銀企對賬怎么對對什么意思，請問30天月結(jié)銀企對帳具體是什么意思應(yīng)該怎樣操作謝謝

來源：整理時(shí)間：2023-08-23 22:16:04 編輯：理財(cái)網(wǎng) 手機(jī)版

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1，請問30天月結(jié)銀企對帳具體是什么意思應(yīng)該怎樣操作謝謝
2，銀行企業(yè)對賬單是用來對什么的是現(xiàn)金存入取去銀行來對嗎
3，會計(jì)與出納對賬的具體內(nèi)容和方法
4，銀行打電話讓拿公章和財(cái)務(wù)章去對賬是什么意思啊
5，銀行與企業(yè)的對帳制度

1，請問30天月結(jié)銀企對帳具體是什么意思應(yīng)該怎樣操作謝謝

銀企對帳單是本公司的開戶銀行每月月底之后應(yīng)該要提供給你公司的對帳單，每月完了之后，銀行會提供給貴公司的，一般是下個(gè)月初就會有的，有些銀行是叫公司自己去銀行拿，有些是用快遞

請問30天月結(jié)銀企對帳具體是什么意思應(yīng)該怎樣操作謝謝

2，銀行企業(yè)對賬單是用來對什么的是現(xiàn)金存入取去銀行來對嗎

銀行對賬單是指銀行客觀記錄企業(yè)資金流轉(zhuǎn)情況的記錄單。就銀行對賬單的概念來說，銀行對賬單反映的主體是銀行和企業(yè)，反映的內(nèi)容是企業(yè)的資金，反映的形式是對企業(yè)資金流轉(zhuǎn)的記錄。就其用途來說，銀行對賬單是銀行和企業(yè)之間對資金流轉(zhuǎn)情況進(jìn)行核對和確認(rèn)的憑單。就其特征來說，銀行對賬單具有客觀性、真實(shí)性、全面性等基本特征。

銀行企業(yè)對賬單是用來對什么的是現(xiàn)金存入取去銀行來對嗎

3，會計(jì)與出納對賬的具體內(nèi)容和方法

出納只登記一本銀行存款日記賬和現(xiàn)金日記賬吧，用來核對你的銀行存款余額和庫存現(xiàn)金

每月由出納填寫現(xiàn)金和銀行存款月結(jié)單,并附原始憑證移交會計(jì),會計(jì)據(jù)此記帳,核對,并按要求進(jìn)行庫存盤點(diǎn),

會計(jì)和出納的對帳主要是核對銀行存款和現(xiàn)金。銀行存款通常核對起來都比較簡單，主要涉及未達(dá)帳項(xiàng)，這個(gè)由出納搞定，做一個(gè)銀行存款余額調(diào)節(jié)表就好了。至于現(xiàn)金，每月出納要計(jì)算出自己收、支、余了多少現(xiàn)金，然后在會計(jì)做完憑證之后就針對本月現(xiàn)金的收、支、結(jié)存余額做一個(gè)核對就OK了。沒什么特別的。

你把現(xiàn)金和銀行存款余額趕快對好

會計(jì)與出納對賬的具體內(nèi)容和方法

4，銀行打電話讓拿公章和財(cái)務(wù)章去對賬是什么意思啊

公章是行政用印鑒，用于發(fā)布通知、文件、公函、請示、報(bào)告以及單位證明等應(yīng)用文件。財(cái)務(wù)章用2113于單位或集團(tuán)內(nèi)內(nèi)部的現(xiàn)金、銀行收5261付業(yè)務(wù)（內(nèi)部借款、往來結(jié)算）；單位對外的現(xiàn)金、銀行收付業(yè)務(wù)（預(yù)留銀行印鑒、支票、匯票、業(yè)務(wù)委托書等）、以及其他外部業(yè)務(wù)（4102如工商部門備案等用途）等。對賬，就是核對賬目，是指在1653會計(jì)核算中，為保證賬簿記錄正確可靠，對賬簿中的有關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行檢查和核對的工作。應(yīng)當(dāng)定期將會計(jì)賬簿記錄的有關(guān)數(shù)字與庫存實(shí)物、貨幣資金、有價(jià)證券往來單位或個(gè)人等進(jìn)行相互核對，保證賬證相版符、賬賬相符、賬實(shí)相符，對賬工作每年至少進(jìn)行一次。所以對賬必權(quán)須攜帶單位公章和財(cái)務(wù)章去銀行核對賬目明細(xì)。

