什么叫比較基準(zhǔn)利率，業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率是啥意思

來(lái)源：整理時(shí)間：2025-07-05 07:12:58 編輯：理財(cái)網(wǎng) 手機(jī)版

1，業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率是啥意思

每個(gè)基金都要找個(gè)東西做參照物，這個(gè)就是業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 從業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的收益率和基金的收益率，就知道這個(gè)基金是否做的是否合格了

業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率是啥意思

2，基金中的比較基準(zhǔn)收益率是什么

一般是指無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率，我國(guó)可以把銀行利率看作近似無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率。作為衡量利率水平的基準(zhǔn)，一般風(fēng)險(xiǎn)與利率成正相關(guān)，風(fēng)險(xiǎn)越小利率越低。

基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)是評(píng)價(jià)基金公司業(yè)績(jī)的重要標(biāo)準(zhǔn)。業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)可用來(lái)反映和比較基金的投資目標(biāo)、范圍、策略。舉例來(lái)說(shuō)：假如業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)定為"95％的滬深300指數(shù)增長(zhǎng)率＋5％的銀行同業(yè)存款收益率"，則說(shuō)明目標(biāo)是力爭(zhēng)使收益率跑贏指數(shù)。其次，業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)是理性衡量基金業(yè)績(jī)的好工具。市場(chǎng)向好時(shí)，通過(guò)凈值增長(zhǎng)率與其同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率的比較，可以看出基金業(yè)績(jī)是否戰(zhàn)勝基準(zhǔn)獲得超額收益率；而當(dāng)市場(chǎng)下跌時(shí)，只要凈值增長(zhǎng)率的跌幅小于其同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的收益率跌幅，則可以說(shuō)明基金抵御風(fēng)險(xiǎn)的投資運(yùn)作是有效的，只需繼續(xù)持有以待市場(chǎng)反彈，從而避免非理性的追漲殺跌。

基金累計(jì)凈值指是的自此基金成立之日起－－1元起價(jià)到目前累計(jì)的凈值（此凈值包括此前的分紅）。每支基金都設(shè)立它的收益比較基準(zhǔn)，如：長(zhǎng)盛同智比較基準(zhǔn)為：滬深300指數(shù)收益率x65%＋上證國(guó)債指數(shù)收益率x30%＋一年定期存款利率x5%。以此為基準(zhǔn)，比較它的業(yè)績(jī)較此基準(zhǔn)做的如何。一般情況下基金公司做的都較了，因?yàn)閲?guó)債指數(shù)及存款利率收益較低。

5-10% 平均指數(shù)高了風(fēng)險(xiǎn)也高

基金中的比較基準(zhǔn)收益率是什么

3，基利率是什么意思

基準(zhǔn)利率是金融市場(chǎng)上具有普遍參照作用的利率，其他利率水平或金融資產(chǎn)價(jià)格均可根據(jù)這一基準(zhǔn)利率水平來(lái)確定?；鶞?zhǔn)利率是利率市場(chǎng)化的重要前提之一，在利率市場(chǎng)化條件下，融資者衡量融資成本，投資者計(jì)算投資收益，以及管理層對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的調(diào)控，客觀上都要求有一個(gè)普遍公認(rèn)的基準(zhǔn)利率水平作參考?；鶞?zhǔn)利率必須具備以下幾個(gè)基本特征：（1）市場(chǎng)化。這是顯而易見(jiàn)的，基準(zhǔn)利率必須是由市場(chǎng)供求關(guān)系決定，而且不僅反映實(shí)際市場(chǎng)供求狀況，還要反映市場(chǎng)對(duì)未來(lái)的預(yù)期；（2）基礎(chǔ)性?；鶞?zhǔn)利率在利率體系、金融產(chǎn)品價(jià)格體系中處于基礎(chǔ)性地位，它與其他金融市場(chǎng)的利率或金融資產(chǎn)的價(jià)格具有較強(qiáng)的關(guān)聯(lián)性；（3）傳遞性?；鶞?zhǔn)利率所反映的市場(chǎng)信號(hào)，或者中央銀行通過(guò)基準(zhǔn)利率所發(fā)出的調(diào)控信號(hào)，能有效地傳遞到其他金融市場(chǎng)和金融產(chǎn)品價(jià)格上。

