交通銀行的合規(guī)理念是什么，銀行從業(yè)人員基的合規(guī)原則底線是什么

來(lái)源：整理時(shí)間：2023-10-11 21:26:55 編輯：理財(cái)網(wǎng) 手機(jī)版

本文目錄一覽

1，銀行從業(yè)人員基的合規(guī)原則底線是什么
2，交通銀行概念和宗旨
3，交通銀行的企業(yè)愿景企業(yè)使命等是什么
4，銀行的嚴(yán)自律強(qiáng)監(jiān)督促合規(guī)是什么意思
5，合規(guī)文化的含義

1，銀行從業(yè)人員基的合規(guī)原則底線是什么

額

遵紀(jì)守法，不貪不占，常在河邊走，就是不濕鞋。

銀行從業(yè)人員基的合規(guī)原則底線是什么

2，交通銀行概念和宗旨

“提供更優(yōu)金融方案,持續(xù)創(chuàng)造共同價(jià)值”

只要那卡能支付,當(dāng)然可以,你看購(gòu)物支付.

交通銀行概念和宗旨

3，交通銀行的企業(yè)愿景企業(yè)使命等是什么

交通銀行的企業(yè)愿景、企業(yè)使命：　　1、企業(yè)使命:提供更優(yōu)金融方案持續(xù)創(chuàng)造共同價(jià)值　　“提供更優(yōu)金融方案,持續(xù)創(chuàng)造共同價(jià)值”是交通銀行作為企業(yè)公民的崇高使命,也是交行人的終極責(zé)任。持續(xù)創(chuàng)造共同價(jià)值,充分反映了交通銀行對(duì)責(zé)任、利益、誠(chéng)信的態(tài)度,是建設(shè)和諧銀行的清晰表達(dá)。　　2、企業(yè)愿景:建設(shè)價(jià)值卓越的一流國(guó)際金融集團(tuán)　　共同建設(shè)的“價(jià)值卓越的一流國(guó)際金融集團(tuán)”,是以高品質(zhì)、高效率、負(fù)責(zé)任而著稱。它具有與世界先進(jìn)銀行同臺(tái)競(jìng)技的氣概,不斷朝著經(jīng)營(yíng)國(guó)際化、業(yè)務(wù)綜合化的方向邁進(jìn)；它具有國(guó)際化先進(jìn)水平的管理模式、體制和機(jī)制,堪為業(yè)界典范；它具有卓越的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī),資產(chǎn)收益率、凈資產(chǎn)收益率、資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量等各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)均居國(guó)際一流水平。

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這個(gè)問(wèn)題好廣泛啊

交通規(guī)劃設(shè)計(jì)院主要承接市政、道路、橋梁工程得設(shè)計(jì)任務(wù)。

我來(lái)交行上班不短了，沒(méi)關(guān)注過(guò)著問(wèn)題- -回去翻翻員工手冊(cè)再來(lái)給你答案

交通銀行的企業(yè)愿景企業(yè)使命等是什么

4，銀行的嚴(yán)自律強(qiáng)監(jiān)督促合規(guī)是什么意思

1、內(nèi)控制度制約范圍不夠全面。我國(guó)銀行的內(nèi)控制度設(shè)置不合理，往往是“控下不控上”，針對(duì)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員的內(nèi)控制度比較多，而對(duì)各級(jí)管理者特別是對(duì)基層管理者的內(nèi)控制度約束相對(duì)缺乏，有不少控制盲點(diǎn)。 2、管理層和操作層對(duì)內(nèi)控制度缺乏必要的認(rèn)識(shí)，存在模糊現(xiàn)象。個(gè)別管理者和操作者片面認(rèn)為內(nèi)部控制阻礙或制約了業(yè)務(wù)發(fā)展，重業(yè)務(wù)、輕管理的現(xiàn)象還比較突出。目前，各商業(yè)銀行都實(shí)行了考核指標(biāo)體系，這些考核指標(biāo)的設(shè)置偏重于業(yè)務(wù)發(fā)展，使基層行只注重業(yè)務(wù)開拓而忽視或淡化內(nèi)控管理。 3、內(nèi)控制度執(zhí)行不到位，流于形式的現(xiàn)象普遍存在。內(nèi)控制度只限于定規(guī)章、發(fā)文件而不注重制度的落實(shí)。銀行員工執(zhí)行內(nèi)控制度的意識(shí)淡漠，遇到具體問(wèn)題，靈活性講得多，原則性講得少，以種種“理由”加以變通和回避。更有甚者對(duì)某些內(nèi)控制度視而不見，使內(nèi)控制度形同虛設(shè)。有的員工過(guò)分強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)拓展，片面追求業(yè)務(wù)指標(biāo)，放松合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范，仍存在“以信任代替制度、以習(xí)慣代替制度、以情面代替紀(jì)律”的陋習(xí)，忽視制度執(zhí)行，對(duì)存在的問(wèn)題整改不力，問(wèn)責(zé)不嚴(yán)，一定程度上縱容了違規(guī)違紀(jì)行為，致使制度控制形同虛設(shè)。 4、銀行員工合規(guī)意識(shí)與觀念淡薄。銀行有的管理層或領(lǐng)導(dǎo)者本身合規(guī)意識(shí)淡薄，示范作用沒(méi)有發(fā)揮，導(dǎo)致上行下效，員工“規(guī)”的觀念淡化，執(zhí)“規(guī)”的自覺性不強(qiáng)，形成違規(guī)也見怪不怪的“怪圈”。同時(shí)上下級(jí)機(jī)構(gòu)之間以及管理層與員工之間存在“相互博弈”的文化，制約了銀行政策和程序的制定及其執(zhí)行的效力。

