什么是自貿(mào)易融資，貿(mào)易融資是什么

來(lái)源：整理時(shí)間：2024-04-26 13:25:48 編輯：理財(cái)網(wǎng) 手機(jī)版

1，貿(mào)易融資是什么

隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)的發(fā)展，在改革加速的環(huán)境下，一些企業(yè)需要在轉(zhuǎn)型中發(fā)展。一些企業(yè)通過(guò)融資的方式獲得資金，其中一項(xiàng)有貿(mào)易融資。貿(mào)易融具有很多優(yōu)勢(shì)例如資期限短且靈活，那么大家是否知道貿(mào)易融資是什么貿(mào)易融資，是指在商品交易中，銀行運(yùn)用結(jié)構(gòu)性短期融資工具，基于商品交易中的存貨、預(yù)付款、應(yīng)收賬款等資產(chǎn)的融資。貿(mào)易融資中的借款人，除了商品銷(xiāo)售收入可作為還款來(lái)源外，沒(méi)有其他生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，在資產(chǎn)負(fù)債表上沒(méi)有實(shí)質(zhì)的資產(chǎn)，沒(méi)有獨(dú)立的還款能力。貿(mào)易融資保理商提供無(wú)追索權(quán)的貿(mào)易融資，手續(xù)方便、簡(jiǎn)單易行，基本上解決了出口商信用銷(xiāo)售和在途占用的短期資金問(wèn)題。貿(mào)易融資是商業(yè)銀行提供的一類(lèi)服務(wù)，旨在促進(jìn)國(guó)與國(guó)、企業(yè)與企業(yè)間的進(jìn)口和出口業(yè)務(wù)。出口減去進(jìn)口的余額為一個(gè)國(guó)家的貿(mào)易盈余。

貿(mào)易融資是什么

2，什么叫貿(mào)易融資

貿(mào)易融資，是指在商品交易中，銀行運(yùn)用結(jié)構(gòu)性短期融資工具，基于商品交易(如原油、金屬、谷物等)中的存貨、預(yù)付款、應(yīng)收賬款等資產(chǎn)的融資。貿(mào)易融資中的借款人，除了商品銷(xiāo)售收入可作為還款來(lái)源外，沒(méi)有其他生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，在資產(chǎn)負(fù)債表上沒(méi)有實(shí)質(zhì)的資產(chǎn)，沒(méi)有獨(dú)立的還款能力。例如，一家醫(yī)藥生產(chǎn)企業(yè)專(zhuān)門(mén)出口化工類(lèi)產(chǎn)品，出口地區(qū)是南美的高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家，支付方式為D/A120天。在投保出口信用險(xiǎn)之前，銀行授信僅為120萬(wàn)美元；投保出口信用險(xiǎn)后，銀行授信提高到350萬(wàn)美元，同時(shí)還帶動(dòng)另兩家股份制銀行相繼提供授信200萬(wàn)美元，這有效地解決了企業(yè)資金問(wèn)題。兩年來(lái)，由于出口信用保險(xiǎn)的支持，該企業(yè)出口額500萬(wàn)美元增至2000多萬(wàn)美元。

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什么叫貿(mào)易融資

3，貿(mào)易融資含義是什么

貿(mào)易融資，是銀行的業(yè)務(wù)之一。是指銀行對(duì)進(jìn)口商或出口商提供的與進(jìn)出口貿(mào)易結(jié)算相關(guān)的短期融資或信用便利。境外貿(mào)易融資業(yè)務(wù)，是指在辦理進(jìn)口開(kāi)證業(yè)務(wù)時(shí)，利用國(guó)外代理行提供的融資額度和融資條件，延長(zhǎng)信用證項(xiàng)下付款期限的融資方式。貿(mào)易融資是商業(yè)銀行提供的一類(lèi)服務(wù)，旨在促進(jìn)國(guó)與國(guó)、企業(yè)與企業(yè)間的進(jìn)口和出口業(yè)務(wù)。出口減去進(jìn)口的余額為一個(gè)國(guó)家的貿(mào)易盈余。貿(mào)易融資，是指在商品交易中，銀行運(yùn)用結(jié)構(gòu)性短期融資工具，基于商品交易(如原油、金屬、谷物等)中的存貨、預(yù)付款、應(yīng)收賬款等資產(chǎn)的融資。貿(mào)易融資中的借款人，除了商品銷(xiāo)售收入可作為還款來(lái)源外，沒(méi)有其他生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，在資產(chǎn)負(fù)債表上沒(méi)有實(shí)質(zhì)的資產(chǎn)，沒(méi)有獨(dú)立的還款能力。貿(mào)易融資保理商提供無(wú)追索權(quán)的貿(mào)易融資，手續(xù)方便，簡(jiǎn)單易行，基本上解決了出口商信用銷(xiāo)售和在途占用的短期資金問(wèn)題。

