專業(yè)投資怎么做，如何做一個(gè)好的投資者

來(lái)源：整理時(shí)間：2023-08-20 14:42:35 編輯：理財(cái)網(wǎng) 手機(jī)版

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1，如何做一個(gè)好的投資者
2，如何成為專業(yè)投資者
3，普通投資者申請(qǐng)成為專業(yè)投資者需要哪些程序

1，如何做一個(gè)好的投資者

1 聽(tīng)國(guó)家話國(guó)家講買就買國(guó)家講有風(fēng)險(xiǎn)了就是賣出了你就別買了 2 設(shè)定止損位 3 買漲不買跌 4 多看企業(yè)基本面行業(yè)基本面分析未來(lái)業(yè)績(jī)漲跌

專業(yè)化投資者5 招制勝在匯市或股市中，職業(yè)投資者與業(yè)余投資者的劃分并不是按照投資水平的高低來(lái)區(qū)分的，有些業(yè)余投資者的水平往往很高，而有些職業(yè)投資者長(zhǎng)時(shí)間泡在市場(chǎng)里面最終卻是一無(wú)所獲。通常意義上講，職業(yè)投資者是指那些以投資股票、期貨、外匯等市場(chǎng)為主要職業(yè)的人。不論哪種投資者，要想在這個(gè)市場(chǎng)中獲利，就必須培養(yǎng)專業(yè)化投資思路，否則即使取得暫時(shí)的成功，最終還是會(huì)被市場(chǎng)淘汰。筆者認(rèn)為，如果要培養(yǎng)專業(yè)化投資思路，平時(shí)就應(yīng)該做到以下幾點(diǎn)。首先，要敢于認(rèn)錯(cuò)，及時(shí)糾錯(cuò)。市場(chǎng)無(wú)情，而風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)最講究及時(shí)認(rèn)錯(cuò)、糾錯(cuò)。對(duì)在交易過(guò)程中形成的損失要勇于承擔(dān)起責(zé)任，從自身找原因，不要找任何借口，即使是別人的意見(jiàn)影響了你，但買賣是你決定的。當(dāng)在交易中減少了以前屢犯的錯(cuò)誤時(shí)，你離成功就越來(lái)越近了。其次，沒(méi)有最好的，只有最合適的。根據(jù)自己的性格特點(diǎn)、交易風(fēng)格和投入精力的情況，找到一個(gè)適合自己的交易系統(tǒng)，并進(jìn)行嚴(yán)格地市場(chǎng)測(cè)試。這樣，你就能充分認(rèn)識(shí)所用的交易分析系統(tǒng)的優(yōu)劣，增強(qiáng)對(duì)參與交易的自信心。通過(guò)經(jīng)反復(fù)測(cè)試的系統(tǒng)進(jìn)行交易，對(duì)遇到的突發(fā)行情都能做到心中有數(shù)，沒(méi)有心理壓力。其三，未雨綢繆，制訂一個(gè)詳細(xì)、全面的交易計(jì)劃...專業(yè)化投資者5 招制勝在匯市或股市中，職業(yè)投資者與業(yè)余投資者的劃分并不是按照投資水平的高低來(lái)區(qū)分的，有些業(yè)余投資者的水平往往很高，而有些職業(yè)投資者長(zhǎng)時(shí)間泡在市場(chǎng)里面最終卻是一無(wú)所獲。通常意義上講，職業(yè)投資者是指那些以投資股票、期貨、外匯等市場(chǎng)為主要職業(yè)的人。不論哪種投資者，要想在這個(gè)市場(chǎng)中獲利，就必須培養(yǎng)專業(yè)化投資思路，否則即使取得暫時(shí)的成功，最終還是會(huì)被市場(chǎng)淘汰。筆者認(rèn)為，如果要培養(yǎng)專業(yè)化投資思路，平時(shí)就應(yīng)該做到以下幾點(diǎn)。首先，要敢于認(rèn)錯(cuò)，及時(shí)糾錯(cuò)。市場(chǎng)無(wú)情，而風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)最講究及時(shí)認(rèn)錯(cuò)、糾錯(cuò)。對(duì)在交易過(guò)程中形成的損失要勇于承擔(dān)起責(zé)任，從自身找原因，不要找任何借口，即使是別人的意見(jiàn)影響了你，但買賣是你決定的。當(dāng)在交易中減少了以前屢犯的錯(cuò)誤時(shí)，你離成功就越來(lái)越近了。其次，沒(méi)有最好的，只有最合適的。根據(jù)自己的性格特點(diǎn)、交易風(fēng)格和投入精力的情況，找到一個(gè)適合自己的交易系統(tǒng)，并進(jìn)行嚴(yán)格地市場(chǎng)測(cè)試。這樣，你就能充分認(rèn)識(shí)所用的交易分析系統(tǒng)的優(yōu)劣，增強(qiáng)對(duì)參與交易的自信心。通過(guò)經(jīng)反復(fù)測(cè)試的系統(tǒng)進(jìn)行交易，對(duì)遇到的突發(fā)行情都能做到心中有數(shù)，沒(méi)有心理壓力。其三，未雨綢繆，制訂一個(gè)詳細(xì)、全面的交易計(jì)劃。把交易中可能遇的意外全部羅列出來(lái)，并設(shè)計(jì)出應(yīng)對(duì)辦法，直到你能夠熟練地運(yùn)用。