當期收益率怎么算，什么是銀行存款收益率計算呀怎么計算呢

來源：整理時間：2023-07-12 01:18:20 編輯：理財網(wǎng) 手機版

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1，什么是銀行存款收益率計算呀怎么計算呢
2，票面利率85年后到期目前市場價格900元則即期收益率是要
3，求名義收益率當期收益率實際收益率和到期收益率的計算方法搜
4，收益率怎么算
5，即期和遠期spot rate and forward rate計算

1，什么是銀行存款收益率計算呀怎么計算呢

年利息收入/平均存款余額*100%

什么是銀行存款收益率計算呀怎么計算呢

2，票面利率85年后到期目前市場價格900元則即期收益率是要

當期收益率即current yield 計算方法為用年利息除以現(xiàn)在的價格，每年的利息，即息票，是1000*8%=80元，現(xiàn)在的價格為900元，當期收益率=80/900=8.9%

票面利率85年后到期目前市場價格900元則即期收益率是要

3，求名義收益率當期收益率實際收益率和到期收益率的計算方法搜

名義收益率是金融資產(chǎn)票面收益與票面額的比率,是票面利率當期收益率是債券的年息除以債券當前的市場價格所計算出的收益率實際收益率＝(1+名義收益率)/(1+通貨膨脹率)-1,實際收益率=名義收益率-通貨膨脹率到期

求名義收益率當期收益率實際收益率和到期收益率的計算方法搜

4，收益率怎么算

投資收益率又稱投資利潤率是指投資方案在達到設(shè)計一定生產(chǎn)能力后一個正常年份的年凈收益總額與方案投資總額的比率。一、投資收益率又稱投資利潤率是指投資方案在達到設(shè)計一定生產(chǎn)能力后一個正常年份的年凈收益總額與方案投資總額的比率。他是評價投資方案盈利能力的靜態(tài)指標，表明投資方案正常生產(chǎn)年份中，單位投資每年做創(chuàng)造的年凈收益額。對運營期內(nèi)各年的凈收益額變化幅度較大的方案，可計算運營期年均凈收益額與投資總額的比率。二、計算公式公式：投資收益率=1/動態(tài)投資回收期×100%公式：動態(tài)投資回收期=(T-1)+|(T-1年的累計凈現(xiàn)值)|/T年的凈現(xiàn)值T=現(xiàn)值首次出現(xiàn)正值的年數(shù)注：投資收益率的應用指標，根據(jù)分析目的的不同，投資收益率又可分為:1、總投資收益率(ROI);2、資本金凈利潤率(ROE)。

收益計算公式1.（目前常用的算法）收益=本金/（1+申購費率）/申購日凈值*贖回日凈值*（1-贖回費率）-本金如花10000元買的基金凈值是5.123，贖回時的凈值是5.421元，申購費率1.5%，贖回費率0.5%，其收益為多少呢？收益=10000/（1+1.5%）/5.123*5.421*(1-0.5%)-10000=373.18元凈申購金額=申購金額/（1+申購費率）申購費用=申購金額 - 凈申購金額申購/認購份額＝本金/（1+申購費率）/申購日凈值贖回金額＝基金份額*贖回日凈值*（1-贖回費率）凈申購金額=10000/（1+1.5%）＝9852.22元申購費用=10000-9852.22＝147.78元申購的基金份額=本金/（1+申購費率）/申購日凈值申購的基金份額=10000/（1+1.5%）/5.123＝1923.13元

5，即期和遠期spot rate and forward rate計算

計算公式如下：1、即期收益率=貼現(xiàn)率=一般貸款利率/[1+（貼現(xiàn)期×一般貸款利率）]2、遠期利率=（n年期利率×n）—（n-1）年期利率即期收益率（Spot Rate) 也稱零息利率，是零息債券到期收益率的簡稱。在債券定價公式中，即期收益率就是用來進行現(xiàn)金流貼現(xiàn)的貼現(xiàn)率。遠期利率（Forward rate) 則是指隱含在給定的即期利率之中，從未來的某一時點到另一時點的利率。擴展資料：1、遠期利率與即期利率的區(qū)別在于計息日的起點不同，即期利率的起點在當期時刻，而遠期利率的起點在未來的某一時刻！2、如果我們已經(jīng)確定了收益率曲線，那么所有的遠期利率就可以根據(jù)收益率曲線上的即期利率求得。所以遠期利率并不是一組獨立的利率, 而是和收益率曲線緊密相連的。在成熟市場中, 一些遠期利率也可以直接從市場上觀察到, 即根據(jù)利率遠期或期貨合約的市場價格推算出來。參考資料：百度百科-即期收益率百度百科-遠期利率

好像是這樣：1to2 forward rate = (1+5.6%)^2 / (1+5.0%)^1 -1 = 6.20%2to3 forward rate = (1+6.5%)^3 / (1+5.6%)^2 -1 = 8.32%3to4 forward rate = (1+7.0%)^4 / (1+6.5%)^3 -1 = 8.51%不知道對與不對。

【spot rate】【即期匯率】，即是交易雙方達成外匯買賣協(xié)議后，在兩個工作日以內(nèi)辦理交割的匯率。這一匯率一般就是現(xiàn)時外匯市場的匯率水平。即期匯率是由當場交貨時貨幣的供求關(guān)系情況決定的。一般在外匯市場上掛牌的匯率，除特別標明遠期匯率以外，一般指即期匯率。【forward rate】【遠期匯率】，又稱期匯匯率是遠期外匯買賣所使用的匯率。所謂遠期外匯買賣，是指外匯買賣雙方成交后并不立即交割，而是到約定的日期再進行交割的外匯交易。這種交易在交割時，雙方按原來約定的匯率進行交割，不受匯率變動的影響。