融資就是一個(gè)公司或者企業(yè)有能賺錢(qián)的項(xiàng)目，但是沒(méi)有資金啟動(dòng)項(xiàng)目，那就要到處“淘錢(qián)”，這個(gè)淘錢(qián)的過(guò)程就是融資?！疤浴庇泻芏喾N手段，用一般人的想法來(lái)說(shuō)，你可以借，跟有錢(qián)的人借；你可以賣(mài)，把你的東西賣(mài)給別人換取資金。人可以借，企業(yè)也可以借，簡(jiǎn)單的就是跟銀行借，就是貸款。也可以跟其他有錢(qián)的企業(yè)或者個(gè)人借，很多叫“xx投資公司”、“xx風(fēng)險(xiǎn)投資公司”、“xx創(chuàng)業(yè)投資公司”、“xx信息投資公司”……當(dāng)然叫投資公司的不一定都有錢(qián)對(duì)別人投資，有可能它是幫助“借錢(qián)人”找“有錢(qián)的人”的人。總之誰(shuí)有錢(qián)就可以跟誰(shuí)借，專(zhuān)業(yè)一點(diǎn)叫“貸”或者“融”。當(dāng)然，跟銀行借比較容易理解，跟其他人借怎么辦呢？可以通過(guò)發(fā)行企業(yè)債券來(lái)進(jìn)行。債券簡(jiǎn)單點(diǎn)說(shuō)就是借債的一種憑證，在過(guò)去那叫做字據(jù)、借條……管他叫什么，反正“借錢(qián)人”跟“有錢(qián)人”借就要立個(gè)文書(shū)，然后就可以借了，與貸款差不多，到期還本付息，只是有可能比銀行還得多些，如果借款人信用比較好，也可能比銀行還得少。比如國(guó)債，國(guó)家信用度一般是比較高的，除國(guó)家改朝換代，否則一般是有辦法還的，收益穩(wěn)妥，那么利息自然也低。

貿(mào)易融資含義是什么

4，什么是貿(mào)易融資

所謂貿(mào)易融資，一般是指基于商品交易中的存貨、預(yù)付款、應(yīng)收賬款等資產(chǎn)，以該商品交易的現(xiàn)金流作為還款來(lái)源的融資。而傳統(tǒng)貸款，則一般投向廣，期限較長(zhǎng)，資金使用難以追蹤，一旦企業(yè)自身資金流出現(xiàn)問(wèn)題將直接影響其還款能力。