養(yǎng)成模擬演練的習(xí)慣，是交易成功的關(guān)鍵。其四，不斷審視和檢討自己。西方市場(chǎng)有句名言，“控制交易的是人，而不是股票”，外匯交易也是如此。交易其實(shí)是參與者性格的體現(xiàn)，保證金的杠桿將人性弱點(diǎn)和人生經(jīng)歷都濃縮到短短幾秒鐘的交易決策中，只有做到“人市合一”，才能真正獲勝。最后，做好功課。堅(jiān)持每日做總結(jié)日記，特別是要將自己在交易過(guò)程中的錯(cuò)誤記錄下來(lái)。參與交易跟做人是一個(gè)道理，每日都要反省，問(wèn)問(wèn)自己在交易過(guò)程中是否遵循了原來(lái)制訂的交自己在交易系統(tǒng)中意料到的。不能因?yàn)橐淮我馔馓潛p而全盤否定經(jīng)過(guò)多次檢驗(yàn)的交易系統(tǒng)，也不能因?yàn)榕紶柍霈F(xiàn)的意外獲利而產(chǎn)生自己能夠超越交易系統(tǒng)的錯(cuò)覺(jué)。在平時(shí)的交易中，如果你能堅(jiān)持做到以上幾點(diǎn)，你就有資格成為具備專業(yè)投資水準(zhǔn)的投資者，

如何做一個(gè)好的投資者

2，如何成為專業(yè)投資者

將于2017年7月1日起施行的《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》）中規(guī)定，同時(shí)符合下列條件的自然人，可以視為專業(yè)投資者：① 金融資產(chǎn)不低于500 萬(wàn)元，或者最近3 年個(gè)人年均收入不低于50 萬(wàn)元；② 具有2 年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷，或者屬于本條第（一）項(xiàng)規(guī)定的專業(yè)投資者的高級(jí)管理人員、獲得職業(yè)資格認(rèn)證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊(cè)會(huì)計(jì)師和律師。前款所稱金融資產(chǎn)，是指銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨及其他衍生產(chǎn)品等。本條第（一）項(xiàng)規(guī)定的專業(yè)投資者，指經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、信托公司、財(cái)務(wù)公司等；經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì)備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。

一、找準(zhǔn)自己投資定位　　業(yè)余投資者往往將自己在市場(chǎng)中的角色混同于職業(yè)金融投資者。許多業(yè)余證券投資者并未搞清業(yè)余投資與職業(yè)金融投資之間的本質(zhì)區(qū)別，而在實(shí)際中既扮演業(yè)余投資者，同時(shí)又扮演著職業(yè)金融投資者的角色。殊不知，這樣做要承擔(dān)多么大的風(fēng)險(xiǎn)。　　業(yè)余投資者在投資操作的理念及方法方面混同于職業(yè)投資者，但水平卻與職業(yè)投資者不在同一個(gè)等量級(jí)上。證券市場(chǎng)本身并不創(chuàng)造價(jià)值，賠錢的投資者為賺錢的投資者提供收益來(lái)源。這樣，不明白適合自己的市場(chǎng)定位，不明白適合自己采取的投資策略及投資方法，水平又與職業(yè)投資者相差懸殊的業(yè)余投資者承擔(dān)著巨大的投資風(fēng)險(xiǎn)。所以，關(guān)鍵的問(wèn)題在于業(yè)余投資者要根據(jù)自己的具體情況，揚(yáng)長(zhǎng)避短，明確適合自己的市場(chǎng)定位投資策略及投資方法。　　二、細(xì)心觀察生活　　作為一名業(yè)余投資者，首先要掌握有關(guān)投資的基礎(chǔ)知識(shí)，如：經(jīng)濟(jì)學(xué)的一些基礎(chǔ)知識(shí)、進(jìn)行財(cái)務(wù)分析及技術(shù)分析時(shí)所需要的基礎(chǔ)知識(shí)等。其次，最好以投資于實(shí)業(yè)的眼光、心態(tài)進(jìn)行企業(yè)式的證券投資，就如同投資入股路邊的小雜貨店一般。因?yàn)槿藗冊(cè)谏鐣?huì)生活中從事各種職業(yè)，從而對(duì)自己正在從事或者從事過(guò)的行業(yè)就會(huì)有一個(gè)比其他人更清楚的了解，會(huì)比其他人更熟悉這些行業(yè)，不管做過(guò)什么，售票員也好，工廠的工人也好，都會(huì)對(duì)人們熟悉社會(huì)的某一個(gè)方面做出貢獻(xiàn)。同時(shí)，通過(guò)細(xì)心的觀察等方法也可以了解社會(huì)生活中某一方面的情況。　　