什么是指數(shù)基金，什么是指數(shù)基金究竟有哪些優(yōu)勢

來源：整理時(shí)間：2023-09-16 05:29:16 編輯：理財(cái)網(wǎng) 手機(jī)版

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1，什么是指數(shù)基金究竟有哪些優(yōu)勢
2，什么叫指數(shù)基金ETFLOF混合型基金
3，什么是指數(shù)型基金
4，什么是指數(shù)基金
5，什么叫指數(shù)基金

1，什么是指數(shù)基金究竟有哪些優(yōu)勢

指數(shù)基金(Index Fund)，顧名思義就是以特定指數(shù)(如滬深300指數(shù)、標(biāo)普500指數(shù)、納斯達(dá)克100指數(shù)、日經(jīng)225指數(shù)等)為標(biāo)的指數(shù)，并以該指數(shù)的成份股為投資對(duì)象，通過購買該指數(shù)的全部或部分成份股構(gòu)建投資組合，以追蹤標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)的基金產(chǎn)品。通常而言，指數(shù)基金以減小跟蹤誤差為目的，使投資組合的變動(dòng)趨勢與標(biāo)的指數(shù)相一致，以取得與標(biāo)的指數(shù)大致相同的收益率。1、受人為因素影響很小。2、費(fèi)率低。一般股票型基金申購和贖回費(fèi)率是1-1.5%，而指數(shù)基金是0.5-1.2%。3、被動(dòng)跟蹤指數(shù)個(gè)人理財(cái)計(jì)算器，非常直觀。也適合短期波段操作。4、長期投資風(fēng)險(xiǎn)小、回報(bào)優(yōu)。

基金完全跟蹤指數(shù)走勢的股票型基金，指數(shù)基金種類很多的。跟蹤的標(biāo)的指數(shù)也相當(dāng)多，而且覆蓋面特別全面。海外指數(shù)都有所覆蓋。

什么是指數(shù)基金究竟有哪些優(yōu)勢

2，什么叫指數(shù)基金ETFLOF混合型基金

交易型開放式指數(shù)基金（ETF）即Exchange Traded Funds，是一種跟蹤某一市場指數(shù)，并在交易所上市交易的開放式基金。投資者既可以再交易所二級(jí)市場買賣，也可以進(jìn)行申購、贖回。它申購是用一攬子股票換取ETF份額，贖回則是換回一攬子股票而不是現(xiàn)金。ETF聯(lián)接基金由于ETF基金必須通過證券公司購買，一些基金公司為了拓寬ETF的銷售渠道，開發(fā)了ETF聯(lián)接基金，ETF聯(lián)接基金實(shí)質(zhì)上是開放式基金的一種，其認(rèn)購申購贖回方式、渠道等與普通的開放式基金完全一樣，其特點(diǎn)在于，普通開放式基金和ETF的投資標(biāo)的均為股票、固定收益類等資產(chǎn)，而ETF聯(lián)接基金的絕大多數(shù)投資標(biāo)的就是其標(biāo)的ETF基金（一般以不低于90%的倉位投資于該標(biāo)的ETF基金），此類基金亦稱為“影子基金”、“復(fù)制基金”。指數(shù)型基金：僅投資標(biāo)的指數(shù)的成份股，對(duì)指數(shù)進(jìn)行復(fù)制混合型基金：投資于股票、債券和貨幣市場工具，但是投資股票和債券的比例又不滿足股票型基金和債券型基金要求。上市開放式基金（LOF）即Listed Open-ended Funds，一種既可以再場外市場進(jìn)行基金份額申購和贖回，又可以再交易所（場內(nèi)市場）進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。我國只有深圳證券交易所開辦LOF業(yè)務(wù)。

