怎么計(jì)算到期收益率，到期收益率是怎么計(jì)算的

來源：整理時(shí)間：2022-11-30 16:34:21 編輯：理財(cái)網(wǎng) 手機(jī)版

1，到期收益率是怎么計(jì)算的

你好，把理財(cái)或者存款到期后的利息除本金，就是到期收益率。如果到期是一年，那么到期收益率相當(dāng)于年收益率或者年利率。

到期收益率是怎么計(jì)算的

2，到期收益率如何計(jì)算

6元除以100元，得到票面利率6%！100元買入，95元賣出，收益率為95減去100然后除以買入價(jià)格100元等于-5%！持有一年得到利息6元，回報(bào)率為95元加6元然后減去100元再除以100元等于1%即期收益率= 利息/購(gòu)買價(jià)格。即期收益率（Spot Rate) 也稱零息利率，是零息債券到期收益率的簡(jiǎn)稱。在債券定價(jià)公式中，即期收益率就是用來進(jìn)行現(xiàn)金流貼現(xiàn)的貼現(xiàn)率。所以即期利率也是當(dāng)前市場(chǎng)上比較通行的利率，一般市場(chǎng)上進(jìn)行借款所必須的利率，計(jì)算方法為債券的年利息收入/債券當(dāng)時(shí)的市價(jià)。即期利率通常在即期交易前1-2天報(bào)價(jià)，遠(yuǎn)期利率是某一未來時(shí)間到另一未來時(shí)間的利率.遠(yuǎn)期利率是用即期利率根據(jù)無套利原則推算的。資料補(bǔ)充：到期收益就是指買入債券持有至期滿所得的收益，也稱最終收益率，其中包括利息的收益和資本損益與買入債券時(shí)的實(shí)際價(jià)格比率。此收益率按復(fù)利計(jì)算，它是能使未來現(xiàn)金流入現(xiàn)值等于債券買入價(jià)格的貼現(xiàn)率。計(jì)算公式：到期收益率=(收回金額-購(gòu)買價(jià)格+總利息)/（購(gòu)買價(jià)格×總期數(shù)）×100%因?yàn)椴徽撌鞘裁礃拥耐顿Y市場(chǎng)利率都會(huì)發(fā)生一定的變化，因此到期收益率的曲線也就會(huì)有一定的偏移，因此在投資收益率幾乎不等于到期收益率，從而使得了投資人實(shí)現(xiàn)的收益和到期收益之間仍然會(huì)存在著一些差別，因?yàn)榈浇邮找膊⒉荒軌蛘鎸?shí)的反映出固定收益證券的投資收益，因此到期收益也不應(yīng)該成為能夠衡量投資收益的客觀性指標(biāo)。對(duì)于債券的組合收益率就需要通過將在全組合堪稱是單一的債券，也是該債券組合所有的現(xiàn)金流的現(xiàn)值等于該債券組合市場(chǎng)價(jià)值的適當(dāng)貼現(xiàn)率，就是該債券組合的到期收益率，也可以被稱之為內(nèi)部的回報(bào)率，到期的收益率比較難計(jì)算因此應(yīng)用面也不是特別廣泛，但是股票組合的收益率就比較容易計(jì)算，尤其是反映股票組合風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)也非常容易計(jì)算。

到期收益率如何計(jì)算

3，金融計(jì)算器怎么算到期收益率

手機(jī)就可以用，金融計(jì)算器麻煩，對(duì)于增長(zhǎng)型股票按計(jì)算器麻煩，用手機(jī)馬上搞定，計(jì)算的結(jié)果全都一樣

用復(fù)利模式cmpd，其實(shí)就是求到期收益率也就是實(shí)際利率已收到的現(xiàn)金與未來收到的現(xiàn)金相等的利率pv=-1105 pmt=80 fv=1000 i=5.538我也是剛剛才學(xué)會(huì)

