)。這些證明包括：營(yíng)業(yè)執(zhí)照的副本及其復(fù)印件;法人身分證及其復(fù)印件;如有其他人代替法人簽字，還需提交本人身份證復(fù)印件及法人授權(quán)委托書(shū)(授權(quán)書(shū)需有法人親筆簽字并加蓋公章);　　5、保證貸款需提交的資料。即保證單位的營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本及復(fù)印件;保證單位的財(cái)務(wù)報(bào)表，包括上年度的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表和財(cái)務(wù)狀況變動(dòng)表，本期的資產(chǎn)負(fù)債表和損益表;保證單位同意保證的證明書(shū)，需加蓋公章;　　6、抵、質(zhì)押擔(dān)保貸款需提交的資料。如：抵押、質(zhì)押物的詳細(xì)目錄和產(chǎn)權(quán)或所有權(quán)證明;抵押物和動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押物價(jià)值證明;抵押物和動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押物經(jīng)銀行指定中介機(jī)構(gòu)出具的評(píng)估報(bào)告;權(quán)利質(zhì)押物鑒定書(shū);登記機(jī)關(guān)辦理登記的證明文件和證書(shū)，等等?！　〉却y行受理、審批　　一、借款人提出貸款申請(qǐng),提供貸款資信　　借款人若需要銀行貸款，應(yīng)當(dāng)向銀行或其經(jīng)辦機(jī)構(gòu)直接提出書(shū)面申請(qǐng)，填寫(xiě)《貸款申請(qǐng)書(shū)》。申請(qǐng)書(shū)的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括貸款金額、貸款用途、償還能力及還款方式，同時(shí)還須向銀行提交以下材料：　　1、借款人及保證人基本情況;　　2、財(cái)務(wù)部門(mén)或會(huì)計(jì)師事務(wù)所核準(zhǔn)的上年度財(cái)務(wù)報(bào)告，以及申請(qǐng)貸款前一期財(cái)務(wù)報(bào)告;　　3、原有不合理占用貸款的糾正情況;　　4、抵押物、質(zhì)物清單和有處分權(quán)人的同意抵押、質(zhì)押的證明及保證人擬同意保證的有關(guān)證明文件;　　5、項(xiàng)目建議書(shū)和可行性報(bào)告;　　6、銀行認(rèn)為需要提供的其他有關(guān)材料;　　7、固定資金貸款要在申請(qǐng)時(shí)附可行性研究報(bào)告、技術(shù)改造方案或經(jīng)批準(zhǔn)的計(jì)劃任務(wù)書(shū)、初步設(shè)計(jì)和總概算。　　二、銀行的審批　　1.立項(xiàng)　　該階段的主要工作是確認(rèn)審查目的、選定主要考察事項(xiàng)、制定并開(kāi)始實(shí)施審查計(jì)劃?！　?.對(duì)借款人進(jìn)行信用等級(jí)評(píng)估　　信用等級(jí)是根據(jù)借款人的領(lǐng)導(dǎo)者素質(zhì)、經(jīng)濟(jì)實(shí)力、資金結(jié)構(gòu)、履約情況、經(jīng)營(yíng)效益和發(fā)展前景等因素來(lái)評(píng)定的。評(píng)級(jí)可以由貸款人獨(dú)立進(jìn)行，內(nèi)部掌握，也可以由有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)的評(píng)估機(jī)構(gòu)進(jìn)行。　　3.進(jìn)行可行性分析　　這一階段包括發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、探究原因、確定問(wèn)題的性質(zhì)及可能的影響程序等。其中，對(duì)企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況的分析最為重要，因?yàn)樗倾y行掌握和判斷企業(yè)償還能力的依據(jù)?！　?.綜合判斷　　審查人員對(duì)調(diào)查人員提供的材料進(jìn)行核實(shí)，判斷企業(yè)目前的狀況、中期的盈虧和長(zhǎng)期的發(fā)展，復(fù)測(cè)貸款的風(fēng)險(xiǎn)度，提出意見(jiàn)，按規(guī)定權(quán)限審批?！　?.進(jìn)行貸前審查，確定能否貸款　　銀行貸前審查的方式多種多樣，主要有A接調(diào)查、側(cè)面調(diào)查等。貸前審查結(jié)束后，由銀行經(jīng)辦人員寫(xiě)出貸款審查報(bào)告進(jìn)行審批，并明確能否給予貸款?！　∪?、簽訂借款合同　　若銀行對(duì)借款申清進(jìn)行審查后，認(rèn)為各項(xiàng)均符合規(guī)定，并同意貸款，便與借款人簽訂《借款合同》。在《借款合同》中約定貸款種類(lèi)、貸款用途、貸款金額、利率、貸款期限、還款方式、借貸雙方的權(quán)利和義務(wù)、違約責(zé)任、糾紛處理及雙方認(rèn)為需要約定的其他事項(xiàng)?！督杩詈贤纷院炗喼掌鸺窗l(fā)生效力?！　∷摹①J款的發(fā)放　　借款合同簽訂后，雙方即可按合同規(guī)定核實(shí)貸款。借款人可以根據(jù)借款合同辦理提款手續(xù)，按合同計(jì)劃一次或多次提款。借款人提款時(shí)，由借款人填寫(xiě)銀行統(tǒng)一制定的提款憑證，然后到銀行辦理提款手續(xù)。銀行貸款從提取之日起開(kāi)始計(jì)算利息。借款人取得借款后，必須嚴(yán)格遵守借款合同，按合同約定的用途、方式使用貸款?！　∥濉y行貸后檢查　　貸后檢查是指銀行在借款人提取貸款后，對(duì)其貸款提取情況和有關(guān)生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)情況、財(cái)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督和跟蹤調(diào)查。　　六、貸款的收回與延期　　貸款到期時(shí)，借款人應(yīng)按借款合同按期足額歸還貸款本息。　　1、銀行在短期貸款　　到期前1個(gè)星期、中長(zhǎng)期貸款到期前1個(gè)月，向借款人發(fā)送還本付息通知單?！　?、借款人應(yīng)及時(shí)籌備資金，貸款到期時(shí)，一般由借款人主動(dòng)開(kāi)出結(jié)算憑證，交銀行辦理還款手續(xù)?！　?、對(duì)于貸款到期而借款人未主動(dòng)處款的，銀行可采取主動(dòng)扣款的辦法，從借款人的存款賬戶(hù)中收回貸款本息。　　借款人如因客觀原因不能按期歸還貸款，應(yīng)按規(guī)定提前的天數(shù)向銀行申清展期，填寫(xiě)展期金額及展期日期，交由銀行審核辦理?！　榱四芨玫姆?wù)于企業(yè)，上海帝闊提供增資服務(wù)，額度從百萬(wàn)到千萬(wàn)均可，有著多年的行業(yè)經(jīng)驗(yàn)，操作靈活快捷!歡迎來(lái)電咨詢(xún)!

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