什么叫指數(shù)基金ETFLOF混合型基金

3，什么是指數(shù)型基金

指數(shù)基金是一種以擬合目標(biāo)指數(shù)、跟蹤目標(biāo)指數(shù)變化為原則，實(shí)現(xiàn)與市場同步成長的基金品種。指數(shù)基金的投資采取擬合目標(biāo)指數(shù)收益率的投資策略，分散投資于目標(biāo)指數(shù)的成份股，力求股票組合的收益率擬合該目標(biāo)指數(shù)所代表的資本市場的平均收益率。目前的指數(shù)基金有：華夏上證50指數(shù)基金(ETF)：采取完全復(fù)制法，跟蹤上證50指數(shù)，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差最小化。易方達(dá)50指數(shù)基金：增強(qiáng)型指數(shù)基金，股票投資部分以上證50指數(shù)作為標(biāo)的指數(shù)，在嚴(yán)格控制與目標(biāo)指數(shù)偏離風(fēng)險(xiǎn)的前提下，力爭獲得超越指數(shù)的投資收益，追求長期資本增值。華安上證180指數(shù)基金(ETF)：采用抽樣復(fù)制策略，跟蹤上證180指數(shù)，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差最小化。萬家180指數(shù)基金：通過運(yùn)用指數(shù)化投資方法，力求基金的股票組合收益率擬合上證180指數(shù)的增長率。伴隨中國經(jīng)濟(jì)增長和資本市場的發(fā)展，實(shí)現(xiàn)利用指數(shù)化投資方法謀求基金資產(chǎn)長期增值的目標(biāo)。易方達(dá)深證100指數(shù)基金(ETF)：采用完全復(fù)制法，跟蹤深證100指數(shù)，追求跟蹤偏離度及跟蹤誤差的最小化。融通深證100指數(shù)基金：運(yùn)用指數(shù)化投資方式，通過控制股票投資組合與深證100指數(shù)的跟蹤誤差，力求實(shí)現(xiàn)對(duì)深證100指數(shù)的有效跟蹤，謀求分享中國經(jīng)濟(jì)的持續(xù)、穩(wěn)定增長和中國證券市場的發(fā)展，實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期增長，為投資者帶來穩(wěn)定回報(bào)。嘉實(shí)滬深300指數(shù)基金(LOF)：被動(dòng)式指數(shù)基金，原則上采用指數(shù)復(fù)制法，對(duì)滬深300指數(shù)進(jìn)行有效的跟蹤，謀求通過中國證券市場來分享中國經(jīng)濟(jì)持續(xù)、穩(wěn)定、快速發(fā)展的成果。大成滬深300指數(shù)基金：采用被動(dòng)式指數(shù)投資策略，擬合、復(fù)制滬深300指數(shù)。其日均跟蹤偏離度和年跟蹤誤差的幅度都要比嘉實(shí)滬深300指數(shù)基金(LOF)大。融通巨潮100指數(shù)基金（LOF）：增強(qiáng)型指數(shù)基金。在控制股票投資組合相對(duì)巨潮100目標(biāo)指數(shù)跟蹤誤差的基礎(chǔ)上，力求獲得超越巨潮100目標(biāo)指數(shù)的投資收益，追求長期的資本增值。長盛中證100指數(shù)基金：完全被動(dòng)式指數(shù)基金，原則上采用復(fù)制指數(shù)投資策略，復(fù)制和跟蹤基準(zhǔn)指數(shù)----中證100指數(shù)。銀華-道瓊斯88精選基金：增強(qiáng)型指數(shù)基金，以道瓊斯中國88指數(shù)（簡稱道中88指數(shù)）為基金投資組合跟蹤的標(biāo)的指數(shù)。長城久泰中信標(biāo)普300指數(shù)基金：增強(qiáng)型指數(shù)基金，以中信標(biāo)普300指數(shù)作為目標(biāo)指數(shù)。博時(shí)裕富基金：被動(dòng)式指數(shù)基金，以新華富時(shí)中國A200指數(shù)為標(biāo)的指數(shù)，采用復(fù)制的方法構(gòu)建投資組合。華安MSCI中國A股指數(shù)基金：增強(qiáng)型指數(shù)基金，采用復(fù)制法來實(shí)現(xiàn)對(duì)MSCI中國A股指數(shù)的跟蹤，在謀求基金資產(chǎn)長期增值的基礎(chǔ)上，擇機(jī)實(shí)現(xiàn)一定的收益和分配。華夏中小企業(yè)板指數(shù)基金(ETF)：采取完全復(fù)制法，緊密跟蹤深圳證券交易所編制并發(fā)布的中小企業(yè)板價(jià)格指數(shù)，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差最小化。友邦華泰上證紅利指數(shù)基金(ETF)：采取完全復(fù)制法，緊密跟蹤上證紅利指數(shù)，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差的最小化，盡可能貼近目標(biāo)指數(shù)的表現(xiàn)。