金融計(jì)算器怎么算到期收益率

4，到期收益率解公式求怎么算出來的詳細(xì)幫忙寫下計(jì)算過程

各種不同債券到期收益率的具體計(jì)算方法分別列示如下:1、息票債券的計(jì)算到期收益率=(債券面值*債券年利率*剩余到期年限+債券面值-債券買入價(jià))/(債券買入價(jià)*剩余到期年限)*100%例:8某公司2003年1月1日以102元的價(jià)格購(gòu)買了面值為100元、利率為10%、每年1月1日支付1次利息的1999年發(fā)行5年期國(guó)庫券，持有到2004年1月1日到期，則:到期收益率2、一次還本付息債券到期收益率的計(jì)算到期收益率=[債券面值(1+票面利率*債券有效年限)-債券買入價(jià)]/(債券買入價(jià)*剩余到期年限)*100%例:甲公司于2004年1月1日以1250元的價(jià)格購(gòu)買了乙公司于2000年1月1日發(fā)行的面值為1000元、利率為10%、到期一次還本利息的5年期公司債券，持有到2005年1月1日，計(jì)算其投資收益率。到期收益率3、貼現(xiàn)債券到期收益率的計(jì)算到期收益率=(債券面值-債券買入價(jià))(債券買入價(jià)*剩余到期年限)*100%長(zhǎng)期債券到期收益率長(zhǎng)期債券到期收益率采取復(fù)利計(jì)算方式(相當(dāng)于求內(nèi)部收益率)。到期收益率其中:Y為到期收益率;PV為債券買入價(jià);M為債券面值;t為剩余的付息年數(shù);I為當(dāng)期債券票面年利息。例:H公司于2004年1月1日以1010元價(jià)格購(gòu)買了TTL公司于2001年1月1日發(fā)行的面值為1000元、票面利率為10%的5年期債券。要求:(1)如該債券為一次還本付息，計(jì)算其到期收益率。(2)如果該債券為分期付息、每年年末付一次利息，計(jì)算其到期收益率。1、一次還本付息根據(jù)1010=1000*(1+5*10%)(P/F,i,2)可得: (P/F,i,2) = 1010/1500=0.6733查復(fù)利現(xiàn)值系數(shù)表可知:當(dāng)i=20%， =0.6944當(dāng)i=24%， =0.6504采用插值法求得:i=21.92%2、分期付息，每年年末付一次利息。根據(jù)1010=100*(P/A,i,2)+1000*(P/F,i,2)=100*(P/A,i,2)+1000*(P/F,i,2)當(dāng)i=10%，(凈現(xiàn)值)NPV=-10.05(元)由于NPV小于零，需進(jìn)一步降低測(cè)試比率。當(dāng)i=8%，NPV=25.63(元)采用插值法求得:i=9.44%

5，債券到期收益率如何精確計(jì)算

債券到期收益率：?jiǎn)卫??？勺约河?jì)算。復(fù)利：在電腦盤上，按11，再按ENTER，可見。或在和訊網(wǎng)上看。每天更新2次，比你自己計(jì)算精確。

這里的利率是名義收益率,應(yīng)該計(jì)算的是實(shí)際利率(所謂到期收益率),計(jì)算方法是:用債券的面值加上名義收益(債券面值*票面利率),然后除以購(gòu)買價(jià)格和融資費(fèi)用之和。

6，到期收益率計(jì)算就過程

五年到期收益率為：1.04^5=1.2173個(gè)月收益率為：1.217x3/（5x12）=1.217x0.05=0.061實(shí)際到期收益率：（1000/（1+0.061）-1100）/1000= -0.157收益率是42.44%貌似不對(duì)呀！高于942塊買的都是虧本呀！

1：1000-990/1000=1% 2：通過收益計(jì)算器得出收益率是4.71%，見如下網(wǎng)址： http://www.bankrate.com.cn/tools/bonds-calculator.html

7，到期收益率的計(jì)算方法

設(shè)到期收益率為i，票面利率為8％，題里沒有說付息方式，按每年計(jì)息一次。每年一次性得到利息8元。用10年中得到的現(xiàn)金流貼現(xiàn)8/（1+i）+8/（1+i）平方+。。。+8/（1+i）10次方+100/（1+i）10次方＝95或者用公式95＝8*用試算內(nèi)插法求i反正我學(xué)的是這么算的。。。

<p>1：1000-990/1000=1%</p> <p>2：通過收益計(jì)算器得出收益率是4.71%，見如下網(wǎng)址： <a target="_blank">http://www.bankrate.com.cn/tools/bonds-calculator.html</a></p>

8，到期收益率的計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)