所以，比較穩(wěn)妥的做法是：一是投資于自己所熟悉的行業(yè)中質(zhì)地優(yōu)良的股票；二是通過(guò)生活中的觀察，判斷一個(gè)上市公司的經(jīng)營(yíng)管理狀況，賣出表現(xiàn)不佳的上市公司的股票，買入狀況良好的上市公司股票，分享企業(yè)發(fā)展所帶來(lái)的收益。像美國(guó)的巴菲特就是采用這種方法的成功范例。他在幼年曾經(jīng)賣過(guò)報(bào)紙，對(duì)報(bào)紙及其所屬的新聞?lì)I(lǐng)域比較熟悉，所以，他就投資于自己熟悉的領(lǐng)域而不進(jìn)入自己不熟悉的領(lǐng)域。　　三、職業(yè)投資者四個(gè)必備要素　　強(qiáng)烈求勝欲　　證券市場(chǎng)就如同是一個(gè)進(jìn)行激烈角斗的拳擊競(jìng)技場(chǎng)，但不同于作為競(jìng)技體育的拳擊賽場(chǎng)。拳擊賽場(chǎng)是根據(jù)選手的體重等標(biāo)準(zhǔn)將選手分為不同的重量級(jí)，比賽只在同一重量級(jí)的選手之間進(jìn)行。但證券市場(chǎng)則不同，它是各個(gè)級(jí)別、各個(gè)水平的投資者都在同一個(gè)場(chǎng)子里玩兒，大家混著打，重量級(jí)的、次重量級(jí)的、輕量級(jí)的全在一塊兒比賽，里面就有泰森、就有霍利菲爾德。證券市場(chǎng)沒(méi)有像競(jìng)技體育的拳擊賽場(chǎng)那樣，根據(jù)級(jí)別開(kāi)設(shè)不同的市場(chǎng)，也就是說(shuō)沒(méi)有業(yè)余級(jí)市場(chǎng)、專業(yè)級(jí)市場(chǎng)、頂尖高手級(jí)市場(chǎng)之分，你要是不使勁往前拱，練到半截說(shuō)我不練了，我就這么著吧，那肯定是要被別人痛打。在證券市場(chǎng)中，水平高的投資者賺的就是水平低的投資者的錢，僅僅能超越自己卻達(dá)不到很高的水平照樣會(huì)輸給人家，所以說(shuō)，作為職業(yè)投資者要想獲得成功必須首先具備成為頂尖高手的強(qiáng)烈動(dòng)機(jī)。即使最后不能成為頂尖高手也沒(méi)關(guān)系，但這種強(qiáng)烈動(dòng)機(jī)是不可或缺的。　　學(xué)會(huì)融會(huì)貫通　　基礎(chǔ)扎實(shí)是職業(yè)投資者獲得成功的又一個(gè)要素。對(duì)于證券投資所需的各種知識(shí)要全面而深入地掌握，要能融會(huì)貫通。如果基礎(chǔ)的東西不牢固肯定是走不遠(yuǎn)的。一定要把各個(gè)流派的知識(shí)弄懂。弄懂以后在大多數(shù)的情況下看來(lái)，它們事實(shí)上是從不同的角度、運(yùn)用不同的語(yǔ)言系統(tǒng)在講一個(gè)道理。比方說(shuō)內(nèi)家拳、外家拳有多大區(qū)別？沒(méi)入門時(shí)看起來(lái)是有很大區(qū)別，但等到真正掌握它的精髓之后再看，其實(shí)沒(méi)太大區(qū)別，在最高境界兩者本質(zhì)上是一樣的。只有到這個(gè)時(shí)候，有了這種感覺(jué)后，人們才覺(jué)得能游刃有余地運(yùn)用拳法，用它基本的道理基本的精髓，否則往往是比劃、模仿、花拳繡腿。　　系統(tǒng)投資方法　　成功的投資需要有一套科學(xué)、系統(tǒng)的投資方法。成功的投資不僅需要掌握投資的基本規(guī)律、具備牢固的基礎(chǔ)知識(shí)，實(shí)際上就是科學(xué)家看問(wèn)題的方法，而且作為實(shí)踐者，在理解基本規(guī)律的基礎(chǔ)上，同時(shí)還要注意具體的投資要有一套系統(tǒng)的方法。有一些人也在開(kāi)發(fā)一些方法，這些方法有時(shí)候在哲學(xué)上是可探討的，未必全對(duì)。具體的投資方法并不是什么克敵制勝的法寶，是什么包打天下的秘密武器，更不是什么靈丹妙藥。因?yàn)橥顿Y最大的敵人是你自己、是人性的弱點(diǎn)，所以，系統(tǒng)的投資方法的重要作用就在于它可以幫助你發(fā)現(xiàn)、把握、控制人性弱點(diǎn)對(duì)投資的消極影響。有客觀的、系統(tǒng)的東西要比沒(méi)有好得多。因?yàn)槿嗽诒蛔约旱娜诵匀觞c(diǎn)所控制時(shí)，往往是不能自已的。投資者在思考問(wèn)題的時(shí)候還是能理性的，但在具體行動(dòng)時(shí)卻往往是不理性的。　　比如，大家在禮堂里看電影之前舉行一個(gè)座談會(huì)，問(wèn)大家如果遇到緊急情況該怎么辦，大家肯定會(huì)有理智地說(shuō)：“應(yīng)有秩序地疏散”。但真到報(bào)警時(shí)，特別是煙起來(lái)、火起來(lái)的時(shí)候，大家卻拔腿就拼命地?cái)D，導(dǎo)致秩序混亂，甚至?xí)ハ嗖葌?、擠傷，可能擠得誰(shuí)也出不去。其實(shí)人在證券市場(chǎng)中往往也是這樣。當(dāng)與己無(wú)關(guān)的時(shí)候，當(dāng)需要做出一般判斷的時(shí)候，人可能是理智的，但當(dāng)需要做出投資決策，決定何時(shí)買、何時(shí)賣的時(shí)候，人就非常容易受情緒影響，原來(lái)想的就沒(méi)用了，被情緒控制了。