私募基金雙錄怎么錄，證券人都在談的雙錄到底怎么錄

來源：整理時間：2023-07-12 17:38:03 編輯：理財網(wǎng) 手機(jī)版

本文目錄一覽

1，證券人都在談的雙錄到底怎么錄
2，私募基金公司怎么做賬
3，證券人每天都在談的雙錄到底怎么鬼
4，私募基金會計如何做帳
5，私募基金合規(guī)流程是怎樣的

1，證券人都在談的雙錄到底怎么錄

雙錄，即錄音錄像，主要對客戶辦理業(yè)務(wù)的過程，特別是風(fēng)險揭示的過程進(jìn)行留痕，規(guī)范金融機(jī)構(gòu)的銷售行為，同時也日后產(chǎn)生爭議時提供依據(jù)。

證券人都在談的雙錄到底怎么錄

2，私募基金公司怎么做賬

1.你說的“客戶的錢”是什么錢？如果是購買你們發(fā)行產(chǎn)品的錢，最正規(guī)的做法是為產(chǎn)品單獨(dú)建立帳套單獨(dú)核算。如果是購買你們公司股權(quán)的錢，（比如有限合伙股權(quán)基金公司），那就是進(jìn)實收資本。2.轉(zhuǎn)給投資項目的款項根據(jù)第1點(diǎn)的性質(zhì)確定，如果是產(chǎn)品的投資，在產(chǎn)品的賬里做，如果是私募公司的投資，做公司的長期股權(quán)投資。3.手續(xù)費(fèi)根據(jù)各種合同、協(xié)議來確定。注：私募基金已經(jīng)納入新基金法監(jiān)管范圍，操作、賬戶要規(guī)范點(diǎn)的好。不要把管理的資產(chǎn)與自有資產(chǎn)混淆，那就是大事了。

私募基金公司怎么做賬

3，證券人每天都在談的雙錄到底怎么鬼

雙錄 --------就是錄音錄像，在辦理開戶啊，辦理某些投資業(yè)務(wù)時需要的這個是國家為了規(guī)范證券市場，保護(hù)投資者利益，維護(hù)市場秩序的新規(guī)這個也是7月1號才開始實施的雙錄的環(huán)境要求有點(diǎn)類似拍身份證光線啊儀容儀表啊什么的但是實際上不影響投資者的證券市場開戶

繼銀行業(yè)、保險業(yè)相繼推行“雙錄”政策后，輪到證監(jiān)會出手了。證監(jiān)會2016年底出臺《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，首次明文要求經(jīng)營機(jī)構(gòu)對投資者進(jìn)行科學(xué)分類，除了把“了解投資者”、“了解產(chǎn)品”、“投資者與產(chǎn)品匹配”、“風(fēng)險揭示”等作為基本的經(jīng)營原則及明確劃定了產(chǎn)品分級和適當(dāng)性匹配的6條底線外，也申明了風(fēng)險揭示錄音錄像的要求——　　經(jīng)營機(jī)構(gòu)通過營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)向普通投資者進(jìn)行本辦法第十二條、第二十條、第二十一條和第二十三條規(guī)定的告知、警示，應(yīng)當(dāng)全過程錄音或者錄像”　　——《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第二十五條　　《辦法》的出臺，足以見得監(jiān)管層依法、從嚴(yán)、全面加強(qiáng)金融市場監(jiān)管，建立市場監(jiān)管體系的魄力和決心。這也不難理解，證券市場從業(yè)人員資質(zhì)參差不齊，內(nèi)部管理及監(jiān)管制度不健全，“飛單”亂象頻有發(fā)生，影響了行業(yè)的秩序穩(wěn)定和可持續(xù)發(fā)展，《辦法》的施行，勢必會一定程度上對這些行為進(jìn)行約束，規(guī)范行業(yè)秩序，保障行業(yè)的良性發(fā)展?！　≡谶@個背景下，佰銳科技順勢推出“anychat雙錄能力平臺”，對經(jīng)營機(jī)構(gòu)來說無疑是個好消息。它是佰銳科技“音視頻+”戰(zhàn)略的重要組成部分，基于anychat視頻能力平臺構(gòu)建，包括統(tǒng)一認(rèn)證、風(fēng)險播報、音視頻錄制、質(zhì)檢查詢以及業(yè)務(wù)管理等模塊，是既符合監(jiān)管要求，又滿足業(yè)務(wù)需求的雙錄整體解決方案。