什么是指數(shù)型基金

4，什么是指數(shù)基金

指數(shù)基金是指按照某種指數(shù)構(gòu)成的標(biāo)準(zhǔn)，購買該指數(shù)包含的證券市場中的全部或部分證券的基金，其目的在于達(dá)到與該指數(shù)相同的收益水平。例如，上證綜合指數(shù)基金的目標(biāo)在于獲取和上證綜合指數(shù)一樣的收益水平，按照上證綜合指數(shù)的構(gòu)成和權(quán)重購買成份股股票并與上證綜合指數(shù)保持同樣的波動(dòng)。指數(shù)基金的主要特點(diǎn)：一是成本和銷售費(fèi)用較低；二是單個(gè)股票的波動(dòng)對(duì)基金的整體表現(xiàn)不會(huì)產(chǎn)生重大影響，有利于防范和分散風(fēng)險(xiǎn)；三是不進(jìn)行主動(dòng)的投資決策，監(jiān)控比較簡單。

就是以指數(shù)的成份股為投資對(duì)象的基金！

主要是分兩大類,看看如下網(wǎng)上摘錄就會(huì)比較清楚: 指數(shù)基金是指購買該指數(shù)包含的證券市場中的全部或部分證券的基金,所以指數(shù)本身的設(shè)計(jì)更重要。要買指數(shù)基金的話,要考慮指數(shù)本身的特點(diǎn),更多的是對(duì)指數(shù)的判斷。即使選擇的目標(biāo)指數(shù)相同,指數(shù)基金也可能表現(xiàn)不同。這里先介紹指數(shù)基金的兩個(gè)大類:ETF(中文名稱為:交易型開放式指數(shù)基金)和傳統(tǒng)指數(shù)基金。ETF是Exchange Traded Fund的英文縮寫,中譯為“交易型開放式指數(shù)基金”,又稱交易所交易基金。ETF管理的資產(chǎn)是一攬子股票組合,這一組合中的股票種類與某一特定指數(shù)中的每只股票的數(shù)量與該指數(shù)的成份股構(gòu)成比例一致,ETF交易價(jià)格取決于它擁有的一攬子股票的價(jià)值,即“單位基金資產(chǎn)凈值”。ETF的投資組合通常完全復(fù)制標(biāo)的指數(shù),其凈值表現(xiàn)與盯住的特定指數(shù)高度一致。 ETF的產(chǎn)品優(yōu)勢在于結(jié)合了開放式基金和封閉式基金的優(yōu)點(diǎn),而避免了其不足之處。作為指數(shù)基金的一種,與傳統(tǒng)指數(shù)基金相比,ETF與標(biāo)的指數(shù)的偏離度更小、投資組合透明度更高、管理費(fèi)用低廉、交易方便快捷且成本低、資金要求不高而且交易價(jià)格較為合理。這兩者之間的區(qū)別詳見下表: 封閉式指數(shù)基金開放式指數(shù)基金 ETF 與標(biāo)的指數(shù)的偏離度較小較小最小組合透明度較高,每季度公告持股前10名較高,每季度公告持股前10名最高,每日公告投資組合管理費(fèi)用較低,我國內(nèi)地現(xiàn)有產(chǎn)品費(fèi)率為1.25% 較低,我國內(nèi)地現(xiàn)有產(chǎn)品費(fèi)率為0.5-1.0%左右最低,國內(nèi)ETF產(chǎn)品費(fèi)率均為0.5% 交易便利較高,可在證券公司營業(yè)部使用股票賬戶或基金賬戶買賣較低,只能在指定銀行、部分證券公司辦理申購贖回,不同基金管理公司需開立不同基金賬戶較高,可在證券公司營業(yè)部使用股票賬戶或基金賬戶買賣資金效率 T日交易,T+1日交收 T日贖回,資金到賬一般為T+5日 T日交易,T+1日交收交易成本較低,傭金不高于0.25% 較高,我國內(nèi)地現(xiàn)有產(chǎn)品一般申購費(fèi)為1.5%、贖回費(fèi)為0.5% 較低,傭金不高于0.25% 資金門檻較低,一手100份,價(jià)值100元左右較高,申購起點(diǎn)一般為1000元較低,二級(jí)市場交易起點(diǎn)僅一手100份,價(jià)值100元左右(參與一級(jí)市場申購贖回需100萬元左右) 交易價(jià)格市場價(jià)格一般低于基金單位凈值基金單位凈值市場價(jià)格與基金單位凈值幾乎一致