到期收益率計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)是債券市場(chǎng)定價(jià)的基礎(chǔ)，建立統(tǒng)一、合理的計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)是市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的重要組成部分。計(jì)算到期收益率首先需要確定債券持有期應(yīng)計(jì)利息天數(shù)和付息周期天數(shù)，從國(guó)際金融市場(chǎng)來看，計(jì)算應(yīng)計(jì)利息天數(shù)和付息周期天數(shù)一般采用“實(shí)際天數(shù)/實(shí)際天數(shù)”法、“實(shí)際天數(shù)/365”法、“30/360”法等三種標(biāo)準(zhǔn)，其中應(yīng)計(jì)利息天數(shù)按債券持有期的實(shí)際天數(shù)計(jì)算、付息周期按實(shí)際天數(shù)計(jì)算的“實(shí)際天數(shù)/實(shí)際天數(shù)”法的精確度最高。許多采用“實(shí)際天數(shù)/365”法的國(guó)家開始轉(zhuǎn)為采用“實(shí)際天數(shù)/實(shí)際天數(shù)”法計(jì)算債券到期收益率。我國(guó)的銀行間債券市場(chǎng)從2001年統(tǒng)一采用到期收益率計(jì)算債券收益后，一直使用的是“實(shí)際天數(shù)/365”的計(jì)算方法。隨著銀行間債券市場(chǎng)債券產(chǎn)品不斷豐富，交易量不斷增加，市場(chǎng)成員對(duì)到期收益率計(jì)算精確性的要求越來越高。為此，中國(guó)人民銀行決定將銀行間債券市場(chǎng)到期收益率計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)調(diào)整為“實(shí)際天數(shù)/實(shí)際天數(shù)”。調(diào)整后的到期收益率計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)適用于全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)的發(fā)行、托管、交易、結(jié)算、兌付等業(yè)務(wù)。是指?jìng)钟械饺扛断⒔Y(jié)束后的復(fù)利回報(bào)率。

市場(chǎng)價(jià)格和票面價(jià)格一致，說明票面利率就是市場(chǎng)利率，不存在利差，所以實(shí)際的到期收益率就是票面的利率。

9，到期收益率解公式求怎么算出來的詳細(xì)幫忙寫下計(jì)算過程

你應(yīng)該知道，錢是具有時(shí)間價(jià)值的，假設(shè)我們認(rèn)為其每年應(yīng)產(chǎn)生5%的收益，那么100元錢一年后的價(jià)值應(yīng)為105，相應(yīng)的，一年后的105元，在5%的貼現(xiàn)率下，現(xiàn)在的價(jià)值為100元。更簡(jiǎn)練的說法，1年后的105元在5%的貼現(xiàn)率下現(xiàn)值為100元。理解了這一點(diǎn)。債券的到期收益率就很好懂了。債券到期收益率即為使持有到期債券未來產(chǎn)生的所有現(xiàn)金流的現(xiàn)值之和等于其購(gòu)買價(jià)格的這個(gè)貼現(xiàn)率。以持有到期債權(quán)為例，若一張債券面值1000，息票率8%，年付息1次，還有3年到期，現(xiàn)價(jià)為861。則可據(jù)上述定義，有如下關(guān)系：861=8/(1+r)+8/(1+r)2+8/(1+r)3+1000/(1+r)3。解出r=6%,這就是到期收益率。有不懂的歡迎再問。

這個(gè)要么用專業(yè)的金融計(jì)算器，要不就用excel表格，能直接得到9.5624%。計(jì)算器的方法就不講了，重點(diǎn)說下excel表計(jì)算的方法。這個(gè)9.5624%其實(shí)應(yīng)該叫做債券的到期收益率，打開excel表，在一個(gè)空白的表格中輸入“=rate（）”，（）里面的內(nèi)容excel里面有提示，應(yīng)該以此為nper，pmt，pv，fv，type，guess。最后兩項(xiàng)可以不輸。但是注意的是，pv和fv的符號(hào)一般是相反的。fv應(yīng)該和pmt的符號(hào)一致。這里nper=4，pmt=8，pv=-95，fv=100。輸入完成后，回車就ok了。如果你得到的結(jié)果是10%，那么請(qǐng)?jiān)O(shè)置你的excel單元格格式，保留小數(shù)點(diǎn)后4位就是9.5624%了，如果保留6位應(yīng)該是9.562439%.

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