而客觀地、系統(tǒng)地開(kāi)發(fā)出來(lái)的投資方法就可以相當(dāng)有效地幫你克服這種危害。當(dāng)你要這么做的時(shí)候它卻告訴你：不對(duì)，你要那么做。起碼它可以警示你要想一想這樣做對(duì)不對(duì)，而不是一時(shí)沖動(dòng)就去做了。　　科學(xué)的投資系統(tǒng)是完整的投資規(guī)則體系，包括確定進(jìn)場(chǎng)點(diǎn)、退場(chǎng)點(diǎn)、再進(jìn)場(chǎng)點(diǎn)、再退場(chǎng)點(diǎn)的明確而具體的一系列決策規(guī)則。應(yīng)當(dāng)將自己的投資系統(tǒng)明晰化、條理化，而不要讓它只是停留在潛意識(shí)狀態(tài)并且要隨著市場(chǎng)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)特性的不斷變化不斷修改自己的投資系統(tǒng)。　　良好心理素質(zhì) 　　控制自己的人性弱點(diǎn)，與之進(jìn)行不懈的斗爭(zhēng)并在實(shí)踐中磨練自己的優(yōu)良心理品質(zhì)是投資成功的關(guān)鍵。與任何其他行業(yè)一樣，當(dāng)一個(gè)人想要達(dá)到投資的比較高的境界時(shí)，就會(huì)發(fā)現(xiàn)對(duì)手就是你自己。真正到了頂尖高手的水平，專業(yè)技能方面大家都是一樣的了，那時(shí)就是心理、人品的博弈了。　　在投資里邊最大的陷阱或稱最大的風(fēng)險(xiǎn)就是投資本身任何時(shí)候都引誘你爆發(fā)、展現(xiàn)人性的弱點(diǎn)，包括貪、怕、從眾心理、私心、面子、不穩(wěn)定情緒化等等。它會(huì)通過(guò)你人性弱點(diǎn)的作用使你在判斷上犯錯(cuò)誤，這是非常關(guān)鍵的，所以，投資歸根結(jié)底到最后都是做人的問(wèn)題?！柏潯迸c“怕”是投資中最具危害性也最需要克服的人性弱點(diǎn)?！柏潯辈谎远魇墙^大多數(shù)人都有的。對(duì)金錢的貪欲使人們?cè)谕顿Y時(shí)犯下了一個(gè)又一個(gè)的錯(cuò)誤，這一點(diǎn)在商品期貨市場(chǎng)表現(xiàn)得最為明顯。其另一種表現(xiàn)便是渴望一夜暴富。這種心理使人們頻繁地買入、賣出而陷入了過(guò)量交易的陷阱；“怕”則表現(xiàn)為對(duì)市場(chǎng)的無(wú)畏和對(duì)自己遭受利益損失的怕等等。這種人性弱點(diǎn)使人們即使面對(duì)已上漲得很高的市場(chǎng)仍然買入而全然不顧市場(chǎng)正變得日益脆弱，而在市場(chǎng)大幅下跌的情況下，生怕世界末日來(lái)臨，生怕自己無(wú)法逃出而大量拋售。　　此外，人們還怕丟面子，為什么巴林銀行外匯交易員里森就掩飾交易中的虧損呢？因?yàn)樗桓页姓J(rèn)錯(cuò)誤，結(jié)果小錯(cuò)變成大錯(cuò)，掩飾變成了犯罪，百年金融“大廈”轟然坍塌。為什么有的坐莊套得深不見(jiàn)底，也是不愿認(rèn)錯(cuò)，因?yàn)檎J(rèn)錯(cuò)了會(huì)丟面子，別人會(huì)說(shuō)自己輸了，所以傷害都是來(lái)自于人性的弱點(diǎn)?？刂迫诵匀觞c(diǎn)的方法是修身養(yǎng)性。其中讀書(shū)是一種手段。讀書(shū)主要是從前人的經(jīng)驗(yàn)中吸取教訓(xùn)，獲得警示，哪些是不能做的，哪些是要警惕別犯的。主要的方法還是在實(shí)踐中不斷地自我反省，經(jīng)常反省自己心理上是不是不對(duì)勁了，哪些地方做得不對(duì)。這樣就能控制人性弱點(diǎn)的消極影響。　　股市是心理的煉獄，自勝者強(qiáng)?。?！

如何成為專業(yè)投資者

3，普通投資者申請(qǐng)成為專業(yè)投資者需要哪些程序

在證券公司公司重新做一個(gè)風(fēng)測(cè)就行有不懂的可以再溝通

對(duì)于普通投資者想成為專業(yè)投資者，首先得向證券類協(xié)會(huì)報(bào)名考證，通過(guò)后備案相關(guān)事項(xiàng)才有執(zhí)業(yè)性的專業(yè)者。一級(jí)投資人：持有標(biāo)的股票時(shí)，可進(jìn)行備兌開(kāi)倉(cāng)（賣認(rèn)購(gòu)期權(quán)）；二級(jí)投資人：在一級(jí)投資人的交易權(quán)限基礎(chǔ)上進(jìn)行權(quán)利倉(cāng)增減的權(quán)限，即可進(jìn)行買入開(kāi)倉(cāng)與賣出平倉(cāng)；三級(jí)投資人：在二級(jí)投資人的交易權(quán)限基礎(chǔ)上增加可持有義務(wù)頭寸的權(quán)限，允許進(jìn)行賣出開(kāi)倉(cāng)和買入平倉(cāng)。