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5，合規(guī)文化的含義

銀行的合規(guī)文化是根據(jù)巴塞爾協(xié)議規(guī)定的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)衍生出來(lái)的關(guān)于銀行如何規(guī)避此類風(fēng)險(xiǎn)的管理方式的一種界定。關(guān)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),國(guó)際巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)的定義是這樣說(shuō)的:“合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指,銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則,以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)?！焙茱@然,合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的定義與我們比較熟知的銀行三大風(fēng)險(xiǎn)(信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn))是有所不同的。其主要的不同之處是,合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)簡(jiǎn)單地說(shuō)是銀行做了不該做的事(違法、違規(guī)、違德等)而招致的風(fēng)險(xiǎn)或損失,銀行自身行為的主導(dǎo)性比較明顯。而三大風(fēng)險(xiǎn)主要是基于客戶信用、市場(chǎng)變化、員工操作等內(nèi)外環(huán)境而形成的風(fēng)險(xiǎn)或損失,外部環(huán)境因素的偶然性、刺激性比較大。因此,巴塞爾委員會(huì)將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)界定為一種需要獨(dú)特管理技術(shù)和專業(yè)人員管理的風(fēng)險(xiǎn),甚至將合規(guī)視為“銀行內(nèi)部的一項(xiàng)核心風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)”。但合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與信用、市場(chǎng)、操作風(fēng)險(xiǎn)之間又是有著緊密聯(lián)系的。其聯(lián)系之處在于:合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是其他三大風(fēng)險(xiǎn)特別是操作風(fēng)險(xiǎn)存在和表現(xiàn)的重要誘因,而三大風(fēng)險(xiǎn)的存在使得合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)更趨復(fù)雜多變而難于禁控,且它們的結(jié)果基本相同,即都會(huì)給銀行帶來(lái)經(jīng)濟(jì)或名譽(yù)的損失。在一定程度上甚至可以說(shuō),它們之間有著某種因果或遞進(jìn)關(guān)系。由于國(guó)際上對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)和防范僅僅只有10多年時(shí)間,國(guó)內(nèi)銀行更是近兩年才破題,過(guò)去通常把合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)視同于操作風(fēng)險(xiǎn),多注重于在業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)和操作人員上去設(shè)關(guān)卡,其結(jié)果并不奏效,操作風(fēng)險(xiǎn)仍然在銀行內(nèi)部人員中大量存在并不斷變換手法。這就說(shuō)明,商業(yè)銀行簡(jiǎn)單地把合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等同于操作風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)是不全面和不準(zhǔn)確的。雖然大量的操作風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在操作環(huán)節(jié)和操作人員身上,但其背后往往潛藏著操作環(huán)節(jié)的不合理和操作人員缺乏合規(guī)守法意識(shí)。而銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)在絕大多數(shù)情況下發(fā)端于銀行的制度決策層面和各級(jí)管理人員身上,往往帶有制度缺陷和上層色彩。因此,就現(xiàn)實(shí)情況而言,銀行即使防范了基層機(jī)構(gòu)人員操作風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生也未必能防范制度或管理上合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。所以,筆者認(rèn)為,對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)一定要另眼相看,格外重視,因?yàn)樗袝r(shí)造成的危害和損失比一般操作風(fēng)險(xiǎn)要大很多。