這是監(jiān)管部門的要求。銀行要定期與企業(yè)核對帳務(wù)，既為了保證企業(yè)帳戶資金安全，也可避免銀行內(nèi)部出錯(cuò)（或出案件）。

因?yàn)殂y行對賬需要企業(yè)財(cái)務(wù)提供調(diào)節(jié)表，調(diào)節(jié)表上要加蓋公章和財(cái)務(wù)章表示銀企對賬相符。每月的例行手續(xù)，對雙方資金賬戶負(fù)責(zé)的一種行為，很正常。

5，銀行與企業(yè)的對帳制度

　　從目前來看，無論是企業(yè)、還是銀行，雖然都有很多所謂的制度進(jìn)行制約，但是工作上的失誤、犯罪分子的內(nèi)外勾結(jié)等，都會對企業(yè)銀行帳戶帶來損害，甚至?xí)斐刹豢赏旎氐膿p失，像銀企因不能及時(shí)對帳發(fā)生的案件每年都有出現(xiàn)，這應(yīng)當(dāng)引起銀企雙方的足夠重視，采取積極的措施，加以預(yù)防。　　各司其責(zé)扎緊籬笆墻　　從企業(yè)來說，要防范于未然，就要建立會計(jì)人員按時(shí)對帳責(zé)任制，對每月發(fā)生的企業(yè)、銀行往來帳項(xiàng)進(jìn)行核對，堅(jiān)持做到日清月結(jié)，對未達(dá)帳項(xiàng)要建立臺帳，注明原因，有條件的企業(yè)要建立企業(yè)網(wǎng)上銀行，進(jìn)行網(wǎng)結(jié)算，這樣更直接、更便捷進(jìn)行帳務(wù)處理和帳務(wù)監(jiān)督，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題。同時(shí)企業(yè)的負(fù)責(zé)人要樹立金融理財(cái)意識，對企業(yè)的損益情況要經(jīng)常檢查，特別對大額款項(xiàng)的劃轉(zhuǎn)要建立嚴(yán)格的簽批制度，做到心中有數(shù)，防止出現(xiàn)各類財(cái)務(wù)差錯(cuò)事故?！　︺y行來說，保證銀企帳款安全更是義不容辭的責(zé)任，各商業(yè)銀行要把做好銀企對賬工作作為強(qiáng)化內(nèi)控管理的一項(xiàng)重要措施來抓，落實(shí)對賬工作的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、直接責(zé)任，具體說來要做到加強(qiáng)三個(gè)落實(shí)和抓好五個(gè)到位?！　〖訌?qiáng)三個(gè)落實(shí)就是：第一是崗位要落實(shí)。在每個(gè)支行或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，必須設(shè)置有專門的銀企對賬崗位或柜臺，專司銀企對賬工作，改變對賬工作采取兼崗、混崗或臨時(shí)指定柜臺的應(yīng)付現(xiàn)象，保證銀企對賬工作的經(jīng)常性和實(shí)時(shí)性。第二是人員要落實(shí)。根據(jù)崗位設(shè)置及本營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)人員配備情況，合理安排柜臺人員，指定一名專職或多名兼職對賬員，負(fù)責(zé)柜臺實(shí)時(shí)對賬和面對面銀企對賬，并要保證專職或兼職人員有一定的時(shí)間和精力進(jìn)行銀企對賬工作。第三是責(zé)任要落實(shí)。制定對賬崗位工作職責(zé)和對賬人員的對賬工作考核制度，實(shí)行對賬率指標(biāo)考核，根據(jù)本網(wǎng)點(diǎn)客戶賬戶設(shè)置和業(yè)務(wù)發(fā)生情況規(guī)定每月的對賬達(dá)標(biāo)率，逐月檢查，作為對賬員績效考核內(nèi)容之一，實(shí)施獎優(yōu)罰劣，以調(diào)動對賬員的工作積極性和主動性。　　