5，什么叫指數(shù)基金

指數(shù)基金（index fund），顧名思義就是以指數(shù)成份股為投資對(duì)象的基金，即通過購買一部分或全部的某指數(shù)所包含的股票，來構(gòu)建指數(shù)基金的投資組合，目的就是使這個(gè)投資組合的變動(dòng)趨勢與該指數(shù)相一致，以取得與指數(shù)大致相同的收益率。指數(shù)基金是一種按照證券價(jià)格指數(shù)編制原理構(gòu)建投資組合進(jìn)行證券投資的一種基金。從理論上來講，指數(shù)基金的運(yùn)作方法簡單，只要根據(jù)每一種證券在指數(shù)中所占的比例購買相應(yīng)比例的證券，長期持有就可。指數(shù)基金根據(jù)有關(guān)股票市場指數(shù)的分布投資股票，以令其基金回報(bào)率與市場指數(shù)的回報(bào)率接近。指數(shù)基金是一種以擬合目標(biāo)指數(shù)、跟蹤目標(biāo)指數(shù)變化為原則，實(shí)現(xiàn)與市場同步成長的基金品種。指數(shù)基金的投資采取擬合目標(biāo)指數(shù)收益率的投資策略，分散投資于目標(biāo)指數(shù)的成份股，力求股票組合的收益率擬合該目標(biāo)指數(shù)所代表的資本市場的平均收益率。運(yùn)作上，它比其他開放式基金具有更有效規(guī)避非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)、交易費(fèi)用低廉、延遲納稅、監(jiān)控投入少和操作簡便的特點(diǎn)。從長期來看，指數(shù)投資業(yè)績甚至優(yōu)于其他基金。目前投資者可以買到的指數(shù)基金較多: 上證紅利交易型開放式指數(shù)證券投資基金長盛中證100指數(shù)證券投資基金中小企業(yè)板交易型開放式指數(shù)基金上證180 交易型開放式指數(shù)證券投資基金大成滬深300指數(shù)證券投資基金易方達(dá)深證100交易型開放式指數(shù)基金嘉實(shí)滬深300指數(shù)證券投資基金(LOF) 上證50交易型開放式指數(shù)證券投資基金長城久泰中信標(biāo)普300指數(shù)證券投資基金易方達(dá)50指數(shù)證券投資基金融通深證100指數(shù)證券投資基金萬家180指數(shù)證券投資基金華安MSCI中國A股指數(shù)增強(qiáng)型證券投資基金萬家公用事業(yè)行業(yè)股票型證券投資基金（指數(shù)增強(qiáng)型）博時(shí)裕富證券投資基金（被動(dòng)式指數(shù)型）在知富理財(cái)網(wǎng)點(diǎn)擊指數(shù)型的基金標(biāo)簽就可以搜索出所有的指數(shù)型基金。參考資料：http://www.zhifoo.com/ProdSearchResult.aspx?tagname=%e6%8c%87%e6%95%b0%e5%9e%8b&cate=Fund&keyword=回答者：萱草含淚 - 初級(jí)經(jīng)理七級(jí) 2007-11-25 11:24