貿(mào)易融資(trade financing) 商貿(mào)易融資，是銀行的業(yè)務(wù)之一法。商是指銀行對(duì)進(jìn)口商或出口商提供的與進(jìn)出口貿(mào)易結(jié)算相關(guān)的短期融資或信用便利法。商境外貿(mào)易融資業(yè)務(wù)，是指在辦理進(jìn)口開(kāi)證業(yè)務(wù)時(shí)，利用國(guó)外代理行提供的融資額度和融資條件，延長(zhǎng)信用證項(xiàng)下付款期限的融資方式法。商法商銀行提供以下貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的服務(wù)： 1. 授信開(kāi)證，是指銀行為客戶在授信額度內(nèi)減免保證金對(duì)外開(kāi)立信用證法。 2. 進(jìn)口押匯，是指開(kāi)證行在收到信用證項(xiàng)下全套相符單據(jù)時(shí)，向開(kāi)證申請(qǐng)人提供的，用以支付該信用證款項(xiàng)的短期資金融通法。商法商進(jìn)口押匯通常與信托收據(jù)配套使用法。商開(kāi)證行憑開(kāi)證申請(qǐng)人簽發(fā)給銀行的信托收據(jù)釋放信用證項(xiàng)下單據(jù)給申請(qǐng)人，請(qǐng)人在未付款的情況下先行辦理提貨﹑報(bào)關(guān)﹑存?zhèn)}﹑保險(xiǎn)和銷(xiāo)售，并以貨物銷(xiāo)售后回籠的資金支付銀行為其墊付的信用證金額和相關(guān)利息法。商 3. 提貨擔(dān)保，是指在信用證結(jié)算的進(jìn)口貿(mào)易中，貨物先于貨運(yùn)單據(jù)到達(dá)目的地，開(kāi)證行應(yīng)進(jìn)口商的申請(qǐng)，為其向承運(yùn)人或其代理人出具的承擔(dān)由于先行放貨引起的賠償責(zé)任的保證性文件法。商 4. 出口押匯業(yè)務(wù)，是指信用證的受益人在貨物裝運(yùn)后，將全套貨運(yùn)單據(jù)質(zhì)押給所在地銀行，該行扣除利息及有關(guān)費(fèi)用后，將貨款預(yù)先支付給受益人，而后向開(kāi)證行索償以收回貨款的一種貿(mào)易融資業(yè)務(wù)法。商 5. 打包放款，是指出口商收到進(jìn)口商所在地銀行開(kāi)立的未議付的有效信用證后，以信用證正本向銀行申請(qǐng)，從而取得信用證項(xiàng)下出口商品生產(chǎn)﹑采購(gòu)﹑裝運(yùn)所需的短期人民幣周轉(zhuǎn)資金融通法。商 6. 外匯票據(jù)貼現(xiàn)，是指銀行在外匯票據(jù)到期前，從票面金額中扣除貼現(xiàn)利息后，將余額支付給外匯票據(jù)持票人法。商 7. 國(guó)際保理融資業(yè)務(wù)，是指在國(guó)際貿(mào)易承兌交單﹑賒銷(xiāo)方式下，銀行或出口保理商通過(guò)代理行或進(jìn)口保理商以有條件放棄追索權(quán)的方式對(duì)出口商的應(yīng)收帳款進(jìn)行核準(zhǔn)和購(gòu)買(mǎi)，從而使出口商獲得出口后收回貨款的保證法。商 8. 福費(fèi)廷，也稱票據(jù)包買(mǎi)或票據(jù)買(mǎi)斷，是指銀行或包買(mǎi)人對(duì)國(guó)際貿(mào)易延期付款方式中出口商持有的遠(yuǎn)期承兌匯票或本票進(jìn)行無(wú)追索權(quán)的貼現(xiàn)（即買(mǎi)斷）法。商 9. 出口買(mǎi)方信貸，是指向國(guó)外借款人發(fā)放中長(zhǎng)期信貸，用于進(jìn)口商支付中國(guó)出口商貨款，促進(jìn)中國(guó)貨物和技術(shù)服務(wù)的出口法。商法商出口買(mǎi)方信貸中，貸款對(duì)象必須是中國(guó)工商銀行認(rèn)可的從中國(guó)進(jìn)口商品的進(jìn)口方銀行，在特殊情況下也可以是進(jìn)口商法。商貸款支持的出口設(shè)備應(yīng)該以我國(guó)制造的設(shè)備為主法。商各銀行對(duì)貿(mào)易融資的做法大體相同，但仍有細(xì)微的區(qū)別法。商在選擇貿(mào)易融資銀行時(shí)，應(yīng)該詳細(xì)操作操作方法法。商