第一條個(gè)人投資者參與期權(quán)交易，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（一）申請(qǐng)開(kāi)戶時(shí)托管在其委托的期權(quán)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的證券市值與資金賬戶可用余額（不含通過(guò)融資融券交易融入的證券和資金），合計(jì)不低于人民幣50萬(wàn)元；（二）指定交易在證券公司陸個(gè)月以上并具備融資融券業(yè)務(wù)參與資格或者金融期貨交易經(jīng)歷；或者在期貨公司開(kāi)戶陸個(gè)月以上并具有金融期貨交易經(jīng)歷；（三）具備期權(quán)基礎(chǔ)知識(shí)，通過(guò)本所認(rèn)可的相關(guān)測(cè)試；（四）具有本所認(rèn)可的期權(quán)模擬交易經(jīng)歷；（五）具有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力；（六）無(wú)嚴(yán)重不良誠(chéng)信記錄和法律、法規(guī)、規(guī)章及本所業(yè)務(wù)規(guī)則禁止或者限制從事期權(quán)交易的情形；（七）本所規(guī)定的其他條件。個(gè)人投資者參與期權(quán)交易，應(yīng)當(dāng)通過(guò)期權(quán)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)組織的期權(quán)投資者適當(dāng)性綜合評(píng)估（以下簡(jiǎn)稱“綜合評(píng)估”）。第二條普通機(jī)構(gòu)投資者參與期權(quán)交易，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（一）申請(qǐng)開(kāi)戶時(shí)托管在其委托的期權(quán)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的證券市值與資金賬戶可用余額（不含通過(guò)融資融券交易融入的證券和資金），合計(jì)不低于人民幣一00萬(wàn)元；（二）凈資產(chǎn)不低于人民幣一00萬(wàn)元；（三）相關(guān)業(yè)務(wù)人員具備期權(quán)基礎(chǔ)知識(shí)，通過(guò)本所認(rèn)可的相關(guān)測(cè)試；（四）相關(guān)業(yè)務(wù)人員具有本所認(rèn)可的期權(quán)模擬交易經(jīng)歷；（五）無(wú)嚴(yán)重不良誠(chéng)信記錄和法律、法規(guī)、規(guī)章及本所業(yè)務(wù)規(guī)則禁止或者限制從事期權(quán)交易的情形；（六）本所規(guī)定的其他條件。第三條除法律、法規(guī)、規(guī)章以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定外，下列專業(yè)機(jī)構(gòu)投資者參與期權(quán)交易，不對(duì)其進(jìn)行綜合評(píng)估：（一）商業(yè)銀行、期權(quán)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、信托公司、基金管理公司、財(cái)務(wù)公司、合格境外機(jī)構(gòu)投資者等專業(yè)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)；（二）證券投資基金、社?；?、養(yǎng)老基金、企業(yè)年金、信托計(jì)劃、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行及保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品，以及由第一項(xiàng)所列專業(yè)機(jī)構(gòu)擔(dān)任管理人的其他基金或者委托投資資產(chǎn)；（三）監(jiān)管機(jī)構(gòu)及本所規(guī)定的其他專業(yè)機(jī)構(gòu)投資者。第二節(jié) 綜合評(píng)估基本要求第四條期權(quán)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定期權(quán)投資者綜合評(píng)估的實(shí)施辦法，選擇適當(dāng)?shù)耐顿Y者參與期權(quán)交易。期權(quán)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)將投資者適當(dāng)性管理的操作指引和相關(guān)工作制度，報(bào)本所備案。第五條期權(quán)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)投資者是否符合本指引規(guī)定的參與期權(quán)交易的條件進(jìn)行核查。