抓好五個(gè)到位就是：一是宣傳要到位。發(fā)揮每個(gè)柜員的柜面宣傳作用，加強(qiáng)對客戶進(jìn)行經(jīng)常性的銀企對賬重要性和必要性的宣傳，并利用營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的宣傳櫥窗或宣傳欄，張貼有關(guān)銀企對賬的具體規(guī)定和要求，形成動、靜結(jié)合的宣傳氛圍，加深客戶對銀企對賬重要意義的認(rèn)識，并通過客戶經(jīng)理的外勤營銷活動，將銀企對賬宣傳工作深入企業(yè)客戶，增強(qiáng)宣傳的滲透力，同時(shí)向企業(yè)客戶散發(fā)精制的銀企對賬規(guī)定資料和宣傳單，使客戶對銀企對賬規(guī)定家喻戶曉。二是管理要到位。建立健全銀企對賬長效管理機(jī)制。分管行長（主任）為本行銀企對賬達(dá)標(biāo)情況的第一責(zé)任人，必須強(qiáng)化對銀企對賬工作的領(lǐng)導(dǎo)；業(yè)務(wù)管理部門為本行銀企對賬工作的主要責(zé)任人，必須負(fù)責(zé)對銀企對賬工作的監(jiān)督管理；網(wǎng)點(diǎn)主任（主管）為銀企對賬工作的直接責(zé)任人，對本網(wǎng)點(diǎn)銀企對賬工作負(fù)有直接管理和直接經(jīng)辦的雙重責(zé)任。同時(shí)建立健全對賬工作管理臺賬，妥善保管每月對賬臺賬的完整記錄，逐月保存，不得覆蓋，以備核查，并對余額達(dá)到重點(diǎn)對賬規(guī)定的賬戶必須納入重點(diǎn)賬戶對賬臺賬管理，網(wǎng)上銀行賬戶、電話銀行賬戶等應(yīng)納入重點(diǎn)賬戶對賬范圍。三是檢查要到位。業(yè)務(wù)管理部和網(wǎng)點(diǎn)主任、業(yè)務(wù)主管必須堅(jiān)持每月定期檢查本網(wǎng)點(diǎn)銀企對賬情況，包括檢查對賬員履職情況、對賬單發(fā)出回收及保管情況、重點(diǎn)賬戶對賬情況、對賬結(jié)果核實(shí)情況、客戶對對賬的反饋情況等，發(fā)現(xiàn)問題，立即整改。四是服務(wù)要到位。柜臺內(nèi)部服務(wù)要優(yōu)良，即要做到每月對賬單整理快捷、動作熟練、分類整齊、蓋章清晰、排放有序、保管規(guī)范、發(fā)放及時(shí)、態(tài)度熱情、解釋清楚；外部服務(wù)要注意形象，行為規(guī)范，上門發(fā)送對賬單和進(jìn)行面對面對賬工作要認(rèn)真負(fù)責(zé)，文明禮貌，態(tài)度誠懇，耐心細(xì)致，爭取客戶的主動配合，并應(yīng)把上門送單和收單、直接面對面對賬作為提高對賬率的重點(diǎn)措施加以施實(shí)。五是核實(shí)要到位。銀企對賬的目的就是要核實(shí)銀行與客戶在賬務(wù)核算上的準(zhǔn)確與否，對賬結(jié)果關(guān)系到銀行和客戶資金安全問題。如果只發(fā)了對賬單而沒有認(rèn)真核對結(jié)果等于沒有對賬，潛在的賬務(wù)差錯(cuò)和風(fēng)險(xiǎn)就無法及時(shí)發(fā)現(xiàn)。因此必須認(rèn)真核實(shí)對賬情況，包括對賬單發(fā)單數(shù)、收回?cái)?shù)、賬務(wù)核對結(jié)果，重點(diǎn)賬戶是否百分之百核對相符，所有的銀企賬務(wù)是否真的核對一致分文不差，客戶是否簽章確認(rèn)等。發(fā)現(xiàn)差異應(yīng)立即換人核實(shí)，必要時(shí)派人上門與客戶再次面對面核對，查清差異原因，及時(shí)逐級匯報(bào)，并按規(guī)定采取相應(yīng)措施正確處理，并將處理過程及結(jié)果形成書面說明加以保存，以備查考?！　∠Ｍ隳苡玫纳希。。。?！