基金的風(fēng)險怎么算的，基金日平均收益率及風(fēng)險怎么算

來源：整理時間：2023-02-03 05:42:59 編輯：理財網(wǎng) 手機(jī)版

1，基金日平均收益率及風(fēng)險怎么算

基金風(fēng)險有市場波動、漲跌的風(fēng)險，有證券市場休息日數(shù)不出的風(fēng)險，有清盤的風(fēng)險。

基金日平均收益率及風(fēng)險怎么算

2，基金風(fēng)險系數(shù)應(yīng)怎樣計量

一般主要以β系數(shù)來看不同類型的基金，不能一起比較。比如股票型的，混合型的，債券型等其實現(xiàn)在有許多給基金評級的機(jī)構(gòu)的，直接看他們給予的評價就好了，還可以看他們成立至今，每年所獲得的評級名次。

特高！不可參與！

基金風(fēng)險系數(shù)應(yīng)怎樣計量

3，各類基金的風(fēng)險等級

封閉式基金風(fēng)險大于開放式基金. 股票型基金風(fēng)險大于貨幣型基金大于債券型基金. 混合型基金的風(fēng)險由其資產(chǎn)配置決定. 積極型股票基金風(fēng)險大于被動指數(shù)型股票基金. 但是即使有以上的比較,一個封閉式的債券型基金的風(fēng)險跟開放式的被動指數(shù)型股票基金相比,風(fēng)險程度是很難衡量的,因為風(fēng)險內(nèi)容不同,用數(shù)理模型算出來的反而是不理智的. 投資類型是指你的整體資產(chǎn)配置類型,例如說三三式,也就是三分之一買股票(包括基金等),三分之一買黃金,三分之一留作現(xiàn)金. 而基金類型則是指基金運(yùn)作的類型.一概而論,可以贖回的叫開放基金,不可以贖回只能在二手市場上像股票一樣買賣的叫封閉基金,資產(chǎn)配置模式傾向不同的由有區(qū)分. 最后一個問題,契約型基金就是封閉式基金的一種稱呼.

風(fēng)險黑大

各類基金的風(fēng)險等級

4，在銀行定投基金風(fēng)險是怎么算的

定投基金就象銀行里的零存整取，每月都要買入的，定投基金適合長期投資，短期是很難看到效益的。如果選擇的是前端收費(fèi)，每月都要交手續(xù)費(fèi)的。如果打算長期定投，最好選擇有后端收費(fèi)的基金，這樣每月買入就沒有手續(xù)費(fèi)。基金有兩種收費(fèi)方式：一是前端收費(fèi)，默認(rèn)的就是這種，就是在每月買入時就要按比例交手續(xù)費(fèi)的，增加了定投的成本。如果在銀行柜臺買，手續(xù)費(fèi)是1.5％，在網(wǎng)上銀行買，手續(xù)費(fèi)，是六－八折，在基金公司網(wǎng)站上買，手續(xù)費(fèi)最低是四折。贖回時還有0.25-0.5％不等的贖回費(fèi)。還有一種是后端收費(fèi)，就是在每月買入時沒有手續(xù)費(fèi)，但持有時間要達(dá)到基金公司所規(guī)定的時間（3－10年不等）后再贖回，也沒有手續(xù)費(fèi)，長期下來可以省去一筆不少的手續(xù)費(fèi)。所以，定投基金最好選擇有后端收費(fèi)的基金。不是所有的基金都有后端的。二是，把現(xiàn)金分紅更改為紅利再投資，這樣如果基金公司分紅，所是的現(xiàn)金會自動再買入該基金，買入的這部分基金也沒有手續(xù)費(fèi)。增加了基金份額，且攤低了基金的成本。三是，如果你這個月沒有錢定投或者大盤漲的很高，基金價格也很高，你也可以停投一到兩個月，不影響以后定投，但不要連續(xù)停投三個月，如果是連續(xù)停投三個月，定投就會自動停止。四是，股市在牛市時，基金也漲的多，這時可以適當(dāng)減少投資，若股市在熊市，可以適當(dāng)增加投資，以增加基金份額。

5，杠桿基金到點折算風(fēng)險的計算方法

是的，你的理解很正確。分級基金折算，不管上折還是下折，定期折算還是不定期折算本質(zhì)就是改變了份額和凈值的對應(yīng)關(guān)系。實際資產(chǎn)不會因為折算發(fā)生改變