將產(chǎn)品留至未來(lái)消費(fèi)的目前價(jià)值，以及目前立即消費(fèi)產(chǎn)品的價(jià)值。目前產(chǎn)品與未來(lái)產(chǎn)品之間的價(jià)值比率稱(chēng)為 “基源利率”——它衡量目前消費(fèi)與未來(lái)消費(fèi)之間的利率.基源利率愈高，資本儲(chǔ)蓄率愈低。反之，基源利率愈低，資本累積率愈高，財(cái)富的成長(zhǎng)率也愈高。在金融市場(chǎng)中，基源利率將反映在資本財(cái)富的成長(zhǎng)或衰退率，它直接關(guān)系著個(gè)人儲(chǔ)蓄與信用供、需的水準(zhǔn)。資本累積與利率之間并沒(méi)有直接的關(guān)系。市場(chǎng)利率代表信用的成本，基源利率僅是信用的一部分成本。然而，人們決定在目前或未來(lái)消費(fèi)時(shí)，基源利率是最根本的考慮因素。基源利率取決于個(gè)人的偏好與其他的許多條件。

基利率是什么意思

4，LPR是什么意思

貸款市場(chǎng)報(bào)價(jià)利率貸款市場(chǎng)報(bào)價(jià)利率（Loan Prime Rate, LPR）是由具有代表性的報(bào)價(jià)行，根據(jù)本行對(duì)最優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的貸款利率，以公開(kāi)市場(chǎng)操作利率（主要指中期借貸便利利率）加點(diǎn)形成的方式報(bào)價(jià)，由央行授權(quán)全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心計(jì)算并公布的基礎(chǔ)性的貸款參考利率，各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)主要參考LPR進(jìn)行貸款定價(jià)。貸款基礎(chǔ)利率，又名貸款市場(chǎng)報(bào)價(jià)利率（Loan Prime Rate, LPR）是商業(yè)銀行對(duì)其最優(yōu)質(zhì)客戶(hù)執(zhí)行的貸款利率，其他貸款利率可在此基礎(chǔ)上加減點(diǎn)生成。貸款基礎(chǔ)利率的集中報(bào)價(jià)和發(fā)布機(jī)制是在報(bào)價(jià)行自主報(bào)出本行貸款基礎(chǔ)利率的基礎(chǔ)上，指定發(fā)布人對(duì)報(bào)價(jià)進(jìn)行算術(shù)計(jì)算，形成報(bào)價(jià)行的貸款基礎(chǔ)利率報(bào)價(jià)平均利率并對(duì)外予以公布。運(yùn)行初期向社會(huì)公布1年期貸款基礎(chǔ)利率。LPR和房貸利率有什么不同？LPR和房貸利率對(duì)于借款人來(lái)說(shuō)都是很重要的，它們是銀行貸款定價(jià)的參考，只是貸款基準(zhǔn)利率由央行公布，而LPR由各報(bào)價(jià)行根據(jù)公開(kāi)市場(chǎng)操作利率加點(diǎn)形成的方式報(bào)價(jià)，由全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心計(jì)算得出，因此相對(duì)于房貸利率來(lái)說(shuō)，LPR是一個(gè)市場(chǎng)化的指標(biāo)。LPR和房貸利率的關(guān)系是什么？貸款買(mǎi)房的時(shí)候，借款人需要了解清楚自己能拿到的房貸利率是多少，在計(jì)算實(shí)際房貸利率的時(shí)候，房貸利率=基準(zhǔn)利率*（1±浮動(dòng)比例），而未來(lái)要計(jì)算房貸利率的話(huà)，房貸利率=LPR+加點(diǎn)，所以未來(lái)的房貸利率是在LPR基礎(chǔ)上加上一定的點(diǎn)位，但是這個(gè)點(diǎn)位是各個(gè)銀行根據(jù)自己的情況自行確定的，所以和以前的房貸利率相比，LPR是來(lái)代替從前的貸款基準(zhǔn)利率?，F(xiàn)如今的LPR主要可以分為兩種，一種是1年期的LPR是4.25%，另一種是5年以上的LPR是5.85%，當(dāng)前央行的基準(zhǔn)利率是4.9%，雖然兩者相差并不大，而且以后的LPR更新會(huì)更加頻繁，因此LPR更加符合央行的調(diào)控目的，用起來(lái)更加方便。