證券人每天都在談的雙錄到底怎么鬼

4，私募基金會計如何做帳

私募基金做帳此帳就是做“心”帳也是做“新”帳 “心”帳同“心臟” “新”帳聯(lián)“心”帳

所謂私募基金，是指通過非公開方式，面向少數(shù)機(jī)構(gòu)投資者募集資金而設(shè)立的基金。由于私募基金的銷售和贖回都是通過基金管理人與投資者私下協(xié)商來進(jìn)行的，因此它又被稱為向特定對象募集的基金。與封閉基金、開放式基金等公募基金相比，私募基金具有十分鮮明的特點(diǎn)，也正是這些特點(diǎn)使其具有公募基金無法比擬的優(yōu)勢。首先，私募基金過非公開方式募集資金。在美國，共同基金和退休金基金等公募基金，一般通過公開媒體做廣告來招徠客戶，而按有關(guān)規(guī)定，私募基金則不得利用任何傳播媒體做廣告宣傳，其參加者主要通過獲得的所謂“投資可靠消息”，或者直接認(rèn)識基金管理者的形式加入。其次，在募集對象上，私募基金的對象只是少數(shù)特定的投資者，圈子雖小門檻卻不低。如在美國，對沖基金對參與者有非常嚴(yán)格的規(guī)定：若以個人名義參加，最近兩年個人年收入至少在20萬美元以上;若以家庭名義參加，家庭近兩年的收入至少在30萬美元以上;若以機(jī)構(gòu)名義參加，其凈資產(chǎn)至少在100萬美元以上，而且對參與人數(shù)也有相應(yīng)的限制。因此，私募基金具有針對性較強(qiáng)的投資目標(biāo)，它更像為中產(chǎn)階級投資者量身定做的投資服務(wù)產(chǎn)品。第三，和公募基金嚴(yán)格的信息披露要求不同，私募基金這方面的要求低得多，加之政府監(jiān)管也相應(yīng)比較寬松，因此私募基金的投資更具隱蔽性，運(yùn)作也更為靈活，相應(yīng)獲得高收益回報的機(jī)會也更大。由于我國的法律制度的不完善，目前要公開做私募基金還是不可能的事情，當(dāng)然你偷偷地做是另當(dāng)別論！