5，什么是貿(mào)易融資

貿(mào)易融資概述貿(mào)易融資是指銀行對(duì)進(jìn)口商或出口商提供的與進(jìn)出口貿(mào)易結(jié)算相關(guān)的短期融資或信用便利。是企業(yè)在貿(mào)易過(guò)程中運(yùn)用各種貿(mào)易手段和金融工具增加現(xiàn)金流量的融資方式。國(guó)內(nèi)貿(mào)易以前多采取不規(guī)范的滯留應(yīng)付款，在國(guó)內(nèi)商業(yè)票據(jù)逐步發(fā)展之后，利用商業(yè)票據(jù)融資的方式得到了加大發(fā)展。在國(guó)際貿(mào)易中，規(guī)范的金融工具為企業(yè)融資發(fā)揮了重要作用。這里主要介紹國(guó)際貿(mào)易中運(yùn)用各種金融工具融資的方式。貿(mào)易融資方式貿(mào)易融資方式主要有：保理、信用證、福費(fèi)庭、打包放款、出口押匯、進(jìn)口押匯.保理保理融資，是指賣(mài)方申請(qǐng)由保理銀行購(gòu)買(mǎi)其與買(mǎi)方因商品賒銷(xiāo)產(chǎn)生的應(yīng)收賬款，賣(mài)方對(duì)買(mǎi)方到期付款承擔(dān)連帶保證責(zé)任，在保理銀行要求下還應(yīng)承擔(dān)回購(gòu)該應(yīng)收賬款的責(zé)任，簡(jiǎn)單的說(shuō)就是指銷(xiāo)售商通過(guò)將其合法擁有的應(yīng)收帳款轉(zhuǎn)讓給銀行，從而獲得融資的行為，分為有追索與無(wú)追索兩種。前者是指當(dāng)應(yīng)收帳款付款方到期未付時(shí)，銀行在追索應(yīng)收帳款付款方之外，還有權(quán)向保理融資申請(qǐng)人(銷(xiāo)售商)追索未付款項(xiàng)；后者指當(dāng)應(yīng)收帳款付款方到期未付時(shí)，銀行只能向應(yīng)收帳款付款方行使追索權(quán)。比較適合有真實(shí)貿(mào)易背景、合法形成應(yīng)收帳款的貿(mào)易企業(yè)。信用證信用證是指一家銀行（開(kāi)證行）應(yīng)客戶（申請(qǐng)人）的要求和指示，或以其自身的名義，在與信用證條款相符的條件下，憑規(guī)定的單據(jù)：向第三者（受益人）或其指定人付款，或承兌并支付受益人出具的匯票；授權(quán)另一家銀行付款，或承兌并支付該匯票；授權(quán)另一家銀行議付。跟單信用證是一種有條件的銀行支付承諾。福費(fèi)庭福費(fèi)庭是指：包買(mǎi)商從出口商那里無(wú)追索地購(gòu)買(mǎi)已經(jīng)承兌的，并通常由進(jìn)口商所在地銀行擔(dān)保的遠(yuǎn)期匯票或本票的業(yè)務(wù)就叫做包買(mǎi)票據(jù)，音譯為福費(fèi)廷。打包放款打包放款（PACKING FINANCE）又稱信用證抵押貸款，是指出口商收到境外開(kāi)來(lái)的信用證，出口商在采購(gòu)這筆信用證有關(guān)的出口商品或生產(chǎn)出口商品時(shí)，資金出現(xiàn)短缺，用該筆信用證作為抵押，向銀行申請(qǐng)本、外幣流動(dòng)資金貸款，用于出口貨物進(jìn)行加工、包裝及運(yùn)輸過(guò)程出現(xiàn)的資金缺口。出口押匯出口押匯是指銀行憑出口商提供的信用證項(xiàng)下完備的貨運(yùn)單據(jù)作抵押，在收到開(kāi)證行支付的貨款之前，向出口商融通資金的業(yè)務(wù)。貼現(xiàn)則是銀行對(duì)于未到期的遠(yuǎn)期票據(jù)有追索權(quán)地買(mǎi)入，為客戶提供短期融資業(yè)務(wù)。對(duì)客戶來(lái)說(shuō)如為即期收匯，可申請(qǐng)出口押匯；如為遠(yuǎn)期收匯，則在國(guó)外銀行承兌可申請(qǐng)出口貼現(xiàn)。進(jìn)口押匯進(jìn)口押匯是指信用證項(xiàng)下單到并經(jīng)審核無(wú)誤后，開(kāi)證申請(qǐng)人因資金周轉(zhuǎn)關(guān)系，無(wú)法及時(shí)對(duì)外付款贖單，以該信用證項(xiàng)下代表貨權(quán)的單據(jù)為質(zhì)押，并同時(shí)提供必要的抵押／質(zhì)押或其他擔(dān)保，由銀行先行代為對(duì)外付款。