第六條期權(quán)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)個(gè)人投資者的基本情況、投資經(jīng)歷、金融類資產(chǎn)狀況、期權(quán)基礎(chǔ)知識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和誠(chéng)信狀況等方面進(jìn)行綜合評(píng)估。投資者應(yīng)當(dāng)如實(shí)提供有關(guān)綜合評(píng)估的證明材料，并保證證明材料的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。第七條期權(quán)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)評(píng)估問(wèn)卷等方式，對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行專項(xiàng)評(píng)估。期權(quán)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向客戶明確告知評(píng)估結(jié)果，提示其審慎參與期權(quán)交易，并對(duì)提示情況進(jìn)行記錄、留存。第八條期權(quán)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求客戶進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶，試點(diǎn)期間不得采取見(jiàn)證開(kāi)戶、中國(guó)上開(kāi)戶及其他開(kāi)戶方式。第九條期權(quán)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶提供的證明文件及相關(guān)材料的原件或者復(fù)印件、投資者的知識(shí)測(cè)試成績(jī)單和綜合評(píng)估表、風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估材料以及風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)等資料，作為開(kāi)戶資料予以保存。第三節(jié) 期權(quán)投資者知識(shí)測(cè)試第十條期權(quán)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照本指引要求開(kāi)展期權(quán)投資者知識(shí)測(cè)試（以下簡(jiǎn)稱“知識(shí)測(cè)試”），測(cè)試成績(jī)用于投資者交易權(quán)限級(jí)別的核定和期權(quán)基礎(chǔ)知識(shí)的得分評(píng)估。第十一條投資者本人參加并通過(guò)相應(yīng)等級(jí)的知識(shí)測(cè)試的，可以按照本指引第三章的規(guī)定以及期權(quán)經(jīng)紀(jì)合同的約定，向期權(quán)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)相應(yīng)等級(jí)的交易權(quán)限。普通機(jī)構(gòu)投資者指定的相關(guān)業(yè)務(wù)人員，應(yīng)當(dāng)參加本所認(rèn)可的相關(guān)知識(shí)測(cè)試。第十二條個(gè)人投資者應(yīng)當(dāng)逐級(jí)參加知識(shí)測(cè)試，未通過(guò)前一等級(jí)考試的，不得參加后一等級(jí)的考試。第十三條知識(shí)測(cè)試應(yīng)當(dāng)在期權(quán)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)進(jìn)行。測(cè)試完畢后，期權(quán)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為投資者打印成績(jī)單并蓋章。投資者本人和普通機(jī)構(gòu)投資者指定的相關(guān)業(yè)務(wù)人員，應(yīng)當(dāng)在成績(jī)單上簽字。期權(quán)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)客戶開(kāi)發(fā)人員不得兼任知識(shí)測(cè)試組織人員。第十四條知識(shí)測(cè)試成績(jī)長(zhǎng)期有效，并可用于在其他期權(quán)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開(kāi)戶。第三章投資者分級(jí)管理第十五條期權(quán)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本指引的規(guī)定，對(duì)個(gè)人投資者參與期權(quán)交易的權(quán)限進(jìn)行分級(jí)管理。期權(quán)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在期權(quán)經(jīng)紀(jì)合同中載明個(gè)人投資者分級(jí)管理的具體標(biāo)準(zhǔn)、程序和要求，并就分級(jí)管理事宜向個(gè)人投資者進(jìn)行充分說(shuō)明。