5，私募基金合規(guī)流程是怎樣的

私募基金合規(guī)流程是：一、了解投資者信息由投資者填寫并提供基本信息表，并提供相關(guān)信息證明文件。二、對投資者分類投資者分為普通投資者與專業(yè)投資者。專業(yè)投資者（符合下列條件之一即可）：（一）經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行、保險公司、信托公司、財務(wù)公司等；經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。（二）上述機(jī)構(gòu)面向投資者發(fā)行的理財產(chǎn)品，包括但不限于證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、基金管理公司及其子公司產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、銀行理財產(chǎn)品、保險產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案的私募基金。（三）社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金，合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者（RQFII）。（四）同時符合下列條件的法人或者其他組織：1.最近1 年末凈資產(chǎn)不低于2000 萬元；2.最近1 年末金融資產(chǎn)不低于1000 萬元；3.具有2 年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。（五）同時符合下列條件的自然人：1、金融資產(chǎn)不低于500 萬元，或者最近3 年個人年均收入不低于50 萬元；2、具有2 年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2 年以上金融產(chǎn)品設(shè)計、投資、風(fēng)險管理及相關(guān)工作經(jīng)歷，或者屬于本條第（一）項規(guī)定的專業(yè)投資者的高級管理人員、獲得職業(yè)資格認(rèn)證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊會計師和律師。前款所稱金融資產(chǎn)，是指銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨及其他衍生產(chǎn)品等專業(yè)投資者之外的投資者為普通投資者，并且，普通投資者和專業(yè)投資者在一定條件下可以轉(zhuǎn)化專業(yè)投資者向普通投資者轉(zhuǎn)化：符合上文專業(yè)投資者條件第（四）、（五）項規(guī)定的，可以書面告知經(jīng)營機(jī)構(gòu)選擇成為普通投資者，經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對其履行相應(yīng)的適當(dāng)性義務(wù)。普通投資者向?qū)I(yè)投資者轉(zhuǎn)化：符合下列條件之一的普通投資者可以申請轉(zhuǎn)化成為專業(yè)投資者，但私募管理人有權(quán)自主決定是否同意其轉(zhuǎn)化：（一）最近1 年末凈資產(chǎn)不低于1000 萬元，最近1 年末金融資產(chǎn)不低于500 萬元，且具有1 年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的除專業(yè)投資者外的法人或其他組織；（二）金融資產(chǎn)不低于300 萬元或者最近3 年個人年均收入不低于30 萬元，且具有1 年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷或者1 年以上金融產(chǎn)品設(shè)計、投資、風(fēng)險管理及相關(guān)工作經(jīng)歷的自然人投資者。普通投資者以書面形式向經(jīng)營機(jī)構(gòu)提出申請并確認(rèn)自主承擔(dān)可能產(chǎn)生的風(fēng)險和后果，提供相關(guān)證明材料。私募管理人應(yīng)當(dāng)通過追加了解信息、投資知識測試或者模擬交易等方式對投資者進(jìn)行謹(jǐn)慎評估，確認(rèn)其符合前條要求，說明對不同類別投資者履行適當(dāng)性義務(wù)的差別，警示可能承擔(dān)的投資風(fēng)險，告知申請的審查結(jié)果及其理由。根據(jù)7月1日實行的《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》相關(guān)規(guī)定，私募管理人應(yīng)當(dāng)建立投資者評估數(shù)據(jù)庫并及時更新，充分使用已了解信息和已有評估結(jié)果，避免重復(fù)采集，提高評估效率。同時，根據(jù)不同的標(biāo)準(zhǔn)，對專業(yè)投資者、普通投資者進(jìn)行細(xì)化分類和管理。三、填寫風(fēng)險測評問卷對普通投資者進(jìn)行風(fēng)險問卷調(diào)查，對投資者風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力進(jìn)行評估?！?評估結(jié)果有效期最長不得超過3年?！?超過3年，再次向投資者推介私募基金時，需要重新進(jìn)行投資者風(fēng)險評估?！?同一私募基金產(chǎn)品的投資者持有期間超過3年的，無需再次進(jìn)行投資者風(fēng)險評估?！?投資者應(yīng)當(dāng)以書面形式承諾其符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)?！?通過互聯(lián)網(wǎng)向投資者推介私募基金之前，應(yīng)當(dāng)設(shè)置在線特定對象確定程序，投資者應(yīng)承諾其符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)。四、投資者適當(dāng)性匹配對投資者進(jìn)行風(fēng)險評估之后，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資者出具風(fēng)險測評等級告知書。