分級基金是將基金基礎(chǔ)份額分為兩類份額，一類是預(yù)期風(fēng)險和收益均較低且優(yōu)先享受收益分配的a類份額，另一類是預(yù)期風(fēng)險和收益均較高且次優(yōu)先享受收益的部分的b類份額。b類份額一般“借用”a類份額的資金來放大收益，也正是因為“借用”了資金，b類份額一般又會支付a類份額一定基準(zhǔn)的“利息”。永續(xù)型的股票分級基金一般會設(shè)置向下的到點折價條款，即當(dāng)b類凈值達(dá)到很低（一般為0.15-0.25元）之后，基金會進(jìn)行到點折算，“到點折算”為保障杠桿基金低風(fēng)險份額（a類份額）的本金的安全。目前，部分永續(xù)型的股票分級基金設(shè)有“到點折算”機(jī)制。簡單地說，即b類份額凈值的不斷下跌并到達(dá)觸發(fā)“到點折算”的閥值區(qū)域。屆時，分級基金各類份額單位凈值重新歸為1元，重新按初始比例配對，a類份額將會獲得類似“分紅”的折算收益，而b類杠桿率將降低。專業(yè)人士詳細(xì)解釋道，當(dāng)銀華鑫利凈值到達(dá)0.25元時將觸發(fā)到點折算，屆時b類份額(即銀華鑫利)凈值歸為1元，也就是4份b份額合并成為1份；同時，a類份額凈值也歸1元，同時也是4份折算為1份。值得注意的是，由于a類份額凈值始終大于1元，4份合并后凈值將在4元以上，剩下的3元多將以母基金的形式償付給持有者，而持有者可以選擇立即贖回母基金，a類持有者將獲得一定收益。事實上，到點折算機(jī)制實質(zhì)上是出于對低風(fēng)險a類投資者的保護(hù)，利好a類，而對b類而言則是非常大的打擊。折算后，b類將回到初始杠桿，同時還將面臨溢價回歸的損失，這對b類份額持有人將是很大的利空。

6，如何衡量基金的風(fēng)險

以下將介紹衡量基金風(fēng)險最常見的兩種工具———標(biāo)準(zhǔn)差和β系數(shù)。　　標(biāo)準(zhǔn)差是指過去一段時期內(nèi)，基金每個月的收益率相對于平均月收益率的偏差幅度的大小。基金的每月收益波動越大，那么它的標(biāo)準(zhǔn)差也越大。例如，基金A在過去36個月內(nèi)每月的收益率都是1％，那么其標(biāo)準(zhǔn)差為0。基金B(yǎng)的月收益率是不斷變化的，一個月是5％，下一個月是25％，再下一個月是－7％，那么基金B(yǎng)的標(biāo)準(zhǔn)差則大于基金A的標(biāo)準(zhǔn)差。而基金C每個月都虧損1％，其標(biāo)準(zhǔn)差也同樣是為0。　　實際上，標(biāo)準(zhǔn)差所量化的對象是投資組合收益的波動，而不是投資組合中的風(fēng)險，因為標(biāo)準(zhǔn)差并沒有體現(xiàn)基金的下行風(fēng)險，即虧損的可能性。正如上例，盡管基金B(yǎng)的標(biāo)準(zhǔn)差較大，但其風(fēng)險并不一定比基金C的風(fēng)險大。換而言之，標(biāo)準(zhǔn)差大的基金可能沒有下行風(fēng)險，而僅僅是收益波動很大。因此，我們最好將標(biāo)準(zhǔn)差視為衡量收益波動的手段。　　應(yīng)當(dāng)將基金的標(biāo)準(zhǔn)差與同類型基金或者業(yè)績評價基準(zhǔn)的標(biāo)準(zhǔn)差進(jìn)行比較。因為單看標(biāo)準(zhǔn)差本身的絕對數(shù)字并不能直觀地顯示其含義。例如，7％的標(biāo)準(zhǔn)差比5％高，但這個數(shù)值對于某只基金來說，是高還是低呢？　　β系數(shù)衡量基金收益相對于業(yè)績評價基準(zhǔn)收益的總體波動性，是一個相對指標(biāo)。β系數(shù)越高，意味著基金相對于業(yè)績評價基準(zhǔn)的波動性越大。β系數(shù)大于1，則基金的波動性大于業(yè)績評價基準(zhǔn)的波動性。反之亦然。　　如果β系數(shù)為1，則市場上漲10％，基金上漲10％；市場下滑10％，基金相應(yīng)下滑10％。如果β系數(shù)為1.1，市場上漲10％時，基金上漲11%，；市場下滑10％時，基金下滑11%。如果β系數(shù)為0.9，市場上漲10％時，基金上漲9%；市場下滑10％時，基金下滑9%。　　值得注意的是，β系數(shù)能否有效衡量風(fēng)險，很大程度受基金與業(yè)績評價基準(zhǔn)相關(guān)性的影響。如果將基金與一個不大相關(guān)的業(yè)績評價基準(zhǔn)進(jìn)行比較，計算出來的β系數(shù)就沒有意義。所以考察β系數(shù)時，應(yīng)當(dāng)同時考察另一個指標(biāo)———R平方。　　R平方為1，則基金與業(yè)績評價基準(zhǔn)是完全相關(guān)的。R平方為0，意味著兩者是不相關(guān)的。R平方越低，β系數(shù)作為基金波動性指標(biāo)的可靠性越低。R平方越接近1，β系數(shù)則越能體現(xiàn)基金的波動性。在晨星的基金評價體系中，同時列示了β系數(shù)和R平方。　　用統(tǒng)計工具作為風(fēng)險衡量指標(biāo)，是一種較好的考察基金風(fēng)險的的手段，但投資者應(yīng)當(dāng)記住，不能僅僅根據(jù)一個風(fēng)險衡量指標(biāo)來做決策。低的風(fēng)險衡量指標(biāo)并不能保證投資的百分之百安全，因為沒有任何指標(biāo)能完全準(zhǔn)確地預(yù)測基金未來的風(fēng)險。（晨星資訊（深圳）有限公司基金研究中心標(biāo)準(zhǔn)差即波動幅度，越大，代表收益率變動越高，風(fēng)險越大，貝塔系數(shù)值越大，收益變化幅度相對大盤越大，越小相對大盤變化越小，如果是負(fù)值則顯示基金與大盤變動方向相反，