第十六條個(gè)人投資者申請(qǐng)的交易權(quán)限級(jí)別分為一級(jí)、二級(jí)、三級(jí)交易權(quán)限。第十七條具有一級(jí)交易權(quán)限的個(gè)人投資者，可以進(jìn)行下列期權(quán)交易：（一）在持有期權(quán)合約標(biāo)的時(shí)，進(jìn)行相應(yīng)數(shù)量的備兌開(kāi)倉(cāng)；（二）在持有期權(quán)合約標(biāo)的時(shí)，進(jìn)行相應(yīng)數(shù)量的認(rèn)沽期權(quán)買入開(kāi)倉(cāng)；（三）對(duì)所持有的合約進(jìn)行平倉(cāng)或者行權(quán)。第十八條具有二級(jí)交易權(quán)限的個(gè)人投資者，可以進(jìn)行下列期權(quán)交易：（一）一級(jí)交易權(quán)限對(duì)應(yīng)的交易；（二）買入開(kāi)倉(cāng)。第十九條具有三級(jí)交易權(quán)限的個(gè)人投資者，以及普通機(jī)構(gòu)投資者、專業(yè)機(jī)構(gòu)投資者，可以進(jìn)行下列期權(quán)交易：（一）二級(jí)交易權(quán)限對(duì)應(yīng)的交易；（二）保證金賣出開(kāi)倉(cāng)。第二十條個(gè)人投資者申請(qǐng)各級(jí)別交易權(quán)限，應(yīng)當(dāng)在相應(yīng)的知識(shí)測(cè)試中達(dá)到規(guī)定的合格分?jǐn)?shù)，并具備相應(yīng)的期權(quán)模擬交易經(jīng)歷。第二十一條個(gè)人投資者的知識(shí)測(cè)試成績(jī)、期權(quán)模擬交易經(jīng)歷以及金融類資產(chǎn)狀況發(fā)生變化，滿足較高交易權(quán)限對(duì)應(yīng)的資格要求的，可以向期權(quán)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)調(diào)高其交易權(quán)限。出現(xiàn)前款規(guī)定情形的，期權(quán)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照本指引的規(guī)定，對(duì)申請(qǐng)進(jìn)行審核；申請(qǐng)符合本指引規(guī)定以及期權(quán)經(jīng)紀(jì)合同約定的，可以對(duì)其交易權(quán)限進(jìn)行調(diào)整。第二十二條個(gè)人投資者可以向期權(quán)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)調(diào)低其交易權(quán)限，期權(quán)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)其要求調(diào)至相應(yīng)級(jí)別。第二十三條期權(quán)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)中國(guó)、電子郵件、中國(guó)絡(luò)、營(yíng)業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)交流等方式，動(dòng)態(tài)跟蹤投資者開(kāi)立衍生品合約賬戶時(shí)提供的基本信息，持續(xù)了解投資者的基本情況、財(cái)務(wù)狀況以及期權(quán)交易參與情況等信息。投資者提供的基本信息發(fā)生變化的，應(yīng)及時(shí)告知期權(quán)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)。期權(quán)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶提供的聯(lián)絡(luò)方式等重要信息發(fā)生變化的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)了解并更新。第二十四條期權(quán)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)對(duì)客戶情況的動(dòng)態(tài)跟蹤和持續(xù)了解，至少每?jī)赡陮?duì)所有已開(kāi)戶的客戶的交易情況、誠(chéng)信記錄、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等進(jìn)行一次全面評(píng)估，判斷其是否符合適當(dāng)性管理以及交易權(quán)限分級(jí)管理的相關(guān)要求。評(píng)估結(jié)果應(yīng)當(dāng)予以記錄留存。