同時，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險特征和程度對銷售的產(chǎn)品或者提供的服務(wù)劃分風(fēng)險等級，提出明確的適當(dāng)性匹配意見，將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或者服務(wù)銷售或者提供給適合的投資者。五、基金推介■ 私募基金管理人、私募基金銷售機(jī)構(gòu)不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金，不得通過報刊、電臺、電視、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報告會、分析會和布告、傳單、手機(jī)短信、微信、博客和電子郵件等方式，向不特定對象宣傳推介?！?私募基金管理人、私募基金銷售機(jī)構(gòu)不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益。六、簽署風(fēng)險揭示書適當(dāng)性匹配一致后，募集機(jī)構(gòu)需要向投資者進(jìn)行風(fēng)險揭示，并與投資者簽署風(fēng)險揭示書?！?特別注意：如果投資者主動要求購買風(fēng)險等級高于其風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品或者接受相關(guān)服務(wù)的，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行特別的書面風(fēng)險警示；投資者仍堅持購買的，可以向其銷售相關(guān)產(chǎn)品或者提供相關(guān)服務(wù)。七、合格投資者確認(rèn)在完成私募基金風(fēng)險揭示后，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求投資者提供必要的資產(chǎn)證明文件或收入證明，證明其屬于合格投資者。合格投資者認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個人：（一）凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；（二）金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元的個人。前款所稱金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。下列投資者視為合格投資者：（一）社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金；（二）依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃；（三）投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；（四）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資者。以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者是否為合格投資者，并合并計算投資者人數(shù)。但是，符合本條第（一）、（二）、（四）項規(guī)定的投資者投資私募基金的，不再穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合并計算投資者人數(shù)?！?合格投資者累計不得超過200人?！?如果投資者轉(zhuǎn)讓基金份額的，受讓人應(yīng)當(dāng)為合格投資者；基金份額受讓后投資者人數(shù)累計不得超過200人。八、投資冷靜期完成合格投資者確認(rèn)程序后，簽署私募基金合同?；鸷贤瑧?yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于24小時的投資冷靜期，募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)不得主動聯(lián)系投資者?！?私募證券投資基金，投資冷靜期自基金合同簽署完畢且投資者交納認(rèn)購基金的款項后起算；■ 私募股權(quán)投資基金、創(chuàng)業(yè)投資基金等其他私募基金合同關(guān)于投資冷靜期的約定可以參照前款對私募證券投資基金的相關(guān)要求，也可以自行約定。九、回訪確認(rèn)■ 募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在投資冷靜期滿后，指令本機(jī)構(gòu)從事基金銷售推介業(yè)務(wù)以外的人員以錄音電話、電郵、信函等適當(dāng)方式進(jìn)行投資回訪。■ 回訪過程不得出現(xiàn)誘導(dǎo)性陳述?！?募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)進(jìn)行的回訪確認(rèn)無效?！?投資者在募集機(jī)構(gòu)回訪確認(rèn)成功前有權(quán)解除基金合同。募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按合同約定及時退還投資者的全部認(rèn)購款項。■ 未經(jīng)回訪確認(rèn)成功，投資者交納的認(rèn)購基金款項不得由募集賬戶劃轉(zhuǎn)到基金財產(chǎn)賬戶或托管資金賬戶，私募基金管理人不得投資運(yùn)作投資者交納的認(rèn)購基金款項。十、未盡事宜資料歸檔對匹配方案、告知警示資料、錄音錄像資料、自查報告等的保存期限不得少于20 年。雙錄留痕1、現(xiàn)場方式，執(zhí)行普通投資者申請成為專業(yè)投資者，要錄音或者錄像；2、現(xiàn)場方式，向普通投資者銷售高風(fēng)險產(chǎn)品或者服務(wù)，要錄音或者錄像；3、現(xiàn)場方式，調(diào)整投資者分類、基金產(chǎn)品或者服務(wù)分級以及適當(dāng)性匹配意見，要錄音或者錄像；4、現(xiàn)場方式，向普通投資者銷售基金產(chǎn)品或者服務(wù)前對其進(jìn)行風(fēng)險提示的環(huán)節(jié)，要錄音或者錄像；注：非現(xiàn)場方式，要完善信息管理平臺留痕功能，記錄投資者確認(rèn)信息。