7，如何衡量基金的風(fēng)險

看基金的業(yè)績,基金要長期投資才有好的收益,恭喜你發(fā)財

哪錢衡量！·~~~~

要有主見，不要隨波逐流

以下將介紹衡量基金風(fēng)險最常見地兩種工具———標(biāo)準(zhǔn)差和β系數(shù)。標(biāo)準(zhǔn)差是指過去一段時期內(nèi)，基金每個月地收益率相對于平均月收益率地偏差幅度地大小?；鸬孛吭率找娌▌釉酱?，那么它地標(biāo)準(zhǔn)差也越大。例如，基金A在過去36個月內(nèi)每月地收益率都是1％，那么其標(biāo)準(zhǔn)差為0?；養(yǎng)地月收益率是不斷變化地，一個月是5％，下一個月是25％，再下一個月是－7％，那么基金B(yǎng)地標(biāo)準(zhǔn)差則大于基金A地標(biāo)準(zhǔn)差。而基金C每個月都虧損1％，其標(biāo)準(zhǔn)差也同樣是為0。實際上，標(biāo)準(zhǔn)差所量化地對象是投資組合收益地波動，而不是投資組合中地風(fēng)險，因為標(biāo)準(zhǔn)差并沒有體現(xiàn)基金地下行風(fēng)險，即虧損地可能性。正如上例，盡管基金B(yǎng)地標(biāo)準(zhǔn)差較大，但其風(fēng)險并不一定比基金C地風(fēng)險大。換而言之，標(biāo)準(zhǔn)差大地基金可能沒有下行風(fēng)險，而僅僅是收益波動很大。因此，我們最好將標(biāo)準(zhǔn)差視為衡量收益波動地手段。應(yīng)當(dāng)將基金地標(biāo)準(zhǔn)差與同類型基金或者業(yè)績評價基準(zhǔn)地標(biāo)準(zhǔn)差進(jìn)行比較。因為單看標(biāo)準(zhǔn)差本身地絕對數(shù)字并不能直觀地顯示其含義。例如，7％地標(biāo)準(zhǔn)差比5％高，但這個數(shù)值對于某只基金來說，是高還是低呢？ β系數(shù)衡量基金收益相對于業(yè)績評價基準(zhǔn)收益地總體波動性，是一個相對指標(biāo)。β系數(shù)越高，意味著基金相對于業(yè)績評價基準(zhǔn)地波動性越大。β系數(shù)大于1，則基金地波動性大于業(yè)績評價基準(zhǔn)地波動性。反之亦然。如果β系數(shù)為1，則市場上漲10％，基金上漲10％；市場下滑10％，基金相應(yīng)下滑10％。如果β系數(shù)為1.1，市場上漲10％時，基金上漲11%，；市場下滑10％時，基金下滑11%。如果β系數(shù)為0.9，市場上漲10％時，基金上漲9%；市場下滑10％時，基金下滑9%。值得注意地是，β系數(shù)能否有效衡量風(fēng)險，很大程度受基金與業(yè)績評價基準(zhǔn)相關(guān)性地影響。如果將基金與一個不大相關(guān)地業(yè)績評價基準(zhǔn)進(jìn)行比較，計算出來地β系數(shù)就沒有意義。所以考察β系數(shù)時，應(yīng)當(dāng)同時考察另一個指標(biāo)———R平方。 R平方為1，則基金與業(yè)績評價基準(zhǔn)是完全相關(guān)地。R平方為0，意味著兩者是不相關(guān)地。R平方越低，β系數(shù)作為基金波動性指標(biāo)地可靠性越低。R平方越接近1，β系數(shù)則越能體現(xiàn)基金地波動性。在晨星地基金評價體系中，同時列示了β系數(shù)和R平方。用統(tǒng)計工具作為風(fēng)險衡量指標(biāo)，是一種較好地考察基金風(fēng)險地地手段，但投資者應(yīng)當(dāng)記住，不能僅僅根據(jù)一個風(fēng)險衡量指標(biāo)來做決策。低地風(fēng)險衡量指標(biāo)并不能保證投資地百分之百安全，因為沒有任何指標(biāo)能完全準(zhǔn)確地預(yù)測基金未來地風(fēng)險