第二十五條期權(quán)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶的實(shí)際情況已經(jīng)不符合其交易權(quán)限對(duì)應(yīng)的資格要求的，或者出現(xiàn)期權(quán)經(jīng)紀(jì)合同中約定的調(diào)低交易權(quán)限的情形的，可以自行調(diào)低客戶交易權(quán)限。第二十六條期權(quán)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)調(diào)整客戶交易權(quán)限的，應(yīng)當(dāng)就調(diào)整后可能增加的投資風(fēng)險(xiǎn)或者可能喪失的交易權(quán)限對(duì)客戶進(jìn)行提示，并對(duì)相關(guān)告知和提示材料予以記錄留存。期權(quán)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)自行調(diào)低客戶交易權(quán)限的，還應(yīng)當(dāng)至少提前三個(gè)交易日通過(guò)紙面或者電子形式告知客戶并予以記錄留存。第二十七條期權(quán)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)調(diào)整客戶交易權(quán)限級(jí)別的，客戶應(yīng)當(dāng)按照調(diào)整后的交易權(quán)限進(jìn)行期權(quán)交易。第二十八條期權(quán)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶交易權(quán)限的分級(jí)結(jié)果，采取適當(dāng)方式對(duì)客戶的期權(quán)交易委托指令進(jìn)行前端控制，對(duì)不符合交易權(quán)限的交易委托予以拒絕。第二十九條期權(quán)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)參考投資者適當(dāng)性評(píng)估結(jié)果，對(duì)享有不同交易權(quán)限的客戶制定相應(yīng)的服務(wù)方案和管理流程，在期權(quán)投資咨詢、資產(chǎn)管理、投資者教育等方面提供有針對(duì)性的服務(wù)，引導(dǎo)客戶理性投資。第三十條期權(quán)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)為客戶核定或者調(diào)整交易權(quán)限分級(jí)結(jié)果后，應(yīng)當(dāng)按照本所要求的時(shí)間和格式，將客戶的名單及分級(jí)結(jié)果提交本所。第四章投資者教育第三十一條期權(quán)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立期權(quán)投資者教育工作制度，設(shè)置期權(quán)投資者教育專崗，加強(qiáng)對(duì)客戶期權(quán)知識(shí)的培訓(xùn)和指導(dǎo)，并根據(jù)客戶的不同需求和特點(diǎn)，對(duì)期權(quán)投資者教育工作的形式和內(nèi)容作出具體安排。第三十二條期權(quán)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在公司中國(guó)站及營(yíng)業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)，開(kāi)設(shè)期權(quán)投資者教育專欄，并持續(xù)利用柜臺(tái)交易系統(tǒng)、電子郵件、短信等有效方式，全面介紹期權(quán)知識(shí)，宣傳期權(quán)法律、法規(guī)、規(guī)章與業(yè)務(wù)規(guī)則，充分揭示期權(quán)交易風(fēng)險(xiǎn)。第三十三條期權(quán)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在公司中國(guó)站建立與本所投資者教育中國(guó)站期權(quán)投教專區(qū)的鏈接，并根據(jù)需要或本所要求，及時(shí)向客戶發(fā)布本所提供的有關(guān)期權(quán)投資者教育的相關(guān)資料。第三十四條期權(quán)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將本所發(fā)布的與期權(quán)相關(guān)的市場(chǎng)通知、風(fēng)險(xiǎn)提示、停復(fù)牌公告等重要信息，通過(guò)公司中國(guó)站、柜臺(tái)交易系統(tǒng)等有效方式及時(shí)向客戶發(fā)布。第五章附則第三十五條期權(quán)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)根據(jù)本指引的規(guī)定對(duì)相關(guān)記錄進(jìn)行留存的，相關(guān)記錄保存期限不得少于20年。

普通投資者申請(qǐng)成為專業(yè)投資者需要哪些程序