貿(mào)易融資的處理貿(mào)易融資業(yè)務(wù)主要有進(jìn)出口押匯、打包放款、福費(fèi)廷業(yè)務(wù)等。（一）進(jìn)出口押匯1．出口押匯。即出口商發(fā)運(yùn)貨物后，以提貨單作低押，向銀行融通資金的一種業(yè)務(wù)。出口押匯利息＝票面金額×預(yù)計(jì)收到票款所需天數(shù)×押匯日利率（1）銀行接受出口商提交信用證和單據(jù)，辦理出口押匯時(shí)。借：出口押匯外幣貸：利息收入出口押匯利息收入戶外幣貸：外匯買(mǎi)賣(mài)外幣借：外匯買(mǎi)賣(mài)人民幣貸：?jiǎn)挝换钇诖婵睢簠R申請(qǐng)人戶人民幣（2）收回押匯貸款：借：存放港澳及國(guó)外同業(yè)外幣貸：出口押匯外幣貸：手續(xù)費(fèi)收入押匯手續(xù)費(fèi)戶外幣 2．進(jìn)口押匯。是銀行先行墊款對(duì)外支付，向進(jìn)口商辦理贖單手續(xù)收回貸款。述信用證項(xiàng)下進(jìn)口押匯：進(jìn)口押匯的金額是付匯金額與預(yù)收保證金本息的差額：借：存入保證金----信用證申請(qǐng)人戶外幣借：進(jìn)口押匯外幣貸：存放港澳及國(guó)外同業(yè)外幣進(jìn)口商向銀行償還進(jìn)口押匯本息，贖取單據(jù)時(shí)，收回押匯本息：借：?jiǎn)挝煌鈪R活期存款－進(jìn)口商戶外幣貸：進(jìn)口押匯外幣貸：利息收入進(jìn)口押匯利息收入戶外幣（二）打包放款打包放款指銀行憑出口商交來(lái)信用證及出口貨物或加工原料等的信托收據(jù)而發(fā)放的貸款，會(huì)計(jì)科目使用“打包放款”。（三）福費(fèi)廷福費(fèi)廷業(yè)務(wù)從本質(zhì)上講是一種外幣票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。福費(fèi)廷業(yè)務(wù)有買(mǎi)斷型、轉(zhuǎn)售型和回購(gòu)型三種。 1．買(mǎi)斷型，即買(mǎi)斷匯票并持有到期的業(yè)務(wù)。買(mǎi)斷時(shí)的會(huì)計(jì)分錄為：借：貼現(xiàn)及買(mǎi)入票據(jù)外幣貸：利息收人――貼現(xiàn)利息收入戶外幣貸：手續(xù)費(fèi)收入――福費(fèi)廷手續(xù)費(fèi)收入戶外幣貸：手續(xù)費(fèi)收入――議付手續(xù)費(fèi)收入戶外幣貸：?jiǎn)挝煌鈪R活期存款——申請(qǐng)人戶外幣到期收到承兌行款項(xiàng)的會(huì)計(jì)分錄為：借：存放港澳及國(guó)外同業(yè)或有關(guān)科目外幣貸：貼現(xiàn)及買(mǎi)入票據(jù)外幣２．轉(zhuǎn)售型買(mǎi)斷匯票向申請(qǐng)人辦理付款的會(huì)計(jì)分錄為：借：貼現(xiàn)及買(mǎi)入票據(jù)外幣貸：利息收人――貼現(xiàn)利息收入戶外幣貸：手續(xù)費(fèi)收入――福費(fèi)廷手續(xù)費(fèi)收入戶外幣貸：手續(xù)費(fèi)收入――議付手續(xù)費(fèi)收入戶外幣貸：?jiǎn)挝煌鈪R活期存款——申請(qǐng)人戶外幣收到轉(zhuǎn)售票據(jù)款項(xiàng)的會(huì)計(jì)分錄為：借：存放港澳及國(guó)外同業(yè)或有關(guān)科目外幣借：同業(yè)往來(lái)利息支出外幣貸：貼現(xiàn)及買(mǎi)入票據(jù)外幣３．回購(gòu)型辦理回購(gòu)型福費(fèi)廷的會(huì)計(jì)分錄為：借：貼現(xiàn)及買(mǎi)入票據(jù)外幣貸：?jiǎn)挝煌鈪R活期存款——申請(qǐng)人戶外幣貸：利息收入――貼現(xiàn)利息收入戶外幣貸：手續(xù)費(fèi)收入――福費(fèi)廷手續(xù)費(fèi)收入戶外幣貸：手續(xù)費(fèi)收入――議付手續(xù)費(fèi)收入戶承兌匯票到期，辦理進(jìn)口付匯核銷(xiāo)手續(xù)的會(huì)計(jì)分錄為：借：港澳及國(guó)外聯(lián)行往來(lái)或其他賬戶外幣貸：貼現(xiàn)及買(mǎi)入票據(jù)外幣