基金以往的風(fēng)險有多高？這是在購買基金之前必須了解的問題之一。以下將介紹衡量基金風(fēng)險最常見的兩種工具———標(biāo)準(zhǔn)差和β系數(shù)。　　標(biāo)準(zhǔn)差是指過去一段時期內(nèi)，基金每個月的收益率相對于平均月收益率的偏差幅度的大小?；鸬拿吭率找娌▌釉酱?，那么它的標(biāo)準(zhǔn)差也越大。例如，基金A在過去36個月內(nèi)每月的收益率都是1％，那么其標(biāo)準(zhǔn)差為0?；養(yǎng)的月收益率是不斷變化的，一個月是5％，下一個月是25％，再下一個月是－7％，那么基金B(yǎng)的標(biāo)準(zhǔn)差則大于基金A的標(biāo)準(zhǔn)差。而基金C每個月都虧損1％，其標(biāo)準(zhǔn)差也同樣是為0。　　實際上，標(biāo)準(zhǔn)差所量化的對象是投資組合收益的波動，而不是投資組合中的風(fēng)險，因為標(biāo)準(zhǔn)差并沒有體現(xiàn)基金的下行風(fēng)險，即虧損的可能性。正如上例，盡管基金B(yǎng)的標(biāo)準(zhǔn)差較大，但其風(fēng)險并不一定比基金C的風(fēng)險大。換而言之，標(biāo)準(zhǔn)差大的基金可能沒有下行風(fēng)險，而僅僅是收益波動很大。因此，我們最好將標(biāo)準(zhǔn)差視為衡量收益波動的手段。　　應(yīng)當(dāng)將基金的標(biāo)準(zhǔn)差與同類型基金或者業(yè)績評價基準(zhǔn)的標(biāo)準(zhǔn)差進(jìn)行比較。因為單看標(biāo)準(zhǔn)差本身的絕對數(shù)字并不能直觀地顯示其含義。例如，7％的標(biāo)準(zhǔn)差比5％高，但這個數(shù)值對于某只基金來說，是高還是低呢？　　β系數(shù)衡量基金收益相對于業(yè)績評價基準(zhǔn)收益的總體波動性，是一個相對指標(biāo)。β系數(shù)越高，意味著基金相對于業(yè)績評價基準(zhǔn)的波動性越大。β系數(shù)大于1，則基金的波動性大于業(yè)績評價基準(zhǔn)的波動性。反之亦然。　　如果β系數(shù)為1，則市場上漲10％，基金上漲10％；市場下滑10％，基金相應(yīng)下滑10％。如果β系數(shù)為1.1, 市場上漲10％時，基金上漲11%,；市場下滑10％時，基金下滑11%。如果β系數(shù)為0.9, 市場上漲10％時，基金上漲9%；市場下滑10％時，基金下滑9%。　　值得注意的是，β系數(shù)能否有效衡量風(fēng)險，很大程度受基金與業(yè)績評價基準(zhǔn)相關(guān)性的影響。如果將基金與一個不大相關(guān)的業(yè)績評價基準(zhǔn)進(jìn)行比較，計算出來的β系數(shù)就沒有意義。所以考察β系數(shù)時，應(yīng)當(dāng)同時考察另一個指標(biāo)———R平方。　　R平方為1，則基金與業(yè)績評價基準(zhǔn)是完全相關(guān)的。R平方為0，意味著兩者是不相關(guān)的。R平方越低，β系數(shù)作為基金波動性指標(biāo)的可靠性越低。R平方越接近1，β系數(shù)則越能體現(xiàn)基金的波動性。在晨星的基金評價體系中，同時列示了β系數(shù)和R平方。　　用統(tǒng)計工具作為風(fēng)險衡量指標(biāo)，是一種較好的考察基金風(fēng)險的的手段，但投資者應(yīng)當(dāng)記住，不能僅僅根據(jù)一個風(fēng)險衡量指標(biāo)來做決策。低的風(fēng)險衡量指標(biāo)并不能保證投資的百分之百安全，因為沒有任何指標(biāo)能完全準(zhǔn)確地預(yù)測基金未來的風(fēng)險。