5，業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率是啥意思

基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)用凈值增長(zhǎng)率來(lái)衡量，而凈值增長(zhǎng)率的高低需要設(shè)置一個(gè)比較基準(zhǔn)，這就是比較基準(zhǔn)收益率，不同的基金選擇不同的指數(shù)作為比較基準(zhǔn)，標(biāo)準(zhǔn)差表示的是收益率的波動(dòng)情況，標(biāo)準(zhǔn)差越大波動(dòng)就越大，風(fēng)險(xiǎn)也就越高。大于0代表基金收益的波動(dòng)程度大于業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的波動(dòng)程度；小于0代表基金收益的波動(dòng)程度小于業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的波動(dòng)程度

基金與事先確定的基準(zhǔn)進(jìn)行比較，這個(gè)事先確定的基準(zhǔn)就是基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)?；鶞?zhǔn)收益率也稱(chēng)基準(zhǔn)折現(xiàn)率，是企業(yè)或行業(yè)或投資者以動(dòng)態(tài)的觀點(diǎn)所確定的、可接受的投資項(xiàng)目最低標(biāo)準(zhǔn)的受益水平。它表明投資決策者對(duì)項(xiàng)目資金時(shí)間價(jià)值的估價(jià)，是投資資金應(yīng)當(dāng)獲得的最低盈利率水平，是評(píng)價(jià)和判斷投資方案在經(jīng)濟(jì)上是否可行的依據(jù)，是一個(gè)重要的經(jīng)濟(jì)參數(shù)?；鶞?zhǔn)收益率：一般是指無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率，我國(guó)可以把銀行利率看作近似無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率。作為衡量利率水平的基準(zhǔn)，一般風(fēng)險(xiǎn)與利率成正相關(guān)，風(fēng)險(xiǎn)越小利率越低基金成立時(shí)通常會(huì)設(shè)定業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，投資者可通過(guò)基金收益率與基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率的差異來(lái)衡量基金業(yè)績(jī)。但業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)并非基金業(yè)績(jī)保證或收益預(yù)測(cè)，敬請(qǐng)投資者關(guān)注并謹(jǐn)慎投資。保持穩(wěn)定的投資風(fēng)格。新的基金信息披露規(guī)則規(guī)定，將使投資者不再單純用“是否跑贏大盤(pán)”這種簡(jiǎn)單且不盡合理的方法來(lái)判斷基金的優(yōu)劣基金的業(yè)績(jī)比較有兩種方式。隨著業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)與基金凈值的比較成為法定信息披露內(nèi)容。這種比較方法通過(guò)給被評(píng)價(jià)的基金定義一個(gè)適當(dāng)?shù)幕鶞?zhǔn)組合，并要求基金用圖示的方法披露基金合同生效以來(lái)的凈值變動(dòng)情況，基金管理人都必須披露凈值增長(zhǎng)率與其同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率的比較，一是全域比較。這個(gè)事先確定的基準(zhǔn)就是基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)。從2002年開(kāi)始，將全部基金或同組基金放在一起進(jìn)行排名、與基金具有相同風(fēng)格的組合、半年報(bào)和季度報(bào)告中，比較基金收益率與基準(zhǔn)組合收益率的差異來(lái)對(duì)基金表現(xiàn)加以衡量，國(guó)內(nèi)基金監(jiān)管部門(mén)就要求開(kāi)放式基金在發(fā)行時(shí)公布其業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，這有利于基金風(fēng)格的穩(wěn)定和投資者對(duì)基金業(yè)績(jī)進(jìn)行合理的評(píng)判，不同風(fēng)險(xiǎn)收益的基金跟蹤不同的比較基準(zhǔn)，也有利于促進(jìn)基金管理人遵守基金合同，在基金年報(bào)。業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)是投資者評(píng)價(jià)基金管理公司業(yè)績(jī)的重要標(biāo)準(zhǔn)。這樣，投資者就可以直觀地了解過(guò)去一段時(shí)間內(nèi)基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)。二是基金與事先確定的基準(zhǔn)進(jìn)行比較?；鶞?zhǔn)組合是可投資的、未經(jīng)管理的，與業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的變動(dòng)情況進(jìn)行比較擴(kuò)展資料一、基金的業(yè)績(jī)比較有兩種方式，一是全域比較，將全部基金或同組基金放在一起進(jìn)行排名。二是基金與事先確定的基準(zhǔn)進(jìn)行比較。這個(gè)事先確定的基準(zhǔn)就是基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)。這種比較方法通過(guò)給被評(píng)價(jià)的基金定義一個(gè)適當(dāng)?shù)幕鶞?zhǔn)組合，比較基金收益率與基準(zhǔn)組合收益率的差異來(lái)對(duì)基金表現(xiàn)加以衡量?；鶞?zhǔn)組合是可投資的、未經(jīng)管理的、與基金具有相同風(fēng)格的組合。業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)是投資者評(píng)價(jià)基金管理公司業(yè)績(jī)的重要標(biāo)準(zhǔn)?；鸬臉I(yè)績(jī)比較有兩種方式，一是全域比較，將全部基金或同組基金放在一起進(jìn)行排名。二是基金與事先確定的基準(zhǔn)進(jìn)行比較。這個(gè)事先確定的基準(zhǔn)就是基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)。這種比較方法通過(guò)給被評(píng)價(jià)的基金定義一個(gè)適當(dāng)?shù)幕鶞?zhǔn)組合，比較基金收益率與基準(zhǔn)組合收益率的差異來(lái)對(duì)基金表現(xiàn)加以衡量?；鶞?zhǔn)組合是可投資的、未經(jīng)管理的、與基金具有相同風(fēng)格的組合。業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)是投資者評(píng)價(jià)基金管理公司業(yè)績(jī)的重要標(biāo)準(zhǔn)。二、基金有開(kāi)放式和封閉式兩種，開(kāi)放式基金可以直接在基金公司網(wǎng)站（需開(kāi)通網(wǎng)銀）或通過(guò)各個(gè)銀行購(gòu)買(mǎi)。封閉式基金必須開(kāi)通股票帳戶(hù)，象買(mǎi)賣(mài)股票一樣購(gòu)買(mǎi)。開(kāi)放式基金有貨幣型、債券型、保本型和股票型幾種。貨幣型基金無(wú)申購(gòu)贖回費(fèi)，收益相當(dāng)于半年到一年期存款，可以隨時(shí)贖回，不會(huì)虧本。債券型基金申購(gòu)和贖回費(fèi)比較低，收益一般大于貨幣型，但也有虧損的風(fēng)險(xiǎn)，虧損不會(huì)很大。股票型基金申購(gòu)和贖回費(fèi)最高，基金資產(chǎn)是股票，股市下跌時(shí)基金就有虧損的風(fēng)險(xiǎn)，但如果股市上漲，就有收益。參考資料：搜狗百科-基準(zhǔn)指數(shù)