指數(shù)基金就是指按照某種指數(shù)構(gòu)成的標(biāo)準(zhǔn)購買該指數(shù)包含的證券市場中的全部或者一部分證券的基金，其目的在于達(dá)到與該指數(shù)同樣的收益水平。例如，上證綜合指數(shù)基金的目標(biāo)在于獲取和上海證券交易所綜合指數(shù)一樣的收益，上證綜合指數(shù)基金就按照上證綜合指數(shù)的構(gòu)成和權(quán)重購買指數(shù)里的股票，相應(yīng)地，上證綜合指數(shù)基金的表現(xiàn)就會(huì)像上證綜合指數(shù)一樣波動(dòng)。指數(shù)基金最突出的特點(diǎn)就是費(fèi)用低廉和延遲納稅，這兩方面都會(huì)對(duì)基金的收益產(chǎn)生很大影響。而且，這種優(yōu)點(diǎn)將在一個(gè)較長的時(shí)期里表現(xiàn)得更為突出。此外，簡化的投資組合還會(huì)使基金管理人不用頻繁地接觸經(jīng)紀(jì)人，也不用選擇股票或者確定市場時(shí)機(jī)。具體來說，指數(shù)基金的特點(diǎn)主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面： 1、費(fèi)用低廉。這是指數(shù)基金最突出的優(yōu)勢。費(fèi)用主要包括管理費(fèi)用、交易成本和銷售費(fèi)用三個(gè)方面。管理費(fèi)用是指基金經(jīng)理人進(jìn)行投資管理所產(chǎn)生的成本；交易成本是指在買賣證券時(shí)發(fā)生的經(jīng)紀(jì)人傭金等交易費(fèi)用。由于指數(shù)基金采取持有策略，不用經(jīng)常換股，這些費(fèi)用遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于積極管理的基金，這個(gè)差異有時(shí)達(dá)到了1%?/font>3%，雖然從絕對(duì)額上看這是一個(gè)很小的數(shù)字，但是由于復(fù)利效應(yīng)的存在，在一個(gè)較長的時(shí)期里累積的結(jié)果將對(duì)基金收益產(chǎn)生巨大影響。 2、分散和防范風(fēng)險(xiǎn)。一方面，由于指數(shù)基金廣泛地分散投資，任何單個(gè)股票的波動(dòng)都不會(huì)對(duì)指數(shù)基金的整體表現(xiàn)構(gòu)成影響，從而分散風(fēng)險(xiǎn)。另一個(gè)方面，由于指數(shù)基金所釘住的指數(shù)一般都具有較長的歷史可以追蹤，因此，在一定程度上指數(shù)基金的風(fēng)險(xiǎn)是可以預(yù)測的。 3、延遲納稅。由于指數(shù)基金采取了一種購買并持有的策略，所持有股票的換手率很低，只有當(dāng)一個(gè)股票從指數(shù)中剔除的時(shí)候，或者投資者要求贖回投資的時(shí)候，指數(shù)基金才會(huì)出售持有的股票，實(shí)現(xiàn)部分資本利得，這樣，每年所交納的資本利得稅（在美國等發(fā)達(dá)國家中，資本利得屬于所得納稅的范圍）很少，再加上復(fù)利效應(yīng)，延遲納稅會(huì)給投資者帶來很多好處，尤其在累積多年以后，這種效應(yīng)就會(huì)愈加突出。 4、監(jiān)控較少。由于運(yùn)作指數(shù)基金不用進(jìn)行主動(dòng)的投資決策，所以基金管理人基本上不需要對(duì)基金的表現(xiàn)進(jìn)行監(jiān)控。指數(shù)基金管理人的主要任務(wù)是監(jiān)控對(duì)應(yīng)指數(shù)的變化，以保證指數(shù)基金的組合構(gòu)成與之相適應(yīng) 我認(rèn)為基金的投資沒有什么劃算不劃算的！首先有衡量一下自己的資本與受風(fēng)險(xiǎn)的能力！然后結(jié)合自己的性格選擇相應(yīng)的基金！凡事都沒有最好的！最合適自己的就是最好！例如：覺得自己能承受風(fēng)險(xiǎn)的就買回報(bào)比較大的股票型！想回報(bào)快又不怕虧的可以考慮指數(shù)基金！未來的基金會(huì)怎樣我不夠膽量推測！但我可以告訴你基金本來就是一種長期性的投資！假如你希望它可以在段時(shí)間內(nèi)為你帶來很大的回報(bào)的話！我可以可以告訴你這是很難的一件事！倒不如去買股票、權(quán)證等其他東西！

指數(shù)型也是股票基金，是按照指數(shù)所選的股票進(jìn)行配置，較被動(dòng)穩(wěn)健。其他的股票型有各自的投資風(fēng)格，選擇要看個(gè)人偏愛。