基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)是衡量基金業(yè)績(jī)相對(duì)回報(bào)的一個(gè)重要指標(biāo),是基金為自己設(shè)定的想要達(dá)到的預(yù)期目標(biāo)。在國(guó)外,業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)是最為看重的但，是國(guó)內(nèi)最看重的則是基金業(yè)績(jī)相排名。一般來(lái)說(shuō)，市場(chǎng)向好時(shí)，通過(guò)凈值增長(zhǎng)率與其同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率的比較可以看出基金業(yè)績(jī)是否戰(zhàn)勝基準(zhǔn)獲得超額收益率。市場(chǎng)下跌時(shí)，只要凈值增長(zhǎng)率的跌幅小于其同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的收益率跌幅則可以說(shuō)明該基金抵御風(fēng)險(xiǎn)的投資運(yùn)作是有效的。擴(kuò)展資料：基金成立時(shí)通常會(huì)設(shè)定業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，投資者可通過(guò)基金收益率與基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率的差異來(lái)衡量基金業(yè)績(jī)。但業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)并非基金業(yè)績(jī)保證或收益預(yù)測(cè)，投資者謹(jǐn)慎投資。不同的基金其業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)也不盡相同。一般來(lái)說(shuō)債券基金和貨幣基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)會(huì)與某些債券指數(shù)或活期存款利率掛鉤，例如同期七天通知稅后存款利率。這兩種基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)一般由單個(gè)指數(shù)或利率組成，比較簡(jiǎn)單。參考資料：基準(zhǔn)收益率_百度百科

每個(gè)基金都要找個(gè)東西做參照物，這個(gè)就是業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)從業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的收益率和基金的收益率，就知道這個(gè)基金是否做的是否合格了